银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是( )。

单项选择题

标准的个人理财投资规划包括以下几个步骤：
①根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；
②监控投资计划；
③实施投资计划；
④让客户认识自己的风险承受能力；
⑤确定客户的投资目标。
正确的次序应为（）。

A．①⑤④②③
B．④⑤②③①
C．④⑤①②③
D．⑤④①③②

单项选择题

关于方差，下列说法不正确的是( )。

A．方差越大，这组数据就越离散
B．方差越大，数据的波动也就越大
C．方差越大，不确定性及风险也越大
D．预期收益率的方差越大，则预期收益率的分布就越小

单项选择题

投资本金20万，在年复利5.5%情况下，大约需要( )年可使本金达到40万元。

A．14.4
B．13.09
C．13.5
D．14.21

单项选择题

关于随机漫步理论的相关论点，下列说法正确的是( )。

A．股价变动是随机的，它是可测的
B．股价变动是有迹可寻的
C．股价并不会对新的信息作出反应
D．一旦有迹象表明某种股票被低估，便存在着一个赚钱的机会，投资者便会蜂拥购买使得股价立刻上升到正常水平，从而只能得到正常收益率

单项选择题

私人银行业务的核心是( )。

A．理财顾问服务
B．理财规划服务
C．综合理财服务
D．理财计划服务

单项选择题

下列关于信托特点的说法，不正确的是( )。

A．信托具有融通资金的职能
B．委托人和受托人共同承担无过失的损失风险
C．信托利益分配、损益计算遵循实绩原则
D．信托财产权利主体与利益主体相分离

单项选择题

下列关于保险相关要素的说法，不正确的是( )。

A．保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议
B．投保人按保险合同负有支付保险费的义务
C．保险人承担赔偿或者给付保险金责任
D．投保人和被保险人不能是同一人

单项选择题

我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据( )不同进行区分的。

A．承保对象
B．风险损失原因
C．风险损害对象
D．风险损失结果

单项选择题

证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是( )。

A．没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
B．挪用客户所委托买卖的证券
C．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
D．利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

单项选择题

在通货膨胀条件下，下列叙述正确的是( )。

A．名义利率能真实反映资产的投资收益率
B．实际利率高于名义利率
C．个人和家庭的购买力增加
D．固定利率资产贬值

单项选择题

下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是( )。

A．境内托管人在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务
B．境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户
C．境内托管人通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务
D．境内托管人应当选择境内金融机构作为其境外托管代理人

单项选择题

银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于( )人，并应当出示合法证件和检查通知书。

A．2
B．3
C．5
D．10

单项选择题

外籍人士取得的下列所得中，( )可以免征个人所得税。

A．来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息
B．外籍个人从境内上市A股企业(内资企业)取得的股息红利
C．外籍人士在我国境内取得的保险赔款
D．外籍人士转让国家发行的金融债券取得的所得

单项选择题

如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的( )。

A．国债
B．定期存款
C．股票
D．活期存款

单项选择题

下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是( )。

A．金字塔型结构具有很好的安全性和稳定性
B．哑铃型结构可以充分地享受黄金投资周期的收益
C．纺锤型结构适合成熟市场
D．梭镖型结构属于风险较低的一种资产结构

单项选择题

以下有关当今国际外汇市场的说法，错误的是( )。

A．在外汇市场上，外汇的买卖方式是公开的报价和竞价
B．狭义上的外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段，通常包括可自由兑换的外国货币、股票、债券等
C．外汇市场上的外汇交易在很大程度上进一步带动和促进其他金融市场的交易活动
D．国际外汇市场为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所

单项选择题

按照《信托法》的有关规定，对受益人的权利和义务的说法，错误的是( )。

A．委托人可以是唯一受益人
B．受托人可以是唯一受益人
C．受益人可以放弃受益权
D．信托受益权可以依法转让和继承

单项选择题

某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为( )。

A．私企业主、私企业主、雇员和雇员家属
B．雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主
C．太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属
D．雇员、私企业主、雇员和雇员家属

