多项选择题

资产管理公司应具备的条件有( )。

A．具有健全公司治理、内部管理控制机制
B．并有5年以上不良资产管理和处置经验
C．公司注册资本金100亿元(含)以上
D．取得银监会核发的金融许可证的公司
E．各省、自治区、直辖市人民政府依法设立或授权的资产管理或经营公司

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多项选择题

《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列( )行为有权进行检查监督。

A．代理中国人民银行经理国库的行为
B．与中国人民银行特种贷款有关的行为
C．执行有关人民币管理规定的行为
D．执行有关反洗钱规定的行为
E．执行有关银行间债券市场管理规定的行为

多项选择题

商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

A．贷存比应低于70％
B．主要监管指标符合监管要求
C．制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
D．具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
E．有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

多项选择题

作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守。有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有( )。

A．不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
B．在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
C．省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
D．不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面
E．不按照规定进行有效的贷后监控

多项选择题

《贷款通则》针对不同情形对贷款期限进行了专门规定，具体包括( )。

A．自营贷款期限最长一般不得超过10年
B．票据贴现的贴现期限最长不得超过6个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止
C．不能按期归还贷款的，借款人应当在贷款到期日之前，向银行申请贷款展期，是否展期由银行决定
D．短期贷款展期期限累计不超过原贷款期限；中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
E．长期贷款展期期限累计不得超过5年

多项选择题

商业银行开展内部控制评价，应做好( )方面的工作。

A．评价对象
B．评价实施
C．评价标准制定
D．评价质量控制
E．评价结果评估

多项选择题

根据《巴塞尔协议Ⅱ》，当下列( )发生时，债务人即被视为违约。

A．债务人对银行的实质性信贷债务逾期60天以上
B．银行认定，除非采取变现抵(质)押品等追索措施，债务人可能无法按时偿还对银行的债务
C．债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上
D．银行认定，除非采取变现抵(质)押品等追索措施，债务人可能无法全额偿还对银行的债务
E．银行认定，即使采取变现抵(质)押品等追索措施，债务人也无法偿还对银行的债务

多项选择题

自营营销渠道将产品直接销售给客户，如果运用得当，可( )。

A．降低银行的流通费用
B．加快银行产品的流通速度
C．增加收益
D．减少银行的人力
E．减少银行的物力和财力

多项选择题

中央银行基准利率主要包括( )。

A．再贷款利率
B．再贴现利率
C．存款准备金利率
D．超额存款准备金利率
E．法定存贷款利率

多项选择题

根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列各项中，存款人可以申请开立临时存款账户的有( )。

A．异地临时经营活动
B．设立临时机构
C．注册验资
D．信托基金
E．财政预算外资金

多项选择题

身份信息包括银行业消费者的( )。

A．姓名
B．住址
C．身份证号
D．联系电话
E．电子邮箱

多项选择题

关于个人存款业务，下列说法中不正确的有( )。

A．零存整取是定期存款的典型代表
B．所有存款种类，均按复利计算利息
C．存款人必须使用实名
D．定期存款不能提前支取
E．个人存款又叫储蓄存款

多项选择题

下列关于合规管理的基本机制的说法中，正确的有( )。

A．合规绩效考核机制与合规问责机制就是对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责
B．商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念
C．商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为
D．合规培训与教育主要是对合规部门职员的教育与培训
E．通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报

多项选择题

根据《中国财务公司协会章程》规定，下列说法正确的有( )。

A．中国财务公司协会协调会员与政府有关部门、金融机构和企业集团及其成员单位之间的关系
B．中国财务公司协会建立会员间信息沟通机制，组织开展会员间的业务、技术、信息等方面的交流与合作等
C．中国财务公司协会建立与有关部门的沟通机制，争取有利于财务公司发展的外部环境
D．中国财务公司协会组织会员签订自律公约及其细则
E．中国财务公司协会监督各种侵权行为

多项选择题

商业银行绩效考评应当坚持的原则有( )。

A．稳健经营
B．合规引领
C．战略导向
D．综合平衡
E．统一执行

多项选择题

根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以经营的业务有( )。

A．协助成员单位实现交易款项的收付
B．经批准的保险代理业务
C．对成员单位办理财务和融资顾问
D．对成员单位办理贷款
E．对成员单位提供担保

多项选择题

依据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，属于风险监管核心指标的有( )。

A．风险水平类指标
B．风险抵补类指标
C．风险识别类指标
D．风险迁徙类指标
E．风险暴露类指标

多项选择题

金融企业，是指在中华人民共和国境内依法设立的( )。

A．国有及国有控股商业银行
B．政策性银行
C．信托投资公司、财务公司
D．城市信用社、农村信用社
E．中国银行业监督管理委员会依法监督管理的其他国有及国有控股金融企业

