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A.理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B.理财产品的相关材料需要报告的要及时向银监会报告
C.理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确
D.商业银行可以适当地举例，以对各种风险进行解释
E.商业银行应对新产品进行风险跟踪评估

A.恰当反映产品属性
B.避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
C.避免针对特定目标客户群体的特点
D.避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言
E.避免使用易引发争议的模糊性语言

A.客户严先生欲购买某理财产品时，根据客户评估结果严先生不适合购买该产品，小张拒绝严先生以任何理由办理此业务
B.银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行特别的风险揭示
C.向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示
D.根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张根据客户要求调整了客户评估结果
E.推荐理财产品之前，小张对每一位客户的情况进行调研和评估

A.试行有关业务方案
B.就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈
C.向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况
D.向银行监管机构分析说明对主要风险的认识
E.向银行监管机构分析说明相应的管理措施

A.在①处时，个人和家庭应增加投资组合中的高投机性股票比重
B.在①处时，个人和家庭应增加储蓄
C.在②处时，个人和家庭应考虑增加投资组合中的电力行业等周期不敏感行业的比重
D.在②处时，个人和家庭应考虑增加投资组合中的建材业比重
E.在②处时，个人和家庭应考虑增加投资组合中的商贸领域比重

A.银行按照约定条件向客户承诺最低收益并承担相关风险，其他投资收益和风险由银行和客户按照合同约定分配
B.银行推出某理财产品，预期收益率为3.5%
C.银行推出某理财产品，保证最低收益率为3.5%
D.银行推出某理财产品，保证到期收益率为3.5%
E.银行推出某理财产品，预期最低收益率为3.5%

A.允许国内投资者投资港股
B.财政部发行特别国债
C.医疗制度改革深入
D.股指期货的推出
E.人口老龄化

A.日常生活基本开销
B.购买奢侈品的支出
C.投资于股票的支出
D.已有保险的续期保费支出
E.已有负债的本利摊还支出

A.项目A的变异系数为2.00
B.项目B的变异系数为0.40
C.通过比较变异系数，项目A较项目B更优
D.通过比较变异系数，项目B较项目A更优
E.无法通过比较变异系数判断哪个项目更优

A.在弱型有效市场中，基本面分析将无法带来超额收益
B.半强型有效市场中的证券价格反映了所有历史和公开信息
C.在半强型有效市场假定下，技术分析是徒劳的
D.弱型有效市场包含半强型有效市场
E.强型有效市场中，基本面分析和技术分析都无法带来超额收益

A.融资成本低
B.方式灵活
C.对市场利率变化的反应有一定时滞
D.信用度相对较高
E.期限短

A.动产物权的设立和转让，自使用时发生效力，但法律另有规定的除外
B.动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力
C.动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自交付时发生效力
D.动产物权设立和转让前，第三人依法占有该动产的，负有交付义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付
E.船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗善意第三人

A.市场风险来源于与整个市场系统有关的因素，这种风险影响市场上所有的投资对象，因此被称为系统风险或不可分散风险
B.可被分散化消除的风险被称为独特风险、特定公司风险、非系统风险或可分散风险
C.特定风险的风险来源是独立的，它只影响市场上的某一个或某几个投资对象
D.保险原则指的是通过充分分散化来化解特定风险的原理
E.伴随着资产组合中资产种数的增加，系统风险逐渐降低

A.宣传报价基金
B.发售基金份额
C.采取抽奖方式销售
D.承诺利用基金资产能够获得收益
E.办理基金份额的申购、赎回

A.通过分析客户的个人资产负债表，银行从业人员可以了解客户的资产和负债结构
B.正确分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础
C.教育贷款属于短期负债
D.当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险
E.一年期的定期存款属于流动资产

A.保本理财计划
B.非保本理财计划
C.保证收益理财计划
D.非保证收益理财计划
E.浮动收益理财计划

A.风险偏好
B.风险认知度
C.目前市场风险水平
D.未来市场风险水平
E.实际风险承受能力

A.贷款额度
B.活期存款
C.短期定期存款
D.股票
E.货币市场基金

A.股票
B.债券
C.基金
D.土地
E.期货

A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B.以高于成本的销售费率销售基金
C.以低于成本的销售费率销售基金
D.承诺利用基金资产进行利益输送
E.采取送基金份额的方式销售基金

