单项选择题

下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是______。

A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度
B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正
D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

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单项选择题

______就是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多元分布。随着相关因素发生变化，模型能预测出潜在损失及原因，并对未来环境进行分析。

A.随机模型
B.计量模型
C.资本模型
D.因果分析模型

单项选择题

下列不属于商业银行产品线的是______。

A.公开市场业务
B.交易和销售
C.零售银行业务
D.公司金融

单项选择题

______是银行根据监管机构许可，自己收集损失数据，估算操作风险下的预期损失，再通过转换从而得到操作风险资本要求的一种方法。

A.标准法
B.记分卡法
C.损失分布法
D.内部衡量法

单项选择题

必须利用相关的______来解决多数商业银行评估操作风险是因内部损失数据有限、样本数过少而导致统计结果失真的问题。

A.行业数据
B.公开数据
C.外部数据
D.内部数据

单项选择题

某家商业银行的贷款余额和存款余额达到90%，这说明______。

A.该银行经营状况良好
B.该银行流动性风险偏高，但仍属正常
C.该银行处置不当可能失去清偿能力
D.该银行资产比率大，发展潜力大，盈利能力强

单项选择题

测量银行流动性状况的指标不包括______。

A.现金头寸指标
B.大额负债依赖度
C.易变负债与总资产的比率
D.盈利性比率

单项选择题

下列不属于资金交易业务流程的是______。

A.前台交易
B.中台信贷流程
C.中台风险控制
D.后台清算

单项选择题

真实票据论的理论依据是商业银行在发展初期，业务主要集中于______。

A.长期贷款
B.消费者贷款
C.短期自偿性贷款
D.房地产贷款

单项选择题

下列哪项不属于商业银行对外币的流动性风险管理______

A.根据某些外币在流动性需求中占有较高比例的情况，为其建立单独的备用流动性安排
B.将最终的监督和控制全球流动性的权利集中在总部或分散到各分行
C.制定各币种的流动性管理策略
D.制定外汇融资能力受到损害时的流动性应急计划

单项选择题

战略风险的类型不包括______。

A.产业风险
B.技术风险
C.竞争对手风险
D.信用风险

单项选择题

下列关于战略规划的说法，不正确的是______。

A.商业银行战略风险管理的有效方法是制定以风险为导向的战略规划
B.战略规划应当从战略层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面
C.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反应商业银行的经营特色
D.战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内

单项选择题

银监会提出的银行监管理念不包括______。

A.提高透明度
B.管风险
C.管法人
D.管贷款

单项选择题

下列关于监督检查的说法，错误的是______。

A.非现场监管和现场检查两种方式相补充，互为依据，在监管活动中发挥着不同的作用
B.风险为本的监管模式特别强调持续循环的监管过程
C.通过非现场监管体系收集到全面、可靠和及时的信息，这将大大减少现场检查的工作量
D.非现场监管结果将提高现场检查的质量

单项选择题

下列关于银行监管法律法规的说法，不正确的是______。

A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架有法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成
B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律
C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件
D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分

单项选择题

激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，如果缺乏独特的品牌形象和吸引力，将可能遭遇严重的生存危机。品牌风险会影响到______。

A.商业银行的技术水平
B.商业银行的业务创新水平
C.商业银行的风险管理水平
D.商业银行的盈利能力和业务发展空间

单项选择题

下列关于贷款风险迁徙率的说法，不正确的是______。

A.该指标是一个静态指标
B.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率
C.该指标衡量了商业银行风险变化的程度
D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

单项选择题

在总收益互换中总收益的支付方必须向总收益的购买方支付______。

A.债券总收益
B.债券总收益减利息支付
C.仅仅是利息支付及收到的债券本金
D.以伦敦同业拆借利率为基准进行的浮动利率支付利息

单项选择题

信用违约互换的行为类似于______。

A.基于该互换购买方参考债务的看涨期权
B.基于该互换购买方参考债务的看跌期权
C.基于该互换购买方参考债券的上涨失效期权
D.基于该互换购买方参考债券的回顾式期权

单项选择题

关于到期日之前的期权价值，下列表述正确的是______。

A.美式看涨期权的最大价值小于欧式看涨期权的最大价值
B.欧式看跌期权的最大价值等于美式看跌期权的最大价值
C.美式看涨期权的最大价值大于欧式看涨期权的最大价值
D.欧式看跌期权的最大价值大于美式看跌期权的最大价值

单项选择题

下列情形中，______表现的是流动性风险与市场风险关系。

A.制定实施新战略、推广新业务之前，应当正确评估其对流动资金的影响
B.利率波动会影响资产的收入、市值及融资成本等，其任何不利变动必然产生某种程度上的流动性风险
C.前台交易系统无法处理交易或执行交易时的延误，特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时，现金流量便会受到直接影响
D.任何负面消息，不论是否属实，都可能削弱存款人的信心而造成大量的资金流失，进而导致流动性困难

单项选择题

操作风险损失数据的收集要遵循______的原则。

A.客观性、全面性、动态性、标准化
B.主观性、全面性、静态性、标准化
C.主观性、全面性、动态性、标准化
D.客观性、全面性、静态性、标准化

单项选择题

在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和______。

A.维护金融体系的安全和稳定
B.保护债权人利益
C.维护市场的正常秩序
D.维护公众对银行业的信心

单项选择题

当商业银行的现金来源额大于实用金额，出现所谓“剩余”，此时商业银行要考虑这种流动性剩余头寸的机会成本的原因是______。

A.流动性剩余头寸盈利能力增强
B.流动性剩余头寸会带来操作风险
C.流动性剩余头寸可以通过其他途径赚取更高收益
D.流动性剩余头寸可能带来进一步的流动性风险

单项选择题

国际会计准则委员会建议企业资产使用______为基础记账。

A.名义价值
B.市值重估
C.市场价值
D.公允价值

单项选择题

下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是______。

A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度
B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正
D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

单项选择题

关于市场准入的说法，不正确的是______。

A.市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制
B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立
C.业务准入是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种
D.高级管理人员的准入，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可

单项选择题

______是银行监管的基本目标。

A.保证银行盈利
B.保证银行稳定运行
C.保护银行股东的利益
D.保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定

单项选择题

某商业银行2006年度资产负债表显示，其在中国人民银行超额准备金存款为43亿，库存现金为11亿，人民币各项存款期末余额为2138亿，则该银行人民币超额准备金率为______。

A.2.53%
B.2.76%
C.2.98%
D.3.78%

单项选择题

相比单一法人的信用状况分析，集团法人还要更加全面地分析______。

A.财务状况
B.经营情况
C.非财务因素
D.关联交易

单项选择题

商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行______。

A.事前监督和纠正、事中防范、事后控制
B.事前控制、事中监督和纠正、事后防范
C.事前防范、事中监督和纠正、事后控制
D.事前防范、事中控制、事后监督和纠正