多项选择题

风险管理效益的大小，取决于是否能以最小成本取得最大安全保障．同时在实务中还要考虑风险管理和整体目标是否一致，是否具有（）。

A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.简便性

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多项选择题

根据家庭各类支出额和各项支出占总支出的比例，进行财务分析是家庭财务状况分析的主要内容。其中家庭生活支出可分为（）。

A.家庭日常生活支出
B.专项支出
C.信用卡还款
D.赡养支出
E.投资理财咨询支出

多项选择题

退休养老的总供给包括（）。

A.FV退休前积累
B.PV退休后既定养老金
C.FV退休后既定养老金
D.PV退休前积累
E.退休后既定养老金

多项选择题

理财师应该在遵循客户意愿的基础上，对家庭保费支出做出合理的调配。下列关于客户保费支出预算的计算方法的表述。正确的有（）。

A.如果考虑投资分红险种，建议年保费支出控制在年收入的20％以内
B.生命价值法需要从个人未来所有收入中扣除个人全部税费
C.个人年龄越大，在职期则越长
D.生命价值法比倍数法则更能反映不同的家庭或个人的差异化保险需求
E.遗属需求法是通过计算未来所必需的累计支出费用来估算保险需求的基本方法

多项选择题

团体保险不是一个具体的险种，而是一种承保方式。下列属于团体保险的特征的有（）。

A.用对集体的选择来代替对个别被保险人的选择
B.手续简化
C.保险费率优惠
D.可以免除体检
E.使用团体保单

多项选择题

在被继承人死亡后，只有具备一定条件，才能按遗嘱继承办理，即遗嘱的内容应包含（）才能成立。

A.指定继承人、受遗赠人
B.遗嘱生效时间
C.指定遗嘱执行人
D.对遗嘱继承人或者受遗赠人附加义务
E.指定遗产的分配办法或者份额

多项选择题

偶然所得是个人所得税应税所得项目的一种，下列关于偶然所得纳税的说法中，错误的有（）。

A.偶然所得是指个人得奖、中奖、中彩以及其他偶然性质的所得
B.个人购买社会福利有奖募捐奖券.一次中奖收入不超过10万元的.免征个人所得税
C.个人因参加企业的有奖销售活动而取得的赠品所得，应按“偶然所得”项目计征个人所得税
D.偶然所得按次计算征收个人所得税
E.个人购买中国体育彩票.一次中奖收入超过10000元的，应以收入扣除相关费用后按偶然所得项目计税

多项选择题

综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。

A.现金收支管理（包括债务管理）
B.保险规划
C.投资规划（不包括教育、退休养老问题）
D.税务规划
E.遗产规划

多项选择题

家长打算让子女在未来出国深造，则需要考虑（）问题。

A.何时出国
B.出国后是否回来
C.出国后选择公立学校还是私立学校
D.选择在哪个国家接受教育
E.父母是否陪同出国

多项选择题

下列选项中属于责任保险的有（）。

A.公众责任保险
B.产品责任保险
C.雇主责任保险
D.职业责任保险
E.宠物犬主责任保险

多项选择题

风险管理效益的大小，取决于是否能以最小成本取得最大安全保障．同时在实务中还要考虑风险管理和整体目标是否一致，是否具有（）。

A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.简便性

多项选择题

下列关于市净率的说法，正确的有（）。

A.市净率通常用于考察股票的内在价值，多为长期投资者所重视
B.市净率又称价格收益比或本益比，是每股价格与每股收益之间的比率
C.市净率越大，说明股价处于较高水平，市净率越小，则说明股价处于较低水平
D.相对净资产，市净率反映的是股票当前市场价格是处于较高水平还是较低水平
E.市净率较低的股票，投资价值较高，相反，则投资价值较低

多项选择题

王先生为子女积累教育金，需要具有强制储蓄功能的金融投资品种，理财师可为他选择（）。

A.货币基金
B.教育储蓄
C.教育保险
D.活期存款
E.基金定投

多项选择题

下列关于受益人具有的法律地位和特征，说法正确的有（）。

A.受益人应当由被保险人或者投保人在投保时指定，并在保险合同中载明
B.受益人是享有保险金请求权的人
C.受益人如未指定，被保险人的继承人即为受益人
D.受益人无偿享受保险利益，受益人不负交付保险费的义务，保险人也无权向受益人追索保险费
E.受益人领取的保险金归受益人独立享有，不能作为被保险人的遗产处理

多项选择题

工作收入即家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入。下列属于工作收入的有（）。

A.财产转让
B.财产继承
C.稿酬
D.个人经营所得
E.承包经营所得

多项选择题

下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的有（）。

A.对每年各项支出制定合理的预算和增长率
B.当收支发生偏离的时候进行及时的调整
C.当投资结果发生偏离的时候，及时进行调整和纠正
D.努力工作以保证收入的稳定性和增长性
E.积极制定完善的家庭财富保障计划

多项选择题

风险管理的技术可以分为（）风险管理技术。

A.自留型
B.消除型
C.经济型
D.财务型
E.控制型

多项选择题

与在国内读书相比，出国留学的费用庞大。下列属于出国留学的费用的有（）。

A.考试费用
B.签证费用
C.学费和生活费
D.留学中介费
E.成行费用

多项选择题

下列国家及地区中，哪些已经取消了遗产税？（）

A.美国
B.挪威
C.新加坡
D.澳大利亚
E.中国香港

多项选择题

借贷活动的决策过程是家庭债务管理的主要内容之一，下列关于借贷活动的决策说法正确的有（）。

A.需了解客户的借贷目的
B.以未来的还贷能力为出发点
C.对客户家庭财务进行全面评估
D.为杠杆投资设计止损机制
E.定期分析债务的量化管理

多项选择题

通常认为新型人寿保险是人寿保险在提供基本保险保障的情况下。为了更好地满足保险消费者多方面的需求，增加产品的灵活性、投资性等因素，而形成的几种新的寿险产品。下列关于新型人寿保险的说法，正确的有（）。

A.新型人寿保险包括分红寿险、投资连结保险和万能寿险
B.分红寿险的红利来自于保险公司的利差益（损）
C.投资连结保险中投资风险由客户和保险公司共同承担
D.万能寿险的投资账户一般不提供最低收益保证
E.万能寿险的保额可以调整