在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于_____...

单项选择题

______，是指经中国银行业监督管理委员会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

A.信托投资公司
B.汽车金融公司
C.货币经纪公司
D.消费金融公司

单项选择题

目前，教育储蓄存款的储户是且只能是______。

A.未入小学的儿童
B.在校小学六年级(含六年级)以上学生
C.在校小学四年级(含四年级)以上学生
D.在校初一(含初一)以上学生

单项选择题

有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的______。

A.可以是任何单位和个人
B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机构
D.只能是金融机构工作人员

单项选择题

中国的中央银行是中国人民银行(The People’s Bank of China, PBC)，成立于______年。

A.1991
B.1938
C.1951
D.1948

单项选择题

注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事不少于______人。

A.6
B.5
C.4
D.3

单项选择题

B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于______。

A.个人外汇账户
B.单位资本项目外汇账户
C.外汇储蓄账户
D.单位经常项目外汇账户

单项选择题

在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于______的职责。

A.国家外汇管理局
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券业监督管理委员会
D.中国人民银行

单项选择题

银行业从业人员尽可能为残疾人提供便利，这种做法______。

A.符合公平对待的原则
B.违反公平对待的原则
C.符合了解客户的原则
D.违反了解客户的原则

单项选择题

1979年，新中国第一家信托投资公司是______。

A.上海国际信托投资公司
B.广州国际信托投资公司
C.中国国际信托投资公司
D.中华国际信托投资公司

单项选择题

合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照______承担保证责任。

A.一般保证
B.特殊保证
C.单方责任保证
D.连带责任保证

单项选择题

下列不构成经济结构对商业银行的影响的是______。

A.国民经济的增长速度
B.国民经济的增长质量
C.国民经济增长的可持续性
D.是否出现顺差

单项选择题

和同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。

A.中国银行业协会；中国银监会
B.中国人民银行；中国银监会
C.中国人民银行；中国银行业协会
D.中国人民银行；存款保险机构

单项选择题

下列关于合同撤销权的说法不正确的是______。

A.指因债务人放弃其到期债权或者无偿转让财产，对债权人造成损害的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为
B.撤销权的行使范围以债权人的债权为限
C.债务人以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害并且受让人知道该情形的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为
D.债权人行使撤销权的必要费用，由债权人自己负担

单项选择题

在国际收支的衡量指标中，______是国际收支中最主要的部分。

A.贸易收支
B.国外投资
C.劳务输出
D.国外借款

单项选择题

______年国务院决定通过合并城市合作社，成立城市合作银行。

A.1979
B.1994
C.1989
D.1978

单项选择题

关于货币层次，下列说法中错误的是______。

A.从数量上看，M₀＜M₁＜M₂
B.M₁是狭义货币，M₂是广义货币
C.M₀包括银行的库存现金
D.在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款

单项选择题

短期金融工具不包括______。

A.回购协议
B.银行承兑汇票
C.公司债券
D.可转让大额定期存单

单项选择题

中央银行可以采取______的货币政策工具增加货币供应量。

A.在公开市场上买回证券
B.提高存款准备金率
C.提高再贴现率
D.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

单项选择题

以下不是监事会监督手段的是______。

A.列席会议、检阅文件、检查与调研；监督评测、访谈座谈
B.非现场检测
C.现场抽查
D.提名风险管理部门负责人

单项选择题

资产负债管理主要指在利率波动的环境中，通过策略性改变利率敏感资金的配置状况，来实现银行的______，或者通过调整总体资产和负债的持续期，来维持银行有正的净值。

A.目标利润
B.目标净利差
C.股东权益最大化
D.成本最小化

单项选择题

下列关于抵押的说法，正确的有______。

A.债务人或者第三人不转移财产的占有
B.作为抵押的财产只能是不动产
C.债务人或者第三人是抵押权人，债权人是抵押人
D.土地所有权、荒地等土地承包经营权可以抵押

单项选择题

银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的______的行政强制措施。

A.停止其营业
B.限制其所有业务
C.终止其法人资格
D.没收其所有资产

单项选择题

贷款人不享有先履行抗辩权的情况是______。

A.借款人经营状况严重恶化
B.借款人转移财产、抽逃资金
C.借款人丧失商业信誉
D.借款人项目未产生预期收益

单项选择题

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的______。

A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段

单项选择题

商业银行的不正当竞争行为不包括______。

A.有奖储蓄
B.放松现金管理
C.对其他金融机构采取压票或退票
D.降低利率吸收储蓄

单项选择题

下列关于无权代理的叙述，错误的是______。

A.无权代理是指行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行代理行为
B.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，即便经过被代理人的追认，被代理人也不承担民事责任
C.无权代理经被代理人追认，即直接对被代理人发生法律效力，产生与有权代理相同的法律后果
D.如果得不到本人的追认，第三人也没有撤销其意思表示，则无权代理行为无效，由无权代理人承担相应的民事责任

单项选择题

下列不属于金融衍生品市场的功能的是______。

A.转移风险功能
B.价格发现功能
C.提高交易效率功能
D.单一功能

在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于______的职责。

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以下关于金融工具的说法中，错误的是______。

经济全球化将导致产业的全球性转移，其中，加快向发展中国家转移的行业是______。

______属于无民事行为能力人。

______，是指经中国银行业监督管理委员会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

目前，教育储蓄存款的储户是且只能是______。

有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的______。

中国的中央银行是中国人民银行(The People’s Bank of China, PBC)，成立于______年。

注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事不少于______人。

B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于______。

在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于______的职责。

银行业从业人员尽可能为残疾人提供便利，这种做法______。

1979年，新中国第一家信托投资公司是______。

合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照______承担保证责任。

下列不构成经济结构对商业银行的影响的是______。

______和______同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。

下列关于合同撤销权的说法不正确的是______。

在国际收支的衡量指标中，______是国际收支中最主要的部分。

______年国务院决定通过合并城市合作社，成立城市合作银行。

关于货币层次，下列说法中错误的是______。

短期金融工具不包括______。

中央银行可以采取______的货币政策工具增加货币供应量。

以下不是监事会监督手段的是______。

资产负债管理主要指在利率波动的环境中，通过策略性改变利率敏感资金的配置状况，来实现银行的______，或者通过调整总体资产和负债的持续期，来维持银行有正的净值。

下列关于抵押的说法，正确的有______。

银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的______的行政强制措施。

贷款人不享有先履行抗辩权的情况是______。

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的______。

商业银行的不正当竞争行为不包括______。

下列关于无权代理的叙述，错误的是______。

下列不属于金融衍生品市场的功能的是______。

和同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。