下列定期存款种类中，起存金额最高的是( )。

单项选择题

银监会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价，这属于银监会监管措施中的( )。

A．现场监管
B．非现场监管
C．市场准入
D．信息披露

单项选择题

银行业从业人员履行职责的基本要求不包括( )。

A．专业的态度
B．以机构利益为中心
C．得体的行为举止
D．为客户提供礼貌周到的服务

单项选择题

为保护无民事行为能力人和限制民事行为能力人的合法权益而设定的代理是( )。

A．指定代理
B．自愿代理
C．法定代理
D．委托代理

单项选择题

被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，或有特殊原因需要延长的，人民法院、人民检察院、公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次继续冻结期限最长不超过( )。

A．1个月
B．3个月
C．4个月
D．6个月

单项选择题

《金融机构反洗钱规定》规定，( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A．中国银监会
B．中国人民银行
C．中国银行
D．中国反洗钱监测分析中心

单项选择题

下列不属于间接融资工具的是( )。

A．银行承兑汇票
B．人寿保险单
C．政府发行的国库券
D．N转让大额存单

单项选择题

在我国，资本充足的商业银行是资本充足率，核心资本充足率的银行。( )

A．为4%；为8%
B．为8%；为4%
C．不低于8%；不低于4%
D．不低于4%；不低于8%

单项选择题

注册资本在( )人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于( )。

A．5亿元；5人
B．5亿元；3人
C．10亿元：5人
D．10亿元；3人

单项选择题

捐赠和汇款应列入国际收支中的( )。

A．贸易收支
B．单方面转移
C．劳务收支
D．资本项目

单项选择题

目前，各家银行多使用( )计算整存整取定期存款利息。

A．减数计息法
B．积数计息法
C．逐笔计息法
D．商数计息法

单项选择题

目前，我国银行开办的外币存款业务币种不包括( )。

A．美元
B．日元
C．泰铢
D．欧元

单项选择题

我国活期存款的结息日为每季度末月的( )日。

A．15
B．20
C．25
D．30

单项选择题

根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构在依法对银行业金融机构进行检查时，需经( )负责人批准。

A．中国银行业协会
B．省级银行业金融机构
C．国务院金融监督管理机构
D．设区的市一级以上银行业监督管理机构

单项选择题

关于要约，下列表述不正确的是( )。

A．要约的内容要具体
B．要约到达受要约人生效
C．要约一经作出不可以撤回
D．采用数据电文形式订立合同，收件人指定特定系统接收数据电文的，该数据电文进入该特定系统的时间，视为到达时间

单项选择题

我国于( )正式开展对商业银行贴现票据的再贴现。

A．1978年
B．1984年
C．1986年
D．1996年

单项选择题

我国《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( )。

A．1个月
B．3个月
C．6个月
D．12个月

单项选择题

商业银行核心资本的来源包括发行普通股和( )等方式。

A．提高留存利润
B．发行长期次级债券
C．发行可转换债券
D．发行混合资本债券

单项选择题

国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施属于银行业金融机构处置方式中的( )。

A．接管
B．重组
C．撤销
D．依法宣告破产

单项选择题

银监会根据相关法律规定，并结合国内外银行业监管经验提出的具体监管目标不包括( )。

A．努力减少金融犯罪
B．努力减少不良贷款
C．通过审慎有效的监管，增进市场信心
D．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益

单项选择题

银行业从业人员从业的基本前提是( )。

A．具备岗位所需专业知识和技能
B．品行正直，诚实信用
C．保护客户信息和隐私
D．尊重同业人员

单项选择题

我国的信托业到目前为止先后经过( )大规模的清理整顿。

A．三次
B．四次
C．五次
D．六次

单项选择题

洗钱者借用金融机构洗钱的方法不包括( )。

A．匿名存储
B．实名存款
C．控制银行
D．利用银行贷款掩饰犯罪收益

单项选择题

银行业协会确定的利率属于( )。

A．即期利率
B．法定利率
C．公定利率
D．名义利率

单项选择题

下列属于2007年批准设立的新的农村金融机构是( )。

A．农村信用社
B．农村商业银行
C．农村资金互助社
D．农村合作银行

单项选择题

下列关于股票的说法错误的是( )。

A．普通股是最普通、最重要的股票种类
B．A股又称为人民币特种股票
C．H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票
D．我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同，分为A股、B股、H股、N股等

单项选择题

下列属于银行业职业操守最核心内容之一的是( )。

A．互相监督
B．团结合作
C．忠于职守
D．尊重同事

单项选择题

商业银行开展金融创新需要遵循的基本原则不包括( )。

A．公平竞争原则
B．成本可算原则
C．风险可控原则
D．五个“认识”原则

单项选择题

下列机构从业人员中不必遵守《银行业从业人员职业操守》的是( )。

A．财务公司工作人员
B．农村信用合作社工作人员
C．城市信用合作社工作人员
D．政策性银行工作人员

单项选择题

银行业从业人员的立身之本和基本要求是( )。

A．守法合规
B．品行正直
C．专业胜任
D．勤勉尽职

单项选择题

下列属于礼物收、送许可范围的是( )。

A．收受现金
B．收受消费卡
C．收受有价证券
D．收受金额较小的纪念品

单项选择题

将贷款分为个人贷款和公司贷款是按( )进行分类的。

A．客户类型
B．客户规模
C．贷款期限
D．有无担保

单项选择题

代理商业银行业务中，最具典型性的是( )。

A．委托收款
B．托收承付业务
C．代理银行汇票业务
D．代理结算业务

单项选择题

下列不属于民事法律行为应当具备的条件的是( )。

A．意思表示真实
B．行为主体为自然人
C．行为人具有相应的民事行为能力
D．不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益

