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A.适度分散客户种类和资金到期日
B.制定风险集中限额
C.以零售资金作为银行负债的主要来源
D.将贷款集中于房地产企业
E.以批发性质的资金作为银行负债的主要来源

A.商业银行所发行的股票价格下跌
B.所发行的可流通债券（包括次级债）的交易量上升且债券的买卖价差扩大
C.商业银行的外部评级上升
D.快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资
E.债权人（包括存款人）提前要求兑付，造成支付能力出现不足

A.能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失
B.能够确保产品和服务的溢价水平
C.能够减少进入新市场的阻碍
D.能够吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力
E.能够完全避免风险事件和未来损失

A.预先制定战略性的危机沟通规划
B.危机现场处理
C.危机处理过程中的持续沟通
D.管理危机过程中的信息交流
E.模拟训练和演习

A.资本监管
B.市场准入
C.现场检查
D.非现场检查
E.外部审计

A.风险补偿类指标
B.风险偏好类指标
C.风险水平类指标
D.风险迁徙类指标
E.风险抵补类指标

A.一方拥有另一方50%以上的表决权股份
B.一方拥有另一方20%～50%的表决权股份
C.在被投资企业的董事会或类似的权力机构中派有代表
D.互相交换管理人员
E.参与政策制定过程

A.盈余公积
B.一般风险准备
C.实收资本
D.未分配利润
E.超额贷款损失准备可计入部分

A.重要性
B.全面性
C.稳定性
D.安全性
E.合规性

A.风险转移
B.风险定价
C.风险资本的重新分配
D.提高风险资本水平
E.制订应急预案

A.招募和保留最佳雇员
B.能够确保产品和服务的溢价水平
C.能够减少进入新市场的阻碍
D.维护客户和供应商的忠诚度
E.降低竞争激烈程度

A.强化声誉风险管理培训
B.确保实现承诺
C.及时处理投诉
D.增强对客户的透明度
E.注意商业银行的企业社会责任

A.依法原则
B.公开原则
C.公正原则
D.效率原则
E.惩罚原则

A.正常贷款迁徙率=［（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）／（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少额）］×100%
B.期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中，在报告期末分类为可疑类的贷款余额
C.期初关注类贷款期间减少金额，是指期初关注类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款
D.次级类贷款迁徙率=［期初次级类贷款向下迁徙金额／（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少的金额）］×100%
E.期初可疑类贷款向下迁徙金额，是指期初可疑类贷款中，在报告期末分类为损失类的贷款余额

A.公司风险暴露
B.零售风险暴露
C.主权风险暴露
D.金融机构风险暴露
E.股权风险暴露

A.项目因素
B.公司因素
C.行业因素
D.地区因素
E.宏观经济周期因素

A.数量指标
B.质量指标
C.比例指标
D.等级指标
E.总量指标

A.贷款分类主要用于贷后管理
B.贷款分类更多体现为事后评价
C.债项评级通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素
D.债项评级可同时用于贷前审批、贷后管理
E.贷款分类是对债项风险的一种预先判断

A.财务／会计错误
B.产品设计缺陷
C.结算／支付错误
D.错误监控／报告
E.文件／合同缺陷

A.行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损
B.行业相关的法律法规出现重大调整
C.市场需求出现明显下降
D.产能明显过剩
E.行业整体衰退

A.信用风险又被称为违约风险
B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源
C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式
D.信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类
E.信用风险具有明显的系统性风险特征

A.检查与调研
B.调阅文件
C.访谈座谈
D.列席会议
E.监督测评

A.事前转移
B.事后转移
C.保险转移
D.非保险转移
E.主体转移

A.信贷资产证券化
B.实体资产证券化
C.虚拟资产证券化
D.证券资产证券化
E.现金资产证券化

A.识别、计量和监测市场风险
B.拟定市场风险管理政策和程序
C.设计、实施事后检验和压力测试
D.监测风险限额的遵守情况，报告超限额情况
E.向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

A.区域内客户的资信状况普遍降低
B.国家政策法规变化给当地带来的不利影响
C.国家宏观政策发生变化而造成地方原定的优惠政策难以执行
D.区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退
E.地方政府为吸引企业投资，不惜一切代价，提供优惠条件

A.公司业务性质的改变
B.关键的人事变动
C.会计师变化
D.季节性贷款申请的时间发生显著变化
E.主要产品系列、特许权、分销权或者供货来源丧失

A.国家风险暴露包括信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景
B.国家风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额
C.国家风险限额管理基于对整个国家的综合评级
D.国家风险限额可以根据需要决定多久重新检查一次
E.商业银行总行对海外分行提供的信用支持不属于国家风险暴露

A.可消除的操作风险
B.可规避的操作风险
C.可降低的操作风险
D.可缓释的操作风险
E.应承担的操作风险

A.该风险属于可规避的操作风险
B.该风险属于可缓释的操作风险
C.该风险属于应承担的操作风险
D.可通过差错率考核的方法来降低该风险
E.可通过购买保险来转移该风险

A.减少贷款额度
B.调整贷款利率
C.增加控制措施
D.调整信贷产品
E.调整信贷业务的期限

A.相关性
B.可靠性
C.可计量性
D.风险敏感性
E.实用性

A.投资组合报告
B.风险分解"热点"报告
C.信用风险报告
D.最佳投资组合复制报告
E.最佳风险对冲策略报告

A.个别客户群体没有足够的历史数据，使得客户分类在统计上的效果不显著，建模时没有体现个人客户分类的优势
B.很多刚开始建立信用评分机制的商业银行没有能力充分收集用作客户分类的变量数据，更难以进行深度数据分析
C.中国这样的发展中国家的客户分类变量存在相当程度的不稳定性
D.客户分类需要耗费大量人力和资金进行研究，不太经济
E.客户分类方法在信用风险评估中的作用不大

A.制定应急和连续营业方案
B.实行强制休假制度
C.购买保险
D.计提风险损失准备
E.调整业务规模

A.情景分析
B.压力测试
C.久期分析法
D.缺口分析法
E.负债分析法

A.CAMELs评级结果以1～5级表示，数字越小表明级别越低和监管关注程度越高
B.CAMEIs评级包括五大类要素评级和一个综合评级
C.CAMELs评级的要素"C"是指"成本"
D.CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系
E.CAMELs评级内容包括评价董事会和管理层的能力和效率

A.商业银行账户提供的贷款业务
B.商业银行的中间业务
C.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸
D.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸
E.为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

A.盈余公积
B.混合性债务工具
C.公开储备
D.未公开储备
E.重估储备

A.风险状况
B.损失事件
C.诱因与对策
D.关键风险指标
E.资本金水平