下列关于投资型保险产品的说法，正确的是( )。

单项选择题

下列关于基金认购的排序，正确的是( )。
①携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行营业网点
②柜台受理认购申请
③投资人查询结果并确认基金份额
④填写基金认购申请表

A．①④③②
B．②④③①
C．①④②③
D．①②④③

单项选择题

下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是( )。

A．您的未来职业发展情况如何
B．您选择股票的标准是什么
C．您是否曾经投资于成长型股票
D．您通常怎样安排自己的富余资金

单项选择题

中长期公司贷款业务中，以下哪种贷款居多( )

A．流动资金贷款
B．银团贷款
C．房地产贷款
D．项目贷款

单项选择题

下列说法不正确的是( )。

A．《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为
B．同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委
C．保险代理人可以是单位
D．保险经纪人只能由个人担任

单项选择题

假定目前银行两年期定期存款利率为3.96%，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是( )。

A．3%
B．4%
C．5%
D．6%

单项选择题

商业银行应按( )准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A．年度
B．季度
C．月
D．周

单项选择题

下列选项中，影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。

A．基金资产净值
B．基金市场供求关系
C．股票市场走势
D．政府有关基金政策

单项选择题

下列关于投资型保险产品的说法，正确的是( )。

A．保费中的投资保费进入储蓄账户
B．保费中的投资保费由基金管理公司进行运作
C．投资保费的投资收益归客户所有
D．保单持有人无法获得分红

单项选择题

对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。

A．收入型基金
B．成长型基金
C．债券型基金
D．封闭型基金

单项选择题

《巴塞尔新资本协议》提出的资本监管新三大支柱不包括( )。

A．市场约束
B．舆论监督
C．最低监管资本要求
D．资本充足率监督检查

单项选择题

目前，我国银行贷款利率实行( )。

A．下限放开，上限管理
B．上限放开，下限管理
C．可以结合自身经营自行制定
D．上限下限均放开

单项选择题

根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列不属于附属资本的是( )。

A．重估储备
B．一般准备
C．优先股
D．普通股

单项选择题

用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是( )。

A．总资产都不变
B．净资产都不变
C．资产负债率都不变
D．都不改变资产负债表中的项目

单项选择题

境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，( )在银行办理。

A．仅凭本人有效身份证件
B．仅凭有交易额的相关证明
C．须凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料
D．以上说法均错误

单项选择题

中国银行业不包括( )。

A．中央银行
B．投资银行
C．自律组织
D．银行业金融机构

单项选择题

一般来说，其他条件都不变时，企业的存货周转天数越小，说明( )。

A．当企业的营运资金不变时，同等的营运资金可以创造出更多的销售收入
B．企业存货从购入到销售的速度越慢
C．企业存货周转率越低
D．企业创造销售收入的效率越低

单项选择题

债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

A．货币市场；债券市场
B．期货市场；债券市场
C．股票市场；债券市场
D．金融衍生品市场；货币市场

单项选择题

现在银行贷出10000元的款，要求的复利年利率为3%，期限为4年，则借款人后应交还的本息和为( )。

A．11255元
B．11200元
C．13543元
D．12000元

单项选择题

证券是各类记载并代表一定权利的( )。

A．书面凭证
B．法律凭证
C．收入凭证
D．资本凭证

单项选择题

下列关于债券的说法，正确的是( )。

A．在发行时，如果债券息票率高于到期收益率，并且到期收益率一直维持不变，债券的价格将随时间逐渐增加
B．在发行时，如果债券息票率高于到期收益率，并且到期收益率一直维持不变，债券的价格将随时间逐渐降低
C．在发行时，如果债券息票率低于到期收益率，并且到期收益率一直维持不变，债券的价格将随时间逐渐降低
D．以上说法均不正确

单项选择题

下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

A．与同业工作人员交流对某些客户的评价
B．避免向同事打听客户的个人信息和交易信息
C．了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
D．与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

单项选择题

对于银行业金融机构违反审慎经营规则开展个人理财业务且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括( )。

单项选择题

非常保守型的投资者通常不会选择的投资理财工具是( )。

A．储蓄
B．国债
C．保本型理财产品
D．期货

单项选择题

在处理客户关系时，银行个人理财业务人员正确的做法是( )。

A．在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户
B．在第一次拜访客户时一定要达到销售产品的目的
C．在拜访客户之前收集并分析客户资料
D．在客户拒绝自己提供的方案之后就应当放弃该客户

