以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资人数不得超过（）人。

A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利
C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回

单项选择题

由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。

A.可复制性
B.价格发现功能
C.风险预测功能
D.杠杆特性

单项选择题

对于货币型理财产品，以下描述错误的是（）。

A.主要投资于货币市场的银行理财产品
B.投资期短，资金赎回灵活
C.收益安全性高
D.保障本金

单项选择题

金融期权的分类标准不包括（）。

A.按照对价格的预期
B.按照交易的方式
C.按执行日期不同
D.按照基础资产的性质

单项选择题

世界上最大的外汇交易中心是（）。

A.纽约
B.东京
C.伦敦
D.新加坡

单项选择题

（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。

A.社会保险
B.商业保险
C.人身保险
D.财产保险

单项选择题

下列（）属于房地产投资的特点。

A.风险效应
B.变现性相对较好
C.财务杠杆效应
D.投资长期性

单项选择题

下列（）不属于影响房地产价格的因素。

A.自然因素
B.社会因素
C.经济因素
D.国际因素

单项选择题

下列关于封闭式基金特征的说法，错误的是（）。

A.交易场所为沪、深证券交易所
B.基金规模固定
C.可以随时提出购买或赎回申请
D.单位资产净值每周至少公告一次

单项选择题

仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金，具有（）风险、（）收益、（）流动性的特征。

A.高、低、高
B.低、低、高
C.低、低、低
D.高、高、高

单项选择题

（）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

A.ETF
B.FOF
C.QDII
D.LOF

单项选择题

债券型基金一般是（）到账。

A.T+1
B.T+3
C.T+4
D.T+5

单项选择题

万能保险保单可以收取的费用不包括（）。

A.初始费用
B.风险保险费
C.最终费用
D.退保费用

单项选择题

下列（）不属于银行代理国债的风险。

A.价格风险
B.市场风险
C.再投资风险
D.赎回风险

单项选择题

下列（）不属于银行代理信托产品的风险。

A.投资项目风险
B.项目主体风险
C.信托中介风险
D.流动性风险

单项选择题

（）是指将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品，成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。

A.条块现货
B.金币
C.黄金基金
D.纸黄金

单项选择题

下列（）不属于非限定性资产管理计划种类。

A.股票型
B.混合型
C.FOF型
D.债券型

单项选择题

普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。

A.优先分配权
B.优先认股权
C.公司决策参与权
D.剩余资产分配权

单项选择题

中小企业合伙人认缴的出资总额不低于人民币（）万元。

A.5000
B.3000
C.1000
D.500

单项选择题

下列（）不属于基金子公司产品的特征。

A.产品收益率相对较高
B.产品参与人相对较多
C.产品标准化程度不高
D.抗风险能力高

单项选择题

对于合伙制私募基金，下列（）不属于对普通合伙人的约束措施。

A.担保交易的限制
B.新基金募集的限制
C.跟随基金共同投资的限制
D.关于基金运作情况及财务状况的定期汇报制度

单项选择题

私募基金设立和投资须关注的事项不包括（）。

A.向特定对象募集资金
B.非公开宣传
C.限定基金的风险范围
D.不得承诺保底收益或最低收益

单项选择题

王某比较担心财富不够，量出为人，开源重于节流，该客户可定位为（）。

A.挥霍者
B.储藏者
C.积累者
D.逃避者

单项选择题

下列关于信托的种类划分，不正确的是（）。

A.按信托关系建立的方式划分为法人信托和个人信托
B.按委托人或受托人的性质不同划分为法人信托和个人信托
C.按信托财产的不同划分为资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等
D.按信托关系建立的方式划分为任意信托和法定信托

