合规管理的流程不包括（）。

A、2012年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的《关于促进民营银行发展的指导意见》
B、2013年国务院办公厅批转了中国人民银行制定的《关于促进民营银行发展的指导意见》
C、2014年国务院办公厅批转了中国银行业协会制定的《关于促进民营银行发展的指导意见》
D、2015年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的《关于促进民营银行发展的指导意见》

单项选择题

根据法律规定，对商业银行进行接管的期限最长不得超过（）年。

A、1
B、2
C、3
D、4

单项选择题

对于（），贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。

A、固定资产贷款
B、流动资金贷款
C、经营性贷款
D、中长期贷款

单项选择题

下列各项中，不符合商业银行贷款减值损失计量规定的是（）。

A、对单项金额重大的贷款，应单独进行减值测试
B、对单项金额不重大的贷款，可以单独进行减值测试
C、对单项金额不重大的贷款，可将其包含在具有类似信用风险特征的贷款组合中进行减值测试
D、单独测试未发生减值的贷款，不应包括在具有类似信用风险特征的贷款组合中再进行减值测试

单项选择题

本外币资金存放同业业务中，（）须为可自由兑换货币。

A、外币
B、外汇
C、本币
D、人民币

单项选择题

单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为（）和七天通知存款两个品种。

A、一天通知存款
B、三天通知存款
C、十天通知存款
D、三十天通知存款

单项选择题

商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是（）。

A、建立合规风险管理制度
B、建立合规管理体系
C、任命合规负责人、组建合规管理部门
D、确定合规管理职责

单项选择题

操作风险的“三道防线”不包括（）。

A、业务管理条线
B、风险合规条线
C、审计监督条线
D、内部控制条线

单项选择题

（）模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。

A、“个人融资”
B、“小微融资”
C、“小企业贷款”
D、“众筹”

单项选择题

商业银行的财务管理总体可以分为财产管理、银行内部资金管理和（）三部分。

A、银行的经营管理
B、银行的损益管理
C、银行的投资管理
D、银行的投入与产出管理

单项选择题

对商业银行进行接管的目的是（）。

A、对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力
B、对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力
C、对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的正常流通能力
D、对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力

单项选择题

2007年，（）颁布实施新的《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》，从制度上解决了长期困扰行业发展的关联交易等一系列问题。

A、中国银监会
B、中国人民银行
C、信托管理局
D、外汇管理局

单项选择题

就金融危机后的英国而言，在英格兰银行的独立附属机构中，负责微观审慎监管职责自是（）。

A、银行董事会
B、银行理事会
C、审慎监管局
D、银行监事会

单项选择题

（）是企业内部控制的重要控制手段，要求银行各级人员未经授权和批准不得处理有关业务。

A、不相容职务分离控制
B、授权审批控制
C、会计系统控制
D、运营控制

单项选择题

房地产证券属于（），金融机构仅提供基本的服务平台。

A、间接融资
B、独立融资
C、产业融资
D、直接融资

单项选择题

按存款的支取方式不同，单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、（）和保证金存款等。

A、单位协定存款
B、单位临时存款
C、单位基本存款
D、单位议定存款

合规管理的流程不包括（）。

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以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为（），以一定的利率取得资金使用权的行为。

对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用（）支付贷款。

公司债券的信用风险一般（）企业债券。

我国的货币政策目标是（）。

2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施审慎监管的是（）。

重组贷款的分类档次在至少（）个月的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照《贷款风险分类指引》规定进行分类。

商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行（部）授权或授权发生变动之日起（）日内，持其总行（部）的授权文件向当地银监局报告。

商业银行可将应收账款到期日与融资到期日间的时间期限设置为（）。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，中国银监会及其派出机构根据履行职责的需要，可以采取的监管措施是（）。

世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是（）。

（）指债券发行后，把该债券的每笔利息支付和最终本金的偿还进行拆分，然后依据各笔现金流形成对应期限和面值的零息债券。

风险管理绝不仅仅是风险管理部门的职责，每个人在从事其岗位工作时，都必须深刻认识到潜在的风险因素，并主动地加以预防。这体现了商业银行（）。

代收代付业务是（）利用自身的结算便利，接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务。

经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指（）。

银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合（）的原则。

商业银行可通过（）来转移操作风险。

（）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（），但中国银监会另有规定的除外。

（）机制是促进员工遵规守法的制度保障。

保本浮动收益理财产品在本质上是银行保证投资者本金安全的理财产品，但由于投资收益是浮动的，因此该产品类型可以看作是（）。

单位定期存款的存款期内如遇利率调整，（）计息。

以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是（）。

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号）的要求，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。

