接上题的案例，假定王先生退休前的年收益率为6%，关于王先生退休时的退休基金规...

A.关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况，了解宏观经济发展的总体走向，以便明确客户投资规划进行的大的经济背景，提出可实现的投资目标，顺应经济发展趋势做出正确的投资决策
B.密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，这样才能抓住最有利的投资机会
C.对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析，关注财政预算报告，分析收支变化，掌握财政政策意图，据以做出预测性判断，以此作为客户未来投资的经济背景
D.关注政府及科研机构的分析、评论，判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响，从而提出符合实际的投资规划建议
E.明确客户现有投资组合中的资产配置状况

多项选择题

马柯维茨在提供证券组合选择方法时，首先通过假设来简化和明确风险-收益目标。这些假设是（）。

A.投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
B.投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合
C.投资者在决策中只关心投资的期望收益率和方差
D.投资者是不知足的和厌恶风险的
E.所有资产都可以在市场上买卖

多项选择题

当引入无风险资产时，资产组合的可行域和有效边界如下图，下列说法正确的是（）。

A.投资者的最优资产组合为fM连线上的所有组合
B.位于f与M之间，表明他借入无风险资产并购买风险组合M
C.位于f与M之间，表明他贷出无风险资产并购买风险组合M
D.位于fM的右上延长线上，则表明他将借入无风险资产并投资于风险组合M上
E.位于fM的右上延长线上，则表明他将贷出无风险资产并投资于风险组合M上

多项选择题

某股票β值为2，无风险收益率为4%，市场收益率为12%，如果该股票的期望收益率为18%，那么该股票价格（）。

A.αi为2%
B.高估2%
C.αi为-2%
D.公平价格
E.低估2%

多项选择题

Black-Scholes期权定价模型有哪些重要的假设（）。

A.金融资产收益率服从对数正态分布
B.在期权有效内，无风险利率和金融资产收益率变量是恒定的
C.市场无摩擦，即不存在税收和交易成本
D.金融资产在期权有效期内无红利及其他所得（该假设后被放弃）
E.该期权是欧式期权，即在期权到期前不可执行

多项选择题

股票价格由其内在价值决定，并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法是（）。

A.股利贴现法
B.净现金值法
C.相对估价法
D.市盈率方法
E.市净率方法

多项选择题

关于主要债券收益：利息收入、利息的再投资收入和资本利得收益三者关系，说法错误的是（）。

A.利率上升时，利息的再投资收益会增加
B.利率上升时，也会有资本利得
C.利率风险和再投资风险是同向变化的
D.利率下降时，利息的再投资收益会减少
E.利率下降时，就会有资本利得损失

多项选择题

下面关于凸性的说法，正确的是（）。

A.凸性是指在某一到期收益率下，到期收益率发生变动而引起的价格变动幅度的变动程度
B.凸性值是价格变动幅度对收益率的二阶导数
C.在久期相同的情况下，凸性大的债券其风险较小
D.在收益率增加相同单位时，凸性大的债券价格减少幅度较小
E.在收益率减少相同单位时，凸性大的债券价格增加幅度较大

多项选择题

杨某买入股票A，此时的无风险收益率为5%，市场资产组合的期望收益率为15%，股票的β系数为1.5，红利分配率为50%，最近一次的收益为每股5元，预计A公司所有再投资的股权收益率（ROE）为20%。投资者对A公司的预期收益率为（），预期股票的价值为（）元。

A.15%
B.20%
C.15
D.25
E.30

多项选择题

下列关于权证投资策略的说法，正确的是（）。

A.当投资者持有标的股票，希望规避风险时，如果投资者不能把握标的股份的走势，则投资股票的同时，按照Delta值购买认沽权证进行风险对冲，可以获得低风险的稳定收益
B.如果投资者认为标的股票将上涨，则可以直接投资认购权证
C.如果投资者认为标的股票将上涨，又希望规避其下跌的风险，则可以按照1：1的比例购买股票和认沽权证，即购买1手标的股票的同时，持有100份标的的认沽权证
D.如果投资者认为标的股票将下跌，则可以直接投资认沽权证，在下跌中也能获利，且由于权证的杠杆效应，可以带来高额收益
E.如果投资者认为标的股份会有较大波动，且下跌的可能性较大，那么可以持有1个认购权证加2个认沽权证组合，指具有相同到期日的2个认沽权证和1个认购权证

