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A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱
B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱
C.可操作性相对较强；不直接面向风险管理
D.可操作性相对较强；直接面向风险管理

A.7％
B.7.2％
C.7.8％
D.8％

A.远期
B.期货
C.即期
D.互换

A.因果关系模型
B.关键风险指标
C.风险诱因
D.风险缓释

A.财务／会计错误
B.文件／合同缺陷
C.错误监控／报告
D.结算／支付错误

A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程
C.高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任
D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

A.操作风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险

A.“借短贷长”是最常见的资产负债期限错配情况
B.商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求，特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日
C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构
D.商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口，是一种不可控性的流动性风险

A.左高右低
B.中间高，两边低，左右对称
C.右高左低
D.中间低，两边高，左右对称

A.流动性风险指标
B.信用风险指标
C.风险抵补类指标
D.操作风险指标

A.100％；50％
B.50％；100％
C.60％；40％
D.40％；60％

A.多头650
B.空头650
C.多头600
D.空头600

A.实际资本
B.监管资本
C.账面资本
D.经济资本

A.政府财政政策的改变
B.公共利益集团持续的压力／运动
C.极端组织的行动
D.政权发生更替

A.盈利能力比率
B.效率比率
C.杠杆比率
D.损失比率

A.盈利能力比率，用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管理层控制费用并获得投资收益的能力
B.杠杆比率，用来衡量企业所有者利用外部融资资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力
C.效率比率，又称营运能力比率，体现管理层控制和管理资产的能力
D.流动比率，用来判断企业归还短期债务的能力，即分析企业当前的现金支付能力和应付突发事件和困境的能力

A.资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
B.负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
C.资产负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
D.资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段

A.《巴塞尔新资本协议》
B.《资本协议市场风险补充规定》
C.《国际会计准则第39号》
D.《商业银行资本充足率管理办法》

A.由表及里
B.自上而下
C.自下而上
D.从已知到未知

A.无风险利率
B.一般信用利差风险
C.特定风险
D.股票风险

A.54％
B.108％
C.120％
D.150％

A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划
B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险
C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程
D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识

A.房地产行业贷款比例超过30％
B.优质客户违约率上升
C.不良贷款率接近5％
D.衍生产品交易策略错误

A.风险管理部门
B.高级管理部门
C.业务管理部门
D.内部审计部门

A.安全性
B.风险性
C.流动性
D.效益性

A.促进银行业的合法运行
B.促进银行业的稳健运行
C.规避所有系统风险
D.维护公众对银行业的信心

A.12.3％
B.2.89％
C.4.38％
D.6.83％

A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断
B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线
C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高
D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高

A.董事会和监事会
B.董事会和高级管理层
C.董事会和风险管理委员会
D.高级管理层和监事会

A.促进风险管理文化的转变
B.丰富操作风险的管理手段
C.优化作风险管理流程
D.提高操作风险管理效率

A.分散投资过程中增加的各项财务费用
B.分散投资过程中增加的各项管理费用
C.分散投资过程中增加的各项交易费用
D.分散投资过程中可能造成的损失

A.信用风险指标
B.市场风险指标
C.流动性风险指标
D.风险调整后收益指标

A.银行业金融机构的全部监管职责主要由中国人民银行行使
B.中国人民银行有权对金融机构执行有关人民币管理规定的行为进行检查监督
C.中国人民银行建立金融监督管理协调机制.具体办法由中国人民银行规定
D.中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权.会导致对银行业金融机构的双重检查

A.每月20日
B.每月30日
C.每季度末月20日
D.每季度末月30日

A.消费金融公司为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款
B.消费金融公司面向中低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务
C.消费金融公司的特色经营模式是无抵押、无担保
D.消费金融公司是以大额、分散为原则的

A.中期借贷便利
B.抵押补充贷款
C.公开市场业务
D.常备借贷便利

A.信托财产形态的不同
B.委托人人数的不同
C.信托财产运用方式的不同
D.受托人职责的不同

A.内部审计部门应按时将合规性审计结果告知合规负责人
B.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和数量
C.商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训
D.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督，不妨碍中国银行的有效监管

A.中国人民银行
B.银监会
C.银行业协会
D.国务院

A.基础货币
B.货币供应量
C.流通中的现金
D.金融机构的库存现金

A.1家外国银行单独出资设立的外商独资银行
B.1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行
C.外国银行分行
D.外国银行代理机构

A.开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价
B.加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则
C.加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度
D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

A.风险预防
B.风险化解
C.消减风险
D.转移风险

A.对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
B.对基础金融产品而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值
C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失会小于衍生产品的名义价值
D.信用风险仅仅存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中

