单项选择题

张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为( )。

A．是合法的，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的
B．是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡
C．是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡
D．是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡

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单项选择题

银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。

A．可以为其提供资金账户
B．可以为其将财产转换为金融票据
C．可以为其将资金汇往境外
D．以上三种做法都不合法

单项选择题

1998年12月，全国人大常委会颁布了( )，增设了( )。

A．《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；骗购外汇罪
B．《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；骗购外汇罪
C．《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；洗钱罪
D．《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；洗钱罪

单项选择题

下列关于挪用资金罪的说法，错误的是( )。

A．挪用资金的行为可以分为“超期未还型”、“营利活动型”和“非法活动型”
B．本罪的犯罪主体为国家工作人员或者国有单位委派管理、经营国有财产的人员
C．挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处3年以上10年以下有期徒刑
D．对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还，或者未超过3个月，但进行了营利活动，挪用金额在5000元至2万元以上，进行非法活动的

单项选择题

张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为( )。

A．是合法的，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的
B．是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡
C．是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡
D．是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡

单项选择题

根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是( )。

A．外部监管制度
B．中央银行制度
C．分业经营制度
D．从业人员资格认证制度

单项选择题

某企业原是A银行客户经理的大客户，后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为B银行的客户。A银行客户经理应当( )。

A．暗示给企业负责人回扣，争取拉回客户
B．对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点
C．继续与企业保持联系，递送有关A银行的产品介绍
D．拒绝企业对A银行的询价要求，以防有关信息落人B银行

单项选择题

在银行业从业人员职业道德中，( )是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。

A．爱岗敬业
B．公平竞争
C．诚信
D．熟知业务

单项选择题

下列机构从业人员中，必须遵守《银行业从业人员职业操守》的不包括( )。

A．村镇银行工作人员
B．基金管理公司工作人员
C．政策性银行工作人员
D．农村信用社工作人员

单项选择题

下列说法错误的一项是( )。

A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息
B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息
C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况
D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

单项选择题

禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。

A．勤勉尽职
B．专业胜任
C．保护商业秘密与客户隐私
D．公平竞争