多项选择题

下列( )属于破坏金融管理秩序罪的行为。

A．个人向公众集资，并以高于银行同类利率支付利息
B．某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C．银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D．银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E．李某明知运输的是假币还协助运输

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多项选择题

( )是破坏金融管理秩序的行为。

A．个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B．某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C．银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D．银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E．个人从金融机构获得信贷资金高利转贷给他人

多项选择题

货币政策目标有( )。

A．操作目标
B．中介目标
C．最终目标
D．阶段目标
E．特定目标

多项选择题

近年来，我国城市商业银行发展呈现的趋势有( )。

A．上市
B．联合重组
C．跨区域经营
D．引进战略投资者
E．直接以地名命名

多项选择题

行政处分包括以下( )。

A．开除
B．撤职
C．降级
D．记过
E．警告

多项选择题

在行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有( )。

A．提示客户理财产品中对其不利的方面
B．力推高收益高风险的理财产品
C．提供虚假的收益计算方式
D．在营销理财业务时只从收益角度建议客户
E．在营销理财业务时提示免责条款

多项选择题

中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照( )建立的规范的股份制金融企业。

A．《公司法》
B．《商业银行法》
C．《证券法》
D．《银行业监督管理法》
E．《中国人民银行法》

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求方面进行的重大创新包含( )。

A．将银行资本分为核心资本和附属资本两类
B．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求
C．引入计量信用风险的内部评级法
D．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标
E．引入计量信用的外部评级法

多项选择题

我国的货币政策工具与西方国家货币政策工具不同之处在于( )。

A．法定存款准备金率
B．再贷款政策
C．再贴现率
D．公开市场业务
E．利率政策

多项选择题

外资银行是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的( )机构。

A．一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行
B．外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行
C．外国银行分行
D．外国银行代表处

多项选择题

如果所在机构没有明确的投诉反馈时限，对于客户的投诉，银行业从业人员应当( )。

A．不轻慢对待
B．坚持客户至上原则
C．坚持客观公正原则
D．等意见最后达成时向客户反馈情况
E．在行业惯例或口头承诺的时限内向客户反馈情况

多项选择题

在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管的新理念都包括( )。

A．管风险
B．管法人
C．管内控
D．提高透明度
E．管业务

多项选择题

( )属于银行的代理业务。

A．代保管业务
B．代理银行业务
C．代理证券业务
D．代理保险业务
E．代收代付业务

多项选择题

我国商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除( )项目。

A．商誉
B．福利
C．商业银行对未并表金融机构的资本投资
D．商业银行对非自用不动产
E．企业的资本投资

多项选择题

属于外资银行营业性机构的有( )。

A．外商独资银行
B．中外合资银行
C．外国银行代表处
D．外国银行分行
E．国内银行海外分行

多项选择题

按照《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有以下( )情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A．违反规定提高或降低存款利率、贷款利率的行为
B．违反规定对银行业金融机构进行现场检查的行为
C．违反规定查询账户或者申请冻结资金的行为
D．未履行审慎性监管谈话的职责
E．违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的行为

多项选择题

下列( )属于破坏金融管理秩序罪的行为。

A．个人向公众集资，并以高于银行同类利率支付利息
B．某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C．银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D．银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E．李某明知运输的是假币还协助运输

多项选择题

银行可以进行的代理业务有( )。

A．代理国债买卖
B．代理保险
C．委托贷款
D．银行保函
E．代理证券业务

多项选择题

下列选项中，( )属于《巴塞尔新资本协议》要求银行披露的信息。

A．资本构成
B．风险敞口
C．风险管理策略
D．资本充足率
E．盈利能力

多项选择题

目前，中国人民银行采用的利率工具主要包括( )。

A．调整中央基准利率
B．调整市场利率
C．调整金融机构的法定存贷款利率
D．制定金融机构存贷款利率的浮动范围
E．制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整

多项选择题

银行从业人员的下述行为明显违反信息保密规定的有( )。

A．向其所在机构同事透露客户的个人信息
B．出于好奇向其他同事打听客户的交易信息
C．将填有客户信息的单据随意扔在废纸篓里
D．在未经客户允许的情况下，将客户的有关信息提供给保险公司用于营销其他产品
E．将开户申请书再度用做打印纸，使得无关人员有机会接触到客户的个人信息

