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银行业初级资格考试章节练习(2016.02.08)
来源:考试资料网
1
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括()。
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2
杨君有三个理财目标,3年后购屋300万,10年后子女教育金200万,20年后退休金1000万。假设均以实质报酬率5%折现,杨君现有生息资产100万,请问杨君应该要有多少年储蓄,才能达到所有理财目标?(取最近似值)()
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3
客户的理财目标内容也可概括为四方面,即()。
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4
()要求应以充分了解客户真实需求为基础,选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
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5
某公债之发行条件如下:5年期票面利率4%,每半年付息一次,89年9月25日发行。张三于91年9月25日(已付完息)购买500万元,以市场殖利率3﹪成交,则需支付多少元?(四舍五入至万元为止)()
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6
()规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。
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7
理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时,要注意以下()要求。
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8
了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面。()
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9.判断题
在理财规划中,风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价,并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法.对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果,以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。
参考答案:
对
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10
初次接触客户阶段,理财师需要明白如下几个问题()。
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