多项选择题

资产管理公司应具备的条件有( )。

A．具有健全公司治理、内部管理控制机制
B．并有5年以上不良资产管理和处置经验
C．公司注册资本金100亿元(含)以上
D．取得银监会核发的金融许可证的公司
E．各省、自治区、直辖市人民政府依法设立或授权的资产管理或经营公司

多项选择题

下列叙述正确的有( )。

A．存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成
B．费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行
C．各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根据投保机构的经营管理状况和风险状况等因素确定
D．投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算，具体办法由国务院规定
E．投保机构应当按照存款保险基金管理机构的要求定期报送被保险存款余额、存款结构情况以及与确定适用费率、核算保费、偿付存款相关的其他必要资料

多项选择题

对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，中国银监会及其派出机构可以采取以下( )纠正措施。

A．要求商业银行限期补充一级资本
B．要求商业银行控制表内外资产增长速度
C．要求商业银行降低表内外资产规模
D．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
E．限制分配红利和其他收入

多项选择题

下列叙述正确的有( )。

A．贷款人应当要求将符合抵质押条件的项目资产和/或项目预期收益等权利为贷款设定担保，但不能将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保
B．贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的第一顺位保险金请求权人，或采取其他措施有效控制保险赔款权益
C．贷款人应当采取措施有效降低和分散融资项目在建设期和经营期的各类风险
D．贷款人应当以要求借款人或者通过借款人要求项目相关方签订总承包合同、投保商业保险、建立完工保证金、提供完工担保和履约保函等方式，最大限度降低建设期风险
E．贷款人可以以要求借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，有效分散经营期风险

多项选择题

银行业金融机构绩效考评指标包括( )。

A．合规经营类指标
B．风险管理类指标
C．经营效益类指标
D．发展转型类指标
E．社会责任类指标

多项选择题

公开市场业务日益成为许多国家重要的日常操作工具，在于它具有如下( )优点。

A．可逆转性
B．对货币供应量可进行微调
C．公开市场业务可以迅速执行
D．可经常性、连续性的操作
E．中央银行主动性大

多项选择题

财务公司申请设立分公司，应当符合下列( )条件。

A．确属业务发展和为成员单位提供财务管理服务需要
B．财务公司设立2年以上，且注册资本金不低于3亿元人民币
C．资本充足率不低于10％
D．拟设立分公司所服务的成员单位不少于10家，且上述成员单位资产合计不低10亿元人民币，或成员单位不足10家，但成员单位资产合计不低于20亿元人民币
E．财务公司经营状况良好，且在2年内没有违法、违规经营记录

多项选择题

根据《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，基本薪酬是商业银行为保障员工基本生活而支付的基本报酬，包括津补贴，主要根据员工在商业银行经营中的( )等因素确定。

A．劳动投入
B．是否是本地户口
C．服务年限
D．所承担的经营责任
E．风险

多项选择题

下列叙述正确的有( )。

A．商业银行根据国家有关规定制定本行中长期激励计划
B．商业银行应确保可变薪酬总额不会弱化本行持续增强资本基础的能力
C．福利性收入包括商业银行为员工支付的社会保险费、住房公积金等
D．商业银行支付给员工的年度薪酬总额要综合考虑当年人员总量、结构以及企业财务状况、经营成果、风险控制等多种因素，参考上年薪酬总额占上年业务管理费的比例确定
E．国有商业银行应执行国家相关规定

多项选择题

金融机构开展跨境电子银行业务，除应按照相关规定向中国银监会申请外，还应当向中国银监会提供以下( )等文件资料。

A．跨境电子银行服务的国家(地区)，以及该国(地区)对电子银行业务管理的法律规定
B．跨境电子银行服务的主要对象及服务内容
C．未来3年跨境电子银行业务发展规模、客户规模的分析预测
D．未来2年跨境电子银行业务发展规模、客户规模的分析预测
E．跨境电子银行业务法律与合规性分析

多项选择题

商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下( )因素。

A．风险的权重指数
B．理财产品投资范围、投资资产和投资比例
C．理财产品期限、成本、收益测算
D．本行开发设计的同类理财产品过往业绩
E．理财产品运营过程中存在的各类风险

多项选择题

下列叙述正确的有( )。

A．商业银行开展金融创新活动，应向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险
B．商业银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的保密义务
C．商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
D．商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产品和服务的适合度评估，引导客户理性投资与消费
E．商业银行开展金融创新活动，应建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时高效负责地处理客户投诉，定期汇总分析客户投诉情况

多项选择题

商业银行开展金融创新活动，应为客户提供( )的意见，要按相应法律要求，特别重况并忠实履行对客户的义务和责任。

A．专业
B．客观
C．公平
D．高水准
E．高收益