多项选择题

央行9月1日以利率招标方式开展了逆回购操作，交易量为1500亿元，期限为7天，中标利率为2．35％，较上次下降O．15个百分点。对此合理的解释有（）。

A、为股票市场救市提供贷款
B、引导债券市场利率上行
C、为市场提供充足流动性
D、引导货币市场利率下行
E、属于公司市场操作

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多项选择题

根据《金融资产管理公司条例》，关于金融资产管理公司，下列说法中，正确的有（）。

A、业务范围包括债权转股权，并对企业阶段性持股
B、金融资产管理公司的债权因债务人破产等原因得不到清偿的，按照国务院的规定处理
C、金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标
D、金融资产管理公司管理、处置因收购国有银行不良贷款形成的资产，应当按照公开、竞争、择优的原则运作
E、金融资产管理公司是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构

多项选择题

商业银行资本充足率监管要求包括（）。

A、顺周期资本要求
B、系统重要性银行附加资本要求
C、逆周期资本要求
D、最低资本要求
E、储备资本要求

多项选择题

下列关于同业业务的表述中，正确的有（）。

A、同业拆借相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算，并在上述会计科目下单独立二级科目进行管理核算
B、买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先买入或卖出金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售或回购的资金融通行为
C、买入返售业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票，债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高的流动性的金融资产
D、同业代付原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算
E、买入返售相关款项在买入返售金融资产会计科目核算，三方或以上交易对手之间的类似交易应纳入买入返售或卖出回购业务管理和核算

多项选择题

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，信息科技外包可能产生风险，下列属于信息科技外包直接产生风险的是（）。

A、业务中断
B、服务水平下降
C、信息泄露
D、科技能力丧失
E、盈利水平下降

多项选择题

下列选项中，属于信用风险计量所经历的阶段有（）。

A、专家判断法
B、信用评分模型
C、内部评级体系
D、违约概率模型
E、二维评级体系

多项选择题

外审机构存在下列（）情况之一的，银行不宜委托其从事外部审计业务。

A、在形式和实质上均保持独立性
B、具有良好的职业声誉，无重大不良记录
C、专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的
D、存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满3年的E、与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的

多项选择题

关于信用证业务，下列描述正确的有（）。

A、被指定银行是指除了开证行以外，信用证可在其处兑用的银行，如信用证可在任一银行兑用，则任一银行均为被指定银行
B、开证行受三个合同的约束：与开证申请人之间的付款代理合同、与受益人之间的信用证、与通知行或指定银行之间的代理协议
C、通知行接受开证行指示，及时传递信用证信息并证明其真实性，此外不承担任何责任
D、在信用证业务中的所有各方，包括银行和商人所处理的都是单据，而非货物
E、受益人受两个合同的约束，与开证申请人之间的贸易合同和与开证行之间的信用证

多项选择题

下列关于商业银行全面风险管理的说法中，正确的是（）。

A、风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层
B、全面风险管理要求商业银行对所有风险纳入统一的风险管理体系当中
C、风险管理贯穿于商业银行业务发展的每一个阶段
D、风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理
E、风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险

多项选择题

商业银行应对重大声誉风险事件，采取的处置措施应包括（）。

A、按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息
B、事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施
C、实时关注分析舆情，动态调整应对方案
D、及时向监管部门汇报情况
E、指定高管人员、建立专门团队、明确处置权限和职责

多项选择题

银行职员小王负责所在银行流动性风险管理，小王想前瞻|生地分析一些情景或事件对流动性风险的负面影响，下列情景或事件可以予以参考的有（）。

A、资产快速增长，负债波动性显著增加
B、批发或零售存款大量流失
C、资产或负债集中度上升
D、批发或零售融资成本上升
E、负债平均期限上升

多项选择题

下列选项中，属于贷款约束条件的有（）。

A、合法授权
B、政府批准
C、资本金要求
D、财务维持
E、信息交流

多项选择题

商业银行财务管理的原则包括（）。

A、平衡原则
B、相等原则
C、弹性原则
D、比例原则
E、优化原则

多项选择题

根据《个人贷款管理暂行办法》，下列情形中，可以采取借款人自主支付方式的有（）。

A、贷款金额超过500万元人民币的
B、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的
C、贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的
D、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

多项选择题

央行9月1日以利率招标方式开展了逆回购操作，交易量为1500亿元，期限为7天，中标利率为2．35％，较上次下降O．15个百分点。对此合理的解释有（）。

A、为股票市场救市提供贷款
B、引导债券市场利率上行
C、为市场提供充足流动性
D、引导货币市场利率下行
E、属于公司市场操作

多项选择题

下列属于加强金融教育与金融消费者权益保护的举措有（）。

A、完善金融消费者投诉管理机制
B、强化普惠金融宣传
C、加强金融知识普及教育
D、加大金融消费者权益保护力度
E、培育公众金融风险意识

多项选择题

根据《商业银行公司治理指引》，下列属于商业银行董事会风险管理委员会职责的有（）。

A、负责关联交易的管理、审查和批准、控制关联交易风险
B、对商业银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估
C、监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况
D、对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督
E、监督高级管理层关于信用风险，流动性风险，市场风险，操作风险，合规风险和声誉风险等风险的控制情况

多项选择题

下列关于商业银行开展金融创新活动的说法中，正确的有（）。

A、应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定
B、应做到“认识你的客户”“认识你的交易对手”“认识你的业务”“认识你的风险”
C、应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密
D、应坚持充分竞争原则，鼓励低价竞争
E、应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则

多项选择题

商业银行柜台业务风险点主要集中在（）。

A、流动性管理
B、现金库箱管理
C、柜员管理
D、印章管理
E、账户管理

多项选择题

不良贷款的处置方式有（）。

A、直接追偿
B、诉讼追偿
C、不良贷款重组
D、以资抵债
E、债权转让

多项选择题

实施行政许可的具体内容有（）。

A、机构准入许可
B、业务准入许可
C、人员准入许可
D、高级管理人员退出许可
E、股东变更审查