A.专有利益
B.提供赠品
C.配套服务
D.社会公益赞助活动

A.机动偿还期贷款
B.多种货币贷款
C.协定账户
D.结构性票据

A.自营贷款
B.委托贷款
C.特定贷款
D.信用贷款

A.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15％
B.决定客户债务承受能力的主要因素是客户信用等级和所有者资产
C.只要决定的授信限额大于或等于客户的最高债务承受额，具体数值可以由商业银行自行决定
D.客户的授信总额超过其最高债务承受额时，商业银行都不能再向该客户提供任何形式的授信业务

A.物价相对稳定
B.收入合理分配
C.资源合理配置
D.经济可持续均衡增长

A.托收行
B.提示行
C.代收行
D.代理行

A.国家开发银行
B.中国农业发展银行
C.中国人民银行
D.中国进出口银行

A.一物一权原则
B.诚实信用原则
C.物权法定原则
D.公示公信原则

A.流动性；盈利性
B.流动性；安全性
C.安全性；盈利性
D.盈利性；稳定性

A.有利于一家银行在一个高成长市场占领最大市场份额
B.简单易行，保证银行的目标利润
C.市场通行价格易于被客户接受，能保证银行获得适中的利润
D.可以将银行管理存款账户的成本在存款定价中体现出来

A.合法合规
B.遵守职业道德标准
C.公平竞争
D.尊重他人的知识产权

A.国际储备资产的确定
B.国际收支的调节方式
C.汇率制度的安排
D.国际信贷额度的设定

A.人民币
B.美元
C.英镑
D.欧元

A.金融稳定协会
B.金融稳定理事会
C.金融业稳定论坛
D.金融理事会

A.财产法从民法理论上讲由物权法和债权法组成
B.人身法由人格权法和婚姻法组成
C.在我国，商法的成文法规范包括《公司法》《合伙企业法》《合同法》《证券法》《企业破产法》等
D.财产法中的债权法规定所有权、用益物权、担保物权的取得、变更、消灭，以及占有制度、共有制度、相邻关系

A.基础性
B.传递性
C.市场化
D.政策性

A.公共支出
B.购买性支出
C.转移性支出
D.政府投资

A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准不统一的业务流程和管理流程，确保规范运作
B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制
C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线
D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成轮岗制

A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督
B.所有外国银行机构都必须接受监督
C.对资产按照风险程度给予不同的权重
D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行的责任

A.票据市场
B.资本市场
C.货币市场
D.同业拆借市场

A.信用存放同业业务占用国内同业授信额度的80％
B.银行同业拆借市场一般没有固定场所，主要通过电信手段成交
C.境内同业代付业务实质属于贸易融资方式
D.特定目的载体同业投资业务的期限最长不得超过2年

A.英国
B.瑞士
C.德国
D.美国

A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
C.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范
D.查案、破案与处分适时的单方面考核制度

A.国家风险
B.社会风险
C.经济风险
D.声誉风险

A.上海国利公司
B.平安利顺公司
C.中诚宝捷思公司
D.中国东方公司

A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果
B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制
C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成
D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督

A.1994
B.2000
C.2005
D.2009

A.成本标准
B.历史标准
C.预算标准
D.相对业绩标准

A.风险是未来结果的不确定性
B.风险是损失的可能性
C.风险本质是一种不确定性，也是一种损失
D.风险是未来结果对期望的偏离

A.财政政策工具
B.财政政策目标
C.财政政策主体
D.财政政策内容

A.《会计法》
B.《会计基础工作规范》
C.《内部会计控制规范——基本规范》
D.《企业内部控制基本规范》

A.公共宣传
B.艺术和体育投资
C.促销策略联盟
D.人员促销

A.贷款损失准备；各项贷款余额
B.贷款损失准备；不良贷款余额
C.不良贷款余额；各项贷款余额
D.流动性资产余额；各项贷款余额

A.银行汇票
B.支票
C.银行本票
D.托收承付

A.金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程
B.金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和联系方式
C.对于确实存在问题的银行业产品和服务，不管是否造成损失，都可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等方式，根据有关法律法规或合同约定向金融消费者进行赔偿或补偿
D.金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉

A.受不同母公司控制的子公司之间
B.合营企业
C.主要投资者个人
D.联营企业

A.监事会
B.董事会
C.股东大会
D.高级管理层

A.市场风险
B.流动风险
C.操作风险
D.信用风险

A.可靠性
B.重要性
C.可理解性
D.实质重于形式

A.英国
B.美国
C.德国
D.日本

A.持有期收益率=票面利息／面值×100％
B.持有期收益率=票面利息／购买价格×100％
C.持有期收益率=（出售价格-购买价格+利息）／购买价格×100％
D.持有期收益率=C1／（1+y）1+C2／（1+y）2+…+Cn／（1+y）n

A.代理营销
B.合作营销
C.网点营销
D.自营营销

A.6个月
B.1年
C.2年
D.3年

A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险
B.操作风险包括战略风险和声誉风险，但是不包括法律风险
C.中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性
D.商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险

A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则
B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能
C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价