单项选择题

已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只( )。

A．开放式基金
B．公募基金
C．收入型基金
D．成长型基金

单项选择题

房地产投资的优点不包括( )。

A．具有价值升值效应
B．可运用财务杠杆
C．个性差异小，易操作
D．能抵御通胀

单项选择题

买卖双方在交易所签订的、在将来的某一确定时间、按确定的价格购买或者出售某金融工具的标准化协议是( )。

A．金融期权合约
B．金融互换合约
C．金融远期合约
D．金融期货合约

单项选择题

证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种( )关系。

A．债权关系
B．所有权关系
C．综合权利关系
D．委托代理关系

单项选择题

下列关于税收规划的表述，有误的是( )。

A．税收规划的前提是依法纳税
B．税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度
C．因为税收规划有税法可依，所以是无风险的
D．目的性原则是税收规划的根本原则

单项选择题

商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括( )。

A．未经批准办理结汇、售汇
B．未经批准分立或者合并
C．未经批准在银行间债券市场发行金融债券
D．违反规定同业拆借

单项选择题

下列关于债券投资的说法，不正确的是( )。

A．相对于现金存款，投资债券获得的收益更高
B．相对于股票，投资债券的风险相对较小
C．通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益
D．债券的流动性较差

单项选择题

在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑( )。

A．增持储蓄产品
B．增持股票
C．增持股票基金
D．减持固定收益类产品

单项选择题

王某将自己价值10万元的财产投保了一份保险金额为5万元的家财保险，在保险期间王某家发生火灾导致室内财产损失8万元，则保险公司应该赔偿( )。

A．10万元
B．8万元
C．5万元
D．4万元

单项选择题

A银行在市场上发行了一个投资期3个月的看好欧元/美元的一触即付期权产品，并设定其触发汇率为1欧元兑1.2706美元。假定其潜在回报率为5%，最低回报率为1%。客户小陈对该产品感兴趣，拿出10万元作为保证投资金额。如果到期时，最终汇率收盘价高于触发汇率，则该产品的总回报是( )万元。

A．10.1
B．10.2
C．10.4
D．10.5

单项选择题

宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是( )。

A．法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长
B．某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展
C．国家减少财政预算，会导致资产价格的提升
D．在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹

单项选择题

以下不属于人生事件规划的是( )。

A．个人教育投资规划
B．子女教育规划
C．退休规划
D．健康规划

单项选择题

下列属于金融市场客体的是( )。

A．居民个人
B．金融机构
C．同业拆借
D．会计师事务所

单项选择题

根据家庭生命周期理论，下列说法正确的是( )。

A．流动性需求在客户子女很小时较大，在这些阶段，流动性较好的存款和货币基金的比重可以高一些
B．流动性需求在客户处于家庭成熟期时最大，在这些阶段，流动性较好的存款和货币基金的比重应当高一些
C．家庭形成期至家庭衰老期，投资债券等风险资产的比重应逐步降低
D．家庭衰老期的收益性需求最大，因此投资组合中股票比重应该最高

单项选择题

制定个人理财目标的基本原则之一是将( )作为必须实现的理财目标。

A．个人风险管理
B．长期投资目标
C．预留现金储备
D．短期投资目标

单项选择题

根据《证券投资基金法》，当下列各文件所述内容存在冲突时，应当以( )为准。

A．基金合同
B．招募说明书
C．基金募集方案
D．发行计划

单项选择题

( )是整个理财规划的基础。

A．风险管理理论
B．收益最大化理论
C．生命周期理论
D．财务安全理论

单项选择题

开放式基金的交易价格主要取决于( )。

A．基金总资产
B．供求关系
C．基金净资产
D．基金负债

单项选择题

某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际利率为( )。

A．7.66%
B．12.78%
C．13.53%
D．12.55%

单项选择题

下列关于新股申购类理财产品面临的风险情况的说法，不正确的是( )。

A．只要我国新股发行上市存在供求不平衡的现象时，就会形成新股申购的无风险套利
B．若新股发行制度发生重要改革，或资金的供给情况等因素发生变化，新股申购产品就会面临系统性风险
C．对于网上申购的股份，在股票上市首日即可上市交易
D．对于机构投资者配售的网下申购部分要有3个月的锁定期，此时理财产品面临流动性风险