单项选择题

单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理( )。

A．转账结算
B．现金支取
C．整存整取
D．定活两便

单项选择题

下列不是债券型理财产品的特点的是( )。

A．产品结构简单
B．投资风险大
C．客户预期收益稳定
D．投资风险小

单项选择题

目前，我国银行存款业务中，用复利计算利息的是( )。

A．单位定期存款
B．个人活期存款
C．10年以上个人定期存款
D．5年以上个人定期存款

单项选择题

下列关于证券投资基金的特点，说法不正确的是( )。

A．证券投资基金具有组合投资、费用低的优点
B．流动性强
C．证券投资基金是一种直接的证券投资方式
D．与直接购买股票相比，投资者与上市公司没有任何直接关系

单项选择题

国债发行中，财政部直接对特定投资者发行国债的方式属于( )。

A．代销发行
B．直接发行
C．承购包销发行
D．招标拍卖发行

单项选择题

商人张某从国内运货到周边国家销售，获利10万元，则他应当在年度终了后( )日内纳税。

A．60
B．30
C．15
D．10

单项选择题

用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失的是( )。

A．核心资本
B．监管资本
C．经济资本
D．会计资本

单项选择题

已知某债券折价发行，票面利率为8%，则实际的到期收益率可能为( )。

A．7.5%
B．8%
C．9.1%
D．以上均不可能

单项选择题

我国国债发行的主要方式是( )。

A．直接发行
B．承购包销
C．代销发行
D．招标拍卖

单项选择题

公司型投资基金的特点不包括( )。

A．依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产
B．具有法人资格
C．投资者无权对公司的重大经营决策发表自己的意见
D．在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时，可以向银行申请借款

单项选择题

下列对定期存款的描述，错误的是( )。

A．整存整取是最常见的定期存款存取方式
B．通常定期存款的期限越长，利率越高
C．用户提前支取定期存款也不受损失或限制
D．零存整取是指每月存入固定金额，到期一次支取本息

单项选择题

银行个人理财业务人员可以( )。

A．以某些间接方式贬低同业人员
B．与其他银行个人理财业务人员交换各自部门的具体发展规划
C．与其他银行个人理财业务人员交换各自客户信息
D．通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作

单项选择题

下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是( )。

A．货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内
B．相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，货币市场交易量很大
C．相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征
D．货币市场工具又被称为“准货币”

单项选择题

如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是( )。

A．6.4万元
B．8万元
C．3.2万元
D．5万元

单项选择题

理财活动与( )经济政策息息相关。

A．市场
B．微观
C．宏观
D．计划

单项选择题

对于基金的赎回业务，注册登记人对份额明细的处理原则为( )。

A．未知价
B．金额认购、面额发行
C．面额认购、金额发行
D．先进先出

单项选择题

银行个人理财业务人员的下列做法，正确的是( )。

A．按规定程序为朋友提供担保
B．利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C．利用客户名义为自己买卖证券
D．将自己的账户与客户账户合并

