期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库的不当行为有( ...

多项选择题

假设投资者有一个项目在一年内有80%的可能让他的投资加倍，有20%的可能让他的投资减半，则下列说法正确的有（）。

A．该项目的期望收益率是40%
B．该项目的期望收益率是70%
C．该项目的收益率方差是47.25%
D．该项目的收益率方差是36%
E．该项目是一个无风险套利机会

多项选择题

弱型有效市场的特点有( )。

A．证券价格充分反映历史信息
B．投资者通过对以往市场价格分析不可能获得超额利润
C．相邻两个交易日的价格之间没有相关性
D．该市场中存在“内幕信息”
E．任何人都不可能通过对公开信息的分析来获取超额收益

多项选择题

税收规划的方法和手段(或者内容)主要可以分为( )。

A．避税规划
B．逃税规划
C．节税规划
D．转嫁规划
E．漏税规划

多项选择题

关于金融市场的特性，下列说法正确的有( )。

A．金融市场主要交易货币、资金以及其他金融工具
B．在市场机制下，不同市场利率水平偏离越来越大
C．市场交易活动分散在场内市场和场外市场
D．交易主体角色是经常变化的
E．交易场所既有固定有形的，同时也存在无形的交易平台

多项选择题

关于非系统性风险，下列说法正确的有( )。

A．通过投资组合可以分散系统性风险
B．一般来说，周期性不明显的行业风险小于周期性明显的行业
C．一般来说，固定成本高的行业风险相对较小
D．一般来说，价格成本弹性小的行业风险较小
E．一般来说，业绩好并且可以持续增长的公司风险较小

多项选择题

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

A．资产持有状况
B．风险承受能力
C．资金调拨用途
D．账户是否会被第三方控制使用
E．专业知识结构

多项选择题

理财从业人员应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有( )。

A．银行从业人员不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计
B．在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类
C．工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测
D．如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明
E．对于临时性的收入，从业人员可以根据客户的上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计

多项选择题

下列属于企业法人的有( )。

A．中国银行股份有限公司
B．中国人民银行
C．海军总医院
D．中国银行业协会
E．中国石油化工股份有限公司

多项选择题

以下属于商业银行个人理财业务风险的有( )。

A．提供个人理财顾问服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等
B．理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险
C．提供综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等
D．商业银行进行有关投资操作面临的其他风险
E．商业银行在资产管理中面临的其他风险

多项选择题

商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。

A．个人理财业务管理部门内部调查
B．个人理财业务管理部门外部调查
C．审计部门独立审计
D．会计部门独立核算
E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计

多项选择题

下列条件中，可以成为商业银行向客户承诺保证收益的附加条件的有( )。

A．对理财计划期限调整的权利
B．对理财计划币种转换的权利
C．对最终支付货币的选择权利
D．对最终支付工具的选择权利
E．对最低保证收益率的选择权利

多项选择题

陈氏夫妇的年均收入为18万元，月均支出为6000元。现有住房一套，无儿女。最近房地产行情看涨，所以陈氏夫妇打算投资另一处房产，通过按揭贷款的方式获得住房，贷款70万元，还款期限是10年，年利率是6.5%，采取的还款方式是每月等额本息的方式。则下列说法正确的有( )。

A．陈氏夫妇每月的还款额为4181.5元
B．陈氏夫妇每月的还款额为4253.5元
C．若陈氏夫妇入住新房，将旧房出租，租金是3500元(税后)，则保持原来生活水平的月均支出约为6700元
D．若房贷利率会随着通货膨胀调整，而陈氏夫妇的租金收入的通胀调整相对滞后，则应当将闲置资金存入银行
E．对陈氏夫妇而言，投资股票是对抗通货膨胀的更适合的理财方式

多项选择题

对于个人而言，利率水平的变动会影响其( )。

A．对投资收益的预期
B．消费支出和投资决策的意愿
C．从银行获取各种信贷的融资成本
D．投资机会成本
E．购买股票还是购买债券的决定

多项选择题

下列现象中，符合有效市场假定的有( )。

A．2010年，有将近一半的由专家管理的共同基金能够超过日经225指数
B．投资管理人在某一年有超过市场平均水平的业绩(在风险调整的基础上)，很可能在紧接着的下一年，其业绩又超过市场平均水平
C．股票价格在一个季度比其他季度更加反复无常
D．在一月份公布收益要增长的公司的股票，价格在二月份以后的很长一段时间内将超过市场平均水平
E．在某一周表现良好的股票，在紧接的下一周将表现不佳

