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A、向金融机构借款
B、从事同业拆借
C、吸收公众存款
D、经批准，发行金融债券

A、利率的风险定价机制
B、联合核算机制
C、激励约束机制
D、专业化的人员培训机制

A、风险即损失
B、风险是未来结果的不确定性
C、风险是未来结果对期望的偏离
D、风险是损失的可能性

A、业务员贪污或截留代理业务手续费
B、超委托范围办理业务
C、未对敏感问题或业务中的风险进行披露
D、代客理财产品受利率波动造成损失

A、6个月
B、12个月
C、18个月
D、24个月

A、商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则
B、金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期
C、金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保
D、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50％

A、中国银监会及其派出机构有权查询银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户
B、中国银监会对银行业金融机构的董事，监事和高级管理人员实行任职资格管理
C、中国银监会有权对与涉嫌金融违法事项有关的单位和个人采取有关措施
D、中国银监会对银行业金融机构的股东实行首次准入、变更备案制度，即只对首次入股银行业金融机构进行资格审查

A、财政补贴
B、税收减免
C、限制进口
D、限制出口

A、由交易对象无力履约造成的风险是信用风险
B、信用风险只存在于贷款业务中
C、发放关联贷款可能会造成信用风险
D、承兑业务可能会造成信用风险

A、贷款项目的盈利能力
B、借款人的还款能力
C、贷款的风险缓释措施
D、借款人的还款记录

A、中国银行业监督管理委员会或其派出机构
B、中国人民银行
C、银行业协会
D、总行

A、仿效法
B、交叉组合法
C、低成本法
D、创新法

A、以银行为中心，以效益为导向
B、以银行为中心，以市场为导向
C、以效益为中心，以声誉为导向
D、以客户为中心，以市场为导向

A、损失
B、次级
C、关注
D、可疑

A、8％
B、10％
C、11.5％
D、10.5％

A、企业法人的职能部门不得为保证人，但有其法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证
B、具有完全民事行为能力的法人，其他组织或者公民，可以做保证人
C、国家机关不得为保证人，但经财政部批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外
D、学校，幼儿园，医院等以公益为目的的企事业单位，社会团体不得为保证人

A、1年
B、2年
C、3年
D、4年

A、高级计量法为主
B、定量分析为主
C、定量与定性分析相结合
D、定性分析为主

A、舆情信息谈判
B、加强合同管理
C、加强期限管理
D、加强还款管理

A、行政法规禁止流通的财产，可以作为信托财产
B、行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产
C、受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产
D、法律限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产

A、匹配性原则、制衡性原则、独立性原则、有效性原则
B、匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则
C、匹配性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则
D、制衡性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则

A、信息收集
B、信息整合
C、信息加工
D、信息传递

A、价格定位
B、产品定位
C、优势定位
D、客户群定位

A、树立全面风险管理理念
B、实行个人信贷业务集约化管理
C、完善资金营运内部控制
D、建立资金交易风险和市值的内部报告制度

A、社会关系和组织关系
B、人身关系和社会关系
C、人身关系和财产关系
D、社会关系和财产关系

A、同业拆借拆入资金不得用于发放固定资产贷款
B、商业银行与非商业银行金融机构之间的短期资金拆借一般没有固定场所
C、同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一
D、同业拆借双方在协商一致的基础上签订合同，但最长期限不得超过2个月

A、货币经纪公司
B、证券公司
C、信托公司
D、投资银行

A、1.5
B、3
C、2.5
D、5

A、商业银行
B、村镇银行
C、农村信用社
D、会计师事务所

A、操作风险
B、市场风险
C、流动性风险
D、信用风险

A、30
B、25
C、100
D、50

A、通过营业网点代销产品的，应当在专门的区域销售，销售专区应当具有明显标识
B、应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级
C、代销产品的宣传资料首页应配备以下文字声明“本产品由合作机构发行与管理，代销机构仅承担风险管理责任”
D、建立代销产品分类目录，明示代销产品的代销属性、发行机构等信息，不得将代销产品与存款和自身发行的理财产品混淆销售

A、个人储蓄存款的本金和利息
B、优先股股东的股本
C、普通股股东的股本
D、单位存款的本金和利息

A、商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次
B、商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案
C、商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据
D、商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构

A、采用贷款人受托支付方式的，贷款人应当要求借款人、独立中介机构和承包商等共同签证单，进行贷款支付
B、采用贷款人受托支付方式的，只有贷款人审核同意后，借款人才可以将贷款资金通过账户直接支付给交易对手
C、贷款人应当与借款人约定专门的项目收入账户，要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方式对外支付
D、贷款人应当与借款人约定专门的贷款发放账户，并要求所有的贷款资金均通过约定账户支付，以加强对贷款资金的支付实施管理和控制

A、人民币单位协议存款账户
B、人民币定期存款账户
C、单位通知存款账户
D、人民币活期存款账户

A、融通货币资金
B、调节经济
C、优化资源配置
D、风险分散与风险管理

A、资本充足率
B、净利润
C、存贷款比率
D、经济增加值

A、10
B、1
C、15
D、5

A、全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则
B、全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则
C、全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则
D、全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则

