多项选择题

票据诈骗罪的客观方面表现为（）。

A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用
B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用
C.冒用他人的汇票、本票、支票
D.故意且具有非法占有目的
E.国家对金融票据业务的管理制度

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多项选择题

中央银行发行6个月期央行票据进行公开市场业务的市场属于（）。

A.货币市场
B.资本市场
C.现货市场
D.期货市场
E.一级市场

多项选择题

企业网上银行业务能为企业客户提供（）等银行业务。

A.账户管理
B.收款付款
C.支付结算
D.集团理财
E.代发工资

多项选择题

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是（）。

A.福费廷业务属于衍生产品业务
B.出口商卖断票据，放弃对所出售票据的一切权益
C.银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现
D.银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
E.从业务运作的实质来看福费廷就是远期票据的贴现

多项选择题

银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以（）。

A.50万元以上500万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款
D.情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E.处以20万元以上50万元以下罚款

多项选择题

债务人不能清偿到期债务申请破产的，下列说法正确的有（）。

A.只有债务人可以依法提出破产申请
B.破产程序实行一审终审
C.破产清算是企业破产的审核工作
D.破产财产优先清偿银行债务
E.破产企业的董事、监事和高级管理人员的工资按照该企业职工的平均工资计算

多项选择题

作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的是（）。

A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
C.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面
E.不按照规定进行有效的贷后监控

多项选择题

银行业从业人员面对监管者应当（）。

A.理解并接受，积极配合监管
B.面对监管者不合理的私人要求，银行业从业人员可以予以拒绝
C.积极配合现场检查，不得转移、隐匿或毁损有关资料
D.所在机构存在严重问题的，银行业从业人员中的高级管理人员还应当接受监管部门约见
E.在非现场监管中，银行业从业人员应按监管部门要求的报送方式、内容、频率和保密级别分别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度

多项选择题

备用信用证（）。

A.是以借款人作为信用证的受益人而开具的一种信用证
B.是保函业务替代品
C.主要分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证
D.是银行对放款人的一种担保行为
E.属于银行的承诺业务

多项选择题

国家开发银行经营和办理以下（）业务。

A.办理对外承包工程和境外投资类贷款
B.办理有关外国政府和国际金融机构贷款的转贷
C.经国家批准在国外发行债券，根据国家利用外资计划筹集国际商业贷款等
D.为重点建设项目物色国内外合资伙伴，提供投资机会和投资信息
E.向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券

多项选择题

下列单位不能作为保证人的有（）。

A.县公安局
B.医院
C.校办企业
D.学校
E.药店

多项选择题

按照《外资银行管理条例》，外商独资银行、中外合资银行按照银监会批准的业务范围包括（）。

A.外汇业务
B.人民币业务
C.发行货币
D.结汇业务
E.售汇业务

多项选择题

单位定期存款允许提前支取一次，如未支取部分大于定期存款起存金额，则按（）重新签发证实书，并在新证实书上注明原证实书编号。

A.原利率
B.原账号
C.原起息日
D.原定期限
E.新起息日

多项选择题

目前，央行票据的期限通常有（）。

A.7天
B.3个月
C.6个月
D.12个月
E.2年

多项选择题

某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该（）。

A.立即向媒体披露有关证据
B.立即向银行有关领导举报
C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报
D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报
E.情节严重时应立即向监管部门报告

多项选择题

下列权利可能作为权利质权标的的有（）。

A.汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单
B.依法可以转让的股份、股票、基金份额
C.商标专用权、专利权、著作权中的财产权
D.依法可以转让的债权
E.应收账款