多项选择题

2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了( )，从法律上规范了理财业务活动，促进理财业务的发展。

A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B．《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
C．《中华人民共和国银行业监督管理办法》
D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》
E．《中国银行业从业人员职业操守》

多项选择题

商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括( )。

A．新产品的定义、性质与特征
B．目标客户及销售方式
C．主要风险及其测算和控制方法
D．后续服务和应急计划
E．风险控制部门对相关风险的管理权力与责任

多项选择题

下列属于债券型理财产品主要投资对象的有( )。

A．国债
B．金融债
C．企业债
D．中央银行票据
E．大额存单

多项选择题

甲公司向乙公司提出购买50吨煤炭，每吨价格250元，乙公司同意提供50吨煤炭，但要求每吨价格提到300元，甲公司表示同意，下列说法错误的是( )。

A．甲、乙之间合同成立，煤炭价格为每吨250元
B．甲、乙之间合同成立，煤炭价格为每吨300元
C．乙公司的意思表示属于承诺
D．乙公司的意思表示构成要约
E．甲公司是要约邀请

多项选择题

短期政府债券二级市场的参与者包括( )。

A．发行国中央银行
B．商业银行
C．其他国家的政府
D．信托投资公司
E．一级自营商

多项选择题

根据发行主体不同，债券可划分为( )等。

A．附息债券
B．政府债券
C．贴现债券
D．金融债券
E．国际债券

多项选择题

社会保险是提供基本生活需要的一种保障制度。其特点包括( )。

A．非盈利性
B．无偿性
C．社会公平性
D．商业性
E．强制性

期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库的不当行为有( )。

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退休规划的工具具体来说包括( )。

下列业务中，属于私人银行业务的有( )。

当预期未来通货紧缩时，个人理财倾向为( )。

以下说法中，属于ETF基金鲜明特点的有( )。

关于我国发展银行代理保险的必要性，下列说法正确的有( )。

下列依据中，属于判断客户是否符合理财业务准入标准的有( )。

理财从业人员应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来支出的说法，正确的有( )。

根据《民法通则》的规定，法人成立的条件包括( )。

股票的收益来源之一是股利，下列属于其影响因素的有( )。

成长型基金与收入型基金之间的投资目标有很大的不同，主要体现在( )。

关于大额可转让定期存单与定期存款的区别，下列说法正确的有( )。

下列收入中，应缴纳个人所得税的有( )。

家庭持有现金是有成本的，但为了保障生活又必须持有一定量的现金，应当为下列哪一项生活支出准备现金( )

基金份额持有人享有的权利包括( )。

理财人员对客户的风险特征进行分析时，应该主要就以下哪些方面进行分析( )

期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库的不当行为有( )。

商业银行申请获得基金托管资格，应当具备( )等条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准。

在下列情形中代理人须承担民事责任的有( )。

根据投资组合理论，应构建投资组合。下列有关表述正确的有( )。

假设投资者有一个项目在一年内有80%的可能让他的投资加倍，有20%的可能让他的投资减半，则下列说法正确的有（）。

弱型有效市场的特点有( )。

税收规划的方法和手段(或者内容)主要可以分为( )。

关于金融市场的特性，下列说法正确的有( )。

关于非系统性风险，下列说法正确的有( )。

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理财从业人员应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有( )。

下列属于企业法人的有( )。

以下属于商业银行个人理财业务风险的有( )。

商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。

下列条件中，可以成为商业银行向客户承诺保证收益的附加条件的有( )。

对于个人而言，利率水平的变动会影响其( )。

下列现象中，符合有效市场假定的有( )。

2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了( )，从法律上规范了理财业务活动，促进理财业务的发展。

商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括( )。

下列属于债券型理财产品主要投资对象的有( )。

甲公司向乙公司提出购买50吨煤炭，每吨价格250元，乙公司同意提供50吨煤炭，但要求每吨价格提到300元，甲公司表示同意，下列说法错误的是( )。

短期政府债券二级市场的参与者包括( )。

根据发行主体不同，债券可划分为( )等。

社会保险是提供基本生活需要的一种保障制度。其特点包括( )。