（）是组合管理的基本环节。 Ⅰ．确定投资目标 Ⅱ．评价绩效 Ⅲ．选择资...

单项选择题

理财规划师在为客户进行投资规划时需要慎重，因为投资规划是一个非常复杂的工作，而确定证券投资政策涉及（）。

A.确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例
B.对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析
C.决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施
D.投资组合的业绩评估

单项选择题

关于资产配置说法正确的有（）。 Ⅰ．资产配置通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配 Ⅱ．资产管理可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果 Ⅲ．资产配置以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础 Ⅳ．资产配置包括基金公司对基金投资方向和时机的选择

A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

单项选择题

对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤，下列叙述不正确的是（）。

A.分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围
B.预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性
C.确定各情景发生的概率
D.以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险

单项选择题

资产配置的基本方式是（）资产配置策略，它以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。

A.战略性
B.战术性
C.积极型
D.消极型

单项选择题

处在人生财务周期中积累阶段的投资者与处于支出阶段的投资者相比，其投资的特点在于（）。

A.进行风险较高的投资以期获得高于平均收益的收入
B.投资中等风险的资产以期在获得收益的同时保住现有的资产
C.选择低风险的投资来保住储蓄的名义价值
D.进行一些高风险的投资以抵补通货膨胀对资产的损失

单项选择题

（）是组合管理的基本环节。 Ⅰ．确定投资目标 Ⅱ．评价绩效 Ⅲ．选择资产 Ⅳ．确定投资政策 Ⅴ．选择投资组合策略

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

单项选择题

客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说，客户的风险偏好可以分为（）。Ⅰ．保守型Ⅱ．积极型Ⅲ．稳健型Ⅳ．冒险型

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

以客户的理财目标为基础，可以将客户的投资目标分为（）。Ⅰ．增加收入以实现消费计划，使消费支出更加合理 Ⅱ．保持个人财富实际价值不变，维持实际购买力 Ⅲ．获得资本利得收入，增加个人财富 Ⅳ．确保个人财务的安全 Ⅴ．安排退休后的生活

A.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

单项选择题

战略性资产配置的效率分析的主要内容是（）。

A.考察各资产类别的长期权重目标改变的有效性
B.考察资产管理人是否能够取得相对于该资产类别适当基准值更高或更低的业绩
C.考察资产配置在实现长期投资回报率目标方面的有效性
D.考察资产管理人在繁荣、萧条期的现金持有比例

单项选择题

资产配置从（）上看可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。

A.范围
B.时间跨度和风格类别
C.配置策略
D.时间

单项选择题

对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，以判断其是否有能力产生超额收益或者出现较为严重的投资失误的是（）的评价。

A.证券选择能力
B.基金投资风格
C.市场时机选择能力
D.基金投资业绩归属

单项选择题

理财规划师在为客户进行投资规划设计时需要考虑风险和收益，应遵循的原则是（）。

A.两者并重
B.追求收益优先
C.风险管理优先
D.视情况而定

单项选择题

投资者在追求收益的同时，都会考虑控制风险，理财规划师应该协助客户，对其投资对象可采取的风险防范措施有（）。 Ⅰ．对期货公司财务进行监控 Ⅱ．慎重选择经纪公司 Ⅲ．规范自身行为，提高风险意识和心理承受力 Ⅳ．制定正确投资战略，将风险降低至可以承受的程度

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

有关资产配置三部曲的叙述，下列错误的是（）。

A.判断市场景气时，获利性是首要考虑的因素
B.衡量风险承受度时，安全性是首要考虑因素
C.规划理财目标期限时，流动性是首要考虑因素
D.判断个人风险偏好时，公益性是首要考虑因素

单项选择题

根据投资者的风险偏好、投资目的，将资金在不同的资产种类间进行分配是（）。

A.资产配置
B.资产选择
C.投资策略
D.投资选择

单项选择题

资产配置过程是将资金在（）之间分配。

A.单只股票
B.各种资产，例如股票、债券、房地产等
C.长期和短期投资项目
D.消费与储蓄

单项选择题

广义上的资产配置指的是把个人资源配置到不同类型的资产上，决定各种资产的比例。关于资产配置，下列叙述不正确的是（）。

A.在理财过程中，证券等理财产品的选择最重要
B.需根据宏观经济的变化调整资产配置
C.资产配置所配置的资产在一个范围内变动
D.合理的流程是先进行资产配置再进行证券选择