多项选择题

期权（Option），也称选择权，是指某一标的物的买权或者卖权，具有在某一限定时间内按某一指定的价格买进或卖出某一特定商品或合约的权利。根据买方的权利性质，期权可分为（）。

A.看涨期权（Call）
B.看跌期权（Put）
C.欧式期权
D.美式期权
E.平价期权

多项选择题

在相对稳定的金融市场条件下，保守型策略主要配置以下哪些资产（）。

A.相对较低比重的股票或类似股票资产（如高收益或新兴市场债券、私募股权、风险资本投资）
B.相对较高现金
C.短期投资
D.固定收益证券
E.国内投资

多项选择题

在资产组合和资产定价理论中，通常用β值和标准差来衡量风险。以下关于这两种指标的区别，说法正确的是（）。

A.β值衡量系统风险，标准差衡量非系统风险
B.β值衡量非系统风险，标准差衡量系统风险
C.β值衡量系统风险，标准差衡量整体风险
D.β值仅反映市场风险，标准差还反映特有风险
E.β值衡量市场风险，标准差衡量非市场风险

多项选择题

期权是一种有助于规避风险的理想工具。依照执行价格，期权的状态可分为价内期权（in-the-money）、价外期权（out-of-the-money）和平价期权（at-the-money）三种。以下属于价内期权的是（）。

A.执行价格250，市场价格200的看涨期权
B.执行价格200，市场价格250的看涨期权
C.执行价格250，市场价格200的看跌期权
D.执行价格200，市场价格250的看跌期权
E.以上都是

多项选择题

下列项目免征营业税的是（）。

A.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
B.金融机构的利息收入
C.个人从事技术转让取得的收入
D.个人转让著作权
E.个人出租房产

多项选择题

下面关于税收筹划的说法，正确的是（）。

A.税收筹划的目的是纳税人通过减轻自己的税收负担，实现税后收益最大化
B.税收筹划的行为主体是纳税人
C.纳税人本身可以是税收筹划的行为人，也可以聘请税务顾问或会计师进行税收筹划
D.税收筹划可以达到收益与纳税负担的最佳配比
E.税收筹划能够实现税后收益最大化

多项选择题

下列关于风险节税的说法，正确的是（）。

A.风险节税是指一定时期和一定环境条件下，把风险降低到最小程度去获取超过一般税收筹划所节减的税额
B.风险节税主要是考虑了节税的风险价值
C.风险节税原理又分为确定性风险节税原理和不确定性风险节税原理
D.风险节税与绝对节税原理、相对节税原理并行不悖
E.风险节税分为绝对节税原理和相对节税原理

多项选择题

在增值税方面，相关税收优惠包括（）。

A.纳税人销售自己使用过的属于应征消费税的机动车、摩托车、游艇，售价超过原值的，按照4%的征收率减半征收增值税；售价未超过原值的，免征增值税
B.个人（不包括个体经营者）销售自己使用过的除游艇、摩托车、汽车以外的货物免税
C.销售额未达到起征点的，免征增值税。起征点幅度一般规定如下：销售货物的起征点为月销售额2000～5000元；销售应税劳务的起征点为月销售额1500～3000元；按次纳税的起征点为每次150～200元。2004年1月1日起，对于销售水产品、畜牧产品、蔬菜、果品、粮食等农产品的个体户，以及以销售上述农产品为主的个体工商户，其起征点一律确定为月销售额5000元，按次纳税的，起征点一律确定为每次（日）销售额200元
D.个人从事技术转让、技术开发业务和与之相关的技术咨询、技术服务业务取得的收入，免征营业税
E.个人转让著作权，免征营业税；将土地转让给农业生产者用于农业生产，免征营业税

