A.资本金收益率
B.净利息收入率
C.净业务收益率
D.资产收益率
E.非利息收入比率
延伸阅读
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A.一日
B.一周
C.半个月
D.一个月
E.两年
A.专家判断法
B.信用评分模型
C.内部评级体系
D.违约概率模型
E.二维评级体系
A.提高银行业的整体盈利能力
B.增进公众对现代金融的了解
C.保护广大存款人和金融消费者的利益
D.增进市场信心
E.努力减少金融犯罪,维护金融稳定
A.评价管理层的能力
B.评价商业银行各项风险管理制度
C.评估其从商业银行收到报告的精确性
D.评价商业银行总体经营情况
E.商业银行遵守有关合规经营的情况
A.NSFR=(可用稳定资金÷所需稳定资金)×100%
B.净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比,这个比率必须大于80%
C.净稳定资金比例指标包含两部分内容:可用稳定资金(ASF.和所需稳定资金(RSF.
D.可用稳定资金估算银行持续处于压力状态下,仍然有稳定的资金来源以供银行持续经营和生存1年以上
E.所需稳定资金估算在持续1年的流动性紧张环境中,无法通过自然到期、出售或抵押借款而变现的资产数量
A.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉
B.所有员工都应当深入理解价值理念,恪守内部流程,减少可能造成声誉风险的因素
C.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术的综合能力体现
D.声誉风险是一种多维的风险,具有非常明显的系统性风险特征
E.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测
A.商业银行改革重组的成本和收益
B.影响客户或公众的政策性变化(例如营业场所、营业时间、服务收费等方面的调整)
C.市场对商业银行的盈利预期
D.监管机构责令整改的不利信息和事件
E.市场利率短期内剧烈波动
A.资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积
B.如果市场利率下降,资产与负债的价值都会增加
C.如果市场利率下降,银行的市场价值将下跌
D.如果市场利率上升,资产与负债的价值都会减少
E.如果市场利率上升,银行的市场价值将增加
A.违约概率是事后检验的结果
B.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性
C.违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.02%中的较高者
D.违约概率的估计包括单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率两个层面
E.对任一级别的债务人.银行可以使用违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率
A.制定适当的债务组合.与主要资金提供者建立稳健持久的关系
B.适度分散客户种类和资金到期日
C.关注贷款对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构
D.保持合理的资金来源结构
E.根据本行的业务特点持有合理的流动资产组合
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