下列金融犯罪可能由过失导致的是（）。

A.A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票
B.B股是以外币标明面值，以外币认购和进行交易，专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票
C.H股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票
D.N股是由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票

单项选择题

当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为是（）。

A.先按正常渠道反映和申诉
B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据
C.立即向媒体披露所受冤屈
D.以上方式都正确

单项选择题

中国人民银行的监督管理措施不包括（）。

A.直接检查监督权
B.建议检查监督权
C.特定情况下的全面检查监督权
D.随时检查权

单项选择题

银团贷款中的组织者和安排者是（）。

A.组织行
B.牵头行
C.代理行
D.参加行

单项选择题

商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，可以对该银行实行接管的机构是（）。

A.国务院
B.财政部
C.银监会
D.证监会

单项选择题

银行风险管理流程中，由各级风险管理委员会承担职责的是（）。

A.风险控制
B.风险识别
C.风险计量
D.风险监测

单项选择题

境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用的核定币种是（）。

A.美元
B.人民币
C.所有外币均可
D.我国开办的外币币种中的任何一个

单项选择题

对外币值稳定是指（）。

A.人民币币值稳定
B.外币币值稳定
C.国内物价稳定
D.汇率稳定

单项选择题

作为一种货币政策工具，央行定向票据具有（）。

A.相对市场化
B.相对非市场化
C.强制性
D.随意性

单项选择题

下列属于我国活期存款的结息日和计息方式分别是（）。

A.3月20日，逐笔计息
B.6月20日，积数计息
C.9月21日，积数计息
D.12月20日，逐笔计息

单项选择题

下列行为中属于泄露客户信息的是（）。

A.某银行业务员收集整理银行垃圾堆中客户开户时填写作废的表格，并将其送给在保险公司工作的朋友
B.小张和小陈分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧
C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息
D.某银行个人金融将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

单项选择题

以下关于追索权的说法错误的是（）。

A.追索权是指持票人被拒绝承兑或得不到付款时，向其他票据债务人请求支付票据金额的权利
B.追索权是在付款请求权得不到实现后才能实现的权利，是第二顺序请求权
C.追索权是第一顺序请求权
D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动可行使追索权

单项选择题

银行业从业人员应当坚持同业间（）竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。

A.互利、互惠、互让
B.合法、合规、合理
C.公平、公正、公开
D.公平、有序

单项选择题

以下银行业相关职务犯罪中，主体与其他犯罪类型不同的是（）。

A.职务侵占罪
B.挪用资金罪
C.非国家工作人员受贿罪
D.签订、履行合同失职被骗罪

单项选择题

（）是指债务人或第三人将其动产或权利凭证移交债权人占有，或者将法律法规允许质押的权利依法进行登记，将该动产或者权利作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人将有权依法就该动产或权利处分所得的价款优先受偿。

A.抵押
B.质押
C.定金
D.留置

单项选择题

人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪案件需要冻结企事业单位、机关、团体与案件直接有关的一定数额的银行存款，必须出具的文件或证件中，不包括（）。

A.本人工作证
B.协助冻结存款通知书
C.执行公务证
D.身份证

单项选择题

以下关于违法向关系人发放贷款罪，违法发放贷款罪的表述，正确的是（）。
（1）银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金：数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。
（2）银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
（3）单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

A.都不正确
B.（1）（2）
C.（2）（3）
D.（1）（2）（3）

单项选择题

银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，该伪造行为属于（）。

A.有形伪造
B.无形伪造
C.变造
D.以上都不正确

单项选择题

下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是（）。

A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
B.接受单位和个人对反洗钱活动的举报
C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况
D.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

单项选择题

某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为（）。

A.体现了同事之间的团结合作精神，应该得到鼓励
B.体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬
C.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的
D.是不可以的，除非经过适当批准

单项选择题

根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（）。

A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为
B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为
C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为
D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款

