关于违约责任，下列说法错误的是( )。

下列关于债券违约风险的说法，正确的是( )。

A．违约风险又称价格风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险
B．违约风险一般是由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险
C．不同发行者发行的债券违约风险趋于相似
D．一般来说，国债的违约风险低于公司债券

( )是保险产品的直接表现形式。

某客户2011年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2011年每股共得到0.30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为( )。

A．18.3%
B．21.3%
C．16.7%
D．15.7%

单项选择题

税收规划是为客户制订的理财计划采用“非违法”的手段，即避税规划，获取税收利益的规划。下列不属于其主要特征的是( )。

A．非违法性
B．有规则性
C．后期规划性
D．后期低风险性

单项选择题

下列选项中，量化一个完整的理财目标应包括的内容的是( )。

A．何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金流出、流出多少年
B．有多少资产、有多少年收入、收入可持续几年、已经安排好的现金流入
C．何时开始、有多少资产、需要多少整笔资金流出、已经安排好的现金流入
D．有多少年收入、收入可持续几年、每年需要多少资金流出、流出多少年

单项选择题

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。

A．理财知识水平——兴趣爱好
B．现有投资情况——投资偏好
C．理财决策模式——保单信息
D．雇员福利——养老金规划

关于违约责任，下列说法错误的是( )。

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下列关于债券违约风险的说法，正确的是( )。

( )是保险产品的直接表现形式。

下列关于金融互换的说法，错误的是( )。

下列关于某上市银行的信息中，其从业人员可以对外提供的是( )。

下列投资者中，风险承受能力最高的是( )。

复利的计息次数增加，其现值( )。

根据《个人所得税法》的规定，在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满( )年的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

某客户2011年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2011年每股共得到0.30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为( )。

税收规划是为客户制订的理财计划采用“非违法”的手段，即避税规划，获取税收利益的规划。下列不属于其主要特征的是( )。

下列选项中，量化一个完整的理财目标应包括的内容的是( )。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。

提供格式条款的一方( )，该条款不一定无效。

通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较合适的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括( )。

下列收益中，属于债券投资利息收益的是( )。

下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。

在基金认购中，认购期内产生的利息以( )的记录为准。

下列选项中，更适合通过自保险或风险保留来解决的是( )。

商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )。

商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括( )。

下列关于基金赎回的说法，不正确的是( )。

下列黄金产品中，受主题和发行量的影响较大，因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度反而较小的是( )。

下列不属于商业银行开展的中间业务是( )。

关于国际金融市场发展，下列说法错误的是( )。

下列关于评估客户投资风险承受度的表述中，错误的是( )。

买入看涨期权，( )。

下列不属于人身保险的是( )。

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等。未达到培训要求的理财业务人员应( )。

下列市场中，任何专业投资者的边际市场价值为零的是( )。

商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的( )。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的规定，境外理财资金汇回后，( )。

金融市场的构成要素包括主体、客体和( )。

下列不属于客户财务信息的是( )。

若与利率挂钩的结构性产品A的名义收益率为8%，协议规定的利率区间为0～4%，假设一年按360天计算，有180天中挂钩利率在0～4%之间，60天的利率在4%～5%之间，其他时间利率则高于5%。则该产品的实际收益率为( )。

用于度量各种金融资产之间收益相互关联程度的统计指标是( )。

下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是( )。

根据《证券法》的规定，下列行为不属于操纵证券市场的是( )。

基金宣传推介材料中可以登载的是( )。

下列不属于金融衍生品的是( )。

通常来说，市场利率上升会引起( )。

下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

( )实际上是一种契约，它赋予了持有人在未来某一特定的时间内按买卖双方约定的价格，购买或出售一定数量的某种金融资产的权利。

在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件，即( )。

一般而言，宽松的货币政策有助于刺激投资需求增长，导致( )。

某投资者将10%资产以现金方式持有，20%资产投资于固定收益类证券，50%资产投资于期货，其余20%资产投资于外汇。则该投资者属于( )。

下列关于商业银行销售个人理财产品的说法，不正确的是( )。

下列选项中，属于资产配置观念的是( )。

某投资者中了一张彩票，该彩票在未来20年中每年年底将收到50000元。假定利率为10%，则这个彩票的现值为( )元。

不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，( )收益性的需求最大，投资组合中债券比重最高。

期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的______，所以应______一笔期权费。( )

下列不属于对个人理财业务产生直接影响的微观因素是( )。

下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法，不正确的是( )。

假定某人将10000元用于某投资项目，该项目的预期名义年利率为12%，若每季度计息一次，投资期限为2年，则预期投资期满后一次性支付该投资者本利和为( )元。

商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时，下列方式合适的是( )。

下列商业银行的做法中，不正确的是( )。

假设某金融资产下一年在经济繁荣时收益率是20%，在经济衰退时收益率将是一20%，在经济状况正常时收益率是10%。以上三种经济情况出现的概率分别是0.2、0.2、0.6。那么，该金融资产下一年的期望收益率为( )。

客户分析过程中以下关于客户信息收集的表述，不恰当的是( )。

按照《保险法》的规定，下列说法错误的是( )。

假定年利率10%，每半年计息一次，则有效年利率为( )。

国内银行在推出理财计划时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行于2011年2月1日推出一项人民币债券理财计划，则其应主要进行( )提示。

关于交易所上市基金(ETF)，下列表述错误的有( )。

银行从业人员一般必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将客户提出的目标细化并加以补充，客户除了提出他所期望达到的目标外，还可能提出的其他要求不包括( )。

生命周期理论是由F·莫迪利安尼与宾夕法尼亚大学的R·布伦博格、A·安多共同创建的。下列哪种消费观念更符合生命周期理论( )

下列关于基金认购的表述中，错误的是( )。

关于违约责任，下列说法错误的是( )。

由于某种全局性的因素引起的股票投资收益可能的变动，这种因素对市场上所有的股票收益都产生影响的风险是( )。

某理财客户的一篇小说在一家晚报上连载，3个月的稿酬收入分别是3500元、4500元和5500元。如果是分3个月领取，该客户所获得稿酬共应缴纳个人所得税为( )元。

若客户的年度收入为15万元，年储蓄目标为5万元，则年度支出预算为( )万元。

下列有关个人合伙的表述，错误的是( )。

下列事件中，属于非系统风险造成证券价格变化的是( )。

在理财业务的层次中，( )服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。

杨女士正在考虑一项养老计划，这项计划将为她提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为10%，这项计划的现值是( )元。

下列关于黄金特性的说法，错误的是( )。

在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置（）。

下列支出中，不属于义务性支出的是( )。

根据《信托法》的规定，下列说法不正确的是( )。

封闭式基金的交易价格主要决定因素是( )。

在个人理财的风险管理中，( )提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

新《保险法》自( )起施行。

期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的，所以应一笔期权费。( )