为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的行为属于（）。

下列个人理财业务人员的做法，需要负刑事责任的是（）。

A.利用个人理财业务进行洗钱活动
B.销售理财产品时使用虚假的收益预测数据
C.销售未经批准的理财计划
D.销售理财产品时未按规定进行风险揭示

理财产品销售文件可能不包含或载明（）。

A.客户权益须知
B.产品收益率或收益区间
C."理财非存款、产品有风险、投资须谨慎"等风险提示文字
D.销售费、托管费、投资管理费等费用的收费方式

某商业银行个人理财业务从业人员王某，在销售理财产品过程中的下列言行，合法合规的是（）。

A.推销某浮动收益理财产品时，向客户拍胸脯保证年收益率不低于6%
B.接受以前老朋友李某的全权委托，代理李某申购、赎回理财产品
C.在客户已明确表示知晓理财产品风险后，仍坚持要求客户自行抄录产品销售文件中的风险确认语句
D.夸大宣传其他银行理财产品的亏损案例，拉拢客户投向自己

为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的行为属于（）。

你可能感兴趣的试题

下列个人理财业务人员的做法，需要负刑事责任的是（）。

理财产品销售文件可能不包含或载明（）。

某商业银行个人理财业务从业人员王某，在销售理财产品过程中的下列言行，合法合规的是（）。

保证收益理财计划中的保证收益率（）。

下列关于商业银行销售个人理财产品的说法，不正确的是（）。

下列关于商业银行在提供理财计划时记录和向客户提供信息的说法，不正确的是（）。

下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，不正确的是（）。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于（）小时。

客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（）。

某银行推出一款与新兴市场资源类公司挂钩的理财产品，并保证理财产品到期时100%还本付息且预期收益率为10%，则该理财产品属于（）。

商业银行编制的年度个人理财业务报告所要求的内容不包括（）。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）以上。

以下投资工具中风险最高，同时收益率也是最高的是（）。

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

假设张先生有现金200万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的行为属于（）。

从业人员岗位职责要求“信息披露”中，所需要披露的信息包括（）。

委托代理的基础法律关系一般是（）。

小王未来5年内每年年末在银行存款30000元，年利率为6%，则在5年末银行应付的本息是（）元。

刘先生由于资金宽裕可以向朋友借出100万元，A、B、C、D四个朋友提出以下四种不同的计息方法，刘先生应该选择（）。

下列关于理财工具的特征的说法不正确的是（）。

用于保障家庭基本开支的费用一般不可用于投资（）。

（）假定认为市场的价格趋势分析是徒劳的。

下列银行监管措施中，不正确的是（）。

小周有一个资产组合，其中包含10万元的理财产品A和15万元的理财产品B，它们的收益率分别是10%和8%，那么这个资产组合的收益率是（）。

当今全球规模最大的单一金融市场和投机市场是（）。

外汇期权的购买者，其（）。

下列不是现货期权的是（）。

理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。

商业银行在对客户需求进行调查时，需要调查的信息不包括（）。

理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性与客户风险偏好类型的（）风险。

投资管理风险主要来源不包括（）。

在直接标价法和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项不正确的是（）。

个人理财客户获得产品信息的渠道不包括（）。

某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元、票面利率6%、每年付息一次的债券，并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为（）。

汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法？伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1.7529美元。中国银行公布的外汇牌价：100元港币=103.72元人民币。（）

假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D四种。在某一交易日的收盘价分别为8元、10元、18元和25元，基期价格分别为5元、8元、12元和20元。用简单算术平均法计算的该市场股价指数为（）。

人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（）。

一张5年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1100元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为（）。

交易双方在场外市场上通过协商，按商定条件，在约定的时间内，相互交换等值现金流的合约是（）。

下列事件中，对净资产增减没有影响的是（）。

以下属于商业银行经营原则的是（）。

开放式基金和封闭式基金份额的价格基础分别为（）。

当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避（），以对自己的资产进行保值。

属于金融服务建议书应包含的内容的是（）。

下列不属于证券投资基金特点的是（）。

某货币型理财产品，连续5日公布的七日年化收益率（按365天计算）分别为2.6%、1.8%、2.2%、2.15%、2.35%，若投资100万元，则5日累计收益为（）元。

银行职业道德的基本原则是（）。

《中华人民共和国信托法》调整对象范围不包括（）。

对违反银行业从业人员职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是（）。

股票的买卖双方之间直接达成交易的市场是指（）。

以下关于各保险要素的说法，正确的是（）。

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。

以下哪些不属于个人资产负债表上短期负债项目？（）

商业银行的经营原则不包括（）。

以下个人所得不免所得税的是（）

以下机构不可以申请基金代销业务资格的是（）。

有权设立商业银行的是（）。

商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（）内，将有关统计分析报告报送中国银行业监督管理委员会。

下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（）。

在个人理财的客户关系维护中不包括（）。

对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核（），避免错误销售和不当销售。

面额为100元、期限为10年的零息债券，当市场利率为6%时，其目前的价格是（）元。

下列关于风险控制计划的描述，不正确的是（）。

收益递增理财计划属于（）。

一些商业银行往往根据需要为理财产品聘请投资顾问，以下不属于投资顾问的常见机构的是（）。

在基金申购中，投资者于T日申购成功后，投资者于（）日起可赎回该部分基金份额。

实物黄金业务的流程是（）。 ①将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员 ②收取或代保管黄金产品、成交单及发票 ③填写实物黄金购买申请表 ④客户选择开办实物黄金的网点办理业务

按照（）基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

以下特征属于封闭式基金的是（）。

以下关于基金巨额赎回的说法错误的是（）。

国债常见的赎回保护期是发行后（）年。

股票期货与股票期权的区别不包括（）。

下列情况中，符合银行发放个人贷款要求的是（）。

申购新股型理财计划属于（）。

银行从业人员的下列行为中正确的是（）。

银行职员王某发现几位同事在与客户合谋骗贷，王某应当（）。

以下不属于个人理财规划的内容的是（）。

实物黄金业务的流程是（）。
①将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员
②收取或代保管黄金产品、成交单及发票
③填写实物黄金购买申请表
④客户选择开办实物黄金的网点办理业务