单项选择题

记过属于处罚措施中的（）。

A.刑事责任
B.行政处罚
C.行政处分
D.吊销执照

单项选择题

下列行为属于公平竞争的是（）。

A.银行在媒体上播出金融创新产品广告
B.有奖储蓄
C.提高利率，如贴息等
D.给客户的主管人员回扣

单项选择题

关于商业银行的贷款业务，下列说法正确的是（）。

A.可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款
B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款
C.可以吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
D.可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款

单项选择题

以下（）国家或地区不是典型的“保密天堂”。

A.巴拿马
B.巴哈马
C.瑞士
D.曼谷

单项选择题

下列关于外部监管的说法中，错误的是（）。

A.外部监管的目标是使银行能够准确地评估、判断所面临的风险敞口，进而及时准确地评估资本充足情况
B.要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况
C.在资本水平较低时，监管当局要及时采取措施予以纠正
D.外部监管是对第一支柱、第二支柱的补充

单项选择题

商业银行应根据统一法人的要求，在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权，这是指（）。

A.合法性原则
B.统一授信原则
C.统一授权原则
D.诚实信用原则

单项选择题

以下不属于《商业银行法》第43条规定的禁止商业银行从事的业务是（）。

A.信托投资
B.发票融资
C.向企业投资
D.证券经营

单项选择题

下列所示金融工具中，属于长期金融工具的有（）个，属于间接融资工具的有（）个。
①长期国债；
②企业债券；
③商业票据；
④公司股票；
⑤银行短期借款；
⑥银行承兑汇票；
⑦大额可转让存单

A.3；3
B.3；4
C.2；5
D.2；4

单项选择题

通货膨胀率是衡量（）的宏观经济指标。

A.经济增长
B.充分就业
C.国际收支平衡
D.物价稳定

单项选择题

假设某企业自外国借得相当于人民币1000元的外币，并将这笔外汇售与中央银行，收到人民币1000元后，存入其在交通银行的支票存款账户。若法定存款准备金率为20%，则整个社会货币数量的变化为（）。

A.增加1000元
B.增加200元
C.增加5000元
D.增加4000元

单项选择题

存款业务按客户类型，分为个人存款和（）。

A.储蓄存款
B.外币存款
C.对公存款
D.定期存款

单项选择题

下列关于信用卡的说法有误的是（）。

A.我国发卡银行一般给予持卡人20～56天的免息期
B.持卡人的信用额度最高一般是5万元人民币
C.我国银行规定的最低还款额一般是应还金额的10%
D.信用卡不具备存取现金的功能

单项选择题

下列有关信息保密的说法不正确的是（）。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C.在离职后可以不受信息保密的约束
D.不得将客户信息用于未经客户许可的其他目的

单项选择题

下列有关利率的说法中，错误的是（）。

A.短期利率是一年以下（含一年）的短期信用活动相应的利率
B.固定利率是在整个借款期间，不随借贷资金的供求状况而波动的利率
C.远期利率又叫做长期利率，是长期信用活动中相应的利率
D.官方利率也叫法定利率，是由政府金融管理部门或中央银行确定的利率

单项选择题

发放（）时，需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量。

A.公司贷款
B.项目贷款
C.关联企业贷款
D.助学贷款

单项选择题

下列金融犯罪可能由过失导致的是（）。

A.洗钱罪
B.变造货币罪
C.非法出具金融票据
D.违法票据承兑、付款、保证罪

单项选择题

对金融机构以及其他单位和个人的（），银监会有权进行检查监督。

A.违反审慎经营规则的行为
B.违反银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为
C.违反有关存款准备金管理规定的行为
D.违反有关外汇管理规定的行为

单项选择题

关于合同成立条件的表述错误的是（）。

A.承诺生效时合同成立
B.双方当事人订立合同必须是依法进行的
C.当事人必须就合同的主要条款协商一致
D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段

单项选择题

伪造货币罪侵犯的对象不是（）。

A.金融机构
B.人民币
C.境外货币
D.纸币和硬币

单项选择题

以下关于单位协定存款的说法错误的是（）。

A.该存款是单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定存款期限和存款利率
B.对基本存款额度按活期存款利率付息
C.对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的上浮利率计付利息
D.是一种单位存款

