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A.保险代理人
B.保险经纪人
C.保险公司
D.被保险人

A.买卖外汇
B.办理票据贴现
C.发放贷款
D.吸收存款

A.按揭买房
B.建立退休基金
C.休假
D.购置新车

A.在到期日，若该股票价格为60元/股，张先生执行期权，利润为零
B.在到期日，若该股票价格为100元/股，张先生执行期权，利润为20元/股
C.在到期日，若该股票价格为100元/股，张先生执行期权，利润为零
D.在到期日，若该股票价格为60元/股，张先生执行期权，利润为20元/股

A.实施计划
B.绩效评估
C.财务分析
D.财务规划

A.投资规划服务
B.理财顾问服务
C.理财咨询业务
D.个人理财业务

A.债权凭证
B.产权凭证
C.收益权凭证
D.处置权凭证

A.小李
B.小李父母
C.小李父母先行垫付，以后由小李
D.学校

A.目的性原则
B.合法性原则
C.综合性原则
D.规划性原则

A.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关资料
B.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
C.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次
D.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

A.投资保费的投资收益归客户和保险人共同所有
B.投资保费的投资风险由客户和保险人共同承担
C.保费中的投资保费由保险人的投资专家进行运作
D.保单持有人无法获得分红

A.理财投资组合
B.综合理财服务
C.理财价值观
D.理财风险评价

A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露
B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
C.与本机构同事谈论客户的社会地位
D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

A.两种债券价格都会上涨，A债券上涨较多
B.两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多
C.两种债券价格都会下降，A债券下降较多
D.两种债券价格都会下降，B债券下降较多

A.诚实原则
B.公开原则
C.公正原则
D.公平原则

A.＞99.9%
B.＞99.5%
C.＞99.99%
D.＞99%

A.客户全部的风险特征
B.风险认知度
C.实际风险承受能力
D.风险偏好

A.50%
B.40%
C.30%
D.60%

A.信用风险
B.非系统风险
C.系统风险
D.公司经营风险

A.半年
B.3个月
C.1年
D.2年

A.23640
B.22000
C.21670
D.23000

A.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨
B.国家减少财政预算，会导致资产价格的提升
C.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹
D.法定存款准备金率下调，有助于刺激投资理财需求增长

A.总行
B.省级分行
C.区域分行
D.市级分行

A.小李
B.小王
C.小赵
D.小张

A.未按规定进行风险揭示和信息披露
B.未按规定进行客户评估
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

A.跟踪评价
B.销售指标
C.考核与认定
D.继续培训

A.①⑤④②③
B.①④③②⑤
C.①⑤③④②
D.①④⑤③②

A.55256
B.43259
C.55265
D.43295

A.绩效激励
B.持证上岗
C.风险评估
D.业务考核

A.减少储蓄配置，减少债券配置，增加股票配置，增加股票型基金配置，增加房产配置
B.减少储蓄配置，减少债券配置，增加股票配置，减少股票型基金配置，减少房产配置
C.减少储蓄配置，增加债券配置，增加股票配置，增加股票型基金配置，减少房产配置
D.减少储蓄配置，增加债券配置，增加股票配置，减少股票型基金配置，增加房产配置

A.销售商
B.发行者
C.投资者
D.居民个人

A.零售银行客户
B.一般客户
C.私人银行客户
D.QDⅡ客户

A.13.33%
B.8.33%
C.37.5%
D.5%

A.预期收益
B.流动性要求
C.安全性要求
D.风险承受能力

A.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
C.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
D.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资

A.诚实守信
B.勤勉尽职
C.公平竞争
D.守法合规

A.由于我国目前实行严格的分业监管，故商业银行不能代销基金
B.目前在我国，商业银行中间业务收入常常可以占到其总收入的一半以上
C.负债业务是商业银行对资产业务筹集的资金加以运用并取得收入的过程
D.中间业务影响商业银行的收入和利润，一般不直接反映在资产负债表上

A.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
C.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
D.通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

A.退休保障计划开始太迟
B.购买商业性人寿保险产品
C.投资过于保守
D.对收入和费用的估计太过于乐观

A.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需要重新评估
B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户
提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

A.10.25%
B.5%
C.10%
D.11%

A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业协会

A.弱型有效市场
B.完全有效市场
C.微观市场
D.半弱型有效市场

A.对个人理财业务活动的相关法律法规、行政规章和监管要求等有充分的了解和认识
B.具备相应的学历水平和工作经验
C.理财业务人员每年的培训时间应不少于50个小时，并取得相应的理财师职称
D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

