银行业初级资格考试章节练习(2017.07.05)

来源：考试资料网

1 合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的（）是最好的评价标准。

2 专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）

3 谢君现年35岁，年收入100万，年支出自己的部分30万，家人50万。目前有房贷负债300万，假使希望维持家人生活费用30年，实质投资报酬率为3%，依照遗族需要法应有多少保额？（）

4 老王40岁有一张五年前购买的分期缴费递延年金保单缴费期20年递延期10年保证领取期15年年缴保费10万领回期年金20万若不考虑纯保费这张保单的投资报酬率多少？（）

5 不定期的理财方案或建议评估，以及随后的调整发生在出现某些突发和重大情况时，主要有（）。

6 按照客户对风险的态度把客户划分为（）。

7.判断题为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。

8 大铭有两子现年3岁与8岁，目前大学学费50万，假设学费成长率5%，投资报酬率10%，大铭现在才开始准备子女至18岁时所应有教育金，两个小孩目前每年应投资的金额共多少？（）

9.判断题理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。

10 按照不同的财富观，有人将客户分为（）。