单项选择题

（）是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

A.储蓄国债
B.记账式国债
C.凭证式国债
D.不可流通国债

单项选择题

如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在（）的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直到达到需要冻结的数额。

A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年

单项选择题

有权制定利率的机关是（）。

A.银监会
B.国务院
C.中国银行业协会
D.中国人民银行

单项选择题

下列交易中，不属于大额交易的是（）。

A.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易
B.单位银行账户之间单笔或者当日累计外币等值十万美元以上的转账
C.单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上转账
D.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计外币等值十万美元以上的款项划转

单项选择题

作为一名信贷人员，（）是不正确的。

A.按照要求对客户信贷资料进行归档
B.审核客户资料，促进交易达成
C.对项目进行实地调查，谨慎地提供授信意见和建议
D.让客户根据银行规定编造审核材料

单项选择题

在我国，公司债券的发行主体为（）。

A.上市公司
B.国有独资企业
C.国有控股企业
D.中央政府部门所属机构

单项选择题

信用卡的功能不包括（）。

A.投资
B.消费信用
C.转账结算
D.提取现金

单项选择题

按（）可将金融市场划分为现货市场和期货市场。

A.期限
B.交易的阶段
C.交割时间
D.交易场所

单项选择题

（）也称为初级市场。

A.货币市场
B.资本市场
C.发行市场
D.现货市场

单项选择题

金融市场具有决定利率、汇率、证券价格等重要价格信号的功能，并通过调节价格引导资源配置，是指金融市场的（）功能。

A.优化资源配置
B.风险分散
C.经济调节
D.定价

单项选择题

（）又称辛迪加贷款。

A.并购贷款
B.项目贷款
C.银团贷款
D.贸易融资

单项选择题

2008年5月12日，四川省汶川县发生地震，各国对我国的捐赠应该记入国际收支中的（）。

A.资本
B.贸易收支
C.单方面转移
D.劳务收支

单项选择题

下列关于“勤勉尽职”的说法，不正确的是（）。

A.银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识的技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度
B.银行业从业人员应当谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉
C.银行业从业人员在特殊情况下可以向所在机构的人力资源管理部门隐瞒个人相关信息
D.在业务操作过程中，从业人员要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员

单项选择题

商业银行的业务主要分为资产业务、负债业务和其他业务，商业银行负债业务不包括（）。

A.租赁业务
B.从中央银行借款
C.吸收存款
D.发行商业票据

单项选择题

下列哪一项不属于协助执行与保护客户隐私看似矛盾的表现？（）

A.维持与客户的业务关系或出于私情，不协助有权对客户信息进行查询
B.忽视客户隐私保护的法律和内部管理规定，未经任何法定程序将客户的存款信息或交易信息向其他不应该知道的人透露
C.协助一些未经法律或行政法规授权的机构的查询、冻结、扣划行为
D.严格审核协助执行的法定手续，按照内部工作流程及时向内部相关部门寻求支持

下列金融犯罪可能由过失导致的是（）。

你可能感兴趣的试题

某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时遵守职业操守规定的正确做法是（）。

某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向（）寻求解释。

从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是（）。

非银行金融机构不包括（）。

在下列选项中，不属于银监会的监管职责的是（）。

下列关于金融市场的分类，不正确的是（）。

下列属于间接融资工具的是（）。

中央银行在公开市场卖出证券通常会导致（）。

消费者物价指数是指（）的变化幅度。

下列应计入国际收支资本项目的是（）。

汇率政策中最基础、最核心的部分是（）。

下列关于物价稳定的说法中，正确的是（）。

当某国汇率受到投机性袭击时，该国政府被迫扩大外汇储备，大幅度地提高利率。这主要反映了（）。

为控制通货膨胀，中央银行可以采取（）的公开市场操作。

某商业银行共拥有存款10000亿元，在中央银行的存款为1800亿元。已知中央银行规定的法定存款准备金率为16.5%，则该商业银行的超额存款准备金为（）亿元。

某人以市场价格105元／份购得面值为100元／份的债券1万份，持有到一定时刻卖出，价格为108.5元／份，期间获得利息收益3.2元／份，则该人的持有期收益率为（）。