单项选择题

如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率为( )。

A．12%
B．5%
C．2%
D．-2%

单项选择题

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。

A．投资顾问服务
B．财务顾问服务
C．综合理财服务
D．理财顾问服务

单项选择题

上海黄金交易所实行( )组织形式。

A．法人制
B．会员制
C．代表制
D．公司制

单项选择题

保证收益型理财计划的起点金额为人民币( )。

A．3万元
B．4万元
C．5万元
D．6万元

单项选择题

金融资产的收益与其平均收益的离差的平方和的平均数是( )。

A．标准差
B．期望收益率
C．方差
D．协方差

单项选择题

下列属于货币市场的是( )。

A．中长期债券市场
B．全国银行间同业拆借市场
C．中国内地A股市场
D．银行中长期信贷市场

单项选择题

下列关于远期利率协议的说法，正确的是( )。

A．利率按差额结算
B．资金流动量大
C．需要交付本金
D．不存在信用风险

单项选择题

银行在进行短期资金交易业务时参与的市场是( )。

A．债券市场
B．股票市场
C．资本市场
D．货币市场

单项选择题

汇率通常小数点后保留有( )位有效数字。

A．3
B．4
C．5
D．6

单项选择题

不属于中国人民银行职能的是( )。

A．批准商业银行设立分支机构
B．发行货币
C．组织全国资金清算
D．向商业银行发放贷款

单项选择题

房地产投资的优点不包括( )。

A．具有分散投资的效应
B．可运用财务杠杆
C．个性差异小，易操作
D．能抵御通胀

单项选择题

注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是( )。

A．收入型基金
B．指数型基金
C．成长型基金
D．平衡型基金

单项选择题

某客户分别以8万元和5万元投资了理财产品A和理财产品B。若理财产品A的期望收益率为10%，理财产品B的期望收益率为15%，则该投资组合的期望收益率是( )。

A．12.9%
B．11.9%
C．10.9%
D．10.1%

单项选择题

在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用( )。

A．单利
B．复利
C．年金
D．永续年金

单项选择题

下列不属于现货期权的是( )。

A．外汇期权
B．利率期权
C．股指期权
D．股指期货期权

单项选择题

( )在金融市场上既是资金的供应者和需求者，又是重要的监管者和调节者。

A．企业
B．政府及政府机构
C．个人
D．企业和个人

单项选择题

关于保险代理人和保险经纪人的定义，错误的是( )。

A．保险代理人是根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代为办理保险业务
B．保险代理人向保险人收取代理手续费
C．保险经纪人是基于投保人的利益为投保人与保险人签订保险合同提供中介服务
D．保险经纪人向保险人收取代理手续费

单项选择题

以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是( )。

A．基金管理人对基金财产具有经营管理权
B．基金托管人有权利决定资金投资方向
C．投资人对基金运营收益享有收益权
D．投资人需要承担基金运营风险

单项选择题

个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。

A．委托代理关系
B．资金借贷关系
C．产品买卖关系
D．以上都不是

单项选择题

下列不属于理财目标的具体内容的是( )。

A．实现理财目标所需要的前期准备
B．理财目标准备什么时候实现
C．实现理财目标所需要的金额
D．实现理财目标所需要的年限

单项选择题

( )是中国个人理财业务的萌芽阶段，当时商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务。

A．20世纪70年代末到80年代
B．20世纪80年代末到90年代
C．20世纪90年代末到21世纪初
D．21世纪初

单项选择题

关于被冻结单位存款的利息计算的说法，正确的是( )。

A．被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B．被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C．如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
D．被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息

单项选择题

下列关于债务管理的说法中，不正确的是( )。

A．总负债一般不应超过净资产
B．短期债务和长期债务的比例应为0.4
C．当债务问题出现危机的时候，可以通过债务重组来实现财务状况的改善
D．偿还贷款的期限不要超过退休的年龄

单项选择题

下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是( )。

A．货币市场是指专门融通短期资金和交易期限在1年(含)以内的有价证券市场
B．在期限相同的情况下，短期政府债券利率＜回购协议利率＜银行承兑汇票利率＜同业拆借利率
C．在回购市场上，回购价格与回购证券的种类无关
D．货币市场工具又被称为“准货币”

单项选择题

个人税务规划的财务原则不包括( )。

A．节约性原则
B．综合性原则
C．稳健性原则
D．财务利益最大化原则

单项选择题

商业银行总行向分行拨付营运资金总和，不得超过总行资本金总额的( )。

A．70%
B．60%
C．50%
D．40%

单项选择题

B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )。

A．个人外汇账户
B．外汇储蓄账户
C．单位资本项目外汇账户
D．单位经常项目外汇账户

单项选择题

下列不属于银行业监管措施中现场检查的是( )。

A．进入银行业金融机构进行检查
B．询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
C．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
D．责令银行业金融机构依法披露信息

单项选择题

个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为( )。

A．存款自愿
B．存款保险制度
C．存款实名制
D．存款登记制度

单项选择题

下列哪种说法是正确的( )

A．债券的发行条件不包括其发行票面金额
B．企业债券的持有人无权参与公司的经营决策
C．凭证式国债可以流通并转让
D．记账式国债不能上市流通转让

单项选择题

下列要素中反映企业财务状况的静态要素的是( )。

A．收入
B．利润
C．费用
D．股东权益

单项选择题

若不考虑通货膨胀，则固定收益率外汇结构性存款的实际收益率( )。

A．大于名义收益率
B．小于名义收益率
C．等于名义收益率
D．与名义收益率相差很大

单项选择题

假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，则下列说法正确的是( )。

A．目前领取并进行投资更有利
B．3年后领取更有利
C．目前领取并进行投资和3年后领取没有差别
D．无法比较何时领取更有利

单项选择题

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A．第三方
B．客户
C．该金融机构
D．该金融机构和第三方按比例

