存款人向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( )。

单项选择题

中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。

A．按照规定向中国人民银行报告分析结果
B．制定金融机构反洗钱规章
C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

单项选择题

( )是指为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产设定为担保物，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

A．留置
B．质押
C．抵押
D．担保

单项选择题

目前我们所称的“五大行”是指（）。

A．中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行
B．中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行
C．中国工商银行、中国农业发展银行、中国银行、中国建设银行、交通银行
D．中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国进出口银行

单项选择题

负责监管企业集团财务公司的机构是( )。

A．中国银行业协会
B．中国银监会
C．中国人民银行
D．地方财政部

单项选择题

下列( )解散情形出现时，公司不必进行清算、清理债权债务。

A．公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现
B．股东会或股东大会决议解散
C．因公司合并需要解散
D．公司违反法律法规被依法吊销营业执照

单项选择题

被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是( )。

A．严格的银行保密法
B．宽松的金融规则
C．有自由的公司法和严格的公司保密法
D．严格的金融规则

单项选择题

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是( )。

A．当日累计45万元人民币的现钞结汇
B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

单项选择题

根据《商业银行法》的规定，银行的附属资本规模不得( )核心资本的( )。

A．低于，50%
B．低于，1/3
C．高于，50%
D．高于，100%

单项选择题

( )是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。

A．安排行
B．代理行
C．参加行
D．牵头行

单项选择题

下列不属于中国人民银行职能的是( )。

A．维护金融稳定
B．制定和执行货币政策
C．批准银行业金融机构设立、变更与终止
D．防范和化解金融风险

单项选择题

根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，违法所得五十万元以上的，并处违法所得( )。

A．二百万的罚款
B．二倍以上五倍以下的罚款
C．一倍以上五倍以下的罚款
D．五十万以上二百万以下罚款

单项选择题

( )是影响高负债经营的银行业稳定性的直接因素。

A．市场风险
B．市场信心
C．银行声誉
D．核心资本

单项选择题

当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为( )。

A．系统内联行清算
B．跨系统联行清算
C．联行往来
D．内部转账型

单项选择题

商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。

A.3个月
B.6个月
C.2年
D.1年

单项选择题

下列关于《商业银行法》对同一借款人贷款限制的说法中，不正确的是( )。

A．对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
B．同一借款人是指同一自然人
C．目的是为了分散风险
D．属于商业银行资产负债比例管理

单项选择题

下列关于宏观经济状况相关内容的说法中，不正确的是( )。

A．宏观经济状况包括经济发展水平、状况和前景等方面
B．经济发展水平反映一国和地区商品经济的发育程度和总体经济实力
C．经济发展水平决定经济主体对借贷资金和服务的需求程度
D．经济发展的状况和前景制约着银行的发展

单项选择题

在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是( )。

A．信用风险
B．操作风险
C．国家风险
D．法律风险

单项选择题

20世纪60年代，商业银行的风险管理进入( )。

A．资产负债风险管理模式阶段
B．资产风险管理模式阶段
C．全面风险管理模式阶段
D．负债风险管理模式阶段

单项选择题

某人投资某债券，买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为( )。

A．10%
B．20%
C．9.1%
D．8.2%

单项选择题

银行风险中的国家风险不包括( )。

A．政治风险
B．市场风险
C．社会风险
D．经济风险

单项选择题

( )是商业银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。

A．存款
B．贷款
C．现金资产
D．借款

单项选择题

我国银行和非银行金融机构发行的债券称为( )。

A．公司债券
B．企业债券
C．金融债券
D．国债

单项选择题

依据《银行业监督管理法》，下列选项中属于银行业金融机构的是( )。

A．金融资产管理公司
B．农村信用合作社
C．企业集团财务公司
D．汽车金融公司

单项选择题

银行业从业人员面对客户的时候，下列行为中不恰当的是( )。

A．对客户提出的不合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况
B．不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户
C．热情地为客户服务，提供咨询方案
D．为客户信息保密

单项选择题

( )是指各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。

A．一级清算业务
B．二级清算业务
C．结算业务
D．资金清算

单项选择题

我国三大政策性银行成立于( )年。

A．1994
B．1995
C．1996
D．1998

单项选择题

犯持有、使用假币罪数额巨大的，( )。

A．处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金
B．处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
C．处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金
D．处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

