我国资产管理公司最初的注册资本由（）核拨。

单项选择题

（）的设立标志着财务公司在中国诞生。

A、东风汽车工业财务公司
B、中国中金财务公司
C、东风集团投资公司
D、中信财务公司

单项选择题

不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入（）范畴。

A、“流动资金贷款”
B、“银团贷款”
C、“财产贷款”
D、“固定资产贷款”

单项选择题

金融债券是（）在金融市场上发行的、按约定还本付息的有价证券。

A、中央银行
B、商业银行
C、政策性银行
D、非银行机构

单项选择题

中国银行业协会（CBA）成立于（）。

A、2000年5月
B、2001年5月
C、2002年5月
D、2003年5月

单项选择题

金融工具的风险主要有两类，分别是信用风险和（）。

A、操作风险
B、合规风险
C、市场风险
D、违约风险

单项选择题

全面风险管理中的“全面”不体现在（）。

A、全面性
B、全程性
C、全员性
D、全球性

单项选择题

下列不属于汽车金融公司其他业务的是（）。

A、资产证券化
B、向金融机构出售或回购汽车贷款应收款
C、汽车融资租赁应收款
D、汽车租赁保证金

单项选择题

我国对活期存款实行按（）结息。

A、日
B、月
C、季
D、年

单项选择题

（）融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。

A、小额众筹
B、众筹
C、小微众筹
D、股权众筹

单项选择题

商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、（）相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。

A、主动控制和被动控制
B、预防性控制和发现性控制
C、财务控制和经营控制
D、整体控制和局部控制

单项选择题

下列关于回购市场的说法中，错误的是（）。

A、先出售证券、后购回证券称为正回购
B、先购入证券、后出售证券称为逆回购
C、回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场
D、回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议

单项选择题

采用多种货币贷款，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这种定期存款也称之为（）。

A、“基本保证金”
B、“原始资产”
C、“保证金”
D、“原始保证金”

单项选择题

重点为中小企业提供综合金融服务的金融资产管理公司是（）。

A、中国信达资产管理公司
B、中国东方资产管理公司
C、中国华融资产管理公司
D、中国长城资产管理公司

单项选择题

规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想是（）。

A、合规制度
B、合规体系
C、合规法律
D、合规政策

单项选择题

根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行资本充足率的最低要求是（）。

A、5％
B、6％
C、8％
D、15％

单项选择题

辛迪加贷款是由（）银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

A、一家
B、两家
C、两家或两家以上
D、五家或五家以上

单项选择题

为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职要求，中国银监会、财政部（）年下发了《（不良金融资产处置尽职指引》，对资产剥离收购、管理、处置各个环节，都提出了基本尽职要求。

A、2003
B、2005
C、2007
D、2008

单项选择题

在其他情况相同的情况下，减少贷款、（），能有效提高银行的资本充足率。

A、减少债券投资
B、增加贷款投资
C、增加债券投资
D、增加股权投资

单项选择题

《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》主要是为防范（）风险而颁布的。

A、信用
B、案件
C、市场
D、流动性

单项选择题

绩效评价标准是判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于评价的（）。

A、对象
B、目的
C、作
D、主体

单项选择题

2010年《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容中，取消的是（）。

A、一级资本
B、二级资本
C、三级资本
D、附属资本

单项选择题

某银行定期对员工进行考核和评价，并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是（）控制活动。

A、不相容职务分离
B、授权审批
C、运营
D、绩效考评

单项选择题

（）是建立和实施内部控制的核心理念。

A、全覆盖
B、相互制衡
C、审慎性
D、相匹配

单项选择题

商业银行理财产品是在对（）分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

A、已有目标客户群
B、高端目标客户群
C、未来客户群
D、潜在目标客户群

单项选择题

（）既是从事货币经营并提供金融服务的特殊行业，也是整个国民经济发展的大动脉。

A、金融业
B、银行业
C、证券业
D、保险业

单项选择题

财务公司的外部结算业务不包括（）。

A、委托收款
B、代理收付款
C、信用证结算
D、托收承付结算

单项选择题

针对小企业普遍面临贷款到期必须（）所造成的还款压力大等问题，中国银监会2009年下发了《关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知》。