多项选择题

银行提供的个人通知存款品种有（）。

A.一天通知储蓄存款
B.三天通知储蓄存款
C.五天通知储蓄存款
D.七天通知储蓄存款
E.按开户约定日期提前通知储蓄存款

多项选择题

以下属于可以开立专用存款账户的资金有（）。

A.注册验资
B.收入汇缴资金
C.业务支出资金
D.金融机构存放同业资金
E.单位银行卡备用金

多项选择题

可以在申请个人权利质押贷款时出质的权利凭证有（）。

A.凭证式国债
B.商业承兑汇票
C.电子记账式国债
D.个人寿险保险单
E.未到期本外币定期储蓄存单

多项选择题

公司业务中房地产贷款是指（）。

A.房地产开发贷款
B.土地储备贷款
C.法人商业用房按揭贷款
D.个人住房贷款
E.固定资产贷款

多项选择题

下列属于经济结构的有（）。

A.产业结构
B.产品结构
C.分配结构
D.所有制结构
E.城乡结构

多项选择题

目前我国银行常见的个人贷款还款方式有（）。

A.递增还款法
B.随心还款法
C.按周还本付息
D.等额本息还款法
E.等额本金还款法

多项选择题

下列选项中，属于客户隐私的有（）。

A.客户的住址
B.客户的婚姻状况
C.客户的财务状况
D.客户的联系电话
E.客户的身份证号码

多项选择题

以下金融创新属于中观层面的有（）。

A.银行产品创新
B.股权创造型创新
C.金融产品的创新
D.制度创新
E.金融技术创新

多项选择题

商业银行代理的中央银行业务包括（）。

A.代理财政性存款
B.代理金银
C.代理国库
D.代理政策性银行
E.代理货币政策制定

多项选择题

下列关于股东及股东大会的说法中，正确的有（）。

A.银行股东需要符合监管当局规定的向银行投资入股的条件
B.商业银行要保护股东合法权益，公平对待所有股东，尤其是保护中小股东的利益
C.商业银行股东在商业银行资本充足率低于法定标准时，应支持董事会提出的提高资本充足率的措施
D.在商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还
E.股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式，是股份公司的最高权力机关

多项选择题

商业银行合规风险管理体系的基本要素有（）。

A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
E.合规培训与教育制度

多项选择题

在金融创新活动中，银行需要特别注意从（）方面来保护客户的利益。

A.审慎尽责
B.引导理性消费
C.客户资产隔离
D.尽量回避冲突
E.客户教育

多项选择题

以下关于信用证的分类错误的有（）。

A.按进出口来分，可分为进口信用证和出口信用证
B.按开证行保证性质的不同，可分为保兑信用证和无保兑信用证
C.按信用证项下的汇票是否附商业单据，可分为撤销信用证和不可撤销信用证
D.按是否可循环使用可分为循环信用证和不可循环信用证
E.按付款期限可分为即期信用证和远期信用证

多项选择题

下列关于反洗钱叙述正确的有（）。

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

多项选择题

货币政策目标包括（）。

A.操作目标
B.中介目标
C.最终目标
D.阶段目标
E.特定目标

多项选择题

在贷款业务流程中，银行需要审核的内容通常有（）。

A.担保的质量
B.评估借款人的信用等级
C.借款人的历史还款记录
D.担保的法律效力
E.发放公司贷款时，要预测借款人的现金流量

多项选择题

相对于一般企业，银行的流动性表现突出的原因有（）。

A.流动性需求的稳定性
B.流动性需求的频繁性
C.流动性需求的确定性
D.流动性需求的不确定性
E.流动性需求的刚性

多项选择题

张教授立下遗嘱，在他死后，将其积蓄资助给某贫困儿童上学，就遗嘱执行事项，张教授与某机构签了代理执行遗嘱合同，该合同的性质属于（）。

A.代理合同
B.附条件合同
C.附期限合同
D.存款合同
E.实践性合同

多项选择题

下列属于金融市场功能的有（）。

A.资源配置功能
B.定价功能
C.风险分散和风险管理功能
D.经济调节功能
E.市场引导功能

多项选择题

根据《中华人民共和国票据法》的规定，更改（）的票据无效。

A.收款人名称
B.票据金额
C.日期
D.付款人名称
E.保证人名称

多项选择题

我国《民法通则》规定的代理种类包括（）。

A.法定代理
B.委托代理
C.表见代理
D.无权代理
E.指定代理

多项选择题

某企业在市场中通过利率招标的方式发行10年期债券，最后确定票面利率为5.8%，这个利率属于（）。

A.远期利率
B.实际利率
C.固定利率
D.长期利率
E.市场利率

多项选择题

票据诈骗罪的客观方面表现为（）。

A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用
B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用
C.冒用他人的汇票、本票、支票
D.故意且具有非法占有目的
E.国家对金融票据业务的管理制度

多项选择题

债券回购包括（）。

A.质押式回购
B.担保式回购
C.保证式回购
D.买断式回购
E.有追索权式回购

多项选择题

金融市场的发展对银行的促进作用表现在（）方面。

A.直接促进银行的业务发展和经营管理
B.为银行提供大量的风险管理工具
C.商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准
D.促进企业管理水平的提高
E.有助于金融稳定