银监会的监管措施包括( )。

多项选择题

《物权法》规定，“担保物权人在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，依法享有就担保财产优先受偿的权利，但法律另有规定的除外”。这里的“法律”指( )。

A．全国人大制定的法律文件
B．全国人大常委会制定的法律文件
C．省级人大制定的法律文件
D．省级人大常委会制定的法律文件
E．国务院制定的法律文件

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括( )。

A．引入了计量信用风险的内部评级法
B．要求银行及时、全面地提供准确信息，加大透明度
C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类
D．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的基本要求
E．要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况

多项选择题

银行发展的根本动力是经济发展中的( )因素。

A．投融资需求
B．消费者需求
C．技术性需求
D．服务性需求
E．增值性需要

多项选择题

被称为保密天堂的国家和地区一般具有( )特征。

A．有严格的银行保密法
B．有宽松的金融规则
C．有政治后台的支持
D．有自由的公司法
E．有严格的公司保密法

多项选择题

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是( )。

A．福费廷业务属于衍生产品业务
B．出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益
C．银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现
D．银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
E．出口商放弃了对所出售票据的一切权益

多项选择题

下列关于外汇标价方法的表述，正确的是( )。

A．在直接标价法下，数额较小的为外汇买人价，数额较大的为外汇卖出价
B．直接标价法又称为应收标价法
C．间接标价法又称为应付标价法
D．大多数国家采用直接标价法
E．大多数国家采用间接标价法

多项选择题

下面( )属于董事会的职能。

A．选举和更换由股东代表出任的监事
B．修改公司章程
C．执行股东大会决议
D．检查公司财务
E．制定公司基本管理制度

多项选择题

中国农业发展银行的主要业务包括( )。

A．办理肉类、食糖、烟叶、羊毛等国家专项储备贷款
B．办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款
C．在境内外资本市场、货币市场筹集资金
D．办理业务范围内开户企事业单位存款
E．办理国际银行间的贷款

多项选择题

下列关于债权人行使代位权的描述，正确的有( )。

A．债权人以债务人的名义代位行使债务人的债权
B．债权人以自己的名义代位行使债务人的债权
C．代位权的行使范围以债权人的债权为限
D．代位权的行使范围以债务人的债务为限
E．债权人行使代位权的必要费用由债务人承担

多项选择题

根据《物权法》的规定，下列关于留置权的说法正确的有( )。

A．留置权发生两次效力，即留置标的物和变价并优先受偿
B．留置财产为可分物的，留置权人可以留置全部标的物，也可以留置价值相当于债务金额的财产
C．留置权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期
D．债权人留置的动产，一律应当与债权属于同一法律关系
E．法律规定或者当事人约定不得留置的动产，不得留置

多项选择题

《中国人民银行法》第三十二条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的( )有权进行检查监督。

A．执行有关存款准备金管理规定的行为
B．与中国人民银行特种贷款有关的行为
C．执行有关人民币管理规定的行为
D．执行有关反洗钱规定的行为
E．执行有关清算管理规定的行为

多项选择题

下列属于我国的商品期货市场的是( )。

A．大连商品交易所
B．上海黄金交易所
C．上海期货交易所
D．郑州商品交易所
E．中国金融期货交易所

多项选择题

根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是( )。

A．编造引进资金的理由从银行贷款
B．上市公司董事长变更，没有进行披露
C．自制信用卡从银行提款机提款
D．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
E．使用虚假的经济合同从金融机构贷款

多项选择题

负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列( )情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权)，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。

A．经营状况严重恶化
B．转移财产以逃避债务
C．丧失商业信誉
D．对外投资失败
E．遭受重大损失难以按期归还贷款

多项选择题

根据《物权法》规定，可以质押的权利包括( )。

A．汇票、本票、支票
B．存款单、仓单、提单
C．土地所有权
D．注册商标专用权
E．基金份额

多项选择题

银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。

A．建立内部反洗钱机制及工作流程
B．及时报告大额和可疑交易
C．建立客户身份资料和交易记录
D．在职责范围内调查可疑交易活动
E．协助反洗钱调查

多项选择题

负有监督银行业从业人员遵守职业操守的机构有( )。

A．中国银行业监督管理委员会
B．中国人民银行
C．国家外汇管理局
D．中国银行业协会
E．自治区银行业协会

多项选择题

下列属于非法吸收公众存款行为的是( )。

A．某企业设立储蓄所吸收公众存款，但不具有非法占有不特定对象资金的目的
B．王某在家私设钱庄，办理存款贷款业务
C．某商业银行擅自提高利率吸收公众存款
D．某信用社在存款时以先支付利息的手段吸收公众存款
E．刘某以非法占有为目的，谎称高息吸收公众存款

多项选择题

( )按照银监会批准的业务范围，可以经营部分或者全部外汇业务和人民币业务；经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

A．外国银行代表处
B．外资银行营业性机构
C．外国银行分行
D．中外合资银行
E．外商独资银行

多项选择题

下列属于国际收支中经常项目的有( )。

A．直接投资
B．企业信贷
C．劳务收支
D．汇款
E．捐赠

多项选择题

目前我国对利率管制的规定有( )。

A．中国人民银行是管理利率的唯一有权机关
B．银监会是管理利率的唯一有权机关
C．商业银行可以按规定降低存款利率
D．商业银行可以自由提高存款利率
E．商业银行可变通执行国家利率政策

