不属于借用金融机构进行洗钱的技巧。

单项选择题

银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这属于银监会监管措施中的( )。

A．现场检查
B．非现场监管
C．信息披露监管
D．监管谈话

单项选择题

甲委托乙为代理人向丙提供服务，下列情形中甲不需要对乙的行为承担民事责任的是( )。

A．乙的代理期限已过，但继续向丙提供服务
B．甲知道乙在提供服务的过程中超越了其代理权限但未做否认表示
C．乙知道甲要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动
D．甲知道乙在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对

单项选择题

健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括( )。

A．强化内控意识，树立内控优先理念
B．完善激励约束机制
C．提高内控制度的执行力
D．以上都是

单项选择题

有关改革开放初期原有“四大专业银行”的分工，下列说法不正确的是( )。

A．中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务
B．中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定
C．中国农业银行专门经营农村金融业务
D．中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

单项选择题

关于监管规避的基本原则，下列说法有误的是( )。

A．银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
B．一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
C．程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
D．义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

单项选择题

关于我国金融债券的下列说法中错误的是( )。

A．发行金融债券的商业银行应最近三年连续盈利
B．发行金融债券的商业银行其核心资本充足率应不得低于8%
C．金融债券可以成为银行主动负债的工具
D．金融债券是在银行间债券市场上发行的

单项选择题

( )不属于借款人的义务。

A．按照借款合同约定用途使用贷款
B．按借款合同约定及时清偿贷款本息
C．接受借款合同以外的附加条件
D．依法如实提供贷款人要求的资料

单项选择题

不属于金融机构反洗钱义务的是( )。

A．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁客户资料和记录
D．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

单项选择题

下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。

A．免费向客户提供国际市场银行产品信息
B．向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道
C．向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖

单项选择题

有特殊原因需要延长冻结期的，每次最长不得超过( )续冻期限。

A．1个月
B．3个月
C．6个月
D．9个月

单项选择题

下列选项中，( )不属于直接与银行管理有关的法律法规。

A．《银行业监督管理法》
B．《中国人民银行法》
C．《中国独立审计原则》
D．《商业银行法》

单项选择题

( )是由政府或者货币当局制定和公布，并只能在一定幅度内波动的汇率。

A．浮动汇率
B．基本汇率
C．套算汇率
D．固定汇率

单项选择题

关于融资工具，下列说法不正确的是( )。

A．银行债券属于间接融资工具
B．银行承总汇票属于直接融资工具
C．企业债券属于直接融资工具
D．可转让大额存单属于间接融资工具

单项选择题

金融市场上货币资金的供应总量的变化影响经济的发展规模和速度，这是金融市场( )的功能。

A．融通货币资金
B．资源配置
C．产生超额收益
D．调节经济

单项选择题

2007年1月全国金融工作会议决定：按照分类指导、“一行一策”的原则推进政策性银行改革，首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事的业务是( )。

A．短期信贷业务
B．中长期信贷业务
C．投资银行业务
D．资产管理业务

单项选择题

国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，( )。

A．既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余
B．可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余
C．有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余
D．无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余

单项选择题

下列说法有误的是( )。

A．任何可能接触到金融交易的从业人员，不得未经法定程序对外透露内幕信息，也不得利用内幕信息进行内幕交易
B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息
C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况
D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

单项选择题

银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经( )批准。

A．国务院银行业监督管理机构或者其省级派出机构负责人
B．国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人
C．地方政府
D．当地公安部门

单项选择题

关于金融衍生品，下列说法不正确的是( )。

A．包括远期、期货、期权等
B．属于一种交易量大、低风险、高收益的金融工具
C．其价值取决于一种或多种基础资产或指数
D．金融衍生品是一种金融合约

单项选择题

贷款诈骗罪和骗取贷款罪的主要区别在于( )。

A．是否使用了虚假的证明文件
B．主体是否包括银行内部人员
C．是否具有非法占有目的
D．银行是否受到损失

单项选择题

在银团贷款成员中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的( )。

A．20%
B．30%
C．40%
D．45%

单项选择题

下列( )明显不符合“勤勉尽职”的要求。

A．对所在机构诚实信用
B．维护所在机构商业信誉
C．切实履行岗位职责
D．在工作中利用单位电话打私人长途

单项选择题

( )违反了《银行业从业人员职业操守》中关于“信息保密”的规定。

A．某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理
B．银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率
C．某银行工作人员将其客户的贷款信息透露给另一名客户
D．某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资