单项选择题

下列项目中，属于劳务报酬所得的是( )。

A．发表论文取得的报酬
B．提供著作的版权而取得的报酬
C．将国外的作品翻译出版取得的报酬
D．高校教师受出版社委托进行审稿取得的报酬

单项选择题

下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是( )。

A．根据就业状况：大企业高管＞佣金收入者＞失业者
B．根据置业状况：自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产
C．根据家庭负担：未婚＞双薪无子女＞单薪有子女
D．根据投资知识：有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生

单项选择题

下列关于债券利率风险的说法，不正确的是( )。

A．也叫价格风险
B．当市场利率上涨时，债券的市场交易价格上涨
C．对于在到期日前转让债券的投资者来说，利率上涨会减少投资人的资产收益
D．债券的到期时间越长，利率风险越大

单项选择题

下列银行业监管措施中，不正确的是( )。

A．要求某银行向社会披露董事会成员变更情况
B．要求某银行报送财务报告
C．银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查
D．要求某银行总经理就银行的某项业务作出说明

单项选择题

( )是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。

A．纽约银行同业拆放利率
B．伦敦银行同业拆放利率
C．东京银行同业拆放利率
D．香港银行同业拆放利率

单项选择题

以下监管措施中不属于银行业现场检查的是( )。

A．要求银行业金融机构报送报表、资料
B．进入银行业金融机构进行检查
C．询问银行业金融机构的工作人员
D．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

单项选择题

货币型理财产品所面临的信用风险( )，流动性风险( )。

A．低；大
B．高；大
C．高；小
D．低；小

单项选择题

长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对( )的补偿。

A．信用风险
B．通胀风险
C．利率风险
D．政策风险

单项选择题

通常理财产品会根据股票篮子里的所有股票或表现最差股票的表现作为收益回报的基准。其中“表现最差股票”一般是指( )。

A．某日收市价最低的股票
B．某日市价跌幅最大的股票
C．某日收市价与最初价相差最大的股票
D．某日收市价相对最初价上升幅度比率最小或下跌幅度比率最大的股票

单项选择题

属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )。

A．资产负债表
B．损益表
C．现金流量表
D．利润分配表

单项选择题

某客户2008年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元，票面利率6%，每年付息一次的债券，并于2009年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为( )。

A．10%
B．13%
C．16%
D．15%

单项选择题

贷款类银行信托理财产品所面临的风险一般不包括( )。

A．信用风险
B．流动性风险
C．再投资风险
D．收益风险

单项选择题

商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品，其中( )应按照储蓄存款业务管理。

A．基础资产
B．利率互换
C．掉期交易部分
D．衍生交易部分

单项选择题

公司型基金的特点不包括( )。

A．依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产
B．具有法人资格
C．投资者无权对公司的重大经营决策发表自己的意见
D．在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请借款

单项选择题

下列事件不影响净资产数额的是( )。

A．老李因工作努力而得到一笔奖金
B．小王自费去巴厘岛度假
C．刘女士向朋友借了5万元购买了某只基金
D．赵小姐透支银行卡做了一次美容护理

单项选择题

金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是( )。

A．深圳证券交易所
B．美国标准普尔公司
C．普华永道会计师事务所
D．天元律师事务所

单项选择题

人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为( )。

A．投保人是被保险人，也是受益人
B．投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人
C．投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人
D．投保人是被保险人，受益人是其指定的人

