对于合伙制私募基金，下列哪一项不属于对普通合伙人的约束措施（）

单项选择题

商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。

A.顾问性质
B.代理性质
C.受托性质
D.委托性质

单项选择题

客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（）。

A.该银行根据约定条件保证客户的收益
B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
C.该银行根据约定条件保证客户的收益率
D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全

单项选择题

理财师队伍迅速扩张的原因不包括（）。

A.理财服务需求大
B.收入稳定、受人尊重
C.行业自理和规范管理
D.居民理财技能欠缺

单项选择题

下列选项中，属于个人理财业务供给方的是（）。

A.个人客户
B.商业银行
C.银行业机构
D.监管机构

单项选择题

金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的（）特征。

A.顾问性
B.专业性
C.短期性
D.规范性

单项选择题

下列哪一项不属于理财师职业道德要求的内容（）

A.专业的
B.尽职、高效的
C.值得信赖的
D.忠于客户的

单项选择题

下列关于合同订立的说法中，不正确的是（）。

A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
B.当事人必须本人订立合同，不得代理
C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用
D.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

单项选择题

个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前（）日书面通知债权人。无法通知的．应予以公告。

A.15
B.20
C.25
D.30

单项选择题

十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为（）。

A.完全民事行为能力人
B.相对民事行为能力人
C.限制民事行为能力人
D.无民事行为能力人

单项选择题

以法人活动的性质为标准，下列哪一项不属于法人的分类（）

以法人活动的性质为标准，下列哪一项不属于法人的分类？（）
A.企业法人
B.公司法人
C.机关法人
D.事业单位法人

单项选择题

发生下列（）情形时，合同可以撤销。

A.因重大误解订立的合同
B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
C.损害社会公共利益
D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

单项选择题

下列哪一项不属于抵押合同的条款（）

A.被担保债权的种类和数额
B.债务人履行债务的期限
C.担保的时间
D.担保的范围

单项选择题

下列人数哪一项不可以成为有限合伙企业（）

A.5
B.26
C.47
D.53

单项选择题

风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。

A.5
B.10
C.15
D.25

单项选择题

（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。

A.目的性原则
B.合法性原则
C.综合性原则
D.规划性原则

单项选择题

基金销售机构从事基金销售活动，对相关机构和人员进行处罚的情形不包括（）。

A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额方式销售基金
B.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务
C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的
D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品

单项选择题

商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。

A.2
B.3
C.4
D.5

单项选择题

对于境内个人外汇汇出境外用于经常性项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目下有交易额的真实性凭证或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