多项选择题

下列关于销售旧货（包括旧货经营单位销售旧货和纳税人销售自己使用的应税固定资产）缴纳增值税的说法正确的为（）。

A.一般纳税人销售旧货，按4%的征收率减半征收增值税；小规模纳税人不适用改征收率
B.无论其是增值税一般纳税人还是小规模纳税人，一律按4%的征收率减半征收增值税
C.购入的旧货可以抵扣进项税
D.购入的旧货不能抵扣进项税
E.纳税人销售自己使用过的属于应征消费税的机动车、摩托车、游艇，售价未超过原值的，免征增值税

多项选择题

职业选择是一个发展的过程。这种过程起源于人的幼年，结束于青年时期。而现实阶段跨了青少年中期和青年时期，它包含的三个阶段是（）。

A.探索阶段
B.具体化阶段
C.试验阶段
D.实施阶段
E.幻想阶段

多项选择题

约翰·霍伦的理论是建立在他称之为人生定位这一概念的基础之上的，在他的理论中人生定位被解释为是建立在遗传和对环境需求进行反应的个人生命历史之上的一种发展的过程。霍伦的理论建立的假设条件（）。

A.在我们的文化中，人可以被归类为：现实型、钻研型、艺术型、社会型、冒险型和传统型中的一种
B.同时也存在着六种相对应的环境模型：现实型、钻研型、艺术型、社会型、冒险型和传统型
C.人们寻找着能锻炼自己的技术和能力的环境，表现他们的观点和价值，并承担合理的问题和角色
D.个性和环境决定行为
E.人是理性的经济人

多项选择题

一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划，也可以自主进行规划。以下属于职业规划过程中的“行动”步骤（）。

A.如果有必要，寻找额外培训和教育的机会
B.制定一个寻找工作的策略
C.撰写你的简历
D.收集公司的信息
E.研究人才市场

多项选择题

通常客户的退休后的资金需求与对客户退休收入的预测之间会存在差距，理财规划师应找出目前计划中不合理的部分并加以修改，通常利用（）途径对退休养老规划方案的进一步修改。

A.提高储蓄的比例
B.参加额外的商业保险计划
C.增加必要消费支出
D.延长工作年限
E.进行更多高收益率的投资

多项选择题

理财师在为客户进行职业规划的过程中，进行的SWOT分析包括（）。

A.优势
B.劣势
C.潜力
D.机遇
E.挑战

多项选择题

王先生今年36岁，打算65岁退休，考虑到通货膨胀，他退休后每年生活费需要10万元。王先生预计可以活到85岁，他首先拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金，并打算每年年末投入1万元固定资金。根据该案例，假定退休后的投资回报率为3%，以下说法正确的是（）。

A.在估算王先生65岁时退休基金必须达到的规模时，应采用后付年金法
B.在估算王先生65岁时退休基金必须达到的规模时，应采用先付年金法
C.经估算王先生65岁时退休基金必须达到的规模为183.89万元
D.经估算王先生65岁时退休基金必须达到的规模为153.24万元
E.经估算王先生65岁时退休基金必须达到的规模为148.77万元

多项选择题

接上题的案例，假定王先生退休前的年收益率为6%，关于王先生退休时的退休基金规模，说法正确的是（）。

A.在估算王先生65岁时退休基金的规模时，应采用后付年金法
B.在估算王先生65岁时退休基金的规模时，应采用先付年金法
C.经估算王先生65岁时退休基金的规模为127.82万元
D.经估算王先生65岁时退休基金的规模为129.56万元
E.经估算王先生65岁时退休基金的规模为132.24万元

多项选择题

退休后的收入实际上是退休后的生活保障，不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老生活的不同“防线”。关于这些“防线”的说法，正确的是（）。

A.第一道"防线"应当是国家的社会保险制度，如我国企业职工退休后获得的城镇企业职工基本养老保险金及公务的退休金
B.第二道"防线"应当是企业年金收入
C.第三道"防线"应当是商业性养老保险的保险金收入
D.第四道"防线"应当是个人储备的退休养老基金
E.第五道"防线"应当是房产变现收入

多项选择题

下列关于上海公积金管理中心推出的“以房自助养老”协议约定的说法，正确是（）。

A.65岁以上的老年人，可以将自己的产权房与市公积金管理中心进行房屋买卖交易
B.房屋交易完成后，老人可一次性收取房款，房屋将由公积金管理中心再返租给老人
C.有些客户可能进行住房反向抵押贷款，即已经拥有房屋产权的老年人将房屋产权抵押给银行、保险公司等金融机构，而银行或保险公司按月或年支付现金给借款人
D.老人在去世后，房屋产权按照协议转让到银行和保险机构处
E.在这种以房养老的模式下，不仅客户的收入状况会发生变化，而且客户的支出情况也会发生变化