单项选择题

2008年，包括中国在内的全球很多国家CPU上涨，则债券投资者承担的风险是（）。

A.价格风险
B.再投资风险
C.通货膨胀风险
D.违约风险

单项选择题

根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为3种类型，下列（）不属于3种类型之一。

A.风险淡漠型
B.风险中立型
C.风险厌恶型
D.风险偏爱型

单项选择题

家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。

A.股票
B.债券
C.现金
D.保险

单项选择题

按照（），股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。

A.股票是否流动
B.股东享有权利不同
C.票面是否记载投资者姓名
D.投资主体的性质

单项选择题

有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的（）客户类型。

A.孔雀型
B.猫头鹰型
C.鸽子型
D.老鹰型

单项选择题

许多企业对客户消费行为的分析中，下列（）不属于企业所要收集的数据。

A.购买时间
B.购买情况
C.购买频率
D.购买金额

单项选择题

“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。

A.量力而行，合理选择
B.风险分散，组合投资
C.定期评估，修正策略
D.组合投资、分散投资

单项选择题

以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资人数不得超过（）人。

A.20
B.30
C.50
D.80

单项选择题

孙小姐作为信托受益人，将在未来20年内每年年初获得1万元，年利率为5％，这笔资金20年后的终值为（）元。

A.478324
B.438325
C.347193
D.314768

单项选择题

周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5％，按永续年金公式计算，那么它的价格为（）元。

A.6
B.10
C.15
D.20

单项选择题

小王采用分期付款的方式购买了一部iphone6，期限为2年，每月底支付200元，年利率5％，那么小王购买的iphone6价值（）元。

A.5000
B.5500
C.6000
D.6500

单项选择题

小陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率为5％，那么这只股票的价格为（）元。

A.5
B.10
C.15
D.20

单项选择题

已知一个投资项目要求的回报率和现金流状况是：初始投资5000元，共投资2年，如果贴现率为3％，未来两年每年的现金流：第一年，现金流+500；第二年，现金流+1000。那么这个投资项目的净现值为（）。

A.6428.03
B.4328.03
C.5328.03
D.7328.03

单项选择题

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。

A.财务分析
B.财务规划
C.投资建议
D.储蓄存款产品推介

单项选择题

下列（）不属于理财目标确定的原则。

A.理财目标要具体明确
B.理财目标须是可量化和检验的
C.实事求是
D.诚实守信

单项选择题

退休养老收入的内容不包括（）。

A.社会养老保险
B.企业年金
C.失业保险
D.个人储蓄

单项选择题

对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。

A.宏观经济政策、法规等发生重大变化
B.金融市场的重大变化
C.企业章程的改变
D.客户自身情况的突然变动

单项选择题

当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。

A.极易变现
B.可以保值增值
C.可以储藏
D.抗风险能力强

单项选择题

按照投资主体的性质，股票可以分为（）。

A.普通股股票和优先股股票
B.普通股股票和特殊股股票
C.记名股票和无记名股票
D.国家股、法人股和社会公众股

单项选择题

下列不属于古玩投资特点的是（）。

A.交易成本高、流动性低
B.投资古玩要有鉴别能力
C.适用于各种想要投资的人群
D.价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力

单项选择题

陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人3年投资期满将获得的本利和为（）元。

A.13000
B.13210
C.13310
D.13500

单项选择题

目前银行主要代理的险种包括（）和（）。

A.万能险；财产险
B.人身保险；房贷险
C.人身保险；财产险
D.健康险；财产险

单项选择题

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，3年后领取则可得15000元；此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20％，下列说法正确的是（）。

A.3年后领取更有利
B.无法比较何时领取更有利
C.目前领取并进行投资更有利
D.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

单项选择题

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10％，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为（）元。

A.11000
B.11038
C.11214
D.14641

单项选择题

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（）。

A.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B.商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D.客户只提供建议，最终决策权在商业银行

单项选择题

A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，均付年息120美元，A债券5年到期，8债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12％变为10％，下列表述正确的是（）。

A.两种债券都会贬值，A债券贬值得较多
B.两种债券都会升值，B债券升值得较多
C.两种债券都会贬值，B债券贬值得较多
D.两种债券都会升值，A债券升值得较多

单项选择题

私人银行客户是指金融净资产达到（）及以上的商业银行客户。

A.500万元人民币
B.500万美元
C.600万元人民币
D.600万美元

单项选择题

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，下列（）不属于“三会”。

A.中华人民共和国保险监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国银行业协会
D.中国银行业监督管理委员会

单项选择题

在个人理财顾问服务的风险管理中，（）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

A.内部审计部门
B.业务部门
C.会计部门
D.外部审计部门

单项选择题

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资于资产管理的业务活动是（）。

A.投资顾问服务
B.财务顾问服务
C.综合理财服务
D.理财顾问服务

单项选择题

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每（）重新确认一次。

A.3个月
B.1年
C.2年
D.半年

单项选择题

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（）。

A.愿意承担一些高风险投资
B.尽可能多地储备资产、积累财富
C.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
D.妥善管理好积累的财富，降低投资风险

单项选择题

下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。

A.条块现货有保存不便和移动不易的特点
B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动
C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者
D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险

单项选择题

商业银行分支机构应当在（）内，将理财产品相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A.开始发售理财计划起10个工作日
B.开始发售理财计划前5个工作日
C.开始发售理财计划前10个工作日
D.开始发售理财计划起5个工作日

单项选择题

客户评估报告的审核人员应着重审查（）的情况。

A.理财投资建议是否存在误导客户
B.客户的收入水平
C.客户的资产结构
D.客户的风险偏好

单项选择题

按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（）。

A.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
B.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
C.商业银行对已有分析层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估
D.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