根据中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法》的规定，杠杆率的计算公式为（）。

在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构是（）。

根据<巴塞尔协议Ⅱ》，债务人对银行的实质性信贷债务逾期（）天以上的，即被视为违约。

商业性个人住房贷款是指银行运用信贷资金向在（）购买各类型住房的自然人发放的贷款。

商业银行（）形成的资产一般不在银行资产负债表内反映。

（）反映的是债权和债务关系，会影响到当事双方的资产负债结构，还涉及跨国资本流动，存在汇率风险。

汽车金融公司根据用车人对汽车的特定要求和对销售商的选择，出资向销售商购买汽车，并租给消费者使用，消费者分期支付租金的业务是（）。

（）是指金融机构购买或委托其他金融机构购买特定目的载体的投资行为。

（）是内部控制的“第二道防线”。

商业银行应要求（）在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺。’

（）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。

个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，商业银行不得发放（）的个人贷款。

从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是（）。

商业银行应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。这是金融创新原则中（）的体现。

由一家金融租赁公司牵头召集，由若干金融租赁公司参与和承租人签订融资租赁合同，金融租赁公司按出资比例或约定的方式提供资金、承担风险和分享收益的租赁方式是（）。

信托公司设立信托计划的，信托期限应不少于（）年。

强化公司治理和（）是降低操作风险的有效手段。

当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手时，（）可能是它唯一可行的选择。

2015年，中国银监会出台的（）是落实优化分层执法体系，下放行政权力，明确风险监管责任，分级建立权力清单、责任清单和约束清单的最大体现。

中国人民银行创设短期流动性调节工具的时间是（）。

根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近（）年企业贷款业务规模和业务结构稳定。

金融市场发挥对经济调节作用的原因在于其特有的（）。

中央银行提高再贷款或再贴现利率的影响不包括（）。

合规管理的流程不包括（）。

下列职能中，我国商业银行可以外包的是（）。

（）既是内部控制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。

（）年起施行的《商业银行资本管理办法（试行）》在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事件类型进行划分。

（）是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。

2009年4月2日，金融稳定理事会扩大成员和职能的目的在于（）。

不良贷款不包括（）贷款。

（）是典型的合作营销。

（）一般是开证行在受益人当地的代理行。

银行本票的提示付款期限为（）个月。

在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。这是商业银行金融创新原则中（）的体现。

为满足金融机构期限较长的大额流动性需求，由中国人民银行提供，贷款对象主要为政策性银行和全国性商业银行的货币政策工具是（）。

货币经纪公司最早起源于（）。

《金融企业不良资产批量转让管理方法》规定的批量转让是指金融企业对（）户／项以上不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。

商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。

根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国企业破产法》的有关规定，当商业银行不能支付到期债务时，由（）依法宣告其破产。

（）能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。

对促进民营银行发展、规范民营银行管理的相关事项进行明确的是（）。

根据法律规定，对商业银行进行接管的期限最长不得超过（）年。

对于（），贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。

下列各项中，不符合商业银行贷款减值损失计量规定的是（）。

本外币资金存放同业业务中，（）须为可自由兑换货币。

单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为（）和七天通知存款两个品种。

商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是（）。

操作风险的“三道防线”不包括（）。

（）模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。

商业银行的财务管理总体可以分为财产管理、银行内部资金管理和（）三部分。

对商业银行进行接管的目的是（）。

2007年，（）颁布实施新的《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》，从制度上解决了长期困扰行业发展的关联交易等一系列问题。

就金融危机后的英国而言，在英格兰银行的独立附属机构中，负责微观审慎监管职责自是（）。

（）是企业内部控制的重要控制手段，要求银行各级人员未经授权和批准不得处理有关业务。

房地产证券属于（），金融机构仅提供基本的服务平台。