银行发行的债券挂钩类理财产品主要在( )上进行交换和交易。

单项选择题

家庭理财中要根据各个阶段选择合理的投资策略，下列说法正确的是（）。

A．家庭形成期尽量不要承担贷款
B．投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而增加
C．家庭形成期和衰老期相对而言都应降低持有流动性资产的比例
D．家庭成长期的信贷运用主要是房屋贷款、汽车贷款等

单项选择题

保证收益理财计划的起点金额，人民币应在( )以上，外币应在( )以上。

A．5万元；5000美元
B．5万元；3000美元
C．10万元；5000美元
D．10万元；5000美元

单项选择题

下列关于退休规划说法错误的是( )。

A．计划开始不宜太迟
B．对收入和费用的估计不要太乐观
C．投资应当很保守
D．规划期应当在10—20年左右

单项选择题

张先生准备在10年内为孩子存入60000元教育资金，假设利率为8%，则每年需存入( )元。

A．2500
B．4142
C．4800
D．6000

单项选择题

在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是( )。

A．适用性
B．谨慎性
C．客观性
D．公开性

单项选择题

关于债券的市场交易价格，下列说法正确的是( )。

A．一般来说，债券价格与到期收益率成正比
B．交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期
C．市场利率上升，债券持有人变现债券的市场交易价格上升
D．债券价格越低，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越低

单项选择题

假设某金融资产下一年在经济繁荣时收益率是20%，在经济衰退时收益率将是-20%，在经济状况正常时收益率是10%。以上三种经济情况出现的概率分别是0.3、0.2、0.5。那么，该金融资产下一年的期望收益率为( )。

A．7%
B．12%
C．15%
D．20%

单项选择题

货币型理财产品所面临的流动性风险和信用风险的情况是( )。

A．流动性风险大，信用风险高
B．流动性风险大，信用风险低
C．流动性风险小，信用风险高
D．流动性风险小，信用风险低

单项选择题

下列险种中，不属于寿险的是( )。

A．万能险
B．投连险
C．房贷险
D．分红险

单项选择题

下列不属于银行业监管措施中现场检查的是( )。

A．进入银行业金融机构进行检查
B．检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
C．与银行业金融机构高管人员谈话
D．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

单项选择题

如果预期未来本币升值，个人理财策略的调整正确的是（）。

A．减少储蓄配置
B．增加外汇配置
C．减少房产配置
D．增加股票配置

单项选择题

下列不属于证券投资基金特点的是( )。

A．集合理财，专业管理
B．独立托管，消除风险
C．组合投资，分散风险
D．利益共享，风险共担

单项选择题

投资者买入一份看涨期权，若期权费为C，执行价格为X，到期市场价格为P。则当P=( )时，该投资者不赔不赚。

A．C
B．C-X
C．X-C
D．X+C

单项选择题

假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为4个月，理财期间固定收益为年收益率4.8%。客户张某购买该产品2万元，则4个月到期时，该投资者连本带利共可获得( )元。

A．14850
B．18920
C．20320
D．20550

单项选择题

在资产配置组合模型中，稳定性差，风险度高，但是投资力度强，冲击力大，如果遇到黄金投资机遇，更能集中资源在短时问内博取很高的收益指的是( )。

A．梭镖形
B．哑铃形
C．纺锤形
D．金字塔形

单项选择题

银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是( )。

A．银行承兑汇票
B．回购协议
C．短期政府债券
D．大额可转让定期存单

单项选择题

私人银行业务不具备的特征是( )。

A．业务单一
B．综合化服务
C．重视客户关系
D．准入门槛高

单项选择题

关于风险，下列说法错误的是( )。

A．风险可以用方差、标准差和变异系数来衡量
B．资产的风险就是资产收益的不确定性
C．非系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险
D．财务风险、经营风险、信用风险是典型的非系统风险

单项选择题

基金申购采取( )原则，投资者申购以申购日的基金份额净值为基础计算申购份额。

A．“未知价”
B．“金额认购、面额发行”
C．“面额认购、金额发行”
D．“先进先出”

单项选择题

下列关于无形市场的说法错误的是( )。

A．无固定的场所
B．无形市场是在交易所之外进行金融资产交易的统称
C．最典型的无形市场是交易所
D．通过电信工具和网络实现交易

单项选择题

关于不同理财价值观的理财特点说法错误的是( )。

A．先享受型，储蓄率低
B．后享受型，储蓄率低
C．购房型，牺牲消费为拥有住房
D．子女中心型，牺牲自己的消费，将资产留给子女

单项选择题

下列不属于金融市场客体的是( )。

A．股票
B．债券
C．外汇
D．保险单

单项选择题

根据《信托法》，下列关于受益人的说法错误的是( )。

A．受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他组织
B．委托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
C．受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
D．受益人自信托生效之日起享有信托受益权