单项选择题

( )是指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。

A．声誉风险
B．法律风险
C．合规风险
D．战略风险

单项选择题

下列关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的说法中，不正确的是( )。

A．中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务
B．中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定
C．中国农业银行专门经营农村金融业务
D．中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

单项选择题

单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的( )。

A．10%
B．20%
C．30%
D．50%

单项选择题

个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。

A．70%；50%
B．80%；70%
C．50%；70%
D．70%；80%

单项选择题

银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分的保护，这属于( )。

A．审慎尽责
B．充分信息披露
C．妥善处理利益冲突
D．客户资产隔离

单项选择题

下列关于商业银行依法冻结单位存款的说法中，正确的是( )。

A．被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明解冻原因，银行视情况决定是否解冻
B．冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次继续冻结期限最长为1年
C．逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D．如果冻结单位存款发生失误，只能在6个月冻结期后解除冻结

单项选择题

《民法通则》规定了法人应当具备的条件，( )不是法人成立的要件。

A．有必要的财产和经费
B．具备完整的财务报表
C．有自己的名称和场所
D．能够独立承担民事责任

单项选择题

下列( )不属于《巴塞尔新资本协议》中资本监管的新三大支柱。

A．市场约束
B．最低监管资本要求
C．完善的内控制度
D．资本充足率

单项选择题

货币经纪公司的服务对象是( )。

A．境内外自然人和法人
B．境外金融机构
C．境内外上市公司
D．境内外金融机构

单项选择题

( )是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。

A．实质要件
B．形式要件
C．关系要件
D．内容要件

单项选择题

下列不属于银行业监管机构的是( )。

A．银监会
B．中国人民银行
C．国家外汇管理局
D．银行业协会

单项选择题

B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )。

A．单位经常项目外汇账户
B．单位资本项目外汇账户
C．外汇储蓄账户
D．个人外汇账户

单项选择题

下列属于银监会监管的非银行金融机构的有()。
①城市商业银行
②基金管理公司
③农村信用社
④信托公司
⑤货币经纪公司
⑥农村资金互助社
⑦金融资产管理公司
⑧期货经纪公司

A．③④
B．②④⑤⑦⑧
C．④⑤⑦
D．②③④⑤⑥⑦⑧

单项选择题

如果名义利率是7%，通货膨胀率为5%，那么实际利率为( )。

A．5%
B．12%
C．2%
D．-2%

单项选择题

根据金融犯罪( )的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

A．侵犯的客体
B．行为方式
C．实施主体
D．造成的危害

单项选择题

中国银行业协会的日常办事机构为( )。

A．会员大会
B．理事会
C．监事会
D．秘书处

单项选择题

下列关于我国商业银行资产负债比例管理的说法中，不正确的是( )。

A．资本充足率不得低于8%
B．负债余额与资产余额的比例不得超过75%
C．流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%
D．对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

单项选择题

下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是( )。

A．职务侵占罪
B．票据诈骗罪
C．高利转贷罪
D．签订、履行合同失职被骗罪

单项选择题

下列属于商业银行正当竞争手段的是( )。

A．有奖储蓄
B．开展网络营销
C．提高存款利率至基准利率以上
D．无偿占用联行清算资金

单项选择题

公司成立日期是( )。

A．公司资本缴足的日期
B．公司营业执照签发日期
C．公司向登记机关申请设立登记的日期
D．公司正式对外营业的日期

单项选择题

贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。

A．本机构他人的财物
B．其他机构他人的财物
C．公共财物
D．以上都对

单项选择题

《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款，其目的不包括( )。

A．提高银行的信贷资产质量
B．防止信贷活动中的内幕交易
C．创造公平公开的贷款环境
D．创造银行最大收益

单项选择题

洗钱过程中，( )指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

A．融合阶段
B．培植阶段
C．处置阶段
D．收益阶段

单项选择题

我国资产支持证券只在( )上发行和交易。

A．同业拆借市场
B．商业银行
C．上海证券交易所
D．全国银行间债券市场

单项选择题

职务侵占罪与贪污罪的区别不包括( )。

A．犯罪主体不同
B．刑罚处罚幅度不同
C．犯罪对象不同
D．客观方面不同

单项选择题

由交易所统一制定、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量的某种商品的标准化协议是( )。

A．远期合约
B．期货合约
C．期权合约
D．互换合约

存款人向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( )。

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中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。