在直接标价法下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，则（）。

某商业银行为客户办理支付结算业务，客户为此支付了100元手续费，这种业务属于商业银行的（）。

同业存放属于商业银行的（）业务。

下列不属于定期存款的是（）。

商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列不属于此处所称“关系人”的是（）。

以下（）不是股份制商业银行的作用。

第一家农村股份制商业银行是（）。

违法发放贷款罪的主体是（）。

中国银行业监督管理委员是我国的银行业监督管理机构，以下职责中属于银监会的是（）。

本金100万元，存单原定利率10%，原定期限180天，投资人持有60天后出售，距到期还有120天，当时市场利率为11%，则存单的转让价格为（）元。

在以下各种情况下，贷款人不能行使不安抗辩权的是（）。

（）与银行间债券市场共同构成我国的债券市场。

某银行的核心资本是500亿元人民币，则其附属资本和计入附属资本的长期次级债务的上限是（）。

建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度是（）的职责。

明知是作废的汇票、本票、支票而使用，属于（）。

汇票独有的票据行为是（）。

在银行风险管理中，银行（）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

下列关于股票分类错误的是（）。

当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为是（）。

中国人民银行的监督管理措施不包括（）。

银团贷款中的组织者和安排者是（）。

商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，可以对该银行实行接管的机构是（）。

银行风险管理流程中，由各级风险管理委员会承担职责的是（）。

境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用的核定币种是（）。

对外币值稳定是指（）。

作为一种货币政策工具，央行定向票据具有（）。

下列属于我国活期存款的结息日和计息方式分别是（）。

下列行为中属于泄露客户信息的是（）。

以下关于追索权的说法错误的是（）。

银行业从业人员应当坚持同业间（）竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。

以下银行业相关职务犯罪中，主体与其他犯罪类型不同的是（）。

人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪案件需要冻结企事业单位、机关、团体与案件直接有关的一定数额的银行存款，必须出具的文件或证件中，不包括（）。

银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，该伪造行为属于（）。

下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是（）。

某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为（）。

根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（）。

记过属于处罚措施中的（）。

下列行为属于公平竞争的是（）。

关于商业银行的贷款业务，下列说法正确的是（）。

以下（）国家或地区不是典型的“保密天堂”。

下列关于外部监管的说法中，错误的是（）。

商业银行应根据统一法人的要求，在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权，这是指（）。

以下不属于《商业银行法》第43条规定的禁止商业银行从事的业务是（）。

下列所示金融工具中，属于长期金融工具的有（）个，属于间接融资工具的有（）个。 ①长期国债； ②企业债券； ③商业票据； ④公司股票； ⑤银行短期借款； ⑥银行承兑汇票； ⑦大额可转让存单

通货膨胀率是衡量（）的宏观经济指标。

假设某企业自外国借得相当于人民币1000元的外币，并将这笔外汇售与中央银行，收到人民币1000元后，存入其在交通银行的支票存款账户。若法定存款准备金率为20%，则整个社会货币数量的变化为（）。

存款业务按客户类型，分为个人存款和（）。

下列关于信用卡的说法有误的是（）。

下列有关信息保密的说法不正确的是（）。

下列有关利率的说法中，错误的是（）。

发放（）时，需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量。

下列金融犯罪可能由过失导致的是（）。

对金融机构以及其他单位和个人的（），银监会有权进行检查监督。

关于合同成立条件的表述错误的是（）。

伪造货币罪侵犯的对象不是（）。

以下关于单位协定存款的说法错误的是（）。

（）是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在（）的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直到达到需要冻结的数额。

有权制定利率的机关是（）。

下列交易中，不属于大额交易的是（）。

作为一名信贷人员，（）是不正确的。

在我国，公司债券的发行主体为（）。

下列所示金融工具中，属于长期金融工具的有（）个，属于间接融资工具的有（）个。
①长期国债；
②企业债券；
③商业票据；
④公司股票；
⑤银行短期借款；
⑥银行承兑汇票；
⑦大额可转让存单