利用租赁、互换、套期保值等金融创新工具，体现了风险控制机制中的( )。

单项选择题

证券公司作为受托投资管理人，依据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与单个委托人签订受托投资管理合同，将委托人所委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最优化的委托理财业务是( )。

A．定向资产管理业务
B．集合资产管理业务
C．限定性集合资产管理业务
D．非限定性集合资产管理业务

单项选择题

“受人之托，履人之嘱，代人理财”属于信托的( )，这也是信托的基本目的。

A．财富管理职能
B．融通资金职能
C．社会投资职能
D．社会公益职能
E．合法节税功能

单项选择题

根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》，证券公司限定性集合计划接受单个客户的资金不低于( )万元人民币，非限定性集合计划接受单个客户的资金不低于( )万元人民币，单一客户定向资产管理业务的资金净值不低于( )万元人民币。

A．5；20；100
B．5；10；50
C．10；20；100
D．5；10；100

单项选择题

A公司受某保险公司的委托，向保险公司收取代理手续费，在保险公司授权范围内专门代为办理保险业务。一般我们称A公司为( )。

A．保险服务机构
B．保险兼业代理机构
C．保险经纪机构
D．保险专业代理机构
E．以上都不是

单项选择题

根据我国《合同法》相关规定，不可抗力包括( )

A．内部审批
B．地震海啸
C．交通拥堵
D．通讯故障

单项选择题

金融理财师在做“税务理财”时最容易跟注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的( )。

A．税务登记
B．纳税申报
C．缴纳税款
D．税务咨询

单项选择题

我国新《证券法》于2006年1月1日正式施行，新《证券法》明确了以( )为核心的监管方式。

A．主营业务规模
B．资产负债率
C．总资产
D．净资本

单项选择题

( )是金融理财工作惟一有形的营销服务标志。

A．财富咨询问卷
B．财务策划书
C．理财促销广告
D．成功案例
E．理财推介书

单项选择题

下列法律法规中，不属于基金监管部门制定的相关规章的是( )。

A．《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》
B．《证券投资基金业从业人员职业守则》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金运作管理办法》

单项选择题

基金管理公司中，承担制定和颁布公司风险管理政策、框架与标准，审核公司基本风险控制制度职责的机构是( )。

A．董事会
B．总经理室
C．风险控制委员会
D．内部和监察部

单项选择题

以下不属于个人信托理财特点的是( )。

A．财产妥善存续管理
B．专业的信托财产管理
C．信托财产的独立性
D．合法节税
E．信托理财具有私募性质

单项选择题

《证券公司管理办法》要求证券公司从业人员从事证券业务必须取得相应的证券从业资格，下列哪项与申请证券从业资格的条件不符( )

A．年满18周岁并具有完全的民事行为能力
B．具有大专以上学历或高中毕业并有三年以上工作经历
C．通过证监会或其认可机构组织的资格考试
D．品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德，无不良行为记录

单项选择题

理财规划师对客户现有的财务状况分析，不包括( )。

A．客户婚姻、子女状况
B．客户资产负债表分析
C．客户现金流量表分析
D．客户损益表分析

单项选择题

下列( )的说法是错误的。

A．商业银行应在所有可能影响客户投资的材料上进行风险揭示
B．商业银行应在其销售的各类投资产品介绍中进行风险揭示
C．金融理财师应对不适宜购买的客户进行风险揭示
D．客户不主动要求，金融理财师可以不进行风险揭示

单项选择题

王女士为自己买了一份人身意外险，在购买过程中，尽管保险销售人员客观地介绍了相关信息并且自己也认真阅读了所有条款，但是最后还是对人身意外险的涉险范围产生了认识偏差，此类风险应属于( )。

A．欺诈风险
B．市场竞争风险
C．销售误导风险
D．理解偏差风险
E．以上答案均不正确

单项选择题

主要对基金的募集、申购、赎回、基金投资、收益分配以及持有人大会的召开等事项进行规范的管理办法是( )。

A．《证券投资基金运作管理办法》
B．《证券投资基金管理公司管理办法》
C．《证券投资基金行业公约》
D．《证券投资基金法》

单项选择题

商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险的理财计划属于( )。

A．保证收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．非保本浮动收益理财计划
D．非保证收益理财计划

单项选择题

以下( )合同并非无效。

A．违反法律的强制性规定的
B．欺诈方式签订的
C．违反行政法规的强制性规定的
D．违反地方性法规的强制性规定的

单项选择题

金融理财营销属于( )的一种。

A．客户关系营销
B．商品营销
C．零售营销
D．服务营销
E．知识营销

单项选择题

根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》，限定性集合资产管理计划应该主要投资于风险程度较低的金融产品，投资于股票等权益类证券以及股票型基金的资产不得超过该计划资产净值的( )。

A．5%
B．10%
C．15%
D．20%

单项选择题

除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括( )。

A．针对失职指控，金融理财师进行申辩需要
B．金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露
C．法律要求
D．应客户直系亲属的要求