A、先还后贷
B、先贷后还
C、边贷边还
D、滚动贷款

单项选择题

我国资产管理公司最初的注册资本由（）核拨。

A、中国银监会
B、中国人民银行
C、财政部
D、中国资产管理总公司

单项选择题

（）是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。

A、政治风险
B、社会风险
C、经济风险
D、流动性风险

单项选择题

（）审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。

A、银监会
B、中央银行
C、银行业协会
D、政策性银行

单项选择题

从产业政策来看，我国1994年颁布《汽车工业产业政策》，限制重复投资，重组汽车产业内部企业，促生了三大汽车生产企业，提高了资源的合理配置。这表明了（）。

A、汽车产业发展符合社会发展的要求
B、汽车产业是我国的朝阳产业
C、产业保护政策使我国汽车产业获得了第二次发展机会
D、产业合理化政策在汽车产业产生了良好的效果

单项选择题

承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是（）。

A、直接融资租赁
B、转租赁
C、售后回租
D、联合租赁

单项选择题

金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于（）。

A、同业竞争
B、同业融资
C、同业合作
D、同业投资

单项选择题

个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的（）。

A、间接借贷
B、直接借贷
C、中介借贷
D、无风险借贷

单项选择题

（）是银行员工在长期发展过程中形成的遵章守纪的思想观念、价值标准、道德规范和行为方式。

A、职业道德
B、合规文化
C、价值观念
D、思想道德

单项选择题

巴塞尔委员会对违约概率设定（）的下限是为了给风险权重设定下限，也是考虑到商业银行在检验小概率事件时所面临的困难。

A、0.01％
B、0.02％
C、0.03％
D、0.04％

单项选择题

（）是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。

A.贷款业务
B.发行金融债券
C.同业拆借业务
D.结算业务

单项选择题

商业银行对不同行业设置不同的风险预警体系，以此来达到（）的目的。

A、提高行业利润
B、抢占市场份额
C、规避产业风险
D、减小坏账损失

单项选择题

下列不属于消费金融公司负债业务的是（）。

A、同业拆借
B、向金融机构借款
C、资产证券化
D、发行金融债券

单项选择题

（）是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。

A、委托贷款
B、特定贷款
C、自营贷款
D、表内贷款

单项选择题

（）是债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式。

A、顺汇
B、逆汇
C、邮汇
D、汇兑

单项选择题

下列关于金融工具特点的说法中，错误的是（）。

A、金融工具具有流动性的特点
B、金融工具具有收益性的特点
C、金融工具具有风险性的特点
D、金融工具具有安全性的特点

单项选择题

商业银行的操作风险缓释手段不包括（）。

A、商业保险
B、连续营业方案
C、业务外包
D、发行股票

单项选择题

（）是银行信用风险最直接的体现。

A、疑似不良贷款
B、二级不良贷款
C、不良贷款
D、呆账、坏账

单项选择题

将银行资本看作当实际情况比预期的结果糟时，吸收这种不利后果的缓冲器，使得银行可继续经营的经营理念是（）。

A、真实利润
B、风险补偿
C、加强资产组合管理
D、集合信贷

单项选择题

内部控制结构阶段最主要的特点是将（）作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。

A、控制措施
B、控制环境
C、控制模型
D、内部审计

单项选择题

个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）万元。

A、10
B、20
C、30
D、50

单项选择题

（）自身具有较高的成长性和创新性，对经济增长具有很强的带动性和扩散性。

A、朝阳产业
B、高精尖产业
C、主导产业
D、战略产业

单项选择题

商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺少风险管理都有可能造成损失，甚至导致整个业务活动的失败。因此，商业银行应进行（）。

A、全面的风险管理
B、全程的风险管理
C、全新的风向管理
D、全员的风险管理

单项选择题

（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

A、风险对冲
B、风险规避
C、风险补偿
D、风险转移

单项选择题

银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的（）。

A、自然人
B、法人
C、金融机构
D、企业

单项选择题

下列关于《巴塞尔协议Ⅲ》中，“建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是（）。

A、在资本要求中嵌入正周期的因子
B、对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求
C、提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环
D、降低“太大而不能倒”带来的道德风险

