多项选择题

银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列（）行为采用了不正当竞争手段。

A.高息揽存或变相高息揽存
B.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
C.对同业人员进行歪曲、诋毁
D.在债券投标过程中，恶意压低价格
E.以成本价格向客户提供产品

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多项选择题

借款人有下列（）情形时，贷款人不得对其发放贷款。

A.生产、经营或投资国家明文禁止的产品
B.生产经营或投资项目未取得环境保护部门许可的
C.建设项目按国家规定应当报有关部门批准而未取得批准文件的
D.在企业合并、分立过程中，未清偿、落实原有贷款债务或提供相应担保的
E.违反国家外汇管理规定的

多项选择题

银行全面风险管理的核心包括（）。

A.全球的风险管理体系
B.全面的风险管理范围
C.全程的风险管理过程
D.全新的风险管理方法
E.全角度的风险测量模型

多项选择题

影响汇率变动的因素包括（）。

A.国际收支
B.利率水平
C.通货膨胀因素
D.政府干预
E.一国经济实力

多项选择题

洗钱者借用商业银行洗钱的方法包括（）。

A.匿名存储
B.购买高额保险，然后低价赎回
C.利用银行贷款掩饰犯罪收益
D.控制银行
E.利用真实的商业交易来隐瞒或掩饰犯罪收益

多项选择题

某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（）。

A.可以书面汇报请示有关领导
B.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做
C.若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告
D.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
E.假装不知道

多项选择题

金融租赁公司的业务主要包括（）。

A.同业拆借
B.融资租赁业务
C.境外外汇借款
D.经济咨询
E.向商业银行转让应收租赁

多项选择题

提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有（）。

A.责令改正
B.并处10万元以上50万元以下罚款
C.逾期不改正的，责令停业整顿
D.构成犯罪的，依法追究刑事责任
E.情节特别严重的，吊销经营许可证

多项选择题

下列关于国务院金融机构的反洗钱职责，说法正确的有（）。

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
D.组织协调全国的反洗钱工作
E.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

多项选择题

银行业金融机构有（）等情形，由中国银监会责令改正。

A.未经批准设立分支机构
B.未经批准变更、终止
C.自行确定有关雇员的高额报酬
D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
E.存款利率高于央行基准利率

多项选择题

银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括（）。

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.限制资产转让
D.对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款
E.停止批准增设分支机构

多项选择题

不良个人住房贷款包括，（）。

A.正常贷款
B.关注贷款
C.次级贷款
D.可疑贷款
E.损失贷款

多项选择题

公积金个人住房贷款具有以下特点（）。

A.互助性
B.普遍性
C.利率高
D.期限长
E.利率低

多项选择题

个人住房贷款贷后检查的内容包括（）。

A.对借款人的检查
B.对抵押物的检查
C.对质押权利的检查
D.对开发商和项目以及合作机构的检查
E.保证人的检查

多项选择题

其他合作机构风险的防控措施包括（）。

A.深人调查，选择讲信用、重诚信的合作机构
B.业务合作中不过分依赖合作机构
C.严格执行准入退出制度
D.有效利用保证金制度
E.严格执行回访制度

多项选择题

以下关于个人汽车贷款额度描述正确的是（）。

A.自用车的贷款额度不得超过所购汽车价格的80％
B.商用车的贷款额度不得超过所购汽车价格的70％
C.二手车的贷款额度不得超过所购汽车价格的50％
D.新车的价格是指汽车实际成交价格与汽车生产商公布价格中两者的高者
E.二手车的价格是指汽车实际成交价格与贷款银行认可的评估价格中两者的低者

多项选择题

银行资本的作用包括（）。

A.满足银行正常经营对长期资金的需要
B.吸收损失
C.维持市场信心
D.限制银行业务过度扩张和承担风险
E.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

多项选择题

中国人民银行对（）有权进行检查监督。

A.执行有关黄金管理规定的行为
B.执行有关反洗钱规定的行为
C.执行有关外汇管理规定的行为
D.执行有关人民币管理规定的行为
E.定期对银行业金融机构进行检查监督的行为

多项选择题

《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）

A.接管
B.重组
C.撤销
D.暂停营业
E.依法宣告破产

多项选择题

行政处分的种类有（）。

A.警告
B.罚款
C.记过
D.记大过
E.开除

多项选择题

对于非法从事银行业金融机构的业务活动，国务院银行业监督管理机构的处理措施有（）。

A.予以取缔
B.构成犯罪的，依法追究刑事责任
C.没收违法所得
D.违法所得50万元以上的，处以违法所得3倍以上5倍以下罚款
E.无违法所得，处以50万元以下罚款