单项选择题

以下行为中，( )涉嫌信用卡诈骗罪。

A．甲某使用已经作废的信用卡财物
B．乙某使用信用卡购房
C．丙某使用信用卡时透支
D．丁某同时有两家银行发售的信用卡

单项选择题

我国已经成立三家政策性银行，各自有自己特定的职能。( )不属于这三家政策性银行的职能。

A．承担国家重点建设项目融资
B．执行货币政策
C．支持进出口贸易融资
D．农业政策性贷款

单项选择题

广泛使用于非贸易结算或贸易从属费用的收款等的是( )。

A．光票托收
B．跟单托收
C．出口托收
D．进口托收

单项选择题

有形市场指的是( )。

A．场外交易市场
B．场内交易市场
C．衍生产品市场
D．期货市场

单项选择题

按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )。

A．至少保存五年
B．至少保存十年
C．退还给客户
D．立即销毁

单项选择题

非金融企业短期融资券期限最长不超过( )。

A．90天
B．半年
C．365天
D．一个月

单项选择题

短期融资券的发行对象不包括( )。

A．个人
B．银行
C．财务公司
D．保险公司

单项选择题

某商业银行风险加权资产规模为300亿元人民币，按照我国《商业银行资本充足率管理办法》，下列指标符合规定的是( )。

A．核心资本为12亿人民币
B．计入附属资本的重估储备占总重估储备的85%
C．附属资本与核心资本比例为120%
D．核心资本和附属资本的资本总额为18亿元人民币

单项选择题

( )是考察一国或一个地区的经济发展水平的动态变化的参考指标。

A．年度进出口总额
B．国民生产总值
C．GDP增长率
D．恩格尔系数

单项选择题

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )。

A．银行本票
B．银行承兑汇票
C．支票
D．商业承兑汇票

单项选择题

( )主要是政策性银行的经营目标。

A．营业利润最大化
B．追求自身的经营安全
C．实现政府的政策目标
D．保证经营资金的流动性

单项选择题

商业银行理财业务是( )。

A．商业银行的传统中间业务
B．增加利息收入的利润增长点
C．一项技术含量高的综合性金融服务
D．一种向客户提供单一性金融产品和服务的业务

单项选择题

下列对农村资金互助社的描述不正确的是( )。

A．以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和向其他银行业金融机构融入资金作为资金来源
B．农村资金互助社的资金主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放于其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券
C．农村资金互助社可以办理结算业务，并按有关规定开办各类代理业务
D．农村资金互助社可以向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人提供担保

不属于借用金融机构进行洗钱的技巧。

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下列金融工具中，( )主要用于支付、便于商品流通。

关于个人汽车消费贷款的有关规定，以下说法错误的是( )。

根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，商业银行的附属资本不得( )核心资本的( )。

在银行风险管理中，银行( )的主要职责是负责执行风险管理政策，制订风险 管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

不属于借用金融机构进行洗钱的技巧。

交易所债券市场与( )共同构成了我国的债券市场。

法律法规的规定通常包括授权性规定、禁止性规定、义务性规定和程序性规定。下列选项中属于义务性规定的是( )。

关于中国的中央银行，下列说法错误的是( )。

票据的融资作用主要是通过( )实现的。

关于中国人民银行对金融机构行为进行检查监督，下列说法正确的是( )。

商业承兑汇票的提示付款期限，自汇票到期日起( )。

ROE的计算公式为( )。

未经国务院银行业监督管理机构的批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，这表明在我国正在实行( )的经营存款业务。

