与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是______。

单项选择题

股票A的预期收益率是10%，标准差为18%，股票B的预期收益率是15%，标准差为27%，如果你是一个风险中性的投资者，根据变异系数的计算结果，会选______。

A.两者没有区别
B.不能确定
C.股票B
D.股票A

单项选择题

家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中______的比重应该最高。

A.衍生产品
B.股票
C.外汇
D.国债

单项选择题

受托人不得利用信托财产为自己谋取利益，利用信托财产为自己谋取利益的______。

A.所有利益应该归入信托财产
B.受益人不能要求受托人返还利益
C.受益人可以要求从中分得一部分利益
D.所有利益应当没收归国家所有

单项选择题

一般而言，基金申购和赎回是采用______。

A.昨日价格
B.随机价格
C.未知价格
D.已知价格

单项选择题

目前世界上最大的外汇交易中心是______。

A.东京
B.纽约
C.伦敦
D.新加坡

单项选择题

某投资者卖出期权费为400美元的某股票看跌期权，执行价格为8美元/股，执行数量为10000股，期限为3个月，假如到期日该股票市场价格上涨到9美元/股，则期权卖出方的收益为______美元。

A.-400
B.400
C.9600
D.-9600

单项选择题

商业银行从事代客境外理财的，应当保存资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间应当不少于______。

A.15年
B.5年
C.10年
D.20年

单项选择题

商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是______。

A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系，主要风险及拟采取的管理措施等
B.商业银行的财务报告
C.商业银行负责人签署的申请书
D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

单项选择题

下列属于金融市场微观经济功能的是______。

A.调节功能
B.避险功能
C.资源配置功能
D.反映功能

单项选择题

______是反映企业特定会计期间经营成果的报表。

A.资产负债表
B.利润表
C.财务状况变动表
D.现金流量表

单项选择题

为客户制定投资规划，首先要______。

A.认清所有的制约因素
B.认清所有的积极因素
C.确定客户的投资目标
D.决定投资策略

单项选择题

一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是______。

A.期限固定，收益稳定
B.低收益，低风险
C.高收益，高风险
D.期限不固定，收益波动较大

单项选择题

商业银行个人理财业务收入大多可以归类为______。

A.利差收入
B.自营收入
C.中间业务收入
D.投行收入

单项选择题

某工厂向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是______合约。

A.期权
B.互换
C.远期
D.期货

单项选择题

下列关于股票收益的表述，错误的是______。

A.股票资本利得是股票的买卖价差
B.股利收益是公司税后利润的一部分
C.优先股的股利发放比债券利息支付更优先
D.股票收益包括股利收益和资本利得

单项选择题

在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的______或以上。

A.50%
B.60%
C.30%
D.40%

单项选择题

下列______内容不是理财顾问服务所提供的。

A.财务规划
B.资产管理
C.理财产品推介
D.投资咨询

单项选择题

下列关于非系统性风险的表述，错误的是______。

A.包括企业财务风险、经营风险、信用风险等
B.市场风险属于非系统性风险
C.是一种微观风险
D.是一种可分散风险

单项选择题

收集客户信息的过程中，属于定性信息的是______。

A.雇员福利
B.客户投资规模
C.资产与负债
D.投资偏好

单项选择题

下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是______。

A.远期合约
B.黄金期货
C.股指期货
D.期权

单项选择题

与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是______。

A.公司型基金具有法人资格
B.在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请借款
C.依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产
D.投资者对基金运用没有发言权

单项选择题

商业银行资产业务中，最主要的是______。

A.发放贷款
B.买卖外汇
C.吸收存款
D.办理票据贴现

单项选择题

若一款外汇挂钩理财产品在投资期末，挂钩的外汇汇率超过预先设定的触及点，则获得当初双方所协定的回报率，则该合约属于______。

A.看跌期权
B.双向不触发期权
C.累计期权
D.一触即付期权

单项选择题

商业银行在中华人民共和国境内不得从事______业务。

A.个人理财
B.代理基金
C.股票交易
D.存、贷款

单项选择题

风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于______万元人民币。

A.1
B.10
C.5
D.20

单项选择题

下列关于保险代理人和保险经纪人的表述，错误的是______。

A.因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任
B.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任
C.保险经纪人是基于保险人的利益，为投保人与保险人订立保险合同、提供中介服务，并依法收取佣金的单位
D.保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的单位或者个人