多项选择题

下列属于犯有非法吸收公众存款罪的行为有（）。

A.个人私设银行
B.企事业单位私设储蓄所
C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D.商业银行在客户存款时许诺先付利息
E.擅自提高利率吸收存款

多项选择题

下列关于保险诈骗罪的说法正确的有（）。

A.保险诈骗罪的对象是保险公司
B.保险诈骗罪的主体是特殊主体，只能由投保人、被保险人、受益人构成
C.主观方面行为人因为过失引起保险事故发生，并获得保险金的不构成犯罪
D.单位犯本罪数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑
E.本罪客观方面的表现之一是投保人故意虚构保险标的

多项选择题

下列关于签订、履行合同失职被骗罪的说法正确的有（）。

A.本罪属于渎职犯罪
B.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产
C.本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪
D.金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处
E.致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑

多项选择题

以下选项中，属于贷款诈骗罪的客观表现的有（）。

A.编造引进资金、项目等虚假理由
B.使用虚假的经济合同
C.使用虚假的证明文件
D.使用虚假的产权证明作担保
E.超出抵押物价值重复担保

多项选择题

关于吸收客户资金不人账罪说法正确的有（）。

A.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度
B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款
C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要
D.“吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账簿
E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员

多项选择题

我国商业银行计算核心资本充足率时，应从资本扣除的项目有（）。

A.商誉
B.商业银行对非未并表金融机构的资本投资
C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资
D.商业银行对未并表金融机构的资本投资的50％
E.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50％

多项选择题

商业银行提高资本充足率经常主动采用的分母对策有（）。

A.缩小资产总规模
B.贷款出售或贷款证券化
C.减少交易账户业务
D.收回贷款用以购买高质量的国债
E.尽量少发放高风险的贷款

多项选择题

下列对《巴塞尔新资本协议》中规定的三大支柱及相关内容的说法中，正确的有（）。

A.三大支柱包括最低资本要求、外部监管和资本约束机制
B.最低资本要求中引入了计量信用风险的内部评级法
C.在资本水平较低时，监管当局要及时采取措施予以纠正
D.利益相关者关注银行的主要途径是银行所披露的信息
E.外部监管是对其他两个支柱的补充

多项选择题

合规风险管理体系应包括（）要素。

A.合规政策
B.合规管理部门
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
E.合规培训与教育制度

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（）。

A.资本充足率
B.资本构成
C.风险敞口及风险管理策略
D.盈利能力
E.管理水平及过程

多项选择题

银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列（）行为采用了不正当竞争手段。

A.高息揽存或变相高息揽存
B.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
C.对同业人员进行歪曲、诋毁
D.在债券投标过程中，恶意压低价格
E.以成本价格向客户提供产品

多项选择题

根据妥善处理利益冲突的要求，对银行业从业人员来说应当（）。

A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C.在利益发生冲突时应申请回避
D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息
E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利

多项选择题

银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的有（）。

A.降低利率争揽客户
B.超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
C.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
D.对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例
E.协助客户逃避其他银行信贷监管

多项选择题

银行业从业人员应积极配合监管人员的现场检查，规范的现场检查包括（）。

A.检查准备
B.检查实施
C.检查报告
D.检查处理
E.检查档案整理

多项选择题

银行业从业人员在为客户提供各类金融服务时，下列（）行为违反了同业竞争。

A.违反国家统一制定的收费标准，少收客户服务费
B.无偿提供计算机软硬件系统给客户揽取业务
C.以低于成本价向客户提供产品
D.在办理业务时向客户推荐免费服务
E.以满意度为由向客户推荐有偿服务

多项选择题

金融犯罪的特殊主体包括（）。

A.自然人
B.单位
C.银行
D.银行工作人员
E.其他金融机构

多项选择题

票据诈骗罪侵犯的客体包括（）。

A.汇票
B.本票
C.支票
D.提单
E.债券

多项选择题

下列（）情形出现时，公司必须进行清算。

A.公司营业期限届满而解散
B.股东大会决议解散
C.公司合并或分立需要解散
D.公司被依法吊销营业执照
E.公司破产

多项选择题

2004年《巴塞尔新资本协议》的三大支柱包括（）。

A.最低资本要求
B.外部监管
C.市场约束
D.盈利能力
E.内部控制

多项选择题

银行公司治理的主体包括（）。

A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.职工代表
E.高级管理层