单项选择题

下列投资方式中由左到右风险依次降低的是( )。

A．股票基金、政府债券、股票、储蓄
B．政府债券、股票、股票基金、储蓄
C．股票、股票基金、政府债券、储蓄
D．股票、政府债券、股票基金、储蓄

单项选择题

商业银行下列做法正确的是( )。

A．将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
B．将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
C．无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
D．将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离

下列关于投资型保险产品的说法，正确的是( )。

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下列说法正确的是( )。

下列不属于客户财务信息的是( )。

按复利计算，年利率为3%，5年后的1000元的现值为( )。

存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。

金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是( )。

对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括的语句是( )。

以下不是个人储蓄存款业务的业务类型的是( )。

( )是为了弥补临时性资金不足，减少低收益资金的比例。

下列关于保险相关要素的说法，错误的是( )。

个人住房贷款期限在1年(含)以下的，采用的还款方式为( )。

下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是( )。

下列对于影响股票价格波动的微观因素，理解错误的是( )。

2007年2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过( )进行管理。”

下列关于基金认购的排序，正确的是( )。 ①携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行营业网点 ②柜台受理认购申请 ③投资人查询结果并确认基金份额 ④填写基金认购申请表

下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是( )。

中长期公司贷款业务中，以下哪种贷款居多( )

下列说法不正确的是( )。

假定目前银行两年期定期存款利率为3.96%，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是( )。

商业银行应按( )准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

下列选项中，影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。

下列关于投资型保险产品的说法，正确的是( )。

对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。

《巴塞尔新资本协议》提出的资本监管新三大支柱不包括( )。

目前，我国银行贷款利率实行( )。

根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列不属于附属资本的是( )。

用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是( )。

境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，( )在银行办理。

中国银行业不包括( )。

一般来说，其他条件都不变时，企业的存货周转天数越小，说明( )。

债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

现在银行贷出10000元的款，要求的复利年利率为3%，期限为4年，则借款人后应交还的本息和为( )。

证券是各类记载并代表一定权利的( )。

下列关于债券的说法，正确的是( )。

下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

对于银行业金融机构违反审慎经营规则开展个人理财业务且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括( )。

非常保守型的投资者通常不会选择的投资理财工具是( )。

在处理客户关系时，银行个人理财业务人员正确的做法是( )。

单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理( )。

下列不是债券型理财产品的特点的是( )。

目前，我国银行存款业务中，用复利计算利息的是( )。

下列关于证券投资基金的特点，说法不正确的是( )。

国债发行中，财政部直接对特定投资者发行国债的方式属于( )。

商人张某从国内运货到周边国家销售，获利10万元，则他应当在年度终了后( )日内纳税。

用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失的是( )。

已知某债券折价发行，票面利率为8%，则实际的到期收益率可能为( )。

我国国债发行的主要方式是( )。

公司型投资基金的特点不包括( )。

下列对定期存款的描述，错误的是( )。

银行个人理财业务人员可以( )。

下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是( )。

如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是( )。

理财活动与( )经济政策息息相关。

对于基金的赎回业务，注册登记人对份额明细的处理原则为( )。

银行个人理财业务人员的下列做法，正确的是( )。

如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率为( )。

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。

上海黄金交易所实行( )组织形式。

保证收益型理财计划的起点金额为人民币( )。

金融资产的收益与其平均收益的离差的平方和的平均数是( )。

下列属于货币市场的是( )。

下列关于远期利率协议的说法，正确的是( )。

银行在进行短期资金交易业务时参与的市场是( )。

汇率通常小数点后保留有( )位有效数字。

不属于中国人民银行职能的是( )。

房地产投资的优点不包括( )。

注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是( )。

某客户分别以8万元和5万元投资了理财产品A和理财产品B。若理财产品A的期望收益率为10%，理财产品B的期望收益率为15%，则该投资组合的期望收益率是( )。

在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用( )。

下列不属于现货期权的是( )。

( )在金融市场上既是资金的供应者和需求者，又是重要的监管者和调节者。

关于保险代理人和保险经纪人的定义，错误的是( )。

以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是( )。

个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。

下列不属于理财目标的具体内容的是( )。

( )是中国个人理财业务的萌芽阶段，当时商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务。

关于被冻结单位存款的利息计算的说法，正确的是( )。

下列关于债务管理的说法中，不正确的是( )。

下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是( )。

下列关于基金认购的排序，正确的是( )。
①携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行营业网点
②柜台受理认购申请
③投资人查询结果并确认基金份额
④填写基金认购申请表