多项选择题

下列哪一项属于人的安全需求（）。

A.在人们的生理需要相对满足后，就会产生保护自己的肉体和精神，使之不受威胁、免于伤害、保证安全的欲求
B.防疫生理损伤、疾病
C.预防外来的袭击、掠夺、盗窃
D.避免战乱、失业的危害
E.在医疗康复保健方面，老年人希望老有所医、老有所乐、健康长寿

多项选择题

DonaldSuper创建了一种具有六个阶段的职业选择理论，以下属于这六个阶段的是（）。

A.退休准备阶段
B.明细化阶段
C.实施阶段
D.确定阶段
E.巩固阶段

多项选择题

随着经济的发展，个人和家庭财产的构成也发生了很大的变化，股票、基金和企业股权等在财产中的比重逐渐增大，每一种财产所面临的风险是不同的，在实际生活中，个人及家庭可能遭遇的风险主要包括（）。

A.经营所涉及的风险
B.夫妻中一方或双方丧失劳动力或经济能力的风险
C.离婚或者再婚风险
D.股票投资风险
E.家庭成员去世的风险

多项选择题

夫妻个人债务通常为夫妻一方在婚姻关系存续期间所负的个人债务，下列关于夫妻个人债务说法，正确的是（）。

A.夫妻双方约定由其中一方承担的债务
B.一方未经对方同意擅自资助与其没有抚养义务的亲朋所负的债务
C.一方未经对方同意，独自筹资从事经营活动，并且收入确实没有用于共同生活所负的债务
D.其他应当由个人承担的债务
E.夫妻双方约定共同承担的债务

多项选择题

对于“部分产权”房屋夫妻离婚时的分割问题，一般的解决方式是（）。

A.通过夫妻协议解决
B.通过夫妻竞价方式解决
C.通过法院判决解决
D.通过公开相互竞价解决的，房屋部分产权归属于出价最高的一方所有
E.通过法院判决解决的应先对房屋部分产权进行评估

多项选择题

依照受益人及信托目的不同，个人信托可以分为（）。

A.家庭投资信托
B.婚姻家庭信托
C.遗产管理信托
D.子女保障信托
E.养老保障信托

多项选择题

甲有二子乙、丙，甲于1996年立下遗嘱将其全部财产留给乙。甲于2004年4月死亡。经查，甲立遗嘱时，乙17岁，丙14岁，现乙、丙均已工作。下列关于甲的遗产处理说法错误的是（）。

A.乙、丙各得1/2
B.乙得2/3，丙得1/3
C.乙获得全部遗产
D.丙获得全部遗产
E.按照法定继承处理

多项选择题

静静（女）4岁时，其母与刘先生再婚，静静随生母与继父共同生活9年，继父女之间形成扶养关系。1988年刘先生与静静的生母登记离婚。静静随起诉与刘先生解除继父女关系。有静静与继父刘先生的关系诸多看法中，（）看法是正确的。

A.在静静生母离婚前，静静与刘先生既存在姻亲关系，也存在扶养关系
B.在静静生母离婚前，静静与刘先生仅存在扶养关系
C.静静与刘先生之间权利义务关系自然终止；法院对静静的起诉可不予受理
D.静静与刘先生之间权利义务关系不能自然终止
E.法院应对静静与继父的关系做出是否准许解除的调解或判决

多项选择题

综合理财规划建议书是运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。综合理财规划建议书的特点是（）。

A.操作的专业化
B.分析的合理化
C.分析的量化性
D.目标的明确性
E.目标的指向性

多项选择题

为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。客户的义务一般包括（）。

A.保证对在业务过程中知悉的客户的隐私或商业秘密不向任何个人或机构披露等内容
B.按照合同的约定及时交纳理财服务费
C.向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息
D.如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案
E.提供的全部信息内容须真实准确

