封闭式基金投资存在的风险主要有（）
Ⅰ．市场风险
Ⅱ．管理风险
Ⅲ．技术风险
Ⅳ．巨额赎回风险

下列国际资本流动中，属于资本流入的是（）
Ⅰ．本国对外国的债务增加
Ⅱ．外国在本国的资产增加
Ⅲ．外国对本国的负债减少
Ⅳ．外国对本国债务增加

美国次贷危机爆发的原因有（）
Ⅰ．美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款
Ⅱ．美国的利率上涨和房价下降
Ⅲ．过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫
Ⅳ．次贷违约率不断上升

直接融资与间接融资相比较，间接融资的优点有（）
Ⅰ．银行等金融机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金，容易实现资金供求期限和数量的匹配
Ⅱ．有利于降低信息成本和合约成本
Ⅲ．由于金融机构的资产、负债是多样化的，融资风险便可由多样化的资产和负债结构分散承担，有利于通过分散化来降低金融风险
Ⅳ．间接融资（银行体系）具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用

以下关于深圳证券交易所的申报时间，说法正确的是（）
Ⅰ．每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报作处理
Ⅱ．接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15～11：30、13：00～15：00
Ⅲ．每个交易日9：20～9：25、14：57～15：00，主机不接受参与竞价交易的撤销申报
Ⅳ．认为必要时，可以调整接受申报时间

商品互换是指（）。
Ⅰ．交易双方为了管理商品价格风险同意交换与商品价格有关的现金流的交易
Ⅱ．主要是指固定价格的商品价格互换
Ⅲ．主要是指浮动价格的商品价格互换
Ⅳ．这是另一种最为常见的互换类型

下列关于资产证券化说法正确的是（）。
Ⅰ．资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式
Ⅱ．在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为证券化产品
Ⅲ．通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
Ⅳ．资产证券化提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资，还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人的资金周转

以下说法正确的有（）
Ⅰ．发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构
Ⅱ．证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构
Ⅲ．保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见
Ⅳ．保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格

金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括（）
Ⅰ．政策性金融债券
Ⅱ．商业银行债券
Ⅲ．证券公司债券
Ⅳ．保险公司次级债

（）等行为造成了行政审批及融资定位导致的风险转移。
Ⅰ．高估资产
Ⅱ．虚报盈利
Ⅲ．上市公司随意改变募集资金投向
Ⅳ．中介机构在公司的财务数据上夸大其词甚至作假