多项选择题

下列属于关键风险指标的有( )。

A．交易量
B．变动水平
C．客户满意度
D．技能水平
E．资本公积可计入部分

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单项选择题

下列关于非现场监管和现场检查两种方式的作用，说法正确的有( )。

A．通过现场检查收集到全面、可靠和及时的信息，大大减少非现场监管的工作量
B．现场检查对非现场监管的指导作用
C．现场检查结果将提高非现场监管的质量
D．通过现场检查修正非现场监管结果

多项选择题

客户风险预警可分为( )。

A．经营风险预警
B．环境风险预警
C．财务风险预警
D．非财务风险预警
E．现场检查工作还要对非现场监管发现的问题和风险进行持续跟踪监测

多项选择题

下列类别中，属于操作风险的有( )。

A．外部事件
B．人员因素
C．系统缺陷
D．内部流程
E．政策风险预警

多项选择题

定量指标通常包括( )。

A．资本类指标
B．负债类指标
C．收益类指标
D．风险类指标
E．战略失误

多项选择题

操作风险的类别包括( )。

A．价格波动
B．外部事件
C．系统缺陷
D．内部流程
E．零容忍度类指标

多项选择题

下列属于市场风险计量方法的有( )。

A．久期分析
B．敏感性分析
C．缺口分析
D．风险价值
E．人员因素

多项选择题

下列属于利率预测内容的有( )。

A．利率限额
B．利率变动方向
C．利率变动水平
D．利率周期转折点
E．外汇敞口分析

多项选择题

目前，国别风险评级机构和国际主要银行应用的国别风险评级模型有( )。

A．信用评分模型
B．欧式期权定价模型
C．资本资产定价模型
D．综合打分卡模型
E．准备金率

多项选择题

在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括( )。

A．日常监督机制
B．公开机制
C．商业银行责任
D．惩罚机制
E．国别评级模型

多项选择题

风险报告的职责主要表现有( )。

A．传递商业银行的风险偏好和风险容忍度
B．使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息
C．实施并支持一致的风险语言／术语
D．利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持
E．监管当局责任

多项选择题

在设立流动性风险指标的阈值作为限额时，应考虑的因素包括( )。

A．银行的风险容忍度与风险偏好
B．银行对风险的缓释能力
C．银行的盈利能力和风险回报率
D．流动性风险的可能性与预期
E．保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

多项选择题

市场准入应当遵循的原则包括( )。

A．公开
B．公平
C．公正
D．效率
E．对取得流动性能力的预期

多项选择题

从类型上划分，风险报告通常分为( )。

A．综合报告
B．全面报告
C．专题报告
D．内部报告
E．便民

多项选择题

下列不属于限额按约束的风险类型分类的有( )。

A．国别风险限额
B．客户风险限额
C．行业风险限额
D．市场风险限额
E．外部报告

多项选择题

有效的声誉风险管理体系应当重点强调的内容包括( )。

A．培养开放、互信、互助的机构文化
B．建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警
C．努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正
D．建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现
E．利率风险限额

多项选择题

柜面业务操作风险的成因包括( )。

A．客户监管难度加大，信息技术手段不健全
B．轻视柜面业务内控管理和风险防范
C．规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
D．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
E．利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户

多项选择题

下列选项中，属于中长期结构性分析指标的有( )。

A．净稳定资金比例
B．期限错配分析
C．同业市场负债比例
D．融资集中度指标
E．因人手紧张而未严格执行换人复核制度

多项选择题

柜面业务的业务环节包括( )。

A．现金存取款
B．柜员管理
C．现金库箱管理
D．平账和账务核对
E．存贷比

多项选择题

我国商业银行贷后管理存在的问题有( )。

A．贷后检查制度流于形式
B．对贷后管理的重视程度不够
C．贷后管理激励约束机制不健全
D．贷后管理制度建设滞后
E．抹账、错账冲正

多项选择题

区域风险通常表现为( )。

A．区域政策法规的重大变化
B．区域财务风险提高
C．区域经营环境的恶化
D．区域内部经营管理水平下降
E．贷后管理工作人员业务能力不强

多项选择题

国别风险应当至少划分为( )等级。

A．低
B．较低
C．中
D．较高
E．区域信贷资产质量恶化

多项选择题

薪酬机制应坚持的原则有( )。

A．综合平衡
B．薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
C．收益与安全性的平衡
D．短期激励和长期激励相协调
E．高