单项选择题

债券分为附息债券、一次还本付息债券和贴现债券的依据是( )。

A．债券形式
B．计息方式
C．利息的支付方式
D．利率变动方式

单项选择题

银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是( )。

A．基金托管人
B．基金投资人
C．基金管理人
D．基金代理人

单项选择题

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是( )。

A．满足应急资金的需求
B．满足未来消费的需求
C．保障家庭生活的安全、稳定
D．满足财富积累的需求

单项选择题

下列关于交易所上市基金(ETF)的表述，错误的是( )。

A．ETF可以在交易所挂牌买卖，投资者可以直接买卖ETF份额
B．ETF基本是指数型开放式基金
C．投资者可以用现金申购或者赎回ETF
D．ETF可以分散投资，降低投资风险

单项选择题

封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按( )标准进行的分类。

A．按投资基金的组织形式
B．按投资基金能否赎回
C．按投资基金的法律地位
D．按投资基金的投资目标

单项选择题

以下有关黄金价格的说法，错误的是( )。

A．通货膨胀时黄金的名义价格也会相应上升
B．国际局势紧张时，黄金价格会上升
C．一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升
D．如果美元汇率相对于其他货币贬值，则只有黄金的美元价格下降才能使黄金市场重新回到均衡

单项选择题

按照《保险法》的规定，下列说法错误的是( )。

A．《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为
B．保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人
C．保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位
D．保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托

单项选择题

下列关于国债的说法，正确的是( )。

A．无记名国债面值不等，不挂失，可上市流通
B．凭证式国债在持有期内不可以提前兑取
C．凭证式国债可以流通并转让
D．记账式国债不能上市流通转让

单项选择题

单利和复利的区别在于( )。

A．单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日
B．用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分
C．单利属于名义利率，而复利则为实际利率
D．单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

单项选择题

如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

A．向客户提供理财投资咨询顾问意见
B．向客户销售理财计划
C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D．替客户进行投资操作

单项选择题

银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括( )。

A．财务会计报告
B．风险管理状况
C．董事和高级管理人员变更
D．公司近期拟进行的重大收购、兼并决策

单项选择题

下列商业银行的做法，不正确的是( )。

A．销售不能独立测算的理财计划
B．对理财计划设置市场风险监测指标
C．对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
D．根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额

单项选择题

若预计我国将出现持续的国际收支顺差，则投资者作出的下列理财决策，正确的是( )。

A．增加外汇配置
B．减少国内股票配置
C．增加国内基金配置
D．减少国内房产配置

单项选择题

某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品，到期一次还本付息。2009年5月1日，某人投资10000元购买该理财产品，半年后到期，该产品实际年收益率为3.6%，则理财收益约为( )元。

A．78.02
B．66.22
C．181.48
D．262.32

单项选择题

根据《保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得( )。

A．保险监督管理机构颁发的保险业务许可证
B．保险监督管理机构颁发的代理业务许可证
C．保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证
D．保监会和银监会共同颁发的保险兼业代理业务许可证

单项选择题

以下关于现值和终值的说法，错误的是( )。

A．随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加
B．期限越长，利率越高，终值就越大
C．货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高
D．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

单项选择题

《保险法》第十七条规定，订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容，并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问，投保人应当如实告知。下列关于如实告知的理解，不正确的是( )。

A．投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，保险人有权解除保险合同
B．投保人因过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同
C．投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但需退还保险费
D．投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费

单项选择题

在控制税收规划方案的执行过程中，理财人员下列做法正确的是( )。

A．当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应尊重客户意见，无需提示
B．当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划
C．当客户情况中出现新的变化时，从业人员不应介入并改变税收规划
D．税收规划一经实施，从业人员即履行完义务，无需再了解纳税方案执行的情况

