房地产投资的方式不包括（）。

A．在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次
B．商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料
C．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

单项选择题

以下关于个人理财投资者教育的说法不正确的是（）。

A．成功的投资者教育可以有效地减少客户投诉和纠纷
B．投资者教育的实施主体不仅是商业银行，而且需要全社会各方面的力量共同参与
C．银行理财投资者教育对象仅包括现有的银行个人理财客户
D．商业银行有义务对其所有客户进行投资者教育，而不仅局限于其高端优质客户

房地产投资的方式不包括（）。

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未经法定机关核准，擅自公开或变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额的（）的罚款。

（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。

宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是（）。

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。

陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人格每年获得的利息继续投资，则该投资人投资期满将获得的本利和为（）元。

在市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可能损失是指（）。

下列关于基金认购的表述中，错误的是（）。

通货膨胀会对个人理财产生一定的影响，下列说法错误的是（）。

下列对于客户财务分析的表述中，错误的是（）。

某投资者年初以10元傲的价格购买股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股0．1元（税后）方案分派了现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是（）。

某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是（）。

金融市场的基本要素包括主体、客体和（）。

对投资需求增长有刺激作用的财政政策是（）。

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得1凹旧元，2年后领取则可得1500元；此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20％，下列说法正确的是（）。

下列不属于“人的价值”常用的评估方法的是（）。

A和B两种债券现在均以1咖旧美元面值出售，均付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12％变为10％，下列表述正确的是（）。

一般而言，宽松的货币政策有助于刺激投资需求增长，导致（）。

未来经济增长较快、处于景气周期时，相应的理财措施是（）。

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（）。

一般来说，（）。

下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（）。

期货合约的特点包括（）。（1）标准化合约（2）履约大部分通过对冲方式（3）合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保（4）合约的价格有最大变动单位和浮动限额

教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和（）两种。

下列选项中，不属于风险衡量指标的是（）。

下列家庭支出中，不属于义务性支出的是（）。

下列不属于现货期权的是（）。

（）应当自收到募集申请核准文件之日起6个月内进行基金募集。

年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流。下列不属于年金的是（）。

下列各种投资组合中，最适合即将退休的投资人的是（）。

某客户家庭月收入10000元，月固定支出8000元，则该家庭最低标准的失业保障金额是（）元。

下列关于金融远期合约的表述中，错误的是（）。

下列选项中，一般来说风险承受能力最高的是（）。

个人投资理财实质上是一种（）行为，遵循风险与收益相匹配的基本金融原则。

下列关于预算与实际的差异分析的说法，不正确的是（）。

下列关于评估客户投资风险承受度的表述中，错误的是（）。

买卖双方签订的在确定的将来时间按确定的价格购买或者出售某项资产的非标准化协议是（）。

下列选项中不属于人身保险的是（）。

某客户3008年年初以每股18元的价格购买了l00股某公司股票，2008年每股得到0．30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为（）。

以下关于金融市场特点的叙述，错误的是（）。

关于债券的利率风险，以下说法错误的是（）。

投资型保险产品的最大特点是（）。

下列不属于企业资产负债表中所有者权益的是（）。

下列关于股票挂钩类理财产品的表述中，正确的是（）。

QFII是指（）。

对于货币型理财产品，以下描述错误的是（）。

在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是（）。

一般情况下，商业银行会根据客户的（）对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性。

金融市场的中介大体上分为交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是（）。

一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是（）。

下列关于黄金投资的表述中，错误的是（）。

房地产投资的方式不包括（）。

下列有关保险规划的步骤，正确的是（）。

在面对通货膨胀压力的情况下，下列资产中保值性最好的是（）。

在理财期间，市场利率上升，但理财产品的收益率不随市场利率上升而提高，这是理财产品面临的（）。

小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在（）进行交易，这笔交易是在（）之间进行的。

由于理财资金交易活动中涉及第三方交易对手，从而不可避免地面临交易对手不履约的信用风险叫做（）。

下列固定收益证券中，风险最低的是（）。

下列各类金融资产中，不属于货币市场工具的是（）。

下列债券不可上市流通的是（）。

下列不属于基金管理人职责的是（）。

为了控制费用与投资储蓄，（）能达到强迫储蓄的功能。

证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。

中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除（）元费用后的余额，为应纳税所得额。

根据《商业银行法》的规定，商业银行的主要经营业务不包括（）。

根据我国《合同法》的规定，下列对格式条款理解不正确的是（）。

商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（）。

下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（）。

下列关于个人财务报表的表述，错误的是（）。

以下关于金融市场的说法，不正确的是（）。

保险合同成立后、除法律另有规定或保险合同另有约定外，有权解除合同的是（）。

客户最基本的需求是（）。

下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中，错误的是（）。

《个人所得税法》规定，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（）年的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

期货交易的（）保证金。

下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是（）。

下列选项中，（）不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。

投保人最基本的义务是（）。

我国短期政府债券一般采取（）发行。