多项选择题2016年11月19日(星期三),某银行总行在为将在11月22日进行的全行计算机系统升级做准备,调整了系统参数,使得该行全国范围内的数个营业网点出现系统故障,业务停办五个半小时,给客户和该行自身造成了损失,下列关于该银行风险管理应注意问题的说法中,正确的有()。

A、该银行应该在运营中断事件发生后十日内,将事件及处置情况上报银监会
B、该银行应当将业务连续性管理纳入全面风险管理体系
C、该案例是操作风险引起的业务中断风险
D、该银行应当制定针对社会公众、媒体、股东、客户等相关各方的预案
E、该银行应注意开展业务连续性计划演练


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1.多项选择题下列关于金融市场的表述中,正确的有()。

A、金融市场是以金融工具为交易对象而形成的资金供求关系的总和
B、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场
C、一级市场是金融市场的基础环节,主要发挥融资功能
D、现货交易是交易协议达成后,立即办理交割的交易
E、公开市场一般是有组织的交易场所,如证券交易所、期货交易所等

2.多项选择题企业集团财务公司自营证券投资业务和受托证券投资业务必须相互分离,具体包括()。

A、自营业务与受托业务应分别建账、分别核算
B、受托证券投资业务的决策必须与自营业务相对独立
C、受托证券投资业务的证券账号及资金账户必须独立于自营业务
D、自营业务可以委托他人开立证券账户及资金账户
E、不同委托人的证券账户及资金账户必须相对独立

3.多项选择题根据承兑人的不同,商业汇票可分为()。

A、商业承兑汇票
B、政府承兑汇票
C、银行承兑汇票
D、交易商承兑汇票
E、市场承兑汇票

4.多项选择题就操作风险而言,商业银行柜台业务的风险点主要集中在()。

A、账户管理
B、印章管理
C、柜员管理
D、流动性管理
E、现金库箱管理

5.多项选择题目前,我国银行业金融机构不良金融资产的转让方式包括()。

A、协议转让
B、竞标
C、保证收益转让
D、拍卖
E、竞价转让

6.多项选择题下列选项中,属于费率的是()。

A、担保费
B、承诺费
C、承兑费
D、银团安排费
E、开证费

8.多项选择题金融企业批量转让不良资产的范围包括()。

A、按规定程序和标准认定为次级、可疑类的贷款
B、抵债资产
C、已核销的账销案存资产
D、按规定程序和标准认定为损失类的贷款
E、关注类贷款

9.多项选择题根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行同业拆借的拆入资金可以用于()。

A、解决临时性周转资金需要
B、弥补票据结算的不足
C、弥补联行汇差头寸的不足
D、发放固定资产贷款
E、投资国债

10.多项选择题银行职员小王负责所在银行流动性风险管理,小王想前瞻性地分析一些前景或事件对流动性风险的负面影响,下列情景或事件可以予以参考的有()。

A、资产和负债集中度上升
B、资产快速增长,负债波动性显著增加
C、负债平均期限上升
D、批发或零售存款大量流失
E、批发或零售融资成本上升

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