单项选择题

除商业银行与客户另有约定外，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于（）次，并且至少每月提供一次。

A.2
B.3
C.4
D.1

单项选择题

某投资组合含有60％的股票、30％的债券、10％的货币，最适合家庭生命周期的（）。

A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期

单项选择题

商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（）。

A.完全由客户承担
B.完全由商业银行承担
C.由商业银行承担，客户承担连带责任
D.由客户承担，商业银行承担连带责任

单项选择题

某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。

A.牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
B.向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品）
C.了解客户的家庭收入、支出和负债的情况
D.了解客户是偏好风险还是厌恶风险

单项选择题

负有给付保险金责任的人是（）。

A.投保人
B.保险人
C.被保险人
D.受益人

以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资人数不得超过（）人。

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下面不属于债券的特征的是（）。

客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（）。

理财师队伍迅速扩张的原因不包括（）。

下列选项中，属于个人理财业务供给方的是（）。

金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的（）特征。

下列（）不属于理财师职业道德要求的内容。

下列关于合同订立的说法中，不正确的是（）。

货币型理财产品具有投资期限（），资金赎回（），本金、收益安全性高等主要特点。

16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为（）。

以法人活动的性质为标准，下列（）不属于法人的分类。

发生下列（）情形时，合同可以撤销。

下列（）不属于抵押合同的条款。

下列人数（）不可以成为有限合伙企业。

风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。

我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大多依据（）下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。

基金销售机构从事基金销售活动，对相关机构和人员进行处罚的情形不包括（）。

商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。

下列（）不属于金融市场的中介。

货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具，下列不符合要求的是（）。

下列不属于债券型理财产品的主要投资对象的是（）。

下列不是债券型理财产品的特点的是（）。

下列（）不属于直接融资区别于间接融资的情形。

结构性理财产品的主要类型不包括（）。

关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。

由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。

对于货币型理财产品，以下描述错误的是（）。

金融期权的分类标准不包括（）。

世界上最大的外汇交易中心是（）。

（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。

下列（）属于房地产投资的特点。

下列（）不属于影响房地产价格的因素。

下列关于封闭式基金特征的说法，错误的是（）。

仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金，具有（）风险、（）收益、（）流动性的特征。

债券型基金一般是（）到账。

万能保险保单可以收取的费用不包括（）。

下列（）不属于银行代理国债的风险。

下列（）不属于银行代理信托产品的风险。

（）是指将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品，成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。

下列（）不属于非限定性资产管理计划种类。

普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。

中小企业合伙人认缴的出资总额不低于人民币（）万元。

下列（）不属于基金子公司产品的特征。

对于合伙制私募基金，下列（）不属于对普通合伙人的约束措施。

私募基金设立和投资须关注的事项不包括（）。

王某比较担心财富不够，量出为人，开源重于节流，该客户可定位为（）。

下列关于信托的种类划分，不正确的是（）。

2008年，包括中国在内的全球很多国家CPU上涨，则债券投资者承担的风险是（）。

根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为3种类型，下列（）不属于3种类型之一。

家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。

按照（），股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。

有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的（）客户类型。

许多企业对客户消费行为的分析中，下列（）不属于企业所要收集的数据。

“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。

以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资人数不得超过（）人。

孙小姐作为信托受益人，将在未来20年内每年年初获得1万元，年利率为5％，这笔资金20年后的终值为（）元。

周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5％，按永续年金公式计算，那么它的价格为（）元。

小王采用分期付款的方式购买了一部iphone6，期限为2年，每月底支付200元，年利率5％，那么小王购买的iphone6价值（）元。

小陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率为5％，那么这只股票的价格为（）元。

已知一个投资项目要求的回报率和现金流状况是：初始投资5000元，共投资2年，如果贴现率为3％，未来两年每年的现金流：第一年，现金流+500；第二年，现金流+1000。那么这个投资项目的净现值为（）。

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。

下列（）不属于理财目标确定的原则。

退休养老收入的内容不包括（）。

对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。

当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。

按照投资主体的性质，股票可以分为（）。

下列不属于古玩投资特点的是（）。

陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人3年投资期满将获得的本利和为（）元。

目前银行主要代理的险种包括（）和（）。

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，3年后领取则可得15000元；此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20％，下列说法正确的是（）。

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10％，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为（）元。

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（）。

A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，均付年息120美元，A债券5年到期，8债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12％变为10％，下列表述正确的是（）。

私人银行客户是指金融净资产达到（）及以上的商业银行客户。

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，下列（）不属于“三会”。

在个人理财顾问服务的风险管理中，（）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资于资产管理的业务活动是（）。

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每（）重新确认一次。

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（）。