多项选择题

《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险管理体系的基本要素包括（）。

A、合规政策
B、合规管理部门的组织结构和资源
C、合规风险管理计划
D、合规风险识别和管理流程
E、合规培训与教育制度

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多项选择题

我国金融资产管理公司商业化改革转型后，其功能定位有（）。

A、处置不良资产管理和处置市场的培育者
B、各类存量资产的盘活者
C、资产管理业务的探索者
D、处置金融不良资产的监管者
E、多元化金融服务的实践者

多项选择题

《巴塞尔协议Ⅲ》改革内容之一的“扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力”具体包含（）。

A、提高资产证券化交易风险暴露的风险权重
B、大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准
C、大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求
D、在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理架构的监管要求
E、衡量短期压力情景下单个银行应对流动性中断的能力

多项选择题

内部审计的主要工作方法包括（）。

A、现场审计
B、非现场审计
C、现场走访
D、突击检查
E、自行查核

多项选择题

下列关于银行业金融机构应履行经济责任的说法中，正确的有（）。

A、遵循按劳分配、同工同酬原则
B、恰当披露信息，公平对待消费者
C、安全稳健经营
D、遵守银行业从业人员行为准则、反不正当竞争公约
E、加强合规管理

多项选择题

从全球范围看，开展金融综合经营的模式包括（）。

A、全能银行
B、银行母子公司
C、金融控股公司
D、通过合作协议达成的综合化经营
E、全能型金融公司

多项选择题

《企业会计准则第24号——套期保值》将套期保值分为（）。

A、公允价值套期
B、现金流量套期
C、境外经营净投资套期
D、回归分析法的投资套期
E、现值分析投资套期

多项选择题

综合化经营的主要特点不包括（）。

A、公司主体规模大、实力强
B、明显的集团化趋势
C、经营领域广阔，基本可以提供金融全领域的服务
D、各自的具体组织模式相同
E、各子公司不一定是完全独立的法人机构

多项选择题

我国银行业消费者权益保护的基本要求包括（）。

A、依法合规经营，诚信对待消费者
B、热情友好服务，营造和谐服务环境
C、客观披露信息，保障消费者知情选择权
D、忠实履行合约，保障消费者获得相应质量的服务.
E、完善投诉处理机制，确保消费者投诉妥善处理

多项选择题

授权审批控制中的“授权”一般分为（）。

A、集中授权
B、分散授权
C、常规授权
D、特别授权
E、自动授权

多项选择题

1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是（）。

A、中国工商银行
B、国家开发银行
C、中国进出口银行
D、中国农业发展银行
E、中国建设银行

多项选择题

下列属于财务公司负债业务的有（）。

A、吸收成员单位存款
B、同业负债业务
C、同业拆出
D、对成员单位办理融资租赁
E、发行金融债券

多项选择题

产业结构政策包括（）。

A、战略产业的扶植政策
B、主导产业的选择政策
C、衰退行业的转型和转移政策
D、产业的可持续发展政策
E、市场秩序政策

多项选择题

与商业银行经营活动相关的合规风险有（）。

A、为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试所产生的合规风险
B、新业务方式的拓展所产生的合规风险
C、新客户关系的建立所产生的合规风险
D、客户关系的性质发生重大变化所产生的合规风险
E、程序操作失误所产生的合规风险

多项选择题

商业银行代理中央银行业务主要包括（）。

A、代理财政性存款
B、代理国库
C、代理金银
D、代理专项资金管理
E、代理贷款项目管理

多项选择题

财务公司对成员单位办理财务和融资顾问，主要是为成员单位的（）等活动提供咨询、分析、方案设计等服务。

A、投融资
B、资本运作
C、并购重组
D、资产管理
E、债务管理

多项选择题

《中华人民共和国商业银行法》规定，办理储蓄业务，商业银行应当遵守的原则是（）。

A、存款自愿
B、取款自由
C、存款有息
D、为存款人保密
E、一切为了储户利益

多项选择题

薪酬机制一般应坚持（）原则。

A、薪酬机制与银行公司治理要求相统一
B、薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾
C、薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
D、短期激励与长期激励相协调
E、高级管理人员资质和其绩效薪酬相适应

多项选择题

下列不属于金融债券的特点的是（）。

A、发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高
B、债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力
C、不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金
D、筹资成本较低
E、管理当局的限制较少

多项选择题

下列属于汽车金融公司负债业务的有（）。

A、接受承租人汽车租赁保证金
B、吸收股东3个月以上定期存款
C、同业拆入
D、向金融机构借款
E、发行金融债券

多项选择题

下列符合我国金融机构消费者权益保护的有（）。

A、遵循平等自愿、诚实守信等原则
B、充分尊重并自觉保障金融消费者的财产安全权
C、充分尊重并自觉保障金融消费者的知情权
D、充分尊重并自觉保障金融消费者的受尊重权
E、充分尊重并自觉保障金融消费者的信息安全权

多项选择题

将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人（），即可估算出新增流动资金贷款额度。

A、流动负债
B、存货占用资金
C、自有资金
D、现有流动资金贷款
E、其他融资

多项选择题

1988年，美国注册会计师协会发布<审计准则公告第55号》，该公告首次使用“内部控制结构”一词，指出内部控制在结构上由（）构成。

A、控制环境
B、控制措施
C、会计制度
D、审计制度
E、控制程序

多项选择题

银行业金融机构要按照“审贷分离、分级审批”的原则对信贷资金的（）等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。

A、投向
B、金额
C、期限
D、利率
E、来源

多项选择题

一般而言，货币政策目标包括（）。

A、操作目标
B、最终目标
C、中介目标
D、长期目标
E、短期目标

多项选择题

我国于l999年先后成立了四家金融资产管理公司，分别是（）。

A、中国信达资产管理公司
B、中国东方资产管理公司
C、中国长城资产管理公司
D、中国华融资产管理公司
E、中国中信资产管理公司

多项选择题

《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险管理体系的基本要素包括（）。

A、合规政策
B、合规管理部门的组织结构和资源
C、合规风险管理计划
D、合规风险识别和管理流程
E、合规培训与教育制度

多项选择题

下列关于流动性覆盖率的说法中，正确的有（）。

A、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产
B、商业银行的流动性覆盖率应当不低于100％
C、除特殊情形外，商业银行的流动性覆盖率应当不低于最低监管标准
D、流动性覆盖率旨在确保商业银行能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现合格优质流动性资产满足未来至少30天的流动性需求
E、流动性覆盖率是合格优质流动性资产与未来60天现金净流出量的比率

多项选择题

商业银行对于重大投诉处理的基本原则包括（）。

A、快速反应、避重就轻
B、合规谨慎、重视细节
C、公正诚信、实事求是
D、有效控制、减少影响
E、积极应对、快速反应

多项选择题

商业银行的财务管理主要包括（）。

A、处理资本来源和成本
B、管理银行资金
C、制定费用预算
D、进行审计、财务控制
E、进行税收和风险管理

多项选择题

（）的颁发在我国企业内部控制建设史上具有里程碑意义。

A、《企业内部控制基本规范》
B、《商业银行内部控制指引》
C、《企业内部控制配套指引》
D、《会计基础工作规范》
E、《中华人民共和国会计法》