单项选择题

下列不属于银行业消费者具有的知情权的是（）。

A、存贷款利率
B、手续费标准
C、购买金融产品的名称
D、金融商品的内幕信息

单项选择题

（）规范了金融资产转移的确认和计量。

A、《企业会计准则第23号——金融资产转移》
B、《企业会计准则第37号——金融工具列报》
C、《企业会计准则第24号——套期保值》
D、《企业会计准则第22号——金融工具确认》

单项选择题

可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市场价格的贴现率被称为（）。

A、预期收益率
B、当期收益率
C、到期收益率
D、即期收益率

单项选择题

我国存款保险制度的资金来源于（）。

A、人民银行拨款
B、财政拨款
C、各存款机构按比例缴纳的
D、商业银行缴纳的准备金

单项选择题

（）风险是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。

A、法律
B、信用
C、政治
D、合规

单项选择题

大额存单自（）起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本。

A、认购之日
B、交付之日
C、赎回之日
D、交割手续办理完毕之日

单项选择题

下列关于金融犯罪的说法中，错误的是（）。

A、金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序
B、金融犯罪客观方面表现为违反金融管理法规
C、金融犯罪的主体不会是单位
D、金融犯罪是一种图利犯罪

单项选择题

内部审计中最传统和最主要的工作方式是（）。

A、现场审计
B、非现场审计
C、现场走访
D、自行查核

单项选择题

大额存单的投资人不包括（）。

A、个人
B、非金融企业
C、证券公司
D、机关团体

单项选择题

（）的目标是发现需求、满足需求。

A、扩大销售
B、维护访问
C、建立客户追踪制度
D、风险预防

单项选择题

绩效评价指标分为财务指标和（）。

A、非财务指标
B、量化指标
C、非硬性指标
D、运营指标

单项选择题

购车贷款属于汽车金融公司的（）业务。

A、资产
B、负债
C、中间
D、其他

单项选择题

（）可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。

A、背书人
B、贴现人
C、贴现企业
D、贴现银行

单项选择题

商业银行应完善银行业消费者投诉处置工作机制，对于确实存在问题的银行业产品和服务，应当（）。

A、采取措施进行补救
B、采取措施进行纠正
C、向银行业消费者进行赔偿或补偿
D、以上均是

单项选择题

银行信贷金额的表外业务是指（）金额。

A、政策名义
B、合同名义
C、政府名义
D、银行名义

单项选择题

（）是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。

A、非重组型非金业务模式
B、重组型非金业务模式
C、非重组型现金业务模式
D、重组型现金业务模式

单项选择题

同业拆借业务是通过全国统一的同业拆借网络进行的（）资金融通行为。

A、无担保
B、无抵押
C、有担保
D、有抵押

单项选择题

银行合规风险管理过程中最容易“看得见的”方面是（）。

A、合规风险报告
B、合规风险监测
C、合规风险测试
D、合规风险识别

单项选择题

商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

A、1月1日
B、4月30日
C、5月1日
D、6月30日

单项选择题

从狭义上理解，商业银行财务管理的内容不包括（）。

A、成本管理
B、风险管理
C、预算管理
D、费用管理

单项选择题

（）是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。

A、营销渠道建设
B、产品的开发管理
C、应急预案
D、精准营销

单项选择题

中国人民银行为支持国民经济重点领域、薄弱环节和社会事业发展而对金融机构提供的期限较长的大额融资的贷款产品是（）。

A、抵押补充贷款
B、再抵押补充贷款
C、抵押贷款
D、二次贷款

单项选择题

《中华人民共和国银行业监督管理法》最新修订于（）。

A、2003年10月31日
B、2004年10月31日
C、2005年10月31日
D、2006年1o月31日

单项选择题

汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期间，汽车的所有权归（）。

A、汽车金融公司
B、消费者
C、销售商
D、以上都不是

单项选择题

国债是国家为筹措资金而向投资者出具的（）凭证。

A、书面借款
B、口头借款
C、电子借款
D、不限介质借款

单项选择题

在国内外商业银行实践中，对于不确定性大、风险高的文化创意和新技术开发项目，通常采取（）的方式筹措资金。

A、政府招标
B、项目融资
C、发行股票
D、发行债券

单项选择题

Ⅲ类户账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名Ⅰ类户。

A、1000
B、2000
C、5000
D、10000

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