银行业初级资格考试章节练习(2017.07.11)

来源：考试资料网

1 保存客户的记录和相关文件是相当重要的，以下不属于该重要性原因的是（）。

2 根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（）。

3 （）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

4 资产管理是由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理，并形成各种不同的产品，其中（）成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。

5 理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（）。

6 杨君有三个理财目标，3年后购屋300万，10年后子女教育金200万，20年后退休金1000万。假设均以实质报酬率5%折现，杨君现有生息资产100万，请问杨君应该要有多少年储蓄，才能达到所有理财目标？（取最近似值）（）

7 专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）

8 王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10％，期限为一年，每季度付息一次按复利计算，则其1年后本息和为（）元。

9.判断题对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。

10.判断题家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。