A.保险业务经营许可证
B.保险从业资格证
C.保险兼业代理业务许可证
D.保险代办证

A.风险承受能力
B.收支情况
C.年龄
D.社会地位

A.流动性风险
B.操作风险
C.市场风险
D.信用风险

A.ETF与开放式基金有着本质区别
B.个人投资者可以在场外购买ETF份额
C.ETF不可以用现金申购或赎回
D.ETF在交易便利性方面与其他指数型开放式基金没有区别

A.期货合约的流动性要比远期合约高
B.远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以逐日实现
C.期货合约实质上是标准化的远期合约
D.期货合约不具有远期合约所具有的套期保值功能

A.90%
B.80%
C.60%
D.70%

A.该投资者购买的是凭证式国债，可以上市流通
B.该投资者购买的是记账式国债，可以上市流通
C.该投资者购买的是凭证式国债，不能上市流通
D.该投资者购买的是记账式国债，不能上市流通

A.第一个月
B.第一个月前10日
C.第一周
D.第一个月前20日

A.4级
B.5级
C.2级
D.3级

A.上升；上升；走低
B.下降；上升；走低
C.上升；下降；走高
D.下降；下降；走低

A.利率挂钩类理财产品
B.结构性理财产品
C.债券型理财产品
D.货币型理财产品

A.2万
B.5万
C.10万
D.15万

A.以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析
B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况
C.客户收入最低时的状况和最高时的状况
D.客户收入最低时的状况和过去的平均状况

A.所得利益应当归人信托财产
B.受益人不能要求受托人返还利益
C.受益人可以要求从中分得一部分利益
D.所得利益应当被没收归国家所有

A.增加国债的配置量
B.继续持有外汇
C.购买本币理财产品
D.投资房地产

A.国债利息
B.按照国家统一规定发放的退休工资
C.股息所得
D.救济金

A.业务记录是否齐全
B.是否存在错误销售和不当销售
C.理财产品销售人员的资格
D.销售业绩是否达标

A.金融机构
B.会计师事务所
C.金融工具
D.居民个人

A.报税规划
B.转嫁规划
C.节税规划
D.避税规划

A.年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大
B.已退休客户，应该建议其投资保守型产品
C.资金需动用的时间离现在越近，越不能承受风险
D.长期理财使投资者无法承担高风险

A.5年
B.15年
C.20年
D.10年

A.如果是买入，报价越低越先成交；如果是卖出，报价越高越先成交
B.无论是买入还是卖出，报价越低的越先成交
C.如果是买入，报价越高越先成交；如果是卖出，报价越低越先成交
D.无论是买入还是卖出，报价越高的越先成交

A.资产规模
B.性别
C.区域
D.年龄

A.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
B.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
C.综合理财服务中，商业银行可以自行决定投资方式
D.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

A.披露期末资产估值
B.披露其他购买该理财产品客户的信息
C.披露收入与费用
D.定期向客户发送理财产品账单

A.建立投资组合
B.投资工具多样化
C.保值与增值
D.减低税负

A.8.25%
B.9.15%
C.7.75%
D.6.85%

A.美国
B.英国
C.意大利
D.中国

A.保险标的
B.保险责任
C.保险风险
D.保险利益

A.转移风险，分摊损失
B.补偿损失
C.赚取保费收入
D.融通资金

A.限制民事行为能力人的监护人
B.十岁以上的未成年人
C.十岁以下的未成年人
D.不能辨别自己行为的人

A.2.22
B.0.45
C.0.67
D.1.50

A.合同代理
B.法定代理
C.指定代理
D.委托代理

A.具有内在价值和实用性
B.抗系统风险的能力强
C.受国际市场影响大且存在一定的流动性风险
D.其收益和股票市场的收益正相关

A.投资金融衍生品，投资者需要有较强的风险承受能力
B.利用金融衍生品，可以规避风险，大幅提高收益
C.金融衍生品与金融基础产品相结合，可以促进金融创新
D.利用金融衍生品进行风险管理，可以提高理财的效率，

A.有形市场和无形市场
B.直接市场和间接市场
C.货币市场和资本市场
D.一级市场、二级市场、第三市场和第四市场

A.风险价值限额
B.错配限额
C.交易限额
D.止损限额

A.外部审计部门
B.会计部门
C.业务部门
D.内部审计部门

A.风险管理功能
B.流动性功能
C.融资功能
D.财务功能

A.保证收益理财计划
B.保本浮动收益理财计划
C.非保证收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划

A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
D.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款

A.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
B.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
C.理财师小王在向客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化
D.银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额