多项选择题

下列属于商业银行其他风险控制部门的有( )。

A．财务控制部门
B．固定资产管理部门
C．信息技术部门
D．内部审计部门
E．法律/合规部门

多项选择题

电子银行业务渠道包括( )。

A．网上银行
B．电子银行
C．手机银行
D．自动终端
E．客户服务中心

多项选择题

关于金融衍生品，以下叙述正确的有( )。

A．金融衍生品的基本种类包括远期、期货、互换、期权
B．远期合约包括利率远期合约和远期外汇合约
C．期货的标的物可以是商品，也可以是某种金融产品或金融指标
D．互换一般分为利率互换和货币互换
E．期权可分为看涨期权和看跌期权

多项选择题

中央银行回购央行票据的作用包括( )。

A．回笼基础货币
B．提高货币供应量
C．降低货币供应量
D．扩大信贷规模
E．增强流动性

多项选择题

下列( )属于担保类贷款。

A．信用贷款
B．保证贷款
C．抵押贷款
D．质押贷款
E．项目贷款

多项选择题

关于代理他人在金融机构开立个人存款账户，以下说法正确的有( )。

A．代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件
B．金融机构应当对代理人所出示的身份证件进行核对，但不必登记其身份证件上的姓名和号码
C．金融机构应当对代理人所出示的身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码
D．代理人仅需出示本人身份证件并使用实名
E．不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，但有证据证明其开户用途合理合法的．金融机构酌情为其开立个人存款账户

多项选择题

商业银行对公理财业务主要涵盖( )。

A．投资理财服务
B．金融资信服务
C．财务顾问服务
D．现金管理服务
E．企业咨询服务

多项选择题

相比于传统业务，银行中间业务具有( )特点。

A．不使用银行的自有资金
B．不承担市场风险
C．占有银行自有资本
D．是银行最主要的资金来源
E．以收取服务费方式获得收益

多项选择题

称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的选项是( )。

A．公开市场业务
B．再贷款
C．再贴现
D．存款准备金
E．窗口指导

多项选择题

( )都是商业银行操作风险的表现。

A．内外部欺诈
B．业务中断和系统失灵
C．聘用员工做法和工作场所安全性有问题
D．实物资产损坏
E．客户、产品及业务做法有问题

多项选择题

在我国，商业银行针对个人开办的信贷业务主要包括( )。

A．个人住房贷款
B．房地产贷款
C．个人汽车贷款
D．个人综合消费贷款
E．个人助学贷款

多项选择题

既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是( )。

A．企业债券
B．商业票据
C．股票
D．可转让大额存单
E．回购协议

多项选择题

有关活期存款的下列说法正确的有( )。

A．只能通过银行柜面存取
B．分为整存整取和零存整取
C．通常1元起存
D．每季度末月的25日为结息日，次日付息
E．客户凭存折或银行卡及预留密码可在银行营业时间内通过银行柜面或通过银行自助设备随时存取现金

多项选择题

金融产品创新包括( )。

A．机构设置创新
B．金融产品创新
C．战略决策创新
D．人员准备创新
E．制度安排创新

多项选择题

商业银行开展授信业务时，下列( )违反职业操守。

A．不进行必要的实地调查就对客户授信
B．在对客户提供的资料有疑问时，要求客户重新提交
C．不按要求归档而造成客户贷款资料缺失
D．明示客户编造资料
E．不按规定进行有效的贷款监控

多项选择题

中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构的经营活动进行监管，以下金融机构中( )属于银监会监管。

A．政策性银行
B．在中华人民共和国境内设立的商业银行
C．城市信用合作社和农村信用合作社
D．信托公司
E．金融租赁公司

多项选择题

民事权利主体概念中的“人”包括( )。

A．自然人
B．企业法人
C．非法人组织
D．机关法人
E．社会团体法人

多项选择题

( )属于银行实现保护客户利益的内容。

A．引导理性消费
B．客户资产隔离
C．审慎尽责
D．充分信息披露
E．妥善处理利益冲突

多项选择题

票据的功能包括( )。

A．汇兑功能
B．信用功能
C．融资功能
D．替代货币功能
E．支付与结算功能

多项选择题

银行工作人员王飞在处理业务时，( )属于不规范的行为。

A．将书写错误的数字用透明胶带粘掉后重写
B．用圆珠笔填写会计凭证
C．用圆珠笔填写套写记账凭证
D．怕套写记账凭证看不清楚，便将最后一张单独填写
E．按规定由客户填写的凭证，由于客户不清楚，热心代客户填写