单项选择题

客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是______。

A.税务负担最小化
B.投资股票市场
C.控制开支预算
D.筹集资金购买汽车

单项选择题

按照我国《个人所得税法》的有关规定，个人所得税纳税人是指，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满______的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

A.2年
B.5年
C.1年
D.3年

单项选择题

理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品______特征的权益。

A.投资
B.流动性
C.风险
D.收益

单项选择题

《中华人民共和国证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损，并且以上资料的保存期限不得少于______。

A.5年
B.30年
C.20年
D.10年

单项选择题

银行理财产品宣传材料中应充分揭示产品风险，说明______投资情形。

A.一般情况下的
B.以往同类产品的
C.最不利的
D.最好的

单项选择题

银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是______。

A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
C.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或者个人泄露
D.与本机构同事谈论客户的社会地位

单项选择题

下列关于货币市场的特征的表述，正确的是______。

A.高风险、高收益
B.违约风险高
C.期限长、流动性弱
D.低风险、流动性高

单项选择题

就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在以上，外币应在以上。

A.5万元；5000美元
B.10万元；8000美元
C.5万元；8000美元
D.10万元；5000美元

单项选择题

下列关于个人财务报表的表述错误的是______。

A.资产负债表可描述在一定时期内客户资产负债结构的变化情况
B.资产负债表显示了客户全部资产状况，是进行财务规划和投资组合的基础
C.红利、利息收入、人寿保险现金价值累计及资本利得应列入现金流量表
D.现金流量表可描述在过去的一段时间内，个人的现金收入和支出情况

单项选择题

组合投资类理财产品发行主体往往采用______的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理。

A.动态
B.静态
C.灵活
D.随机

单项选择题

在经济增长较快，处于扩张阶段时，个人和家庭可考虑______。

A.买入对周期波动比较敏感的行业的资产
B.卖出对周期波动比较敏感的行业的资产
C.买入对周期波动不敏感的行业的资产
D.买入固定收益类资产

单项选择题

一般而言，按预期收益率从低到高顺序排列正确的是______。

A.股票、国债、企业债券
B.企业债券、股票、国债
C.股票、企业债券、国债
D.国债、企业债券、股票

单项选择题

下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是______。

A.个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
B.个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
C.个人理财业务的风险由商业银行独自承担
D.个人理财业务的资金运用是非定向的

单项选择题

商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，______。

A.根据客户需要、制定具体的管理办法
B.基础资产按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理
C.根据本银行需要，制定具体的管理办法
D.按照金融衍生品业务管理

单项选择题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括______。

A.跟踪评级
B.继续培训
C.销售指标
D.考核与认定

单项选择题

下列关于客户遗产继承的表述，错误的是______。

A.客户的父母是第一顺位继承人
B.客户的子女是第一顺位继承人
C.客户的兄弟是第一顺位继承人
D.客户的配偶是第一顺位继承人

单项选择题

投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为是指______。

A.基金申购
B.基金交割
C.基金认购
D.基金转换

单项选择题

保险产品具有其他投资理财工具所不可替代的功能是______。

A.投资功能
B.保障功能
C.储蓄功能
D.筹资功能

单项选择题

设计和销售代客境外理财产品必须严格做到成本可算、风险可控和______。

A.目标客户清晰
B.收益可计
C.信息充分披露
D.投向明晰

单项选择题

某投资者购买了50000美元一年期利率挂钩外汇结构型理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与LIBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2%～2.75%区间时，给予高收益率6%，若任何一天LIBOR超出2%～2.75%区间，当天则按低收益率2%计算，若是一年中LIBOR在2%～2.75%区间为90天，则该投资者的收益为______美元。