A、Ⅰ类银行账户
B、Ⅱ类银行账户
C、Ⅲ类银行账户
D、Ⅳ类银行账户

A、因解散而终止
B、因被撤销而终止
C、因被宣告破产而终止
D、因被兼并而终止

A、对成员单位办理贷款
B、对成员单位办理融资租赁
C、办理成员单位产品的买方信贷
D、发行金融债券

A、银行的存款定价是指确定存款的利率、附加收费和相关条款
B、存款定价原则上应该在综合分析价格对存款人的吸引力的前提下进行
C、银行存款定价要考虑的因素包括与市场价格保持均衡、区别确定差别价格
D、常用的定价方法主要有市场竞争定价、随行就市定价和成本覆盖定价

A、银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息
B、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权，除非其明确表示拒绝的，应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息
C、银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围，并经消费者同意
D、银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当公开其收集、使用规则，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息

A、中央银行
B、机构所在地银监局
C、银行业监督管理委员会
D、财政部

A、委托方伪造收付款凭证骗取资金
B、通过代理收付款进行洗钱活动
C、行业竞争激烈
D、由于新的监管规定出台而引起的风险

A、产品差异策略
B、大众营销策略
C、专业化策略
D、情感营销策略

A、银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
B、银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
C、银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚
D、银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格

A、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B、确保国家有关法律规定及规章的贯彻执行
C、确保资产负债业务快速发展
D、确保商业银行发展战略和经营目标的实现

A、调剂短期资金余缺
B、增加收入
C、增加流动性
D、降低风险

A、没有真实贸易背景的票据是无效票据
B、银行对票据承兑必须有100％保证金
C、票据背书后风险即全部转移到被背书人
D、银行开展票据承兑必须对真实交易背景进行核实

A、贷款市场
B、长期资金融通市场
C、货币市场
D、资本市场

A、500
B、1000
C、1500
D、2000

A、存单质押存放同业业务50％占用国内同业授信额度
B、本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币
C、同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构
D、信用存放同业业务85％占用国内同业授信额度

A、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B、与客户建立人身保险，信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
D、在为客户提供现金汇款，现钞兑换，票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效身份证件，进行核对并登记

A、资产规模和商业银行的盈利水平
B、资产规模和商业银行的风险管理水平
C、资本金规模和商业银行的风险管理水平
D、资本金规模和商业银行的盈利水平

A、定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低
B、个人通知存款可以按照储户需要随时支取
C、教育储蓄存款的利息征税税率为5％
D、教育储蓄存款本金最高限额为2万元

A、风险控制
B、风险化解
C、风险补偿
D、风险消灭

A、货币供应量
B、物价稳定
C、基础货币
D、经济增长

A、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年
B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁
C、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

A、破产清偿
B、资产置换
C、以物抵债
D、修改债务条款

A、关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属
B、商业银行不得向关系人发放信用贷款
C、关系人包括商业银行的董事及其近亲属
D、商业银行不得向关系人发放担保贷款

A、不同信托财产间可进行相互交易，但应保证交易价格公允
B、不得以固有财产与信托财产进行交易
C、同一公司管理的不同信托计划不可投资于同一项目
D、不得向他人提供担保

A、具有独立法人资格
B、在中国证券业监督管理委员会处登记注册
C、经相关监管机构批准具有独立法人资格
D、在民政部门登记注册

A、银行是理财业务风险的主要承担者
B、银行理财业务是“轻资本”业务
C、理财业务是一项金融知识技术密集型业务
D、商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金

A、市场风险
B、信用风险
C、操作风险
D、法律风险

A、资本充足率
B、二级资本充足率
C、杠杆率
D、一级资本充足率

A、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
B、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
C、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
D、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

A、对他人处理信托事务的行为承担责任
B、将信托财产挪用于非信托目的的用途
C、利用受托人地位谋取不当利益
D、以信托财产提供担保

A、专门部门
B、高级管理层
C、业务部门
D、董事会

A、负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
B、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
C、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行
D、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责

A、股东会
B、董事会
C、监事会
D、高级管理层

A、继续推动农村基础金融服务全覆盖工作，不允许将标准化网点改造为简易网点
B、允许成立超过一定期限的城商行和农商行到西部地区发起设立村镇银行
C、银行业金融机构应推进精准扶贫，提高扶贫小额信贷覆盖建档立卡贫困农户的比例
D、银行业金融机构应在有效提高贷款增量的基础上，努力实现涉农贷款增速高于去年贷款平均水平

A、400%
B、250%
C、100%
D、1250%

A、年度经营利润
B、年度经营计划
C、年度业务增速
D、年度监管指标

A、乙外出在外，私下里将密码授权给甲管理
B、甲乙二人严守密码管理的规则，私下里从不讨论相关事情
C、乙不在期间，甲用乙的账户、密码，为客户办理业务
D、甲觉得某客户的密码设置太过简单，遂强行修改了客户的密码

A.境外金融机构
B.境内金融机构
C.境内外金融机构
D.境内外上市公司

A、稽核机构
B、合规部门
C、专门部门
D、监管部门

A、流动性比例低于监管要求
B、不良贷款率符合监管要求
C、贷款拨备率符合监管要求
D、拨备覆盖率低于监管要求