下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是______。

单项选择题

小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母亲发现了一份意外险保单，则保险公司______。

A.不赔，肺炎是意外险的除外责任
B.赔一部分，因为小董不全因为意外死亡
C.全赔，因为是意外导致其感染肺炎
D.不赔，因为是寒冷导致其感染肺炎

单项选择题

在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上______个百分点。

A.1～3
B.2～4
C.3～5
D.4～6

单项选择题

文先生为女儿投保了一份意外伤害保险，受益人为文先生的妻子，则该保险合同的当事人是______。

A.文先生、文先生的妻子
B.文先生、文先生的女儿
C.文先生的女儿、保险公司
D.文先生、保险公司

单项选择题

下列四项中不属于教育贷款形式的是______。

A.商业性银行贷款
B.财政贴息的国家助学贷款
C.学生贷款
D.特殊困难贷款

单项选择题

在以下保险中：①定期死亡保险；②生存保险；③两全保险；④年金保险，只有在保险期限内才提供死亡给付的保险是______。

A.①②
B.①
C.②③
D.④

单项选择题

下列各项贷款中，贷款条件最苛刻的是______。

A.一般商业性助学贷款
B.住房贷款
C.汽车信贷
D.出国留学贷款

单项选择题

张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6%的平衡基金，则10年后张云筹备的学费______。

A.够，还多约2.72万
B.够，还多约0.7万
C.不够，还少约2.72万
D.不够，还少约0.7万

单项选择题

一般而言，被称为退休后生活的第一道防线的是______。

A.企业的年金收入
B.国家的社会养老保险
C.个人储备的退休养老基金
D.房产变现收入

单项选择题

今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6%，通胀率为3%。如果张先生的预期寿命为70岁，目前所需筹集的养老金为______元。

A.495065
B.496715
C.661865
D.568357

单项选择题

客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是______。

A.青年人没有必要考虑退休养老问题
B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好
C.所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活
D.在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计

单项选择题

企业年金不仅仅要由企业和职工个人共同缴纳，而且缴纳金额也有一定限制，某企业上年度职工工资总额为600万元，则根据我国劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》规定，企业和职工个人缴费合计不超过______万元。

A.125
B.100
C.150
D.170

单项选择题

假设金融市场上无风险收益率为2%，某投资组合的β系数为1.5，市场组合的预期收益率为8%，根据资本资产定价模型，该投资组合的预期收益率为______。

A.10%
B.11%
C.12%
D.13%

单项选择题

分析型CRM的（）功能可以让CRM对所进行的销售活动相关信息进行存储和管理，将客户所发生的交易与互动事件转化为有意义、高获利的销售商机。

A.客户沟通
B.个性化和标准化
C.促销管理
D.客户分析和建模

单项选择题

关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是______。

A.价值被低估的证券将处于证券市场线上方
B.资本市场线为评价预期投资业绩提供了基准
C.证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合
D.资本市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系

单项选择题

老张3年前买入当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22%。若该债券目前市价为1.585元，则老张持有的该债券到期收益率为______。

A.2.11%
B.1.05%
C.3.32%
D.6.65%

单项选择题

下表描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是______。
某组合的相关数据
参数投资组合(P) 市场组合(M) 无风险利率(r)
R 0.35 0.28 0.06
β 1.2 1 0
σ 0.42 0.3 0

A.投资组合的夏普比率=0.69
B.投资组合的特雷诺指数=0.69
C.市场组合的夏普比率=0.69
D.市场组合的特雷诺指数=0.69

单项选择题

某作家的长篇小说在一家晚报上连载3个月，每月收入3000元。则这三个月所获稿酬应缴纳的个人所得税为______元。

A.924
B.1008
C.1320
D.1440

单项选择题

王先生为某IT公司开发一套系统软件，一次性取得劳务报酬30000元，王先生就此项所得应纳个人所得税______元。

A.4800
B.5200
C.5000
D.5600

单项选择题

韩女士本月工资收入6000元。如果个人缴纳的“三险”比例分别为8%、2%和1%。则韩女士本月应纳所得税______元。

A.65
B.79
C.105
D.160

单项选择题

以下关于口头遗嘱的说法错误的是______。

A.危急情况过后能够用书面形式立遗嘱，所立口头遗嘱仍有效
B.立遗嘱人只有处在危急情况下，即遗嘱人随时有生命危险时，不能以其他方式设立遗嘱，才允许立口头遗嘱
C.口头遗嘱指由遗嘱人口头表述而不以任何方式记载的遗嘱
D.口头遗嘱有两个以上见证人在场见证，才是有效的遗嘱