A.1500
B.2500
C.3000
D.750

单项选择题

目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和______。

A.记账式国债
B.国家储蓄债
C.不记名式国债
D.记名式国债

单项选择题

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查______。

A.业务人员操守与胜任能力
B.操作的合规性与规范性
C.是否存在错误销售和不当销售
D.是否配备必要的人员

单项选择题

商业银行在代理销售投资性保险产品时，应在______进行销售。

A.设有理财专柜的网点和网上银行渠道
B.设有理财服务区、理财室的网点或网上银行渠道
C.所有网点
D.设有理财服务区、理财室或理财专柜以上层级(含)的网点

单项选择题

基金募集不得超过证监会核准的基金募集期限，基金募集期限一般从______开始计算。

A.基金份额发售当日
B.基金合同成立当日
C.代销机构销售当日
D.证监会批准当日

单项选择题

下列关于保险相关要素的表述，错误的是______。

A.保险人按保险合同承担赔偿或者给付保险金的责任
B.投保人和被保险人不能是同一人
C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议
D.投保人按保险合同负有支付保险费的义务

单项选择题

若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是______。

A.两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多
B.两种债券价格都会上涨，A债券上涨较多
C.两种债券价格都会下降，B债券下降较多
D.两种债券价格都会下降，A债券下降较多

单项选择题

理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投诉，减少银行和客户之间的纠纷，理财产品在进行合规销售时，错误的是______。

A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
B.不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示
D.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

单项选择题

商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供______。

A.业务引导和办理
B.业务办理服务
C.理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.业务咨询服务

单项选择题

信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作______。

A.信托公司风险
B.投资项目风险
C.项目主体风险
D.流动性风险

单项选择题

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括______级，并可根据实际情况进一步细分。

A.3
B.4
C.5
D.6

单项选择题

关于私人银行业务，下列表述错误的是______。

A.金融机构可从中收取服务费
B.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务
C.限于为客户提供资产管理、投资规划
D.实际上属于综合化服务

单项选择题

下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是______。

A.银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额
B.小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
C.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
D.小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化

单项选择题

银行理财从业人员为客户建议的税收规划可分为避税规划、节税规划和______三类。

A.延期规划
B.增税规划
C.增收规划
D.转嫁规划

单项选择题

个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是______。 ①监控执行进度和再评估 ②执行个人理财规划 ③制订个人理财规划 ④评估理财环境和个人条件 ⑤制订个人理财目标

A.③②①⑤④
B.④⑤②③①
C.③④②⑤①
D.④⑤③②①

单项选择题

通过收益的期限结构或者通过收益分层，分出优先级、次级受益人的理财产品，由______享受杠杆化收益，并承担相应风险。

A.优先级和次级受益人以外的第三方
B.优先级和次级受益人共同
C.次级受益人
D.优先级受益人

单项选择题

房地产信托是指房屋所有者将房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托人的要求进行______。

A.租售
B.物业经营
C.租赁、经营
D.管理、处分和收益

单项选择题

某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是______。

A.没收违法所得，并处3万元罚款
B.没收违法所得，并处10万元罚款
C.吊销其相关从业资格
D.将其行为通报同业

单项选择题

兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为______。

A.收入型基金
B.成长型基金
C.平衡型基金
D.稳健型基金

单项选择题

如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率为______。

A.12%
B.5%
C.2%
D.-2%

单项选择题

下列经济指标中不能反映消费者收入水平的是______。

A.国民收入
B.个人可支配收入
C.人均国民收入
D.消费者物价指数

单项选择题

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由______核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

A.法律合规部门
B.高级管理层
C.产品开发机构
D.风险管理部门

单项选择题

债券面值为B，票面利率为c，投资者以价格P购买债券并持有到期，获得的收益率为r，现知P＞B，则______。

A.r=c
B.r＜c
C.r＞c
D.r与c无关

与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是______。

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中国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以______。