单项选择题

对于银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改的，经银监会批准，可以采取的措施不包括( )。

A．取消高级管理人员的执业资格
B．要求调整风险管理和内审部门的负责人
C．暂停批准开办新业务
D．要求调整理财业务部门的负责人

单项选择题

关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是( )。

A．商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)
B．商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)
C．商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)
D．商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

单项选择题

下列关于投资型保险产品的说法．错误的是( )。

A．保费中的投资保费进入投资账户
B．保费中的投资保费由保险人的投资专家进行运作
C．投资保费的投资收益归客户所有
D．保单持有人无限承担投资风险

单项选择题

金融远期合约的优点是( )。

A．规避了价格风险
B．非标准化合约
C．柜台交易，方便信息交流和传递
D．有履约保证，违约风险低

单项选择题

复利的计息次数增加，其现值( )。

A．不变
B．增大
C．减小
D．呈正向变化

单项选择题

对开展理财顾问业务而言，下列属于客户重要的非财务信息的是( )。

A．负债情况
B．收入与支出
C．风险承受能力
D．存款数额

单项选择题

银行理财产品按( )可分为保本产品和非保本产品。

A．期次性
B．期限类型
C．交易类型
D．收益或者本金是否可以保全

单项选择题

国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审慎监管原则进行审查，作出核准或不予核准的决定，并通知申请人。

A．3
B．9
C．6
D．12

单项选择题

下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是( )。

A．需要将银行资产与客户资产分开管理
B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益
D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

单项选择题

下列关于变异系数的说法错误的是( )。

A．变异系数越大，投资项目越优
B．变异系数=标准差/预期收益率
C．不同项目的变异系数可以相互比较
D．变异系数描述的是获得单位预期收益所承担的风险

单项选择题

商业银行不运用自己的资金，而代理客户承办支付和其他委托事项并从中收取手续费的业务是( )。

A．资产业务
B．负债业务
C．中间业务
D．其他业务

单项选择题

当经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑( )。

A．增加房地产投资
B．增加股票投资
C．增加固定收益类产品投资
D．减少储蓄产品投资

单项选择题

根据( )的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金。

A．法律地位
B．募集方式
C．投资理念
D．投资对象

单项选择题

下列不符合期货交易制度的是( )。

A．交易所每月结算所有合约的盈亏
B．交易者按照其买卖期货合约价值的一定比例缴纳保证金
C．会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓
D．会员持有的、按单边计算的某一合约投机头寸存在限额

单项选择题

关于基金认购，下列描述错误的是( )。

A．认购期一般按照基金面值1元钱购买基金
B．认购费率通常比申购费率优惠
C．投资者办理认购必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请
D．认购申请成功受理后，可在限期内撤销

单项选择题

下列不属于货币市场工具的是( )。

A．货币市场共同基金
B．商业票据
C．中长期债券
D．短期政府债券

单项选择题

外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于( )人民币的定期存款。

A．10万元
B．50万元
C．80万元
D．100万元

单项选择题

下列行为中，构成犯罪，可依法追究刑事责任的是( )。

A．挪用单独管理的客户资产的
B．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
C．未按规定进行客户评估的
D．未按规定进行风险揭示和信息披露的

单项选择题

关于债券投资的利率风险，下列说法错误的是( )。

A．债券价格与利率变化成反比
B．当利率上涨时，债券价格下跌
C．债券的到期时间越长，利率风险越小
D．对于在到期日前转让债券的投资者来说，利率上涨引起的债券价格下跌会减损投资者的资产收益

单项选择题

既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产长期增值的基金是( )。

A．收入型基金
B．平衡型基金
C．成长型基金
D．稳健型基金

单项选择题

下列不属于应纳个人所得税的个人收入项目是( )。

A．工资、薪金所得
B．利息、红利所得
C．个体工商户的生产经营所得
D．福利费、抚恤金、救济金

单项选择题

某客户是中低收入者，风险承受能力较低，对这类客户适宜推销的理财产品是( )。

A．股票
B．外汇挂钩类理财产品
C．新股申购类理财产品
D．债券型理财产品

单项选择题

在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为指的是( )。

A．基金认购
B．基金赎回
C．基金申购
D．基金转换

单项选择题

下列关于保证收益理财计划中的保证收益率，说法正确的是( )。

A．不得高于同业拆借利率
B．高于同期储蓄存款利率时，应对客户有附加条件
C．不得对客户提出附加条件
D．不得低于同期储蓄存款利率

单项选择题

收入分配政策是指国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的政策和方针，偏紧的收入分配政策会( )。

