银行业初级资格考试章节练习(2018.12.13)

来源：考试资料网

1.判断题无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范．这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。

2 （）是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。

3.判断题对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。

4 按照不同的财富观，有人将客户分为（）。

5 以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（）。

6 吴先生贷款20万元，贷款利率8％，期限5年，按月本利平均摊还。在第30期所偿还的贷款金额中，本金还款的金额为（）元，还款后的贷款本金余额为（）元。

7 信息收集的具体步骤包括（）。

8 定期评估的频率取决于（）因素。

9 （）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

10 杨君有三个理财目标，3年后购屋300万，10年后子女教育金200万，20年后退休金1000万。假设均以实质报酬率5%折现，杨君现有生息资产100万，请问杨君应该要有多少年储蓄，才能达到所有理财目标？（取最近似值）（）