多项选择题

三方会谈的“三方”包括( )。

A．存款人
B．监管者
C．外部审计机构
D．政府部门
E．业绩与激励平衡

多项选择题

核心一级资本包括( )。

A．实收资本或普通
B．盈余公积
C．一般风险准备
D．未分配利润
E．被监管银行

多项选择题

下列属于关键风险指标的有( )。

A．交易量
B．变动水平
C．客户满意度
D．技能水平
E．资本公积可计入部分

多项选择题

根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准入包括( )。

A．从业人员准入
B．法人准入
C．机构准入
D．业务准入
E．产品成熟度

多项选择题

金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中强调( )。

A．风险偏好应融人集团的风险文化
B．有效的风险偏好框架应能够确保有效的传导和信息共享机制
C．能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额
D．涵盖子公司在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系
E．高级管理人员准入

多项选择题

新产品／业务的操作风险产生的原因包括( )。

A．因经营、管理产生负面评价
B．不完善的内部程序
C．有问题的信息科技系统
D．外部事件可能造成损失
E．在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险

多项选择题

风险对冲对管理( )非常有效。

A．利率风险
B．汇率风险
C．股票风险
D．商品风险
E．新产品违反有关法律要求

多项选择题

操作风险不包括( )。

A．内部流程风险
B．声誉风险
C．战略风险
D．法律风险
E．操作风险

多项选择题

商业银行的流动性风险管理体系通常包括( )。

A．治理架构
B．政策制度
C．管理流程
D．内部控制
E．人员因素风险

多项选择题

可能引起国别风险的情况有( )。

A．一国或地区经济状况恶化
B．政治和社会动荡
C．资产被国有化或被征用
D．政府拒付对外债务
E．信息系统

多项选择题

商业银行在进行市值重估时通常采用的方法有( )。

A．盯市
B．盯模
C．专家判断法
D．数据监测法
E．外汇管制或货币贬值

多项选择题

建立限额体系包括的工作有( )。

A．判断客户的债务承受能力
B．选择用于限额的计量指标
C．优化岗位设置、明晰管理责任
D．提升全行操作风险管理
E．评分法

多项选择题

商业银行要将资本计量工作与操作风险管理实践有机融合，有效提高全行的操作风险量化管理能力，具体做法有( )。

A．主动分析内外部环境变化因素
B．完善资本和绩效考核体系
C．优化操作风险管理流程
D．强化业务培训和风险文化教育
E．确定指标的阈值作为限额

多项选择题

有效的风险偏好声明应该满足的原则有( )。

A．包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设
B．与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联
C．具有前瞻性
D．包括定量指标
E．提升全员参与的风险管理理念

多项选择题

外包服务提供商应当在外包合同中承诺的事项包括( )。

A．定期通报外包活动的有关事项
B．外包争端的解决机制
C．及时通报外包活动的突发性事件
D．保障客户信息的安全性
E．包括定性的陈述

多项选择题

新产品／业务风险管理原则中，商业银行遵循统筹性原则应统筹兼顾的内容有( )。

A．风险控制与作业效率
B．内部管理与客户体验
C．资源投入与效益产
D．操作流程和业务制度
E．不得以商业银行的名义开展活动

多项选择题

融资流动性应当从( )两个角度进行深入分析。

A．企业负债
B．公司／机构资产
C．零售资产
D．公司／机构负债
E．人员管理和业绩考核

多项选择题

风险偏好指标值的确定要体现的原则有( )。

A．稳定性
B．可靠性
C．真实性
D．合规性
E．零售负债