单项选择题

可以允许小的疏忽和观点差异，但不能允许欺骗和违背原则，这是金融理财师职业道德标准中( )原则的本质。

A．保密原则
B．勤勉原则
C．正直诚信原则
D．公正原则

单项选择题

在资产管理中，受托方保证委托方的保底收益，不足部分由受托方补足，超过保底收益的部分受托方按一定比例提取管理费，这种管理模式称为( )。

A．保本分成型
B．保本保息型
C．固定回报型
D．固定收益型

单项选择题

不属于基金理财非系统性风险的是( )。

A．基金理财人员在基金销售过程中存在欺诈行为，给投资者造成严重损失
B．某基金公司内部存在内幕交易，受证监会严厉批评，对基金公司声誉造成严重影响
C．证监会严查违规资金进入股市，导致股市下跌，基金净值大幅缩水
D．基金理财人员专业能力不强，将来可能会给投资者带来不同程度的损失

单项选择题

小李的妻子患有比较严重的先天性心脏病，但是为了换取高额的人身意外险，小李还是希望给他妻子购买一份人寿保险，小李的行为最容易诱发( )。

A．逆选择风险
B．道德风险
C．理解偏差风险
D．欺诈风险
E．销售误导风险

单项选择题

规定证券公司应由受托投资管理部门统一管理受托投资管理业务，受托投资管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作的法律法规是( )。

A．《证券公司内部控制指引》
B．《证券公司风险控制指标管理办法》
C．《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》
D．《证券法》

单项选择题

明确规定综合类证券公司可以开展资产管理业务，标志着证券公司资产管理业务开始进入新的发展阶段的规章制度是( )。

A．《证券法》
B．《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》
C．《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》
D．《证券公司客户资产管理业务试行办法》

单项选择题

保险营销人员的从业前提是( )。

A．获得保险代理从业人员基本资格证书
B．拥有基本的职业操守
C．具备良好的交流和沟通能力
D．具备基本的保险知识
E．具有基本的专业技能

单项选择题

小王在没有通知其母亲的情况下，给母亲买了一份意外险合约，这不符合《保险法》所规定的( )。

A．合同自由原则
B．诚实信用原则
C．保险专营原则
D．公平竞争原则
E．遵纪守法原则

单项选择题

个人信托理财的中心是( )，通过受托人(信托公司)执行各项信托条款，以期达到预定的信托目的。

A．委托权
B．收益权
C．财产权
D．所有权
E．处置权

单项选择题

国内经纪人模式中，营业部除了若干行政、财务、后勤等基本岗位外，其余全部员工都是处于一线的经纪人，这种模式称为( )。

A．稳健金字塔模式
B．完全外挂模式
C．全员市场模式
D．稳健市场模式

单项选择题

把房屋建造在地势较高而且排水方便的地方体现了风险控制机制中的( )。

A．风险回避
B．风险控制
C．风险分散
D．风险转移

单项选择题

A公司为B保险公司的大客户，后者为A公司办理了团体保险，一般我们称该方式属于( )销售方式。

A．间接
B．直接
C．批量
D．专设
E．以上都不是

单项选择题

小李在某公司工作，他在公司的主要任务是在A保险公司授权的范围内为A公司代办保险业务。可以认为，小李所扮演的工作角色是( )。

A．公司的保险代言人
B．公司的保险经纪人
C．公司的产品推广人
D．公司的产品营销人
E．公司的保险代理人

单项选择题

商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划属于( )。

A．保证收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．非保本浮动收益理财计划
D．非保证收益理财计划

单项选择题

以下说法错误的是( )。

A．包二奶协议无效
B．赌博输了以后写的欠条有效
C．违反法律强制性规定的合同无效
D．胁迫对方签订的合同无效

单项选择题

根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司经营不同业务应符合相应的净资本最低要求，证券公司只经营证券经纪业务的，其净资本不得低于( )万元人民币；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于( )万元人民币；经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于( )亿元人民币；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于( )亿元人民币。

A．1000；3000；1；2
B．2000；5000；1；3
C．2000；5000；1；2
D．1000；5000；2；5

单项选择题

基金销售过程中，基金理财人员下列哪项行为是不允许的( )。

A．根据基金近几年的表现，基金理财人员表示个人的观点认为该基金在未来一年将保持高收益率
B．基金理财人员在向投资者提供某基金产品咨询服务时，提供该项基金无直接关联的公司旗下其他基金的历史排名
C．基金理财人员在回答投资者相关问题时，不承诺未来收益能力，但保证最大的损失额度肯定不会超出一定比例
D．在基金销售过程中，基金理财人员拿出基金公司以前的获奖情况来展现公司的盈利能力与管理能力

利用租赁、互换、套期保值等金融创新工具，体现了风险控制机制中的( )。

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商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第( )个月内，将有关统计分析报告(一式三份)报送银监会。