A.1
B.3
C.5
D.10

单项选择题

下列哪一项不属于金融市场的中介（）

A.会计师事务所
B.律师事务所
C.中央银行
D.证券评级机构

单项选择题

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中下列哪一项不属于“三会”（）

A.证券业协会
B.银监会
C.证监会
D.保监会

单项选择题

下列哪一项不属于金融市场的功能（）

A.资金融通集聚功能
B.交易功能
C.监督功能
D.调节经济功能

单项选择题

资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场（）

A.短期债券市场
B.中长期债券市场
C.股票市场
D.证券投资基金

单项选择题

下列哪一项不属于直接融资区别于间接融资的情形（）

A.金融中介机构不同
B.在直接融资中，融资的风险由债权人独自承担
C.提高融资成本
D.有助于解决由于信息不对称所引起的逆向选择和道德风险问题

单项选择题

我国的主要股票价格指数不包括（）。

A.沪深300指数
B.上证50指数
C.上证100指数
D.深证综合指数

单项选择题

下列哪一项不属于股票市场的功能（）

A.资本积聚功能
B.股票交易功能
C.资本转让功能
D.资本转化功能

单项选择题

下列哪一项不属于金融远期合约的特点（）

A.非标准化合约
B.收益稳定
C.没有履约保证
D.柜台交易

单项选择题

金融期权的分类标准不包括（）。

A.按照对价格的预期
B.按照交易的方式
C.按执行日期不同
D.按照基础资产的性质

单项选择题

世界上最大的外汇交易中心是（）。

A.纽约
B.东京
C.伦敦
D.新加坡

单项选择题

（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。

A.社会保险
B.商业保险
C.人身保险
D.财产保险

单项选择题

下列哪一项属于房地产投资的特点（）

A.风险效应
B.变现性相对较好
C.财务杠杆效应
D.投资长期性

单项选择题

下列哪一项不属于影响房地产价格的因素（）

A.自然因素
B.社会因素
C.经济因素
D.国际因素

单项选择题

根据中小企业私募债券业务投资者适当性管理的要求，合格的个人投资者个人金融资产合计最少应达到（）万元。

A.200
B.500
C.300
D.100

单项选择题

基金子公司业务类型不包括（）。

A.股权质押业务
B.资产证券化业务
C.通道业务
D.私募债业务

单项选择题

（）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

A.ETF
B.FOF
C.QDII
D.LOF

单项选择题

债券型基金一般是（）到账。

A.T+1
B.T+3
C.T+4
D.T+5

单项选择题

万能保险保单可以收取的费用不包括（）。

A.初始费用
B.风险保险费
C.最终费用
D.退保费用

单项选择题

下列哪一项不属于银行代理国债的风险（）

A.价格风险
B.市场风险
C.再投资风险
D.赎回风险

单项选择题

由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指（）。

A.价格风险
B.市场风险
C.违约风险
D.赎回风险

单项选择题

下列哪一项不属于银行代理信托产品的风险（）

A.投资项目风险
B.项目主体风险
C.信托中介风险
D.流动性风险

单项选择题

（）是指将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品，成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。

A.条块现货
B.金币
C.黄金基金
D.纸黄金

单项选择题

下列哪一项不属于非限定性资产管理计划种类（）

A.股票型
B.混合型
C.FOF型
D.债券型

单项选择题

普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。

A.优先分配权
B.优先认股权
C.公司决策参与权
D.剩余资产分配权

单项选择题

中小企业合伙人认缴的出资总额不低于人民币（）万元。

A.5000
B.3000
C.1000
D.500

单项选择题

下列哪一项不属于基金子公司产品的特征（）

A.产品收益率相对较高
B.产品参与人相对较多
C.产品标准化程度不高
D.抗风险能力高

单项选择题

对于合伙制私募基金，下列哪一项不属于对普通合伙人的约束措施（）

A.担保交易的限制
B.新基金募集的限制
C.跟随基金共同投资的限制
D.关于基金运作情况及财务状况的定期汇报制度

单项选择题

私募基金设立和投资须关注的事项不包括（）。

A.向特定对象募集资金
B.非公开宣传
C.限定基金的风险范围
D.不得承诺保底收益或最低收益

单项选择题

王某比较担心财富不够，量出为人，开源重于节流，该客户可定位为（）。

A.挥霍者
B.储藏者
C.积累者
D.逃避者

单项选择题

在给客户配置理财产品时，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法正确的是（）。

A.年龄越大，风险承受能力越强
B.教育程度越高，风险承受能力越低
C.客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强
D.双薪的新婚家庭中，夫妻双方的风险承受能力低于结婚前

单项选择题

客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。

A.相关的财务安排
B.储蓄
C.投资
D.家庭预算

单项选择题

根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（）不属于三种类型之一。

A.风险淡漠型
B.风险中立型
C.风险厌恶型
D.风险偏爱型

单项选择题

家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。

A.股票
B.债券
C.现金
D.保险

单项选择题

当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资产进行保值。

A.固定利率债券
B.浮动利率资产
C.股票
D.外汇

单项选择题

有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的哪一种客户类型（）

A.孔雀型
B.猫头鹰型
C.鸽子型
D.老鹰型

单项选择题

许多企业对客户消费行为的分析中，下列哪一项不属于企业所要收集的数据（）

A.购买时间
B.购买情况
C.购买频率
D.购买金额

单项选择题

年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A.房贷月供
B.养老金
C.每月家庭日用品费用支出
D.定期定额购买基金的月投资款

单项选择题

张先生现有资产100万元，假如未来20年的通货膨胀率是5％，那么他这笔钱就相当于20年后的（）。

A.100×（1+50）20
B.1000000
C.100×（1+5％×20）
D.无法计算

单项选择题

孙小姐作为信托受益人，将在未来20年内每年年初获得l万元，年利率为5％，这笔资金20年后的终值为多少（）

A.478324
B.438325
C.347193
D.314768

单项选择题

周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5％，按永续年金公式计算，那么它的价格为（）

A.6
B.10
C.15
D.2

单项选择题

企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。

A.工商保险
B.基本医疗保险
C.失业保险
D.企业年金

单项选择题

以下选项属于财务信息的是（）。

A.风险承受能力
B.价值观
C.投资偏好
D.收入状况

单项选择题

客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，以下各项中，属于客户非经常性收入的是（）。

A.工资薪金
B.奖金
C.利息和红利
D.彩票中奖收入

单项选择题

理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息（）

A.家庭各类利润额度
B.家庭各类资产额度
C.家庭各类负债额度
D.家庭储蓄额度

单项选择题

下列哪一项不属于理财目标确定的原则（）

A.理财目标要具体明确
B.理财目标须是可量化和检验的
C.实事求是
D.诚实守信

单项选择题

退休养老收入的内容不包括（）。

A.社会养老保险
B.企业年金
C.失业保险
D.个人储蓄

单项选择题

对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。

A.宏观经济政策、法规等发生重大变化
B.金融市场的重大变化
C.企业章程的改变
D.客户自身情况的突然变动

单项选择题

当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。

A.极易变现
B.可以保值增值
C.可以储藏
D.抗风险能力强

单项选择题

按照投资主体的性质，股票可以分为（）。

A.普通股股票和优先股股票
B.普通股股票和特殊股股票
C.记名股票和无记名股票
D.国家股、法人股和社会公众股

单项选择题

下列不属于古玩投资特点的是（）。

A.交易成本高、流动性低
B.投资古玩要有鉴别能力
C.适用于各种想要投资的人群
D.价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力