单项选择题

关于“恒定混合法”，下列说法正确的是（）。

A.这种方法适合在牛市中使用
B.这种方法，容易获得较大收益
C.这种方法对各个资产的分析能力要求较高
D.使用这种方法，不容易由于对趋势判断过分自信而遭受很大的损失

单项选择题

关于投资目标的期限，下面说法正确的是（）。

A.对于长期投资目标，应采用固定利息投资
B.对于短期投资目标，应采用现金投资
C.对于中期投资目标，应采用固定利息投资
D.对于中期投资目标，只考虑成长性投资策略

单项选择题

我们知道不要将所有的鸡蛋放入同一个篮子里的说法，这是告诉我们要进行投资的分散化处理。现代证券组合理论为多元化投资提供了有应用价值的建议，比如（）。Ⅰ．构建证券组合时应考虑证券的收益与市场平均收益之间的相关关系Ⅱ．构建证券组合时应考虑公司的盈利能力Ⅲ．构建证券组合时应考虑不同证券的收益之间的相关关系Ⅳ．构建证券组合时应考虑税收的影响Ⅴ．构建证券组合时应考虑公司的增长性

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

单项选择题

下列说法错误的是（）。

A.投资策略根据投资者的风险偏好各异
B.投资组合中，安全性、流动性、收益性三者不可兼得
C.进取型客户强调中长期收益最大化，风险承受能力高
D.保守型客户看重资产的安全性和收入的稳定性

单项选择题

由投资品的具体形态，可以把投资对象分为实物投资品和金融投资工具，下列不属于金融投资工具的是（）。

A.交易类工具
B.固定收入的投资工具
C.预防类工具
D.收益波动性较大的股权类投资工具

单项选择题

影响风险承受度的主要因素不包括（）。

A.年龄
B.理财计划的弹性
C.资金的投资期限
D.投资人主观的风险偏好

单项选择题

战术性资产配置与战略性资产配置的不同体现在（）。Ⅰ．对投资者的风险承受不同Ⅱ．对投资者的风险偏好认识不同Ⅲ．对投资者的风险偏好假设不同Ⅳ．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

投资组合管理中的核心环节是（）。

A.投资风险控制
B.投资组合风险预测
C.资产配置
D.资产风险控制

单项选择题

一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是（）。

A.个人的生命周期
B.投资者的资产负债状况
C.投资者的财务变动状况与趋势
D.投资者的财富净值

单项选择题

家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为（）。

A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.视家庭其他成员而定

单项选择题

大多数动态资产配置具有的共同特征是（）。Ⅰ．一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程Ⅱ．资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观测度的驱使，因此属于以价值为导向进行调整的过程Ⅲ．能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力，并引导投资者进入不受人关注的资产类别Ⅳ：资产配置一般遵循“线性均衡”的原则，这是战术性资产配置中的主要利润机制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题

按指标的性质分类，投资决策评价指标可分为（）。

A.折现指标和非折现指标
B.正指标和反指标
C.绝对指标和相对指标
D.主要指标、次要指标和辅助指标

单项选择题

投资规划的合理步骤是（）。

A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置

单项选择题

根据投资者的既定风险-回报率要求，进行不同资产配置决策称为（）。

A.投资策略
B.投资选择
C.资产选择
D.资产配置

单项选择题

运用动态资产配置的前提条件是（）。Ⅰ．资产管理人对风险的偏好Ⅱ．资产管理人对风险的规避Ⅲ．资产管理人能够准确地预测市场变化Ⅳ．资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

单项选择题

下列投资策略中最适合理性的长期投资者的是（）。

A.长期坚持一种资产配置方案
B.长期坚持一种资产配置方案，做好中期调整
C.做短期的低买高卖的交易
D.做波段式的投资

单项选择题

下列各项属于均衡型风险偏好客户的资产组合策略的是（）。

A.资产组合强调的是中长期收益的最大化
B.在各种资产类型之间的分配相对比较均衡
C.资产分配策略主要在确保资产安全的基础上获得稳定的收入
D.资产组合策略更多地强调资产价值的增长，而较少考虑取得现金收入的需求