( )是指为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产设定为担保物，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

银行购买了某公司2亿元的应收账款，这属于( )。

以公司信用基础为标准，公司的分类不包括( )。

某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法( )。

( )是银行经营管理的核心内容，它伴随着银行的产生而产生，随着银行的发展而发展。

授信业务的主要内容是( )。

下列属于留置权人的义务的是( )。

撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起( )内行使。自债务人行为发生之日起( )内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

某单位对其收入汇缴资金和业务支出资金进行专项管理和使用，则银行可建议其开立( )。

银行的资金来源主要是( )。

下列关于物价稳定的说法中，正确的是( )。

( )是以法律和行政法规所允许出质的财产权利为债权设定担保，其设立法定手续有交付权利凭证和履行登记手续两类。

下列选项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容是( )。

为加强对银行业的监督管理，国务院于( )设立了银监会。

借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括( )。

下列不属于商业银行资本的是( )。

下列关于合同生效要件的说法中，不正确的是( )。

下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。

银行( )是指银行间通过账户或有关货币当地清算系统，在办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权债务的过程和方法。

存款人向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( )。

下列关于信用证诈骗罪的说法中，不正确的是( )。

我国银行的存款利率( )。

现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是( )和( )。

下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是( )。

下列( )属于用于保值投机的金融工具。

中国银行业协会的会员单位不包括( )。

同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，( )。

下列关于商业银行委托贷款业务的说法中，正确的是( )。

( )是指经国务院银行业监督管理机构批准在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的金融机构。

中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量。

集资诈骗罪的客体是( )。

接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告是( )的职责。

金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满( )周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。

商业银行( )的主要收入来源是手续费收入。

地方政府债券一般采用由( )统一代为发行和兑付的方式管理。

下列不属于中国农业发展银行主要业务的是( )。

商业银行不得从事( )业务，但国家另有规定的除外。

下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中，正确的是( )。

目前我们所称的“五大行”是指（）。

负责监管企业集团财务公司的机构是( )。

下列( )解散情形出现时，公司不必进行清算、清理债权债务。

被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是( )。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是( )。

根据《商业银行法》的规定，银行的附属资本规模不得( )核心资本的( )。

( )是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。

下列不属于中国人民银行职能的是( )。

根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，违法所得五十万元以上的，并处违法所得( )。

( )是影响高负债经营的银行业稳定性的直接因素。

当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为( )。

商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。

下列关于《商业银行法》对同一借款人贷款限制的说法中，不正确的是( )。

下列关于宏观经济状况相关内容的说法中，不正确的是( )。

在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是( )。

20世纪60年代，商业银行的风险管理进入( )。

某人投资某债券，买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为( )。

银行风险中的国家风险不包括( )。

( )是商业银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。

我国银行和非银行金融机构发行的债券称为( )。

依据《银行业监督管理法》，下列选项中属于银行业金融机构的是( )。

银行业从业人员面对客户的时候，下列行为中不恰当的是( )。

( )是指各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。

我国三大政策性银行成立于( )年。

犯持有、使用假币罪数额巨大的，( )。

( )是指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。

下列关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的说法中，不正确的是( )。

单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的( )。

个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。

银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分的保护，这属于( )。

下列关于商业银行依法冻结单位存款的说法中，正确的是( )。

《民法通则》规定了法人应当具备的条件，( )不是法人成立的要件。

下列( )不属于《巴塞尔新资本协议》中资本监管的新三大支柱。

货币经纪公司的服务对象是( )。

( )是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。

下列不属于银行业监管机构的是( )。

B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )。

下列属于银监会监管的非银行金融机构的有()。 ①城市商业银行 ②基金管理公司 ③农村信用社 ④信托公司 ⑤货币经纪公司 ⑥农村资金互助社 ⑦金融资产管理公司 ⑧期货经纪公司

如果名义利率是7%，通货膨胀率为5%，那么实际利率为( )。

下列属于银监会监管的非银行金融机构的有()。
①城市商业银行
②基金管理公司
③农村信用社
④信托公司
⑤货币经纪公司
⑥农村资金互助社
⑦金融资产管理公司
⑧期货经纪公司