A．刺激当地的投资需求
B．抑制当地的投资需求
C．促使房地产价格的上涨
D．刺激股市反弹

单项选择题

关于我国银行理财产品市场的发展，下列说法错误的是( )。

A．萌芽时期，产品发售数量较少、产品类型单一
B．发展阶段，产品数量飙升、产品类型日益丰富
C．规范阶段，资金规模屡创新高
D．2008年中期至今，受全球性金融危机影响，理财产品零/负收益和展期事件的不断暴露

单项选择题

下列国债中，可记名、可挂失，以记账形式记录债权，通过证券交易所的交易系统发行和交易的是( )。

A．记账式国债
B．凭证式国债
C．实物国债
D．记名式国债

单项选择题

世界最大的外汇交易中心是( )。

A．纽约
B．东京
C．伦敦
D．香港

单项选择题

国内理财顾问服务流程的最后一步是( )。

A．实施计划
B．基础规划
C．建立投资组合
D．绩效评估

单项选择题

具有“准储蓄”之称的基金是( )。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．上市开放式基金
D．货币市场基金

单项选择题

如果王先生在未来10年内每年年初获得10000元，年利率为8%，那么10年后获得的终值比每年年末获得时多( )元。

A．11589
B．19085
C．15981
D．15189

单项选择题

银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( )。

A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
D．设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户

单项选择题

按照( )划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

A．交易策略
B．行权日期的不同
C．对价格的预期
D．基础资产的性质

单项选择题

下列关于税收规划的说法，不正确的是( )。

A．税收规划必须在尊重法律，不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行
B．从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机
C．合理调整应纳税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为
D．税收规划时必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低

单项选择题

以人民币标明通面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票是( )。

A．H股
B．S股
C．A股
D．B股

单项选择题

下列投资者中，风险承受能力最高的是( )。

A．刚毕业尚未就业的大学毕业生
B．需要抚养父母和子女的40岁个体户
C．27岁上班族，有投资经验且未婚有自宅无房贷者
D．60岁即将退休，但投资经验达20年的公职人员

单项选择题

书面委托代理的授权委托书授权不明的，( )。

A．被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任
B．代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人不承担责任
C．被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人不承担责任
D．代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任

单项选择题

下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是( )。

A．根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者
B．根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产
C．根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女
D．根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生

单项选择题

下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是( )。

A．定存+活存+公债
B．绩优股+指数型股票基金+外币交易
C．认股权证+小型股票基金+期货
D．投机股+房产信托基金+黄金

单项选择题

外汇挂钩结构性理财产品，如果最终汇率收盘价高于触发汇率，则总回报为( )。

A．总回报=保证投资金额×(1+最低回报率)
B．总回报=保证投资金额×(1+最高回报率)
C．总回报=保证投资金额×(1-最低回报率)
D．总回报=保证投资金额×(1+潜在回报率)

单项选择题

个人理财业务从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数量、测算方式和测算的主要依据，这体现了银行从业人员( )的准则要求。

A．守法合规
B．专业胜任
C．诚实信用
D．勤勉尽责

单项选择题

银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜( )进行披露。

A．采取明确的、足以让客户注意的方式对风险
B．对购买此产品的其他客户名单
C．对本机构在本产品销售过程中的责任
D．对被代理机构所承担的最终责任

单项选择题

公开披露的基金信息不包括( )。

A．基金投资策略
B．基金份额申购、赎回价格
C．基金募集情况
D．基金资产净值、基金份额净值

单项选择题

定期存款较股票型基金产品有一定特点，下列说法正确的是( )。

A．流动性高；收益率高
B．流动性高；收益率低
C．流动性低；收益率低
D．流动性低；收益率高

单项选择题

一定投资期间内，若挂钩外汇在整个期间未曾触及买方所预先设定的两个触及点，则买方将可以获得当初双方所协定的回报率的是( )。

A．一触即付期权
B．二触即付期权
C．双向不触发期权
D．单项不触发期权

单项选择题

下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是( )。

A．客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择很重要
B．对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品
C．客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶
D．客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响

银行发行的债券挂钩类理财产品主要在( )上进行交换和交易。

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为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立( )。

通常投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本绝大部分的款项，当房产收益高于借款成本时，投资者会获得很大回报，其体现的房地产投资特点是( )。