单项选择题

下列哪一项不属于长期资产配置方法？（）

A.恒定混合法
B.资产再投资法
C.投资组合保险
D.购买并持有法

单项选择题

资产配置的投资组合保险策略对市场流动性要求（）。

A.较高
B.较低
C.适中
D.无要求

单项选择题

以下不属于资产配置基本步骤的是（）。

A.明确投资目标和限制因素
B.确定有效资产组合的边界
C.明确资本市场的方差值
D.寻找最佳的资产组合

单项选择题

个人投资者或者家庭在确定理财目标后，需要构建一个投资组合来实现目标，其资产配置的形式不包括（）。

A.资产配置规划
B.市场择时
C.资产组合多样化
D.风险评估

单项选择题

需求分析包括保障财务安全、建立信托、遗嘱、准备善后费用等，这属于（）阶段的特征。

A.退休期
B.家庭与事业成长期
C.退休前期
D.中年期

单项选择题

在证券市场效率水平较高时，指数组合成为最优的风险投资组合，应采取（）。

A.积极管理
B.消极管理
C.有效管理
D.指数管理

（）是组合管理的基本环节。 Ⅰ．确定投资目标 Ⅱ．评价绩效 Ⅲ．选择资产 Ⅳ．确定投资政策 Ⅴ．选择投资组合策略

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理财规划师在为客户进行投资规划时需要慎重，因为投资规划是一个非常复杂的工作，而确定证券投资政策涉及（）。

对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤，下列叙述不正确的是（）。

资产配置的基本方式是（）资产配置策略，它以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。

处在人生财务周期中积累阶段的投资者与处于支出阶段的投资者相比，其投资的特点在于（）。

（）是组合管理的基本环节。 Ⅰ．确定投资目标 Ⅱ．评价绩效 Ⅲ．选择资产 Ⅳ．确定投资政策 Ⅴ．选择投资组合策略

客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说，客户的风险偏好可以分为（）。Ⅰ．保守型Ⅱ．积极型Ⅲ．稳健型Ⅳ．冒险型

战略性资产配置的效率分析的主要内容是（）。

资产配置从（）上看可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。

对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，以判断其是否有能力产生超额收益或者出现较为严重的投资失误的是（）的评价。

理财规划师在为客户进行投资规划设计时需要考虑风险和收益，应遵循的原则是（）。

有关资产配置三部曲的叙述，下列错误的是（）。

根据投资者的风险偏好、投资目的，将资金在不同的资产种类间进行分配是（）。

资产配置过程是将资金在（）之间分配。

广义上的资产配置指的是把个人资源配置到不同类型的资产上，决定各种资产的比例。关于资产配置，下列叙述不正确的是（）。

关于“恒定混合法”，下列说法正确的是（）。

关于投资目标的期限，下面说法正确的是（）。

下列说法错误的是（）。

由投资品的具体形态，可以把投资对象分为实物投资品和金融投资工具，下列不属于金融投资工具的是（）。

影响风险承受度的主要因素不包括（）。

战术性资产配置与战略性资产配置的不同体现在（）。Ⅰ．对投资者的风险承受不同Ⅱ．对投资者的风险偏好认识不同Ⅲ．对投资者的风险偏好假设不同Ⅳ．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同

投资组合管理中的核心环节是（）。

一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是（）。

家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为（）。

按指标的性质分类，投资决策评价指标可分为（）。

投资规划的合理步骤是（）。

根据投资者的既定风险-回报率要求，进行不同资产配置决策称为（）。

运用动态资产配置的前提条件是（）。Ⅰ．资产管理人对风险的偏好Ⅱ．资产管理人对风险的规避Ⅲ．资产管理人能够准确地预测市场变化Ⅳ．资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案

下列投资策略中最适合理性的长期投资者的是（）。

下列各项属于均衡型风险偏好客户的资产组合策略的是（）。

下列哪一项不属于长期资产配置方法？（）

资产配置的投资组合保险策略对市场流动性要求（）。

以下不属于资产配置基本步骤的是（）。

个人投资者或者家庭在确定理财目标后，需要构建一个投资组合来实现目标，其资产配置的形式不包括（）。

需求分析包括保障财务安全、建立信托、遗嘱、准备善后费用等，这属于（）阶段的特征。

在证券市场效率水平较高时，指数组合成为最优的风险投资组合，应采取（）。