金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用（）进...

多项选择题

下列选项中属于个人消费贷款的有（）。

A.个人住房装修贷款
B.个人耐用消费品贷款
C.助学贷款
D.个人汽车贷款
E.个人住房按揭贷款

多项选择题

金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用（）进行诈骗活动的行为。

A.伪造的汇票
B.伪造的汇款凭证
C.变造的支票
D.伪造的委托收款凭证
E.伪造的银行存单

多项选择题

商业银行提高资本充足率的方法有（）。

A.贷款出售
B.提高留存利润
C.贷款证券化
D.收购上市公司
E.发行减记型资本债券

多项选择题

银行在金融创新中，保护客户利益的手段有（）。

A.审慎尽责
B.引导客户高收益投资
C.充分信息披露
D.金融知识普及教育
E.银行与客户的利益冲突中只保护客户的利益

多项选择题

根据我国《外汇管理条例》，下列关于单位经常项目外汇账户的表述，正确的有（）。

A.包括B股交易账户
B.限额统一用美元核定
C.原则上可以开立多个
D.限额核定的计价货币可以由企业选择
E.原则上只能开立一个

多项选择题

根据中国银监会2007年发布的《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行董事会应负责（）。

A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划
C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
D.对商业银行管理合规风险的有效性做出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
E.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

多项选择题

下列关于目前我国债券的表述，错误的有（）。

A.国债分为凭证式和记账式两种
B.我国的金融债券均是在证券交易所发行和交易
C.国债的利息收入须缴纳所得税
D.债券的即期收益率指收回金额与购买价格的差价加上利息收入后与购买价格的比例
E.中国人民银行发行票据的目的是筹资

多项选择题

目前我国商业银行个人理财业务服务内容包括（）。

A.个人投资产品推荐
B.提供财务咨询
C.提供财务分析与规划
D.作为中介为客户民间融资提供方便
E.接受客户委托进行股票交易操作

多项选择题

洗钱者借用商业银行洗钱的方法包括（）。

A.匿名存储
B.购买高额保险，然后低价赎回
C.利用银行贷款掩饰犯罪收益
D.控制银行
E.利用真实的商业交易来隐瞒或掩饰犯罪收益

多项选择题

下列属于商业银行公司贷款贷前调查内容的有（）。

A.对借款人信用评级
B.贷款担保的法律效力
C.借款人财务状况
D.借款人股权结构
E.借款人经营状况

多项选择题

交易业务中的金融衍生品业务包括（）。

A.期权
B.远期
C.互换
D.即期
E.期货

多项选择题

商业银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。

A.若会影响本行声誉，应尽量通过各种方式婉拒监管
B.向监管人员提供财物，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚
C.安排监管人员住宿或宴请监管人员
D.按照要求提供监管机构需要的数据
E.建立重大事项报告制度

多项选择题

根据《中华人民共和国外资银行管理条例》，下列关于外国银行分行的表述，正确的有（）。

A.可以经营部分或全部外汇业务
B.与中资银行分行经营业务范围一致
C.目前只能做联络工作，还不能开展具体业务
D.可以经营除中国境内公民以外客户的人民币业务
E.与具有建立资格的法人银行经营业务范围一致

多项选择题

根据银行业从业人员操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员（）。

A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页
B.可自行在本机构电子设备上安装安全防护系统
C.不得在本机构电子设备上安装盗版软件
D.不得实施有害于本机构电子信息技术设备的行为
E.不得下载、安装未经安全检测的软件

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流动资金循环贷款在合同规定的有效期内，允许借款人（）。

A.多次提取贷款
B.循环使用贷款
C.逐笔归还贷款
D.—次性签订借款合同
E.用于基本建设

多项选择题

下列关于固定资产贷款的表述，正确的有（）。

A.固定资产贷款一般是中长期贷款
B.技术改造贷款属于固定资产贷款的一种
C.固定资产贷款是指与房地产开发经营活动有关的贷款
D.固定资产贷款也有用于项目临时周转用途的短期贷款
E.固定资产贷款是用于企业新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款

多项选择题

甲公司向某商业银行丙支行申请保证贷款500万元。根据担保法律制度的规定，丙支行在审查甲公司的贷款保证人时，不得接受下列（）单位作为保证人。

A.联合有限责任公司的工程部
B.市中心小学
C.市公立幼儿园
D.市财政局
E.红林房地产开发公司

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下列属于中国银行业监督管理委员会职责的有（）。

A.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则
B.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
C.管理信贷征信业
D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督
E.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止和业务范围

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根据存款的支取方式不同，单位存款一般分为（）。

A.单位协定存款
B.单位定期存款
C.保证金存款
D.单位活期存款
E.单位通知存款

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商业银行内部控制的环境要素包括（）。

A.信息交流与反馈
B.治理结构
C.机构设置及责权分配
D.企业文化
E.人力资源政策

多项选择题

根据我国贷款风险五级分类的规定，“不良贷款”包括（）。

A.次级类贷款
B.可疑类贷款
C.损失类贷款
D.正常类贷款
E.关注类贷款

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商业银行面临的国家风险中政治风险主要包括（）。

A.政权风险
B.经济风险
C.政策风险
D.社会风险
E.对外关系风险

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根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，下列属于商业银行核心一级资本的有（）。

A.可转换债券
B.未分配利润
C.长期次级债
D.优先股
E.普通股

多项选择题

银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督，可以采取的方式有（）。

A.向所在机构报告
B.制止
C.向行业自律组织报告
D.用电子邮件向全行所有员工披露
E.提示

多项选择题

商业银行发行金融债券应具备的条件包括（）。

A.最近三年连续盈利
B.风险监管指标符合监管机构的有关规定
C.最近三年没有重大违法违规行为
D.贷款损失准备计提充足
E.具有良好的公司治理机制

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现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具有（）。

A.汇率政策
B.再贴现
C.公开市场业务
D.存款准备金
E.利率政策

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下列关于银行保函业务的表述，正确的有（）。

A.履约保函是对保函申请人诚信、善意、及时履行基础交易中约定义务的保证
B.即期付款保函是保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函
C.银行保函是银行应申请人的要求向受益人做出的书面付款保证承诺
D.关税保函是为进口物品缴纳关税提供的担保
E.预付款保函下，银行承担在基础交易违约的情况下向受益人返还预付款的保证责任

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