判断题1973年,在美国审计程序公告55号中认为,内部控制制度包括内部会计控制制度和内部管理控制制度

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4.多项选择题商业银行主要涉及的担保方式有()。

A、连带责任
B、保证
C、信用证
D、抵押
E、质押

5.多项选择题根据《商业银行风险监管核心指标》,商业银行累计外汇敞口头寸比例的大小取决于()。

A、外汇流动性头寸
B、外汇敞口头寸
C、商业银行股本净额
D、累计外汇敞口头寸
E、资本净额

6.多项选择题反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律规定采取相关措施的行为。

A、黑社会性质的组织犯罪
B、毒品犯罪
C、恐怖活动犯罪
D、走私犯罪
E、贪污贿赂犯罪

7.多项选择题根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素,可将商业银行的定位方式分为()。

A、替代式定位
B、主导式定位
C、追随式定位
D、补缺式定位
E、附属式定位

8.多项选择题商业银行“展业三原则”是指()。

A、“了解你的员工”
B、“了解你的客户”
C、“了解你的业务”
D、“尽职调查”
E、“了解你的产品”

9.多项选择题2008年国际金融危机后,国际银行监管机构和各国都进行了深刻的反思,并采取了一系列改革措施强化银行的()。

A、稳健性
B、安全性
C、抵御风险能力
D、盈利能力
E、创新能力

10.多项选择题下列行为符合银行业消费者权利保护的有()。

A、不在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益,或者进行强制性交易
B、尊重银行业消费者的公平交易权,公平、公正制定格式合同和协议文本
C、尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护
D、在产品销售过程中,严格区分自有产品和代销产品
E、不得随意增加收费项目或提高收费标准

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