单项选择题

企业拨缴的工会经费，不超过工资薪金总额的部分，准予扣除。企业发生的职工教育经费支出，不超过工资薪金总额的部分，准予扣除。

A.2.5%；2%
B.2%；2.5%
C.2.5%；3%
D.3%；2.5%

单项选择题

姜先生离婚后与儿子小姜一同生活，父母早亡，与前妻离婚后将一个残疾的儿子大姜交给前妻抚养，姜先生2009年因车祸去世，在清理遗产时发现姜先生留有一份自书遗嘱，将全部财产60万元留给儿子小姜，则姜先生的遗嘱______。

A.有效，将财产给小姜
B.无效，因为没有给大姜留遗产份额
C.有效，姜先生有权处理自己的财产
D.无效，因为没有给前妻留赡养费

单项选择题

杨家有三兄弟杨甲、杨乙和杨丙，杨丙幼年时送给陈某作养子，杨丙结婚时，陈某为其盖了二层的新房，因邻居失火，该房屋被烧毁。杨丙的生母就将自己的住房腾出来，让杨丙夫妇及陈某居住，不久杨丙的生母病故。杨甲与杨乙要收回房子，杨丙认为自己有权继承母亲遗产。依照法律规定，死者的遗产由______继承。

A.杨甲和杨乙
B.杨甲、杨乙和杨丙
C.杨甲、杨乙、陈某
D.杨甲、杨乙、杨丙及陈某

单项选择题

下列财产中，不属于遗产的财产是______。

A.被继承人生前夫妻共同财产
B.被继承人生前个人所有存款
C.被继承人生前个人所有学习用品
D.被继承人生前个人所有著作权中的财产权利

单项选择题

在健康保险的比例给付条款中，如果采用累进比例给付方式，则保险人承担医疗费用的比例和被保险人自负比例之间的关系是______。

A.医疗费用支出增加，保险人承担的比例减小，被保险人自付比例增大
B.医疗费用支出增加，保险人承担的比例减小，被保险人自付比例也减小
C.医疗费用支出增加，保险人承担的比例增大，被保险人自付比例也增大
D.医疗费用支出增加，保险人承担的比例增大，被保险人自付比例减小

单项选择题

下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是______。

单项选择题

下列关于合法收入的表述错误的是______。

A.王某本月工作突出，单位奖励了2000元现金，这是劳动收入
B.王某将2000元放进银行存着，1年后的利息属于法定孳息，属于合法收入
C.王某的同事有一台旧电视机不用送给了王某，这台电视机是王某的合法收入
D.王某的舅舅放高利贷挣了5000元，送给王某1000元，这是合法收入

单项选择题

对于建筑业，营业收入万元及以上，且资产总额万元及以上的为中型企业。

A.3000；3000
B.3000；5000
C.6000；5000
D.5000；3000

单项选择题

下列关于中小企业资金筹集的说法错误的是______。

A.中小企业筹资难的原因之一是财务管理上的随意性
B.客观上，许多民营企业筹资渠道狭窄，很难通过金融渠道融资，只能依靠个人家庭储蓄或从民间借贷中获取
C.企业在运行过程中，筹资没有计划性，在供小于求的情况下，易出现短期资金问题
D.中小企业往往“拆东墙补西墙”，造成债务纠纷不断

单项选择题

______风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。

A.业余投资爱好者
B.精明生意人
C.企业主导型企业主
D.投资主导型企业主

单项选择题

在客户关系管理理念里，客户价值的预测通常采用下列______方式进行。

A.客户消费量最高的时期所产生的价值
B.客户从潜在客户到真正的企业客户期间所产生的价值
C.客户的长期价值或者是终生价值
D.客户由新客户变为流失客户期间所产生的价值

单项选择题

______反映的是资本结构，用于衡量企业财务结构是否稳健及企业的长期偿债能力。

A.资产负债率
B.流动比率
C.产权比率
D.速动比率

单项选择题

下列客户消费观念阶段与其价值标准，对应正确的是______。

A.理性消费：喜欢与不喜欢
B.感性消费：好与坏
C.感性消费：满意与不满意
D.感情消费：满意与不满意

单项选择题

正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是______。

A.家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少
B.家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少
C.家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加
D.家庭主要成员因患疾病住院而导致医疗费用增加

