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章节练习
银行业初级资格考试章节练习(2018.01.10)
来源:考试资料网
1
作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即(),并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍.
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2.判断题
任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可能同时实现。
参考答案:
对
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3.判断题
理财师应注意长期价值创造与品牌提升。
参考答案:
对
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4.判断题
家庭收支平衡规划的目的,是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。
参考答案:
错
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5.判断题
在理财规划中,风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价,并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法。对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果,以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。
参考答案:
对
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6
通过资产负债表对客户家庭的()进行分类、统计。
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7.判断题
客户财务方面的信息基本属于定性信息。
参考答案:
错
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8
理财师在收集客户信息时,()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。
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9
谢君现年35岁,年收入100万,年支出自己的部分30万,家人50万。目前有房贷负债300万,假使希望维持家人生活费用30年,实质投资报酬率为3%,依照遗族需要法应有多少保额?()
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10
专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。()
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