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A.公司信用风险
B.利率风险
C.财务风险
D.汇率风险
E.政策风险

A.融资功能
B.价格发现功能
C.转移风险功能
D.提高交易效率
E.是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所

A.基金具有价格波动风险和流动性风险
B.投资债券面临的风险包括利率风险和再投资风险
C.信托产品没有流动性风险
D.银行储蓄没有风险
E.外汇产品具有汇率风险和利率风险

A.同业拆借指银行等金融机构之间相互借贷，调剂资金余缺
B.大额可转让定期存单需要记名后才能在市场上流通转让
C.商业票据具有期限短、成本低等特点
D.银行承兑汇票中，银行是票据的第二债务人，出票人负第一责任
E.回购的本质是以证券为质押品的质押贷款

A.流动性是指资产在未发生价值损失的条件下迅速变现的能力
B.一般而言，该数值大于3，则客户资产结构的流动性较好
C.该数值越大越好
D.流动性比例就是反映"现金及现金等价物"等流动性资产数额与客户每月支出的比例
E.一般而言，该数值大于1，则客户资产结构的流动性较好

A.2%
B.4%
C.0%
D.3%
E.5%

A.共同参加学术讨论会，介绍本行新产品的研发思路
B.交流产品知识、行业新闻、市场发展趋势
C.私下探讨某一客户的家庭生活、子女现状
D.交换内部资料，促进行业信息交流与合作
E.为开拓业务互相帮助，研究服务技巧

A.充当国际金融活动的枢纽
B.调剂外汇余缺，调节外汇供求
C.不同地区间的支付结算
D.运用操作技术规避外汇风险
E.形成外汇价格体系

A.适当的分散化可以分散和降低甚至消除非系统风险
B.分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险
C.当把越来越多的证券加入到资产组合当中时，总体风险会以递增的速率下降
D.除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来
E.当所有投资者的资产组合都充分分散化时，组合的期望收益由组合的市场风险解释

A.以当前的银行远期美元报价卖出3个月期的美元
B.在期货市场上买入3个月期的欧元
C.在期货市场上卖出3个月期的欧元
D.买入3个月期的美元的看跌期权
E.卖出3个月期的美元的看涨期权

A.财产保险的标的和相关利益必须可用货币衡量
B.投资性保险产品的流动性相对较强
C.再保险是指投保人按原保险签订保险协议
D.商业保险全部为自愿性
E.人身保险的保险标的是指人的身体

A.公开性原则
B.公平性原则
C.适用性原则
D.客观性原则
E.公正性原则

A.在一定价格上，流量市场供大于求会导致黄金价格下降
B.黄金投资具有保值增值的作用
C.实际利率下降，会导致黄金价格下降
D.如果美元贬值，黄金价格会升高
E.黄金理财产品抗系统风险的能力强

A.储蓄产品组合能抵抗通货膨胀
B.投资组合风险可控，收益较高
C.投资产品组合能够在可承受的风险范围内获得超过通货膨胀的投资回报
D.投机组合风险太大
E.投机组合中配置的资产一般不超过个人或家庭资产总额15%

A.有形市场
B.二级市场
C.货币市场
D.资本市场
E.外汇市场

A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.个人独资公司
D.国有独资企业
E.国有控股企业

A.成长型基金
B.收益型基金
C.主动型基金
D.被动型基金
E.平衡型基金

A.凭证式国债
B.无记名（实物）国债
C.无记名（电子）国债
D.记账式国债
E.记名国债

A.投资上市交易的股票
B.向他人贷款
C.承销证券
D.买卖其他基金份额
E.买卖其基金管理人发行的债券

A.土地使用权
B.仓单
C.应收账款
D.存款单
E.汇票

A.诚实信用
B.勤勉尽责
C.保护商业秘密和隐私
D.公平竞争
E.熟知业务

A.提高客户素质
B.增强客户风险意识
C.降低银行声誉风险
D.提高金融市场有效性
E.维护金融稳定

A.刺激投资需求增长
B.导致利率水平下降
C.刺激股市反弹
D.抑制房地产价格上涨
E.支持房地产价格上涨

A.全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强
B.全球金融市场监管标准与规则逐步趋同
C.全球金融市场交易方式逐步融合，清算方式趋于统一
D.全球衍生品市场快速发展
E.以上选项都正确

A.定金责任
B.违约金责任
C.赔偿损失
D.强制履行
E.采取补救措施

A.远期协议市场
B.证券投资基金市场
C.互换市场
D.期权市场
E.股票市场

A.远期
B.期货
C.信托
D.期权
E.互换

A.企业法人
B.机关法人
C.非法人组织
D.事业单位法人
E.社会团体法人

A.十六周岁以上不满十八周岁的、以自己的劳动收入为主要生活来源的公民
B.十周岁以上的未成年人
C.不能完全辨认自己行为的精神病人
D.不满十周岁的未成年人
E.不能辨认自己行为的精神病人

A.公开、公平、公正原则
B.自愿、有偿、诚实原则
C.合法原则
D.分业经营、分业管理原则
E.国家集中统一监管与行业自律相结合原则

A.安全保管基金财产
B.依法募集基金
C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
E.召集持有人大会

A.残疾人员的所得
B.国债利息
C.救济金
D.稿酬所得
E.特许权使用费所得

A.证券交易所
B.证券公司
C.证券业协会
D.投资咨询机构
E.证券监督管理机构

A.提前终止基金合同
B.转换基金运作方式
C.提高基金管理人的报酬标准
D.更换基金管理人
E.基金扩募

A.军人复员费
B.保险赔款
C.烈属所得
D.严重自然灾害造成重大损失的
E.残疾人员所得

A.挂钩标的物的价格波动风险
B.信用风险
C.本金风险
D.收益风险
E.流动性风险

A.价格风险
B.违约风险
C.债券赎回风险
D.通货膨胀风险
E.提前偿付风险

A.提供交易的场所、设施和服务
B.设计合约，安排合约上市
C.组织并监督交易、结算和交割
D.保证合约的履行
E.按照章程和交易规则对会员进行监督管理

A.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B.商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
C.理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
D.按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
E.商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害

A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐
B.客户是上帝，应当满足客户的一切要求
C.一有机会就邀请客户进行娱乐活动
D.在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候
E.赠送客户当地一家有名的商场消费卡