单项选择题

钱先生与太太今年均为39岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有银行活期储蓄100000元，其他流动性资产200000元。则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为______。

A.45
B.50
C.55
D.60

单项选择题

理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是______。

A.对客户家庭财务状况信息的收集
B.对客户家庭财务状况信息的整理
C.对客户家庭财务状况的分析
D.对客户家庭重要成员的性格分析

单项选择题

在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括______。

A.全生涯模拟仿真的原理介绍
B.模拟环境的设置
C.理财重点以及中、长期理财目标
D.分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

某组合的相关数据
参数	投资组合(P)	市场组合(M)	无风险利率(r)
R	0.35	0.28	0.06
β	1.2	1	0
σ	0.42	0.3	0

下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是______。

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______属于增值性的自用性资产。

于某由江西老家进京打工，从事建筑工作，月收入1200元，家中母亲年迈，没有收入来源，于某最需要的保险产品为______。

在借贷金额方面，家庭债务管理力主______。

小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母亲发现了一份意外险保单，则保险公司______。

在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上______个百分点。

文先生为女儿投保了一份意外伤害保险，受益人为文先生的妻子，则该保险合同的当事人是______。

下列四项中不属于教育贷款形式的是______。

在以下保险中：①定期死亡保险；②生存保险；③两全保险；④年金保险，只有在保险期限内才提供死亡给付的保险是______。

下列各项贷款中，贷款条件最苛刻的是______。

张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6%的平衡基金，则10年后张云筹备的学费______。

一般而言，被称为退休后生活的第一道防线的是______。

今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6%，通胀率为3%。如果张先生的预期寿命为70岁，目前所需筹集的养老金为______元。

企业年金不仅仅要由企业和职工个人共同缴纳，而且缴纳金额也有一定限制，某企业上年度职工工资总额为600万元，则根据我国劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》规定，企业和职工个人缴费合计不超过______万元。

假设金融市场上无风险收益率为2%，某投资组合的β系数为1.5，市场组合的预期收益率为8%，根据资本资产定价模型，该投资组合的预期收益率为______。

分析型CRM的（）功能可以让CRM对所进行的销售活动相关信息进行存储和管理，将客户所发生的交易与互动事件转化为有意义、高获利的销售商机。

关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是______。

老张3年前买入当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22%。若该债券目前市价为1.585元，则老张持有的该债券到期收益率为______。

下表描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是______。 某组合的相关数据 参数 投资组合(P) 市场组合(M) 无风险利率(r) R 0.35 0.28 0.06 β 1.2 1 0 σ 0.42 0.3 0

某作家的长篇小说在一家晚报上连载3个月，每月收入3000元。则这三个月所获稿酬应缴纳的个人所得税为______元。

王先生为某IT公司开发一套系统软件，一次性取得劳务报酬30000元，王先生就此项所得应纳个人所得税______元。

韩女士本月工资收入6000元。如果个人缴纳的“三险”比例分别为8%、2%和1%。则韩女士本月应纳所得税______元。

以下关于口头遗嘱的说法错误的是______。

企业拨缴的工会经费，不超过工资薪金总额的______部分，准予扣除。企业发生的职工教育经费支出，不超过工资薪金总额的______部分，准予扣除。

下列财产中，不属于遗产的财产是______。

在健康保险的比例给付条款中，如果采用累进比例给付方式，则保险人承担医疗费用的比例和被保险人自负比例之间的关系是______。

下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是______。

下列关于合法收入的表述错误的是______。

对于建筑业，营业收入______万元及以上，且资产总额______万元及以上的为中型企业。

下列关于中小企业资金筹集的说法错误的是______。

______风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。

在客户关系管理理念里，客户价值的预测通常采用下列______方式进行。

______反映的是资本结构，用于衡量企业财务结构是否稳健及企业的长期偿债能力。

下列客户消费观念阶段与其价值标准，对应正确的是______。

正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是______。

钱先生与太太今年均为39岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有银行活期储蓄100000元，其他流动性资产200000元。则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为______。

理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是______。

在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括______。

下表描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是______。
某组合的相关数据
参数投资组合(P) 市场组合(M) 无风险利率(r)
R 0.35 0.28 0.06
β 1.2 1 0
σ 0.42 0.3 0

企业拨缴的工会经费，不超过工资薪金总额的部分，准予扣除。企业发生的职工教育经费支出，不超过工资薪金总额的部分，准予扣除。

对于建筑业，营业收入万元及以上，且资产总额万元及以上的为中型企业。