多项选择题

下列属于理财规划方案假设前提的有（）。

A.未来平均每年通货膨胀率
B.客户收入的年增长率
C.定期及活期存款的年利率
D.股票型基金投资平均年回报率
E.债券型基金投资平均年回报率

多项选择题

在进行必要的解释和说明后，接下来就进入理财规划建议书的正文写作阶段。正文部分是整个理财规划建议书的核心部分，它记录了理财规划师的调查与分析结果，这部分包括（）。

A.客户家庭基本情况和财务状况分析
B.客户的理财目标
C.分项理财规划
D.调整后的财务状况
E.理财规划的执行与调整

多项选择题

在分析客户的财务状况时，借鉴企业的资产负债表，可以制定出家庭资产负债表。其格式可以采用账户式，即将表分为资产项目和负债项目。以下属于资产下的现金与现金等价项目的有（）

A.活期存款
B.债券
C.货币市场基金
D.人民币（美元、港币）理财产品
E.人寿保险现金收入

接上题的案例，假定王先生退休前的年收益率为6%，关于王先生退休时的退休基金规模，说法正确的是（）。

你可能感兴趣的试题

经济单位当事人通过对风险进行识别和度量，采用合理的经济和技术手段，主动地、有目的地、有计划地对风险加以处理，以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为称为风险管理。风险管理的需要包括（）。

对人身风险的衡量通常包括三种情况，即生理死亡（工作期间生命的提前死亡）；生存死亡（工作期间永久全残）及退休死亡（达到退休年龄出现的死亡）。其计算方法包括（）。

分析客户的风险管理需求，理财师应当可以区分用保险转移和不可用保险转移的风险管理需求，以下哪些风险是可以通过保险进行转移的（）。

需求法是分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求，并转换为投保的数额。一个家庭一旦家长死亡，其财务需求包括（）。

理财师在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标，主要包括（）。

通过购买医疗保险，在发生重大疾病需要大额医疗费用支出时，由保险公司来支付相应的高额费用，减轻了个人医疗支付的负担。医疗保险中大宗医疗费用保险的类别可以分为（）。

复效条款给予保单所有者在一定条件下对先前失效的保单进行复效的权利。两个最重要的条件（）。

保险公司依据保险公司的财务状况、盈利目标和其他因素决定盈余分配方案。在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择（）。

客户基本财务报表包括（）。

理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测的时候要注意以下哪几点（）。

马柯维茨在提供证券组合选择方法时，首先通过假设来简化和明确风险-收益目标。这些假设是（）。

当引入无风险资产时，资产组合的可行域和有效边界如下图，下列说法正确的是（）。

某股票β值为2，无风险收益率为4%，市场收益率为12%，如果该股票的期望收益率为18%，那么该股票价格（）。

Black-Scholes期权定价模型有哪些重要的假设（）。

股票价格由其内在价值决定，并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法是（）。

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在相对稳定的金融市场条件下，保守型策略主要配置以下哪些资产（）。

在资产组合和资产定价理论中，通常用β值和标准差来衡量风险。以下关于这两种指标的区别，说法正确的是（）。

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理财师在为客户进行职业规划的过程中，进行的SWOT分析包括（）。

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退休后的收入实际上是退休后的生活保障，不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老生活的不同“防线”。关于这些“防线”的说法，正确的是（）。

下列关于上海公积金管理中心推出的“以房自助养老”协议约定的说法，正确是（）。

下列哪一项属于人的安全需求（）。

DonaldSuper创建了一种具有六个阶段的职业选择理论，以下属于这六个阶段的是（）。

随着经济的发展，个人和家庭财产的构成也发生了很大的变化，股票、基金和企业股权等在财产中的比重逐渐增大，每一种财产所面临的风险是不同的，在实际生活中，个人及家庭可能遭遇的风险主要包括（）。

夫妻个人债务通常为夫妻一方在婚姻关系存续期间所负的个人债务，下列关于夫妻个人债务说法，正确的是（）。

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甲有二子乙、丙，甲于1996年立下遗嘱将其全部财产留给乙。甲于2004年4月死亡。经查，甲立遗嘱时，乙17岁，丙14岁，现乙、丙均已工作。下列关于甲的遗产处理说法错误的是（）。

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