银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是( )。

你可能感兴趣的试题

一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，( )具有保值增值的作用。

债券的收益来源不包括( )。

投资者于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于( )日为投资者增加权益并办理注册登记手续。

( )是指商业银行在对潜在目标客户群进行分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

处于不同生命周期的家庭理财重点也不同，下列说法正确的是( )。

下列基金中，具有“准储蓄”之称的是( )。

持有期收益包括( )。

高原期的理财活动包括( )。

关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略，以下描述错误的是( )。

我国某商业银行进行境外理财投资，其用于境外投资的全部资产应当( )。

信托公司推介信托计划时，委托人以( )认购信托单位，可由( )代理收付。

( )是金融市场运行的基础。

市场利率会对经济各方面产生影响，下列说法错误的是( )。

结构性产品的浮动收益部分来源于( )。

下列情形代理人须承担民事责任的有( )。

投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会( )。

投保人或被保险人对( )应当具有法律上承认的经济利益。

标准的个人理财投资规划包括以下几个步骤： ①根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划； ②监控投资计划； ③实施投资计划； ④让客户认识自己的风险承受能力； ⑤确定客户的投资目标。 正确的次序应为（）。

关于方差，下列说法不正确的是( )。

投资本金20万，在年复利5.5%情况下，大约需要( )年可使本金达到40万元。

关于随机漫步理论的相关论点，下列说法正确的是( )。

私人银行业务的核心是( )。

下列关于信托特点的说法，不正确的是( )。

下列关于保险相关要素的说法，不正确的是( )。

我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据( )不同进行区分的。

证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是( )。

在通货膨胀条件下，下列叙述正确的是( )。

下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是( )。

银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于( )人，并应当出示合法证件和检查通知书。

外籍人士取得的下列所得中，( )可以免征个人所得税。

如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的( )。

下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是( )。

以下有关当今国际外汇市场的说法，错误的是( )。

按照《信托法》的有关规定，对受益人的权利和义务的说法，错误的是( )。

某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为( )。

已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只( )。

房地产投资的优点不包括( )。

买卖双方在交易所签订的、在将来的某一确定时间、按确定的价格购买或者出售某金融工具的标准化协议是( )。

证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种( )关系。

下列关于税收规划的表述，有误的是( )。

商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括( )。

下列关于债券投资的说法，不正确的是( )。

在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑( )。

王某将自己价值10万元的财产投保了一份保险金额为5万元的家财保险，在保险期间王某家发生火灾导致室内财产损失8万元，则保险公司应该赔偿( )。

宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是( )。

以下不属于人生事件规划的是( )。

下列属于金融市场客体的是( )。

根据家庭生命周期理论，下列说法正确的是( )。

制定个人理财目标的基本原则之一是将( )作为必须实现的理财目标。

根据《证券投资基金法》，当下列各文件所述内容存在冲突时，应当以( )为准。

( )是整个理财规划的基础。

开放式基金的交易价格主要取决于( )。

某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际利率为( )。

下列关于新股申购类理财产品面临的风险情况的说法，不正确的是( )。

下列项目中，属于劳务报酬所得的是( )。

下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是( )。

下列关于债券利率风险的说法，不正确的是( )。

下列银行业监管措施中，不正确的是( )。

( )是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。

以下监管措施中不属于银行业现场检查的是( )。

货币型理财产品所面临的信用风险( )，流动性风险( )。

长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对( )的补偿。

通常理财产品会根据股票篮子里的所有股票或表现最差股票的表现作为收益回报的基准。其中“表现最差股票”一般是指( )。

属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )。

某客户2008年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元，票面利率6%，每年付息一次的债券，并于2009年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为( )。

贷款类银行信托理财产品所面临的风险一般不包括( )。

商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品，其中( )应按照储蓄存款业务管理。

公司型基金的特点不包括( )。

下列事件不影响净资产数额的是( )。

金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是( )。

人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为( )。

债券分为附息债券、一次还本付息债券和贴现债券的依据是( )。

银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是( )。

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是( )。

下列关于交易所上市基金(ETF)的表述，错误的是( )。

封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按( )标准进行的分类。

以下有关黄金价格的说法，错误的是( )。

按照《保险法》的规定，下列说法错误的是( )。

标准的个人理财投资规划包括以下几个步骤：
①根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；
②监控投资计划；
③实施投资计划；
④让客户认识自己的风险承受能力；
⑤确定客户的投资目标。
正确的次序应为（）。