单项选择题

李明通过购买不同国家不同行业的公司股票来降低非系统风险，他是利用了金融市场的( )功能。

A．经济调节
B．风险分散
C．优化资源配置
D．货币资金融通

单项选择题

除票据债务人以外的人为担保票据债务的履行、以承担同一内容的票据债务为目的的一种附属票据行为是( )。

A．承诺
B．保证
C．背书
D．承兑

单项选择题

关于银监会其他监督管理措施中的审慎性监督管理谈话，下列说法不正确的是( )。

A．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、中层管理人员、其他工作人员进行监督管理谈话
B．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话
C．监管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员谈话，可以选择其中一位或多位董事谈话，可以与高级管理人员单独谈话，也可与董事和高级管理人员一起谈话
D．进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题，即使不存在任何问题，监管机构也有权要求谈话了解状况

单项选择题

关于监管规避，下列说法不正确的是( )。

A．银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
B．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果
C．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
D．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定

单项选择题

关于职务侵占罪和贪污罪，下列表述不正确的是( )。

A．贪污罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而职务侵占罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员
B．职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产
C．职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑
D．两者在客观方面和主观方面基本相同

单项选择题

关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是( )。

A．金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱规定》要求的客户身份识别措施
B．客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C．与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D．金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

下列定期存款种类中，起存金额最高的是( )。

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我国于( )在封闭式证券投资基金的制度设计中引入托管制度。

在公司贷款中，主要用于企业正常生产经营中经常占用的、长期流动性资金需要的贷款是( )。

银行通常将( )看做是对其市场价值最大的威胁。

合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照( )承担保证责任。

下列不属于银行国家风险的是( )。

下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。

商业银行发行的带有一定股本性质，又带有一定债务性质的资本工具是( )。

下列定期存款种类中，起存金额最高的是( )。

抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归( )所有，不足部分由债务人清偿。

根据《商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里的关系人不包括商业银行的( )。

金融犯罪侵犯的客体是( )。

以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场是( )。

如一笔10年期的次级债券，第六年计入附属资本的数量为100%，那么第八年应为( )。

我国金融市场的发展是从1984年( )开始的。

关于互换，下列说法正确的是( )。

下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是( )。

在我国，公司债券管理机构为( )。

关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是( )。

银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行资本中的( )。

现在银行开立的信用证基本上是( )。

一般母公司为海外子公司申请的银行保函是( )。

以抵押方式设定的担保方式最突出的特点在于( )。

在我国，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的非金融机构是( )。

银行风险管理的最基本要求是( )。

实践中最常见的利率违法行为是( )吸收存款的行为。

中国银行业协会的观察员单位为( )。

下列不属于公司设立的法律特征的是( )。

票据最原始、最简单的作用是( )。

票据追索权是( )请求权。

我国的国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行都成立于( )。

支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是( )。

高利转贷罪的行为对象是( )。

2007年1月召开的全国金融工作会议决定，按照分类指导、( )的原则，推进政策性银行改革。

在我国，外资银行营业性机构不包括( )。

下列关于承诺的表述错误的是( )。

银行企业实施内部控制的基础是( )。

在衡量通货膨胀时，( )使用得最多、最普遍。

在银行众多汇款方式中，多用于急需用款和大额汇款的汇款方式是( )。

将外汇交易分为即期交易和远期外汇交易，是根据( )进行分类的。

根据本国货币与关键货币实际价值的对比，制定出对它的汇率，这个汇率就是( )。

债权人行使债权时，债务人根据法定事由，对抗债权人行使请求权的权利是( )。

作为一名银行业从业人员，应该具备的知识不包括( )。

下列关于授信审核的表述错误的是( )。

下列不属于常见清算模式的是( )。

下列不属于可撤销合同的是( )。

( )是银行增加核心资本的重要方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。

银行健康发展的基本保证是( )。

全国性银行业自律组织是指( )。

衡量一国经济开放程度的重要指标是( )。

办理政策性金融业务，实行独立核算，自主、保本经营的银行是( )。

银行业从业人员履行职责的基本要求不包括( )。

为保护无民事行为能力人和限制民事行为能力人的合法权益而设定的代理是( )。

被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，或有特殊原因需要延长的，人民法院、人民检察院、公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次继续冻结期限最长不超过( )。

《金融机构反洗钱规定》规定，( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

下列不属于间接融资工具的是( )。

在我国，资本充足的商业银行是资本充足率______，核心资本充足率______的银行。( )

注册资本在( )人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于( )。

捐赠和汇款应列入国际收支中的( )。

目前，各家银行多使用( )计算整存整取定期存款利息。

目前，我国银行开办的外币存款业务币种不包括( )。

我国活期存款的结息日为每季度末月的( )日。

根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构在依法对银行业金融机构进行检查时，需经( )负责人批准。

关于要约，下列表述不正确的是( )。

我国于( )正式开展对商业银行贴现票据的再贴现。

我国《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( )。

商业银行核心资本的来源包括发行普通股和( )等方式。

国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施属于银行业金融机构处置方式中的( )。

银监会根据相关法律规定，并结合国内外银行业监管经验提出的具体监管目标不包括( )。

银行业从业人员从业的基本前提是( )。

我国的信托业到目前为止先后经过( )大规模的清理整顿。

洗钱者借用金融机构洗钱的方法不包括( )。

银行业协会确定的利率属于( )。

下列属于2007年批准设立的新的农村金融机构是( )。

下列关于股票的说法错误的是( )。

下列属于银行业职业操守最核心内容之一的是( )。

商业银行开展金融创新需要遵循的基本原则不包括( )。

下列机构从业人员中不必遵守《银行业从业人员职业操守》的是( )。

银行业从业人员的立身之本和基本要求是( )。

在我国，资本充足的商业银行是资本充足率，核心资本充足率的银行。( )