“可投资金额”是指家庭资产负债表中所有资产减去个人不动产、其他个人动产和非流动性投资，再减去( )个月的生活费之后的金额。

人们常常自己承担感冒或者牙痛等小疾病所带来的医疗费用，而不购买此类医疗保险体现了风险控制机制中的( )。

人生理财规划的基轴是( )。

所谓“孤儿保单”是指( )。

MBS的收益的主要来源是( )。

信托资金可以提供资金融通，这是信托的( )特点。

所谓“财务规划”就是规划我们现有及未来的财务资源，使其能满足人生不同阶段之需求，以及达到预定的目标，使我们能够( )。

容易以形式上的公平掩盖本质上的不公平，可能会以偏代全，不利于团队精神的培养和忠诚度提升的基金销售人员绩效考核指导思想是( )。

目前，我国个人理财市场根据不同金融行业分割的特点非常明显，其中最根本的原因在于( )。

我国证券公司委托资产管理业务的第一个规范性文件是( )。

利用租赁、互换、套期保值等金融创新工具，体现了风险控制机制中的( )。

农村商业银行开办个人理财业务，在银监分局辖区内的，应由其总行向( )申请。

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动属于( )。

信托制度产生和发展的基本动力是( )。

有商业银行和股份制商业银行开办个人理财业务，应由其( )直接向银监会申请，由银监会受理、审查并决定。

外资独资银行、合资银行开办个人理财业务，应由其总行或地区总部向( )申请。

商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。保证收益理财计划的起点金额是( )万元人民币以上。

《证券投资基金销售管理办法》明确要求基金宣传推介材料应当事先经基金管理人的( )检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。

以活动形式进行市场推广策划时，其提供奖品的单价不得超过( )元人民币。

投资风险承受度是( )。

关于金融理财师涉税业务，以下说法错误的是( )。

“受人之托，履人之嘱，代人理财”属于信托的( )，这也是信托的基本目的。

A公司受某保险公司的委托，向保险公司收取代理手续费，在保险公司授权范围内专门代为办理保险业务。一般我们称A公司为( )。

根据我国《合同法》相关规定，不可抗力包括( )

金融理财师在做“税务理财”时最容易跟注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的( )。

我国新《证券法》于2006年1月1日正式施行，新《证券法》明确了以( )为核心的监管方式。

( )是金融理财工作惟一有形的营销服务标志。

下列法律法规中，不属于基金监管部门制定的相关规章的是( )。

基金管理公司中，承担制定和颁布公司风险管理政策、框架与标准，审核公司基本风险控制制度职责的机构是( )。

以下不属于个人信托理财特点的是( )。

《证券公司管理办法》要求证券公司从业人员从事证券业务必须取得相应的证券从业资格，下列哪项与申请证券从业资格的条件不符( )

理财规划师对客户现有的财务状况分析，不包括( )。

下列( )的说法是错误的。

王女士为自己买了一份人身意外险，在购买过程中，尽管保险销售人员客观地介绍了相关信息并且自己也认真阅读了所有条款，但是最后还是对人身意外险的涉险范围产生了认识偏差，此类风险应属于( )。

主要对基金的募集、申购、赎回、基金投资、收益分配以及持有人大会的召开等事项进行规范的管理办法是( )。

商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险的理财计划属于( )。

以下( )合同并非无效。

金融理财营销属于( )的一种。

根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》，限定性集合资产管理计划应该主要投资于风险程度较低的金融产品，投资于股票等权益类证券以及股票型基金的资产不得超过该计划资产净值的( )。

除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括( )。

可以允许小的疏忽和观点差异，但不能允许欺骗和违背原则，这是金融理财师职业道德标准中( )原则的本质。

在资产管理中，受托方保证委托方的保底收益，不足部分由受托方补足，超过保底收益的部分受托方按一定比例提取管理费，这种管理模式称为( )。

不属于基金理财非系统性风险的是( )。

小李的妻子患有比较严重的先天性心脏病，但是为了换取高额的人身意外险，小李还是希望给他妻子购买一份人寿保险，小李的行为最容易诱发( )。

规定证券公司应由受托投资管理部门统一管理受托投资管理业务，受托投资管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作的法律法规是( )。

明确规定综合类证券公司可以开展资产管理业务，标志着证券公司资产管理业务开始进入新的发展阶段的规章制度是( )。

保险营销人员的从业前提是( )。

小王在没有通知其母亲的情况下，给母亲买了一份意外险合约，这不符合《保险法》所规定的( )。

个人信托理财的中心是( )，通过受托人(信托公司)执行各项信托条款，以期达到预定的信托目的。

国内经纪人模式中，营业部除了若干行政、财务、后勤等基本岗位外，其余全部员工都是处于一线的经纪人，这种模式称为( )。

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A公司为B保险公司的大客户，后者为A公司办理了团体保险，一般我们称该方式属于( )销售方式。

小李在某公司工作，他在公司的主要任务是在A保险公司授权的范围内为A公司代办保险业务。可以认为，小李所扮演的工作角色是( )。

商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划属于( )。

以下说法错误的是( )。

基金销售过程中，基金理财人员下列哪项行为是不允许的( )。