多项选择题

按照《商业银行法》的规定，下列做法或说法中错误的有______。

A.王明为某商业银行的行长，信贷人员对其发放信用贷款
B.商业银行不得对商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属发放贷款
C.甲有限责任公司为张某投资兴办的，张某又是乙商业银行的高级管理人员，乙商业银行可以对甲有限责任公司发放信用贷款
D.经国务院批准的特定贷款项目，国有独资商业银行应当发放贷款
E.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保

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多项选择题

银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目标为______。

A.促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心
B.维持币值稳定
C.促进经济增长
D.维护金融稳定
E.保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力

多项选择题

根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有______。

A.解散
B.接管
C.促成重组
D.强制申请破产
E.撤销

多项选择题

下列关于银行业监督管理措施中的现场检查的说法正确的是______。

A.现场检查是周而复始的过程
B.可以采取询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明的措施
C.进行现场检查，应当经中国人民银行及其分行的负责人批准
D.现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书
E.银行业金融机构阻碍银监会及其派出机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚

多项选择题

对违反审慎经营规则的银行业金融机构，银监会可以采取下列哪些措施______

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.禁止资产转让
D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E.对于情节严重者，可以强制注销并没收其财产

多项选择题

银监会对银行业金融机构的其他监督管理措施包括______。

A.延伸调查
B.接管
C.审慎性监督管理谈话
D.强制披露
E.撤销

多项选择题

根据《商业银行法》，下列选项中属于商业银行可以经营的业务的是______。

A.吸收公众存款
B.发放短期、中期和长期贷款
C.发行人民币，管理人民币流通
D.办理国内外结算
E.依法制定和执行货币政策

多项选择题

下列关于商业银行的性质和业务的说法，正确的是______。

A.商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊公众性、服务性、金融性业务的特殊企业
B.由于商业银行的特殊性，因此其不具备独立性、盈利性、经营性等公司制企业法人特征
C.《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则
D.商业银行经营结汇、售汇业务，须银监会批准
E.商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效

多项选择题

下列关于商业银行组织机构的说法，正确的是______。

A.城市商业银行属于全国性商业银行
B.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币
C.商业银行的注册资本应当是实缴资本
D.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担
E.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度

多项选择题

借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法有权______。

A.要求保证人归还贷款本金
B.要求保证人归还贷款利息
C.要求就担保物优先受偿
D.扣押保证人财产
E.直接享有抵押物的所有权

多项选择题

关于商业银行贷款业务，下列说法正确的有______。

A.上级领导机关强令其提供担保的，商业银行无权拒绝
B.借款人应当按期归还贷款的本金和利息
C.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
D.商业银行可以向关系人发放信用贷款
E.商业银行不得向任何人发放信用贷款

多项选择题

下列关于商业银行存款业务的说法，正确的有______。

A.经营存款业务实行特许制，未经批准在名称中使用“银行”字样的，由中国人民银行责令改正
B.商业银行可以提高利率以吸引更多存款
C.个人存款的查询、冻结、扣划可由法律、行政法规予以规定
D.单位存款查询可由法律、行政法规规定
E.商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息

多项选择题

下列可以成为借款人主体的有______。

A.国家机关
B.个体工商户
C.限制行为能力人
D.企业法人
E.其他经济组织

多项选择题

根据《商业银行法》中的相关规定，商业银行须在下列哪些事项之后才可以将资金同业拆出______

A.交足存款准备金
B.留足备付金
C.归还中国人民银行到期贷款
D.留足股东的股权收益
E.留足坏账准备金

多项选择题

按照《商业银行法》的规定，下列做法或说法中错误的有______。

A.王明为某商业银行的行长，信贷人员对其发放信用贷款
B.商业银行不得对商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属发放贷款
C.甲有限责任公司为张某投资兴办的，张某又是乙商业银行的高级管理人员，乙商业银行可以对甲有限责任公司发放信用贷款
D.经国务院批准的特定贷款项目，国有独资商业银行应当发放贷款
E.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保

多项选择题

下列关于商业银行的接管与终止的说法，正确的是______。

A.接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力
B.接管由银监会决定，并组织实施
C.接管决定由被接管商业银行予以公告
D.接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过一年
E.自接管开始之日起，被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化

多项选择题

银监会的接管决定应当载明下列哪些内容______

A.被接管的商业银行名称
B.接管人的名称
C.接管理由
D.接管组织
E.接管期限

多项选择题

下列属于洗钱的常见方式的是______。

A.借用金融机构
B.藏身于保密天堂
C.使用空壳公司
D.伪造商业票据
E.走私

多项选择题

下列关于洗钱的认识，不正确的是______。

A.洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为
B.洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段
C.培植阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖
D.洗钱者利用现金密集行业洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构
E.直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的洗钱方式

多项选择题

根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是______。

A.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C.参与制定银行业金融机构反洗钱规章
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求