单项选择题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

A.综合理财业务
B.个人理财业务
C.理财计划
D.私人银行业务

单项选择题

目前银行主要代理的险种包括（）和（）。

A.万能险；财产险
B.人身保险；房贷险
C.人身保险；财产险
D.健康险；财产险

单项选择题

下列选项中，不属于货币时间价值影响因素的是（）。

A.时间
B.通货膨胀率
C.单利和复利
D.自身价值

单项选择题

对投资需求增长有刺激作用的财政政策是（）。

A.政府购买增加
B.政府引入销售税
C.再贴现率从2％调整到1.5％
D.政府在市场上出售外汇基金票据

单项选择题

下列不属于房地产投资方式的是（）。

A.房地产购买
B.房地产租赁
C.房地产信托
D.房地产担保

单项选择题

某投资者做一项定期定额投资计划，每季度投入3000元，连续投资5年，如果每年的平均收益率为l2％，那么第五年年末，账户资产总值约为（）元。

A.81670
B.76234
C.80610
D.79686

单项选择题

理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（）。

A.理财价值观因人而异
B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

单项选择题

在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，属于流动负债的是（）。

A.汽车贷款
B.教育贷款
C.住房抵押贷款
D.信用卡贷款

单项选择题

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资于资产管理的业务活动是（）。

A.投资顾问服务
B.财务顾问服务
C.综合理财服务
D.理财顾问服务

单项选择题

对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（）。

A.资产和负债
B.收入与支出
C.房地产升值预期
D.客户风险厌恶系数

单项选择题

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（）。

A.愿意承担一些高风险投资
B.尽可能多地储备资产、积累财富
C.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
D.妥善管理好积累的财富，降低投资风险

单项选择题

下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。

A.条块现货有保存不便和移动不易的特点
B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动
C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者
D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险

单项选择题

下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的是（）。

A.其他理财机构理财业务的发展
B.客户对理财业务的认知度
C.经济环境
D.中介机构发展水平

单项选择题

在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（）。

A.现金、债务管理
B.投资规划
C.税收规划
D.教育规划

单项选择题

影响货币时间价值的首要因素是（）。

A.时间
B.收益率
C.通货膨胀率
D.单利与复利

单项选择题

某投资者购买10万元优惠期限为3个月（90天）的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为2．75％，则投资者到期可获得的理财收益为（）元。

A.687.5
B.275
C.2750
D.68.75

单项选择题

某投资组合含有60％的股票、30％的债券、10％的货币，最适合家庭生命周期的（）。

A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期

单项选择题

从法律角度看，保险是一种（）行为。

A.代理
B.约定
C.合同
D.承诺

单项选择题

下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。

A.理财产品的名称应恰当反映产品属性
B.理财产品的设计应强调合理性
C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确
D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定

单项选择题

下列关于货币型理财产品的特点，正确的是（）。

A.投资期短、资金赎回灵活、本金、收益安全性高
B.投资期短、资金赎回不灵活、本金、收益安全性低
C.投资期长、资金赎回灵活、本金、收益安全性高
D.投资期长、资金赎回不灵活、本金、收益安全性低

对于合伙制私募基金，下列哪一项不属于对普通合伙人的约束措施（）

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金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的（）特征。

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十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为（）。

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发生下列（）情形时，合同可以撤销。

下列哪一项不属于抵押合同的条款（）

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（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。

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目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中下列哪一项不属于“三会”（）

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下列哪一项不属于直接融资区别于间接融资的情形（）

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金融期权的分类标准不包括（）。

世界上最大的外汇交易中心是（）。

（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。

下列哪一项属于房地产投资的特点（）

下列哪一项不属于影响房地产价格的因素（）

根据中小企业私募债券业务投资者适当性管理的要求，合格的个人投资者个人金融资产合计最少应达到（）万元。

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（）是指将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品，成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。

下列哪一项不属于非限定性资产管理计划种类（）

普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。

中小企业合伙人认缴的出资总额不低于人民币（）万元。

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根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（）不属于三种类型之一。

家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。

当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资产进行保值。

有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的哪一种客户类型（）

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下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。