一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，( )具有保值增值的作用。

以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证( )时设立。

对未取得基金代销业务资格、擅自开办基金销售业务的机构及其负责人，( )。

专门投资于其他证券投资基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种是( )。

下列关于收入型基金的说法错误的是( )。

在国际市场上最典型、最有代表性的同业拆借利率是( )。

从基金赎回的角度来看，下列基金中流动性最强的是( )。

在为客户编制未来现金流量表时，需要对客户的未来收入和支出做出合理预测。下列对未来收入和支出进行预测和分析的说法正确的是( )。

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式不包括( )。

由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险属于( )。

按照承保方式划分，保险可以分为( )。

下列关于商业银行境外理财投资的说法，错误的是( )。

银行发行的债券挂钩类理财产品主要在( )上进行交换和交易。

下列关于封闭式产品和开放式产品说法正确的是( )。

对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括的语句有( )。

制定保险规划的首要任务，就是( )。

基金财产不得用于的投资或活动不包括( )。

理财产品最常见并且最主要的风险是( )。

《证券法》规定：证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，保存期限不得少于( )年。

家庭理财中要根据各个阶段选择合理的投资策略，下列说法正确的是（）。

保证收益理财计划的起点金额，人民币应在( )以上，外币应在( )以上。

下列关于退休规划说法错误的是( )。

张先生准备在10年内为孩子存入60000元教育资金，假设利率为8%，则每年需存入( )元。

在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是( )。

关于债券的市场交易价格，下列说法正确的是( )。

假设某金融资产下一年在经济繁荣时收益率是20%，在经济衰退时收益率将是-20%，在经济状况正常时收益率是10%。以上三种经济情况出现的概率分别是0.3、0.2、0.5。那么，该金融资产下一年的期望收益率为( )。

货币型理财产品所面临的流动性风险和信用风险的情况是( )。

下列险种中，不属于寿险的是( )。

下列不属于银行业监管措施中现场检查的是( )。

如果预期未来本币升值，个人理财策略的调整正确的是（）。

下列不属于证券投资基金特点的是( )。

投资者买入一份看涨期权，若期权费为C，执行价格为X，到期市场价格为P。则当P=( )时，该投资者不赔不赚。

假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为4个月，理财期间固定收益为年收益率4.8%。客户张某购买该产品2万元，则4个月到期时，该投资者连本带利共可获得( )元。

在资产配置组合模型中，稳定性差，风险度高，但是投资力度强，冲击力大，如果遇到黄金投资机遇，更能集中资源在短时问内博取很高的收益指的是( )。

银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是( )。

私人银行业务不具备的特征是( )。

关于风险，下列说法错误的是( )。

基金申购采取( )原则，投资者申购以申购日的基金份额净值为基础计算申购份额。

下列关于无形市场的说法错误的是( )。

关于不同理财价值观的理财特点说法错误的是( )。

下列不属于金融市场客体的是( )。

根据《信托法》，下列关于受益人的说法错误的是( )。

对于银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改的，经银监会批准，可以采取的措施不包括( )。

关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是( )。

下列关于投资型保险产品的说法．错误的是( )。

金融远期合约的优点是( )。

复利的计息次数增加，其现值( )。

对开展理财顾问业务而言，下列属于客户重要的非财务信息的是( )。

银行理财产品按( )可分为保本产品和非保本产品。

国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审慎监管原则进行审查，作出核准或不予核准的决定，并通知申请人。

下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是( )。

下列关于变异系数的说法错误的是( )。

商业银行不运用自己的资金，而代理客户承办支付和其他委托事项并从中收取手续费的业务是( )。

当经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑( )。

根据( )的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金。

下列不符合期货交易制度的是( )。

关于基金认购，下列描述错误的是( )。

下列不属于货币市场工具的是( )。

外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于( )人民币的定期存款。

下列行为中，构成犯罪，可依法追究刑事责任的是( )。

关于债券投资的利率风险，下列说法错误的是( )。

既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产长期增值的基金是( )。

下列不属于应纳个人所得税的个人收入项目是( )。

某客户是中低收入者，风险承受能力较低，对这类客户适宜推销的理财产品是( )。

在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为指的是( )。

下列关于保证收益理财计划中的保证收益率，说法正确的是( )。

收入分配政策是指国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的政策和方针，偏紧的收入分配政策会( )。

关于我国银行理财产品市场的发展，下列说法错误的是( )。

下列国债中，可记名、可挂失，以记账形式记录债权，通过证券交易所的交易系统发行和交易的是( )。

世界最大的外汇交易中心是( )。

国内理财顾问服务流程的最后一步是( )。

具有“准储蓄”之称的基金是( )。

如果王先生在未来10年内每年年初获得10000元，年利率为8%，那么10年后获得的终值比每年年末获得时多( )元。

银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( )。

按照( )划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

下列关于税收规划的说法，不正确的是( )。