保险的基本职能包括经济给付职能和______。

受托人以______为目的管理信托财产。

某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由______承担。

在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用______。

银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的主要风险是______。

对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是______。

银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是______准则的内容。

下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是______。

外国银行可以吸收中国境内公民每笔不少于______万元人民币的定期存款。

下列有关期货的说法，错误的是______。

个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即______。

货币市场是融通______的场所，而资本市场是筹集______的场所。

在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列属于流动负债的是______。

个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是______。

决定信托产品收益和风险的主要因素是______。

在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任______。

以下市场不属于资本市场的是______。

下列不属于基金管理人应当履行的职责的是______。

以下债券中风险最高的是______。

对于流动性资产和流动性负债中的“流动性”期限标准是______。

股票A的预期收益率是10%，标准差为18%，股票B的预期收益率是15%，标准差为27%，如果你是一个风险中性的投资者，根据变异系数的计算结果，会选______。

家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中______的比重应该最高。

受托人不得利用信托财产为自己谋取利益，利用信托财产为自己谋取利益的______。

一般而言，基金申购和赎回是采用______。

目前世界上最大的外汇交易中心是______。

某投资者卖出期权费为400美元的某股票看跌期权，执行价格为8美元/股，执行数量为10000股，期限为3个月，假如到期日该股票市场价格上涨到9美元/股，则期权卖出方的收益为______美元。

商业银行从事代客境外理财的，应当保存资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间应当不少于______。

商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是______。

下列属于金融市场微观经济功能的是______。

______是反映企业特定会计期间经营成果的报表。

为客户制定投资规划，首先要______。

一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是______。

商业银行个人理财业务收入大多可以归类为______。

某工厂向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是______合约。

下列关于股票收益的表述，错误的是______。

在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的______或以上。

下列______内容不是理财顾问服务所提供的。

下列关于非系统性风险的表述，错误的是______。

收集客户信息的过程中，属于定性信息的是______。

下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是______。

与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是______。

商业银行资产业务中，最主要的是______。

若一款外汇挂钩理财产品在投资期末，挂钩的外汇汇率超过预先设定的触及点，则获得当初双方所协定的回报率，则该合约属于______。

商业银行在中华人民共和国境内不得从事______业务。

风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于______万元人民币。

下列关于保险代理人和保险经纪人的表述，错误的是______。

客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是______。

按照我国《个人所得税法》的有关规定，个人所得税纳税人是指，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满______的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品______特征的权益。

《中华人民共和国证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损，并且以上资料的保存期限不得少于______。

银行理财产品宣传材料中应充分揭示产品风险，说明______投资情形。

银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是______。

下列关于货币市场的特征的表述，正确的是______。

就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在______以上，外币应在______以上。

下列关于个人财务报表的表述错误的是______。

组合投资类理财产品发行主体往往采用______的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理。

在经济增长较快，处于扩张阶段时，个人和家庭可考虑______。

一般而言，按预期收益率从低到高顺序排列正确的是______。

下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是______。

商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，______。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括______。

下列关于客户遗产继承的表述，错误的是______。

投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为是指______。

保险产品具有其他投资理财工具所不可替代的功能是______。

设计和销售代客境外理财产品必须严格做到成本可算、风险可控和______。

目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和______。

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查______。

商业银行在代理销售投资性保险产品时，应在______进行销售。

基金募集不得超过证监会核准的基金募集期限，基金募集期限一般从______开始计算。

下列关于保险相关要素的表述，错误的是______。

若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是______。

理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投诉，减少银行和客户之间的纠纷，理财产品在进行合规销售时，错误的是______。

商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供______。

信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作______。

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括______级，并可根据实际情况进一步细分。

关于私人银行业务，下列表述错误的是______。

下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是______。

货币市场是融通的场所，而资本市场是筹集的场所。

就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在以上，外币应在以上。