单项选择题

综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括( )。

A．明确服务对象
B．了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C．清楚客户需要理财规划服务的初衷
D．整理客户当前的储蓄投资信息

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单项选择题

正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是( )。

A．家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少
B．家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少
C．家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加
D．家庭主要成员因患疾住院而导致医疗费用增加

单项选择题

家庭财富保障规划应以( )优先为原则来制定。

A．保障
B．分红
C．盈利
D．风险

单项选择题

反映客户家庭还贷能力的指标是( )。

A．融资比率
B．偿付比率
C．资产负债率
D．收入负债率

单项选择题

综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括( )。

A．明确服务对象
B．了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C．清楚客户需要理财规划服务的初衷
D．整理客户当前的储蓄投资信息

单项选择题

理财师根据客户的财务信息整理的收支结余结构表中，收入使用的是( )。

A．税前收入
B．税后收入
C．毛收入
D．净收入

单项选择题

某客户每月税前收入10000元，扣除三险一金10％，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为( )元。

A．7975
B．9860
C．101460
D．120000

单项选择题

综合理财规划服务的主要特征不包括( )。

A．全面性
B．长期性
C．稳定性
D．专业性

单项选择题

下列属于流动性资产比率的计算公式的是( )。

A．流动性资产／总收入
B．流动性资产／总负债
C．流动性资产／净资产
D．流动性资产／总资产

单项选择题

孙先生与张女士均为外企职员，夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还剩10万左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，孙先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为70万元(现值)。银行存款25万元左右。则该家庭的资产负债率为( )。

A．0．05
B．0．1
C．0．15
D．0．2

单项选择题

偿付比率反映的是偿债能力的高低，和资产负债率的功能一致，一般在( )以上为宜。

A．20％
B．30％
C．40％
D．50％

单项选择题

下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是( )。

A．投资性资产比率
B．净储蓄率
C．可配置型投资性资产比率
D．融资率

单项选择题

净储蓄率衡量的是客户的( )。

A．理财积极性
B．家庭储蓄能力
C．家庭偿债能力
D．家庭还贷能力

单项选择题

一个普通家庭潜在的家庭财务风险比较广泛，其中，对客户影响最大的风险是( )。

A．财产风险
B．人身风险
C．责任风险
D．信用风险

单项选择题

下列对保险产品的配置原则问题，说法不正确的是( )。

A．先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种
B．发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑
C．尽量不要减少客户所需的保险额度
D．牢记保险的主要功能是资产增值

单项选择题

下列不属于评估风险管理效果这一工作包括的内容的是( )。

A．风险覆盖评估
B．可行性评估
C．整体性评估
D．单项评估

单项选择题

投资规划方案主要包括( )个环节。

A．3
B．4
C．5
D．6

单项选择题

对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是( )。

A．理财师的服务是“持续”的
B．与客户接触、沟通的形式包括面对面、电话和电邮等
C．通常理财规划服务的内容不应包括其他金融机构组织的讲座、联谊活动
D．通常理财规划服务的内容还包括节日、生日问候