A.发放短期贷款
B.发放长期贷款
C.承销政府债券
D.办理国内外结算
E.买卖外汇

A.本机构经营方针的重大变化
B.长期未联络客户的地址、联系电话
C.本机构的重大投资行为
D.银行中层干部的名单
E.本机构购置重大财产的决定

A.所选定的目标客户经营效益好，发展前景乐观
B.所选择的目标客户有足够大的容量吸收本银行提供的产品和服务
C.银行有足够的实力满足目标客户的需求，即发挥资源优势，又能获得最大收益
D.目标客户认同银行的产品和服务
E.对目标客户，银行有竞争优势

A.李涛可以在不告知张博的情况下独自署名
B.李涛可以和张博联合署名
C.若张博不愿署名，李涛可以单独署名
D.发表交件时只能以银行名义署名
E.不管张博是否愿意，都要署两个人的名

A.国库券
B.企业债券
C.国债
D.可转让大额定期存单
E.股票

A.资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例
B.资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例
C.当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定
D.投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小
E.投资者承担高风险必然会得到高的回报率，不然就没有人承担风险了

A.合同自始无效
B.乙可追认该合同，使得合同生效
C.乙不追认该合同时，应由甲承担相关的合同责任
D.丙可催告乙在1个月内予以追认，如乙未做表示，视为拒绝追认
E.合同有效

A.本金的现值为1000元，年利率为3%，期限为3年，如果每季度复利一次，则2年后本金的终值是1090.2元
B.某理财客户在未来10年内能在每年期初获得1000元，年利率为8%，则10年后这笔年金的终值为14486.56元
C.某理财客户在未来10年内能在每年期末获得1000元，年利率为8%，则10年后这笔年金的终值为15645.49元
D.以10%的利率借款50000元投资于某个寿命为10年的设备，每年要收回16200元现金才是有利的
E.6年分期付款购房，每年初付50000元，若银行利率为10%，该项分期付款相当于一次现金支付的购价是239550元

A.期货公司经客户委托或按照委托内容，进行期货交易
B.期货公司向客户做出获利保证
C.期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益
D.期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗客户发出交易指令
E.期货公司对外发布价格预测信息

A.启动个人生意--短期目标
B.休假--短期目标
C.建立退休基金--长期目标
D.按揭买房--中期目标
E.参加人寿保险--短期目标

A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本
B.主要股东最近一年没有违法记录
C.取得基金从业资格的人员达到法定人数
D.有符合要求的营业场所
E.有完善的内部稽查监控制度

A.受益人只可以是自然人
B.受益人可以放弃信托受益权
C.受益人的信托受益权可以依法继承，但不可以转让
D.受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务
E.委托人可以是受益人，但不可以是同一信托的唯一受益人

A.最初若干期没有收付款项
B.最后若干期没有收付款项
C.其终值计算与普通年金相同
D.其现值计算与普通年金相同
E.其终值计算与普通年金不同

A.增加储蓄配置
B.减少债券配置
C.增加股票投资
D.增加房地产投资
E.适当减少房地产投资

A.货币政策
B.收入分配政策
C.就业率
D.汇率
E.通货膨胀率

A.发行中央票据
B.提高交易税税率
C.提高再贴现率
D.提高存款准备金率
E.货币分房制度

A.基础金融衍生品主要有远期、期货、期权、互换
B.投资金融衍生品时要考虑的因素有期限、金额、杠杆比例和风险等级等
C.金融衍生品的风险比较小
D.基础金融衍生品的进入门槛比较低
E.金融衍生品具有风险规避的功能

A.投资目标规划
B.资产类别的选择
C.资产配置策略与比例配置
D.定期检视
E.动态分析调整

A.汇率风险
B.财务风险
C.信用风险
D.利率风险
E.购买力风险

A.金字塔形
B.哑铃形
C.纺锤形
D.梭镖形
E.倒三角形