多项选择题

国际收支包括( )。

A．贸易收支
B．劳务收支
C．外资对华直接投资
D．对其他国家的捐赠
E．政府借款

多项选择题

汇款的方式主要有( )。

A．电汇
B．票汇
C．信汇
D．信用证
E．网络银行

多项选择题

在贷款法律关系中，下列说法正确的有( )。

A．有危及贷款人债权安全情况时，借款人应及时通知贷款人，同时采取保全措施
B．借款人有权按合同约定使用全部贷款，也有权根据需要作出改变，将贷款用于其他事项
C．债务人应审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷，其中中长期贷款答复时间不得超过6个月
D．自营贷款和特定贷款，除按规定计收利息之外，可以适当收取手续费
E．贷款人应严格控制信用贷款，积极推广担保贷款

多项选择题

关于同业拆借叙述错误的是( )。

A．同业拆借具有期限短、金额大等特点
B．同业拆借能够反映金融市场上的资金供求状况
C．同业拆借的风险要低于债券回购的风险
D．债券回购利率一般高于拆借利率
E．同业拆借是一种无担保资金融通行为

多项选择题

银行资本中的经济资本( )。

A．是防止银行倒闭的最后防线
B．是资产减去负债后的余额
C．是银行需要保有的最低资本量
D．是银行实际承担风险的最直接反映
E．是商业银行必须持有资本的最低要求

多项选择题

流动资金贷款按贷款方式可分为( )形式。

A．流动资金整贷整偿贷款
B．流动资金整贷零偿贷款
C．流动资金零贷整偿贷款
D．流动资金循环贷款
E．法人账户透支

多项选择题

根据《商业银行法》的规定，除国家另有规定的以外，商业银行在中华人民共和国境内不得从事( )金融业务和直接投资。

A．信托投资
B．证券经营业务
C．向不动产投资
D．向非银行金融机构投资
E．向企业投资

多项选择题

银行金融创新的基本原则有( )。

A．公平竞争原则
B．合法合规原则
C．成本可算原则
D．收益最大化原则
E．四个“认识”原则

多项选择题

中国银行业由( )组成。

A．中央银行
B．监管机构
C．自律组织
D．银行业金融机构
E．投资银行

多项选择题

具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从( )方面来保护客户的利益。

A．审慎尽责
B．客户教育
C．充分信息披露
D．客户资产安全
E．客户资产隔离

多项选择题

目前，我国商业银行不正当竞争行为的具体表现有( )。

A．违反中央银行利率方面的有关规定，采取贴息、放松现金管理等手段
B．封锁有关金融信息，不向其他贷款人提供借款人的相关情况
C．对其他金融机构采取压票、退票、压汇等方式
D．有偿占用联行清算资金
E．有奖储蓄

多项选择题

商业银行内部控制的建设要遵循( )。

A．全面原则
B．审慎原则
C．安全原则
D．独立原则
E．经济原则

多项选择题

下列关于看涨期权和看跌期权的叙述正确的是( )。

A．期权买方拥有权利但没有义务执行合约
B．看涨期权赋予买入方在规定的期限内买入特定基础资产的权利
C．看涨期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨
D．投资者一般在预期价格上涨时购入看跌期权
E．看跌期权卖方的获利是有限的

多项选择题

我国商业银行在计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除( )项目。

A．商誉
B．商业银行对未并表金融机构的资本投资
C．商业银行对未并表金融机构资本投资的50%
D．商业银行对非自用不动产和企业的资本投资
E．商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%

多项选择题

银监会的监管措施包括( )。

A．要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
B．实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
C．对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
D．与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明
E．对涉嫌违法的单位和个人进行调查

银监会的监管措施包括( )。

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发行金融债券的主体有( )。

中小商业银行包括( )。

财政政策是一国政府为实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则以及相应措施，对财政政策的一般做法，下列说法中正确的有( )。

《物权法》规定，“担保物权人在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，依法享有就担保财产优先受偿的权利，但法律另有规定的除外”。这里的“法律”指( )。

《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括( )。

银行发展的根本动力是经济发展中的( )因素。

被称为保密天堂的国家和地区一般具有( )特征。

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是( )。

下列关于外汇标价方法的表述，正确的是( )。

下面( )属于董事会的职能。

中国农业发展银行的主要业务包括( )。

下列关于债权人行使代位权的描述，正确的有( )。

根据《物权法》的规定，下列关于留置权的说法正确的有( )。

《中国人民银行法》第三十二条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的( )有权进行检查监督。

下列属于我国的商品期货市场的是( )。

根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是( )。

负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列( )情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权)，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。

根据《物权法》规定，可以质押的权利包括( )。

银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。

负有监督银行业从业人员遵守职业操守的机构有( )。

下列属于非法吸收公众存款行为的是( )。

( )按照银监会批准的业务范围，可以经营部分或者全部外汇业务和人民币业务；经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

下列属于国际收支中经常项目的有( )。

目前我国对利率管制的规定有( )。

国际收支包括( )。

汇款的方式主要有( )。

在贷款法律关系中，下列说法正确的有( )。

关于同业拆借叙述错误的是( )。

银行资本中的经济资本( )。

流动资金贷款按贷款方式可分为( )形式。

根据《商业银行法》的规定，除国家另有规定的以外，商业银行在中华人民共和国境内不得从事( )金融业务和直接投资。

银行金融创新的基本原则有( )。

中国银行业由( )组成。

具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从( )方面来保护客户的利益。

目前，我国商业银行不正当竞争行为的具体表现有( )。

商业银行内部控制的建设要遵循( )。

下列关于看涨期权和看跌期权的叙述正确的是( )。

我国商业银行在计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除( )项目。

银监会的监管措施包括( )。