某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该( )。

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是( )的职责之一。

在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中，通常用( )。

根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司是经营( )业务为主的非银行金融机构。

在三大货币政策工具中，( )能够对货币供给量及经济产生巨大的震动性，被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”。

( )准则要求银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力。

下列货币政策工具中，( )不属于通过直接影响基础货币变动实现调控。

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

( )是国际收支平衡表中最基本和最重要的项目。

在开展创新活动时，银行必须遵循“审慎尽责”的基本原则，其主旨主要在于( )。

票据贴现属于( )。

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )。

在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是( )。

关于金融工具的下列说法错误的是( )。

下列选项中，做法正确的是( )。

银行贷款时采用的( )将银行的利率风险转嫁到借款者头上。

下列银行业从业人员的行为中，不符合“熟知业务”要求的是( )。

( )属于某银行客户经理在为客户办理业务的过程中违反“监管规避”原则的行为。

农村金融机构不包括( )。

关于金融市场分类，下列错误的是( )。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，不能免于报告的大额交易是( )。

投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的证券账户或基金账户进行上市国债的转让交易，该交易市场为( )。

下列( )不属于中国银行业监督管理委员会的职责。

国家开发银行成立时的主要任务是( )。

中央银行职能的时间是从( )年1月1日起由中国人民银行专门行使。

关于非银行金融机构，下列说法错误的是( )。

下列不属于非银行金融机构的是( )。

我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M1不包括( )。

当前我国商业银行的主要客户是企业而不是个人，并且主要业务是批发业务而不是零售业务。( )是形成该经营结构和特征的一个重要原因。

( )业务中，交易双方都是金融机构。

( )是汇率政策巾最基础、最核心的部分。

下列选项中，( )属于商业银行非营利资产。

属于中国人民银行职责的是( )。

说法关于投诉反馈的时间，以下说法正确的是( )。

关于我国公司债券和企业债券，下列说法不正确的是( )。

中国人民银行于2003年第二季度开始发行中央银行票据，其目的是( )。

票据丧失后，持票人可以( )，请求法院确认其票据权利。

商业银行资产管理与负债管理的重要区别在于( )。

从实施主体来看，( )属于挪用公款犯罪。

目前我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是( )。

甲委托乙为代理人向丙提供服务，下列情形中甲不需要对乙的行为承担民事责任的是( )。

健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括( )。

有关改革开放初期原有“四大专业银行”的分工，下列说法不正确的是( )。

关于监管规避的基本原则，下列说法有误的是( )。

关于我国金融债券的下列说法中错误的是( )。

( )不属于借款人的义务。

不属于金融机构反洗钱义务的是( )。

下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。

有特殊原因需要延长冻结期的，每次最长不得超过( )续冻期限。

下列选项中，( )不属于直接与银行管理有关的法律法规。

( )是由政府或者货币当局制定和公布，并只能在一定幅度内波动的汇率。

关于融资工具，下列说法不正确的是( )。

金融市场上货币资金的供应总量的变化影响经济的发展规模和速度，这是金融市场( )的功能。

2007年1月全国金融工作会议决定：按照分类指导、“一行一策”的原则推进政策 性银行改革，首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事的业务是( )。

国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，( )。

下列说法有误的是( )。

银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经( )批准。

关于金融衍生品，下列说法不正确的是( )。

贷款诈骗罪和骗取贷款罪的主要区别在于( )。

在银团贷款成员中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的( )。

下列( )明显不符合“勤勉尽职”的要求。

( )违反了《银行业从业人员职业操守》中关于“信息保密”的规定。

以下行为中，( )涉嫌信用卡诈骗罪。

我国已经成立三家政策性银行，各自有自己特定的职能。( )不属于这三家政策性银行的职能。

广泛使用于非贸易结算或贸易从属费用的收款等的是( )。

在银行风险管理中，银行( )的主要职责是负责执行风险管理政策，制订风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M₁不包括( )。

2007年1月全国金融工作会议决定：按照分类指导、“一行一策”的原则推进政策性银行改革，首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事的业务是( )。